Инвестиции как фактор развития бизнеса
Привлечение денег в компанию на любых стадиях — это тяжелая системная работа, а не надежда на удачу. Соответственно, и воспринимать процесс привлечения инвестиций нужно как труд. Здесь есть два базовых правила.
- Инвестиции дают либо под репутацию персоны, которая пытается их привлечь, либо под хороший продукт.
- Идея — это мелочь, она ничего не стоит. На ранних стадиях инвестируют в людей, поэтому собирайте хорошую команду и презентуйте ее.
«Хайс» — банк для ИП в сфере услуг. Это первый банк в России, который объединил функции работы со счетом ИП и премиальной картой физлица в мобильном приложении. В нем мы совместили два вида инвестиций: вкладывали свои средства и привлекали инвестора. В нашем случае им стал «Модульбанк». С момента первых переговоров с разными банками, которых мы рассматривали как потенциальных инвесторов, и до первого транша от «Модульбанка» прошло около года.
Опыт «Хайса»
Когда мы только задумали «Хайс» (больше трех лет назад), у нас были собственные средства, команда и возможности. Поэтому мы изначально сфокусировались не на привлечении денег, а на поиске партнера. Наш продукт не может существовать без банковской лицензии и инфраструктуры, так что это было намного важнее.
После переговоров с потенциальными партнерами мы выбрали «Модульбанк»: он больше остальных подходил нам по критериям. После того, как мы определились, у нас появились первые понятные расчеты: сколько нужно денег, чтобы запуститься.
Банк предоставил нам инфраструктуру и свою лицензию. Техническая готовность партнера позволила посчитать расходы на команду. Мы быстро определили, какие специалисты нужны, сколько будет стоить их поиск и какое время это займет.
RB.RU организует встречу проекта Founders’ Mondays для начинающих и опытных предпринимателей. Дважды в месяц по понедельникам.
Мы рассчитали, что на запуск проекта нужно около 100 млн рублей. Значительная часть этих денег заложена на разработку, команду, инфраструктуру, сервера и сопровождение внутри компании. Первое время вы не зарабатываете, а просто разрабатываете продукт. После запуска расходы на команду будут только расти.
У наших отношений с «Модульбанком» две стороны:
- Партнерская. Мы вместе хотим заработать по модели RevShare — это модель, когда партнер получает процент от дохода компании.
- Инвестиционная. У нас ситуация нестандартная: нечасто бывает так, что банк — и партнер, и инвестор. Если мы говорим именно про финтех, проще получить деньги не от банка. Можно получить деньги от кого угодно, а с банком договариваться как с партнером.
Как искать инвесторов, которые дадут денег на запуск проекта
Искать проще всего через социальные сети либо через знакомых. Это не так сложно, как кажется, если походить к поиску системно.
Шаг 1: подготовиться. Надо понять, что вам нужно, осознать глобальные цели компании. Тогда вы будете знать, что просить у инвестора. Для нас самыми важными были два момента:
- Готовность технологической инфраструктуры. Чем больше времени у нас ушло бы на интеграцию с банком, тем больше денег нам бы понадобилось.
- Второй — это сервисность и качество работы финмониторинга. Важно, чтобы банк был надежный, и лицензию не отозвали.
Шаг 2: составить портрет инвестора, который подойдет именно вам. Обычно предприниматели считают, что вложения в компанию могут быть только финансовыми. На самом деле инвестиции могут быть разными.
Есть два основных типа партнеров: те, кто может стать ключевым клиентом бизнеса, и те, кто может помочь технологически.
Надо, чтобы инвестор сопровождал вас и оказывал юридическую/кадровую поддержку. Ищите того, кто вкладывался в профильные компании. Если понимаете, что нужна помощь с первыми продажами — посмотрите, есть ли у инвестора в портфеле компании, которые могут стать якорными клиентами вашего стартапа. Например, вы создаете сервис автоматизации логистики, который просчитывает маршруты. Будет здорово, если в портфеле инвестора есть проект, который масштабно занимается доставкой или уже делает сервис на такой технологии.
Если инвестор готов давать вам деньги, то он поделится и своим опытом. Тут важно не переходить грань: с одной стороны, работать нужно на доверии, с другой — инвестор не должен влезать в ваш бизнес.
Шаг 3: проанализировать рынок. Какие есть фонды и бизнес-ангелы, кто и куда инвестирует? Нужно выбрать инвестора, который больше всего подходит вам. Чаще всего либо нас находили сами, либо мы выходили на нужных людей через личные связи. Если связей нет, на рынке есть специалисты, которые помогают найти инвестора за процент от сделки. Это те, кто на короткой ноге с бизнес-ангелами и фондами: они познакомят вас с потенциальным инвестором или рекомендуют ему проект.
