Как отличить мошенника от организатора тендера — Право на vc. ru

Тендер что это лохотрон

Эти мошенники завоевывают доверие жертвы, вступая с ней в отношения. Их цель — получить финансовую выгоду или доступ к частной или секретной информации.

Обычно это происходит онлайн, на сайте знакомств, в приложении или социальных сетях. Во многих случаях жертва и преступник на самом деле никогда не встречаются. Однако, как показывает опыт «афериста из Tinder», это может произойти и при личном общении.

Стать востребованным специалистом по кибербезопасности можно, выбрав онлайн-курс в каталоге курсов по информационной безопасности.

Мошенники используют целый ряд приемов ухаживания, методов социальной инженерии и тактики психологического насилия, чтобы добиться благосклонности своих жертв.

Леваев успешно манипулировал несколькими женщинами, выдавая себя за сына алмазного магната, а затем заявил, что его семье угрожают, и попросил своих жертв взять кредиты от его имени, чтобы помочь ему избежать опасности.

Каждое из его действий было преднамеренным и целенаправленным. Вот несколько типичных тактик, все из которых были использованы Леваевым.

• Создать привлекательный профиль и образ, которые открыто демонстрируют власть, богатство и статус.
• Засыпать жертв признаниями в любви, подталкивать их как можно скорее «стать парой» и обсуждать возможное совместное будущее.
• Создать чрезвычайную ситуацию, в которой срочно нужна финансовая помощь. Это могут быть проблемы, связанные с бизнесом, здоровьем или даже законом — например, мошенник может сказать, что его арестовали за рубежом.
• Требовать все больше денег с течением времени. Как правило, жертву просят перевести деньги, зарегистрировать кредитную карту или взять кредит в банке.
• Угрожать, оскорблять или иным образом принуждать жертву, если она откажется выполнять требования.

Почему жертвы отправляют деньги?

Наблюдая подобные истории со стороны, находясь в безопасности, легко сказать: «Со мной бы это никогда не произошло». Но не стоит недооценивать опытных мошенников: они хорошо умеют находить слабые места и безжалостно воздействуют на них.

При помощи опросников исследователи выявили несколько качеств, свойственных жертвам мошенников. Склонность поверить аферисту намного выше у романтичных натур и тех, кто верит в идею «настоящей любви».

Кассандра Кросс утверждает, что некоторые из жертв, с которыми она общалась, называли конкретную причину для контакта с преступником. Одни недавно закончили отношения, а у других изменились жизненные обстоятельства (это может быть выход на пенсию или отъезд детей из дома). Во многих случаях решение свайпнуть вправо или ответить на дружелюбное сообщение навсегда изменило их жизнь.

Фото в тексте: Mariia Korneeva / Shutterstock

Уровень уязвимости перед мошенниками не статичен: он может меняться ежемесячно, еженедельно или даже ежедневно. Многие не поверили бы аферисту, получив сообщение в другое время. Преступники выбирают сотни целей, надеясь на единичный успех.

Исследования также показывают, что многие правонарушители используют методы психологического насилия, аналогичные тем, которые обычно используются при домашнем насилии. Они могут помешать жертвам общаться с семьей и друзьями, забрасывать сообщениями, чтобы завладеть их вниманием, или словесно оскорблять, чтобы заставить чувствовать себя никчемными.

Все эти тактики направлены на то, чтобы жертве было труднее ясно увидеть свое положение и снижают вероятность того, что она обратится за помощью.

«Со мной бы это никогда не произошло»

Ни одна из жертв не просыпается с мыслью: «Сегодня я отдам все свои деньги». Это происходит постепенно, после продолжительных ухаживаний. Завоевав доверие, преступники часто создают реалистичные контракты, банковские выписки или официальные письма, чтобы обосновать свои просьбы о деньгах.

Как правило, они одновременно срочные и секретные, как в случае с «чрезвычайной ситуацией в области безопасности» Леваева. В переписке он утверждал, что пытается заключать деловые сделки и при этом скрывается. Эта тактика снижает вероятность, что жертва рационально среагирует или обратится к кому-нибудь за советом.