Как понять, что инвестор не возьмет вас в рабство
Рецепт очень простой. Сначала попасть в рабство, потом сделать выводы и научиться разбираться в людях.
Надо уметь договариваться. Если такого навыка нет, вероятность, что вы наберете хорошую команду, сможете отстроить работу и уж тем более найти хорошего инвестора, близится к нулю. У меня и у большинства моих знакомых умение определять, с кем стоит работать, а с кем нет, пришло с печальным опытом.
Мы не нарывались на тех, кто порабощал команду. Были кейсы, когда у нас с инвестором не совпали цели и ожидания: партнер готов дать деньги, а нам от него нужна нефинансовая помощь.
Все познается в общении. Доверие создается результатами, действиями и поступками. Чаще всего разочарование происходит, когда люди очень красиво говорят, но потом ничего не делают.
Как посчитать, сколько нужно денег
Определитесь с глобальной целью компании. Мы хотим через 6 лет продать ее? Или хотим делать этот бизнес и расти, захватывать рынки? Если на эти вопросы дать ответы, сразу же станет понятным следующий этап — куда пойдут деньги и сколько их нужно.
Если вы посчитали, что через полгода у вас закончатся деньги, уже пора паниковать. Любой бизнес — это умение просчитывать риски и управлять ими. Если признать, что риски есть, то и посчитать расходы будет проще.
На базовом уровне структура расходов состоит из двух частей: надо что-то продавать и как-то продавать.
На первом этапе нужны деньги на создание продукта. Для этого, как правило, считаются расходы на команду и офис. Самая частая ошибка —– уделять этим расчетам мало внимания. Многие считают: «Нам надо 3,5 классных разработчика вот с такими зарплатами». Это уже неверно: чтобы найти этих специалистов, денег может уйти в 3 раза больше, чем на оплату полугода их работы.
На втором этапе компания несет расходы на продажу продукта. Нужно посчитать, сколько нужно денег для того, чтобы выйти на операционную прибыль и кормить себя самостоятельно, а не тратить деньги инвестора. Итоговую сумму умножить на два: все всегда идет не так, как вы задумывали. И исходя из этого нужно посчитать расходы.
Что нужно сделать, чтобы в вас точно вложились
На этапе подготовки презентации отсеиваются 90-95% стартапов (в том числе заочной подготовки, когда команда присылает слайды потенциальному инвестору). Уделите внимание презентации, не растягивайте питч и не используйте больше 10-15 слайдов.
Нужно быть амбициозным пессимистом. Анализ разных сценариев на презентации проекта повысит ваши шансы на инвестиции.
Лучше всего просчитать самые плохие исходы. Если вы будете знать, как действовать таких ситуациях, вероятность заслужить расположение инвестора и вырастить компанию будет больше.
На ранних стадиях развития проекта инвестиции всегда идут в команду. Вы будете продавать не компанию, идею или проект, а именно команду. Если поверят в людей, шансы на получение денег увеличатся. Не надо уходить в дебри. Все должно быть конкретно. Есть рынок, есть проблема, есть решение. Тогда станет понятно, насколько команда в целом компетентна.
Когда надо вкладывать свои деньги, а когда — чужие?
Свои средства нужно вкладывать, если вы точно посчитали, сколько стоит создание и запуск продукта, и знаете: этих ресурсов хватит, чтобы занять долю рынка на первоначальном этапе. Или может случиться такое, что привлечение внешних денег на данном этапе развития окажется дешевой продажей доли. В таком случае тоже нужно использовать свои деньги.
Плюсы использования своих денег: вы полностью самостоятельны. Минусы: своих денег всегда не хватает, особенно если вы строите что-то серьезное.
Чужие инвестиции, как правило, привлекают на этапе масштабирования компании. Например, нужны деньги, чтобы захватить долю рынка у конкурентов. На свои деньги вы будете это делать 5 лет, а если привлечете инвесторские — 2 года. Но если вы понимаете, что масштабирование зависит не от денег, а от других факторов, и вы самостоятельно себя хорошо чувствуете, то привлекать внешние средства не стоит. Плюсы — можно быстрее запуститься/перейти на новый уровень. Минусы — за потраченные деньги придется нести ответственность.