Жертвы мошенников страдают от широкого спектра негативных последствий, включая стыд и социальную стигматизацию. Их часто обвиняют и считают ответственными за их финансовые потери. Поэтому они реже сообщают о подобных преступлениях.

Как избежать подобной ситуации?

Знакомиться онлайн непросто, не говоря уже о финансовом мошенничестве. Трудно понять, что знакомый в дейтинговом приложении действительно тот, за кого себя выдает.

Обычно пользователям дейтинговых сервисов рекомендуют назначить личную встречу как только они будут готовы и никогда не давать деньги тем, с кем они не знакомы лично. Но в случае афериста из Tinder этот совет не подходит: как и многие мошенники, он создал образ в реальной жизни, который соответствовал его профилю в сети.

Правда в том, что при достаточной мотивации мошенник может сохранять свою легенду и на всех онлайн-ресурсах. Встретиться с кем-то лично, изучить его биографию и выполнить обратный поиск изображений на картинке его профиля — все это хорошие советы, но и они не дают гарантий.

В конечном счете, мошенничество почти всегда связано с деньгами. Поэтому обдумывайте мотивы любой просьбы о финансовой помощи и никогда не отправляйте деньги, которые вы не можете позволить себе потерять.

Как отличить мошенника от организатора тендера

Пять признаков, что вас разводят, а не приглашают в конкурентную закупку.

Дмитрий Казанцев, руководитель департамента нормативно-правового регулирования торговой площадки B2B-Center Юлия Мякишева

Руководитель департамента нормативно-правового регулирования торговой площадки B2B-Center Дмитрий Казанцев рассказывает про популярный вид мошенничества на b2b-рынке.

Общая схема мошенничества выглядит так: мнимый представитель крупной госкомпании приглашает предпринимателя по телефону или электронной почте принять участие в подходящем тендере. В процессе он разводит на покупку дорогостоящего сертификата, который необходим для участия в закупке, а затем отменяет торги из-за «политической ситуации и санкций».

Ваш случай может отличаться, поэтому предлагаем 5 признаков, которые точно отличают мошенничество от приглашения в реальный тендер.

Обычно мошенник скрывает название компании, проводящей тендер, за туманными формулировками: «одна из крупнейших госкомпаний», «одна из структур Газпрома» и т.д.

В реальном тендере — это нонсенс. Если госкомпания проводит конкурентную закупку, то по закону она обязана делать это публично.

У коммерческих заказчиков другая мотивация — бизнес-интересы. Название заказчика помогает привлечь максимальное число поставщиков, чтобы за счет их конкуренции получить наиболее выгодные условия.

Некоторые заказчики имеют право проводить часть закупок в секретном режиме. Участники таких тендеров подписывают соглашение о неразглашении информации, но официальное наименование заказчика в любом случае известно им ещё до начала подготовки коммерческого предложения.

Крупные заказчики могут персонально приглашать поставщиков поучаствовать в закупке. Но для них это отдельный бизнес-процесс, а не «звонок другу».

Приглашение направляется не по телефону, а в письменной форме с указанием реквизитов организатора торгов. В приглашении, как правило, указывают контакты, по которым поставщик может уточнить факт проведения закупки.

Поэтому обязательно проверяйте e-mail, с которого пришло предложение. Как минимум, после @ должна следовать часть адреса, полностью совпадающая с адресом официального сайта заказчика.

Уже на сайте можно найти телефон и уточнить, действительно ли такой-то сотрудник работает в компании и уполномочен на контакты с поставщиками в рамках такой-то закупки.

Заказчик может попросить подтверждение того, что поставщик состоит в государственных или корпоративных реестрах. Например, в Едином реестре субъектов малого и среднего предпринимательства.

Но участие в них за деньги не покупается. Как правило, право на включение в реальные реестры, в том числе реестр аккредитованных поставщиков конкретного заказчика, подтверждается документами. Список таких документов и правила ведения подобных реестров должны быть публичны.

Кроме того, государственный заказчик или государственная компания вообще не имеют права отклонять заявку участники, если он не состоит в негосударственном реестре. Такое решение легко обжаловать в суде или ФАС.

Поэтому если организатор просит купить для участия в его тендере сертификат за 40 тысяч рублей, то это верный признак мошенничества.

Большинство закупок в России давно проходит в электронной форме на торговых площадках. Все участники подают свои предложения только через ту площадку, на которой заказчик объявил торги.

Подать заявку «через Валеру» не получится. Заказчик имеет полное право, а вообще-то и обязанность, такую заявку отклонить. Если этого не сделает организатор, то может любой из участников закупки через суд или антимонопольную службу. Ведь подача заявки в обход официального канала нарушает принцип равноправия всех участников тендера.

На практике некоторые заказчики могут параллельно с приёмом заявок самостоятельно изучать сайты поставщиков. Но они не могут просто так выбрать кого-то со стороны. Сначала им придётся отменить электронную закупку и «с нуля» оформить документы для новой, но уже у единственного поставщика.

Российские компании, как правило, проводят конкурентные закупки публично. Поэтому извещение о тендере можно найти на корпоративном сайте компании или электронной торговой площадке, а в случае госкомпаний еще и в Единой информационной системе.

Если вы не нашли публичной информации о тендере, в который вас приглашают, то это повод еще раз подумать и проверить потенциального клиента.

Если вы все-таки стали жертвой обмана и купили сертификат для липового тендера, то постарайтесь сохранить побольше информации о том, кто приглашал вас. Описанную схему можно квалифицировать как мошенничество, поэтому смело обращайтесь в правоохранительные органы.

И, наконец, если ваша компания решила участвовать в тендерах, то заранее изучите правила их проведения и подготовьтесь к работе на электронных торговых площадках. Базовый уровень знаний можно получить бесплатно и самостоятельно. Это потребует гораздо меньше вашего времени и сил, чем общение с подозрительными организаторами тендеров для дочерних структур «Роснефтегазалмаздобычи».

Мошенники в закупках: от псевдозаказчиков до фиктивных экспертов

Мошенники продолжают обманывать поставщиков, несмотря на освещение их схем в интернете и решения судов. Махинаторов не всегда просто отличить от добросовестных компаний. Рассказываем, в каких ситуациях нужно насторожиться и на что обратить внимание.

Элла Залужная Автор статей для Контур.Торгов

• Фиктивные организаторы торгов
• Сомнительные помощники «от заказчика»
• Продавцы ненужных документов
• «Сборщики обеспечения»
• Псевдоэксперты без реальных гарантий
• Мнимые инвесторы
• Фиктивные образовательные центры
• Что делать, если вы столкнулись с мошенниками
• Чек-лист «Как избежать мошенников в закупках»

Фиктивные организаторы торгов

Самая популярная схема обмана в госзакупках – проведение фиктивного тендера от имени реального заказчика. Мошенники рассылают приглашения на участие в конкурсе от имени компаний, которые у всех на слуху — например, «Транснефти» или «Газпрома». Запрашивают у поставщиков документы для участия в тендере и предлагают:

• оплатить участие в закупке;
• внести комиссию за заключение договора;
• помочь пройти предквалификацию или устранить ошибки в тендерной заявке за отдельную плату.

После получения денег от поставщика, мошенники исчезают. Выясняется, что никакого тендера не было или он был, но настоящий заказчик не в курсе, что поставщик подавал заявку.

Как защититься

Не всегда мошенники приглашают поучаствовать в несуществующих закупках. Тендер может быть объявлен организацией на самом деле, а извещение опубликовано в ЕИС. Однако реальные заказчики не рассылают поставщикам извещения о закупке и не зазывают на тендер звонками. Обычно потенциальные поставщики сами находят извещение в ЕИС или на торговой площадке.

Если вы получили приглашение на участие в конкурсе от именитого заказчика, убедитесь, что вам написали действительно из этой организации и что этот тендер существует. Вот как это сделать:

Шаг 1. Найдите эту закупку на сайте единой информационной системы (ЕИС) или электронной торговой площадки (ЭТП). Если на этих ресурсах такого извещения нет, а в приглашении указано, что тендер проводят по 44-ФЗ, 223-ФЗ или по ПП РФ № 615, скорее всего, приглашение отправлено мошенниками. Если такой тендер существует, переходите к следующему шагу.

Шаг 2. Изучите извещение и убедитесь, что предмет закупки совпадает с тем, что указан в приглашении.

Шаг 3. Внимательно просмотрите извещение и приложения к нему и убедитесь, что условия закупки совпадают с теми, что указаны в приглашении.

Шаг 4. Найдите в извещении о закупке данные контактного лица заказчика, его телефон и адрес электронной почты. Если они не совпадают с контактами человека, который вас пригласил поучаствовать в закупке, это повод связаться с официальным представителем заказчика. Скорее всего, заказчик подтвердит, что вас не приглашали, что не означает, что участвовать в тендере нельзя. Главное — решать все вопросы только с официальными представителями заказчика.

Внимательно изучив приглашение, можно понять, фиктивный тендер или нет. Вот пример приглашения мошенников:

Что сразу настораживает: в извещении стоит печать «Отдела управления аудита и бизнес-процессов», хотя подобные документы давно утверждают электронной подписью, а само извещение отправлено потенциальному поставщику по электронной почте, а не вывешено в ЕИС.

Также бросается в глаза то, что в псевдоизвещении указан закрытый способ закупки, а ПАО «Газпром» и его дочерние компании закрытых тендеров не проводят. Форма приглашения не имеет ничего общего с извещением о закупке ПАО «Газпром». Чтобы в этом убедиться, не обязательно вникать в положение о закупке этой компании — достаточно найти тендеры компании в ЕИС и ознакомиться с их типовой документацией.

Сомнительные помощники «от заказчика»

Иногда мошенники представляются сотрудниками заказчика или посредниками, которые могут организовать победу в тендере с помощью тесных неформальных связей. Из-за подобных случаев ПАО «Транснефть» и другие крупные компании разместили на своих сайтах объявления с предостережением.

Стоит ли связываться с такими помощниками, решать вам, но «особые связи» не гарантируют победу в тендере, а деньги за подобные услуги вряд ли удастся вернуть.

Продавцы ненужных документов

Все чаще встречаются мошенники, которые подталкивают поставщиков к оформлению ненужных документов для участия в закупке. Махинаторы связываются с поставщиками, приглашают участвовать в тендере, далее сообщают о победе в конкурсе и предлагают оформить документ, без которого якобы нельзя подписать договор. За оформление просят порядка 50 тыс. рублей, выдают фиктивный документ и исчезают с деньгами.

Это может быть выдуманный документ, например, сертификат о внесении в реестр рейтинга по 223-ФЗ. Часто просят оформить документы, которые не обязательны закупках и которые поставщики получают добровольно. Например, сертификат регистра проверенных организаций (сертификат РПО).

Как защититься

Проблема в том, что реальные заказчики действительно иногда запрашивают различные сертификаты в составе заявки. Заказчики по 44-ФЗ могут потребовать сертификат оценки опыта и деловой репутации по ГОСТу Р 66.0.01-2017, если это тендер на технически сложные работы с доптребованиями по ПП РФ от 29 декабря 2021 № 2571 (ч. 2 ст. 31 44-ФЗ).

Заказчики по 223-ФЗ, основываясь на положении о закупке и требованиях тендерной документации, могут запросить у участников сертификат регистра проверенных организаций по ГОСТу РПО 2016:2019, свидетельство РОСС 31512 или сертификат квалификации поставщика по стандарту СТО 03.080.02033720.1-2020.

Помните: заказчик не оформляет поставщику сертификат и свидетельства, которые нужны для участия в тендере. Документы, которые подтверждают соответствие поставщика требованиям заказчика, предоставляют на этапе подачи заявок, а не после победы в тендере.

Если вам предлагают оформить сертификат РПО или вы сами обратились в организацию, чтобы его получить, следуйте простым правилам:

• Удостоверьтесь, что у компании или физлица аккредитация официального представительства, которую выдал Центральный орган сертификации «Центр сертификации поставщиков». Информация о контрагенте должна быть в списке аккредитованных представительств.
• Можно запросить образец документа и сравнить его с шаблоном с официального сайта ЦОС.
• Убедитесь, что документ внесен в официальный реестр.
• Проверьте: в правом нижнем углу должна быть усиленная электронная цифровая подпись руководителя. На бумаге сертификат не выдают.

«Сборщики обеспечения»

Все госучреждения и госкомпании публикуют в ЕИС извещения о проведении тендеров по 44-ФЗ, 223-ФЗ и ПП № 615. Перед этим заказчики проходят обязательную регистрацию на Госуслугах и в самой ЕИС. На электронных торговых площадках извещения о закупках публикуют и коммерческие заказчики, которые проводят тендеры по своим правилам. Публикация о таких закупках также невозможна без регистрации на ЭТП.

К сожалению, эти меры не избавляют от махинаторов. Организация может пройти регистрацию, если на руках у представителя фирмы есть электронная подпись и все необходимые документы. Далее возможны два пути: компания намеренно объявляет о банкротстве после объявления тендера или проходит процедуру ликвидации по веским причинам, но не прекращает объявлять закупки.

Разберем пример из практики. АО «Новгородская Электросетевая компания» зарегистрировалась в ЕИС 9 июня 2021 года. С 11 июня по 25 июня 2021 года компания успела опубликовать в ЕИС 33 извещения о проведении тендеров, 12 из которых до сих пор находятся на этапе «Работа комиссии», а 21 — завершены. При этом договоров по итогам этих закупок в базе ЕИС нет.

«Новгородская Электросетевая компания» провела закупки, собрала с победителей обеспечение и обратилась в Арбитражный суд, чтобы компанию признали банкротом.
Дело № А44-4532/2021 При этом организация запрашивала у некоторых победителей обеспечение исполнения контракта, которое противоречило нормам закона и положениям тендерной документации. Один из поставщиков не пошел на такие требования, выставил протокол разногласий и подал жалобу в УФАС, что спасло его от потери денег.

Поставщикам, которые внесли обеспечение, для возмещения убытков пришлось обращаться в суд или решать вопрос в досудебном порядке.

Как защититься

Чтобы избежать обмана и потери денег, проверяйте заказчика до подачи заявки на участие в тендере. Публикация извещения о закупке в ЕИС — не гарантия чистоты сделки. Чтобы удостовериться, что организация ведет работу:

• Изучите документы заказчика в ЕИС. Если фирма только зарегистрировалась в системе или в документах есть несостыковки и противоречия, это повод задуматься о дополнительной проверке.
• Найдите информацию об организации на сайте налоговой и во всех возможных реестрах, в том числе с помощью платных сервисов.
• Проверьте, нет ли судебных решений по этому заказчику в картотеке арбитражных дел и базе решений УФАС.
• Посмотрите отзывы о компании в интернете, но не на ее официальном сайте. Обычно на корпоративных сайтах негатив не размещают.

Имейте в виду, что в работе заказчика могут быть ошибки — это не говорит о его недобросовестности. Например, промедление со стороны заказчика с подписанием договора не всегда означает, что торги — фикция. Представитель заказчика мог не направить поставщику проект договора по нескольким причинам:

• технический сбой в работе торговой площадки;
• заколнчилось действие электронной подписи, неисправность ЭП;
• перенос сроков подведения итогов (допустимо в закупках по 223-ФЗ).

Псевдоэксперты без реальных гарантий

Реклама многих тендер-экспертов и консалтинговых компаний обещает стопроцентную победу в тендере. На деле же это редкость. Залог успешной работы с госзаказом — это профессионализм, опыт и кропотливый труд. Победа в конкурсе после платного обучения или с помощью тендерного сопровождения возможна, но ни один тендерный специалист не может гарантировать результат. Особенно, если у поставщика мало опыта.

Как защититься

При выборе консалтинговой компании обращайте внимание на:

• Длительность работы фирмы.
• Процент побед в тендерах.
• То, какие условия компания предлагает клиентам и какие гарантии дает. Например, не берут деньги за сопровождение тендера, который выиграть не удалось, за отклонение заявки по вине компании.
• Отзывы о фирме в интернете.

При выборе частного эксперта посмотрите на:

• опыт работы специалиста;
• его образование;
• отзывы о его работе в интернете;
• количество выигранных тендеров и цены контрактов в них.

Мнимые инвесторы

Некоторые фиктивные компании и псевдоэксперты предлагают клиентам инвестировать деньги в сферу госзакупок под хорошие проценты. На деле клиенты не только не получают обещанного дохода, но и не могут вернуть деньги.

Например, клиенту такого псевдоэксперта Янушевича М.Е. для возврата денег пришлось обратиться в суд.

Фиктивные образовательные центры

Сфера госзакупок привлекает предпринимателей своей стабильностью даже во время кризиса. Этим пользуются махинаторы, которые продвигают в сети много разных курсов и обещают быстрый и беспроблемный заработок на госзакупках.

Если внимательно изучить информацию о преподавателе курсов, зачастую выясняется, что у него мало опыта работы с госзаказом. При покупке курса слушателей также может ждать неприятный сюрприз — информация из лекций может оказаться общеизвестной, а сами лекции — набором статей из интернета.

Как защититься

Перед тем как оплачивать курсы:

• Убедитесь, что организация реально существует. Информацию о фирме или ИП можно найти на сайте налоговой или с помощью платных сервисов.
• Узнайте, есть ли у учебного центра лицензия на образовательную деятельность.
• Соберите информацию о квалификации и опыте педагогов.
• Подробно изучите программу обучения.
• Прочтите отзывы о курсах в интернете.

Что делать, если вы столкнулись с мошенниками

Варианты действий зависят от того, заключен ли с мошенником договор и переведены ли деньги:

• Если договор заключен, но деньги не переведены, расторгните договор по соглашению сторон или в одностороннем порядке. Порядок расторжения соглашения должен быть прописан в договоре. Если возникнут трудности, обратитесь к квалифицированным юристам.
• Если договор не заключен, но деньги переведены, обратитесь в банк для проведения чарджбэка –– возврата денег со счета мошенника на счет, с которого произведен платеж.
• Если договор заключен и деньги переведены, направьте мошеннику документы для расторжения договора в одностороннем порядке или по соглашению сторон и обратитесь в банк для проведения чарджбэка. Если мошенник откажется расторгать договор или банк не переведет обратно деньги, обратитесь за помощью к юристам.

Помните: даже если мошенник откажется от расторжения договора и не вернет деньги, всегда можно обратиться в правоохранительные органы и суд.

Мошеннических схем много. Обманывают фиктивные фирмы и заказчики-однодневки, псевдопомощники и сомнительные эксперты. Внимательно изучайте документы, проверяйте партнеров на официальных ресурсах и в платных сервисах, изучайте отзывы в сети, следите за изменениями в законах — это поможет избежать махинаторов и отстоять свои интересы.

Чек-лист «Как избежать мошенников в закупках»

1. Найти организацию, которая предлагает сотрудничество на сайте налоговой и убедиться, что она действующая. Также по ИНН можно проверить и ИП.
2. Убедиться, что по фирме или ИП нет решений суда и УФАС.
3. Просмотреть отзывы о потенциальном партнере в интернете.
4. Найти фирму или ИП в ЕИС и удостовериться, что потенциальный партнер давно в закупках.
5. Найти тендер в ЕИС или на торговой площадке и убедиться, что он действительно объявлен.
6. Просмотреть в извещении контакты ответственного лица заказчика и вести переговоры только с ним.
7. Готовить заявку на участие тендере, исходя из положений извещения и норм закона, по которому объявлен тендер.
8. Избегать сомнительных предложений о сотрудничестве.

Ответим на вопросы

Эксперты ответят на ваши вопросы по теме статьи в первые сутки после публикации. Потом отвечают только участники закупок, а вопрос экспертам можно задать в специальной рубрике.

Элла Залужная Автор статей для Контур.Торгов

Источник https://rb.ru/story/tinder-swindler/

Источник https://vc.ru/legal/71980-kak-otlichit-moshennika-ot-organizatora-tendera

Источник https://zakupki.kontur.ru/site/articles/25129-moshenniki_v_zakupkax_ot_psevdozakazchikov_do_fiktivnyx_ekspertov