Инвестиции как фактор влияния на развитие малого и среднего бизнеса Текст научной статьи по специальности «Экономика и бизнес»
В статье проводится анализ основополагающих форм деятельности Ханты-Мансийского автономного округа Югра, направленного на развитие, поддержку и диверсификацию субъектов малого и среднего предпринимательства.
Похожие темы научных работ по экономике и бизнесу , автор научной работы — Юн М.А.
Ценовая эластичность спроса на продовольственный картофель и предпринимательская активность в отрасли
Создание малых инновационных производств как решение социально-экономических проблем монопрофильных и сельских населенных пунктов ХМАО — Югры
INVESTMENTS AS A FACTOR OF INFLUENCE ON THE DEVELOPMENT OF SMALL AND MEDIUM ENTERPRISES
The article analyzes the basic forms of activity of the Khanty-Mansiysk Autonomous Okrug Yugra, aimed at the development, support and diversification of small and medium enterprises.
Текст научной работы на тему «Инвестиции как фактор влияния на развитие малого и среднего бизнеса»
На начальном этапе формирования элитного сегмента рынка продовольственного картофеля в качестве канала распространения продукции подойдут прямые продажи. Впоследствии, по мере формирования сегмента может быть освоен одноуровневый канал распространения продукции — реализация через розничные торговые сети.
Важнейший элемент комплекса маркетинга — ценовая политика. Элитный сегмент рынка продовольственного картофеля призван увеличить емкость рынка продовольственного картофеля, привлечь предпринимателей в эту отрасль. Это возможно в случае привлекательной цены. Как показало исследование рыночной конъюнктуры, в настоящее время сложилась тенденция снижения цен на продовольственный картофель, что стало причиной сокращения площади посадок картофеля за последние пять лет[2]. В элитном сегменте рынка на начальном этапе его формирования необходимо проводить гибкую ценовую политику. Уникальные конкурентные преимущества, высокое качество товара и привлекательная упаковка — база для обоснования высокого уровня цены. Так в настоящее время экологически чистая продукция предлагается специализированными центрами по ценам в 2 и более раз превышающими средние рыночные цены. Идеальный вариант формирования цены — продажи на аукционной основе. Более высокая цена — стимул для активизации продаж на рынке не престижной продукции, к какой относится и картофель. Изучение влияния на цены продовольственного картофеля уровня доходов граждан показало, что с ростом реальных доходов спрос и цена продовольственного картофеля снижаются, а при снижении — растут. Такие тенденции характерны для не престижной продукции. Повышение цены по такой продукции привлекает внимание покупателей, так как они связывают это с повышением качества товара. Поэтому высокая цена в данном сегменте рынка оправдана. Она позволяет решить ряд задач: повысить интерес покупателей и активизировать спрос, привлечь предпринимателей в данную отрасль, увеличить емкость рынка продовольственного картофеля, повысить уровень его потребления, обеспечив разнообразие рациона питания.
Формирование приверженцев продукции, постоянных покупателей — цель рассмотренного выше комплекса маркетинга. Важнейшее условие достижения этой цели — обеспечение стабильного качества, предлагаемого в элитном сегменте продовольственного картофеля. Качество свежего продовольственного картофеля регламентирует ГОСТ Р 51808-2001 Картофель свежий продовольственный, реализуемый в розничной торговой сети. Основные показатели, характеризующие качество картофеля: внешний вид, запах и вкус, размер клубней, допустимые дефекты, загрязненность, содержание радионуклидов, токсических элементов и нитратов. По характеристике — вкус указывается, что он должен быть свойственен данному ботаническому сорту. Если обратиться к описаниям ботанических сортов картофеля, можно найти такие характеристики: содержание крахмала, разваривается или нет, цвет мякоти, при чистке не темнеет. Однако оптимизация всех названных характеристик еще не гарантирует привлекательный для потребителя вкус продукции, который существенно зависит от технологии возделывания [1]. Очень важно, чтобы производители продукции соблюдали технологию, обеспечивающую оригинальные, уникальные вкусовые характеристики продовольственного картофеля. Для этого необходима тесная связь всех звеньев и контроль качества в рамках единой цепочки: производство, хранение, транспортировка и сбыт.
1. Шулятьева Г.М. Инновационные направления повышения качества и конкурентоспособности продовольственного картофеля. // Вестник науки и образования. 2015. №8 (10). С. 62-64.
2. Шулятьева Г.М. Формирование элитного сегмента рынка продовольственного картофеля. // Международный научно-исследовательский журнал. Екатеринбург. 2016. №4 (46) Часть I. C.160-162.
1. Shuljat’eva G.M. Innovacionnye napravlenija povyshenija kachestva i konkurentosposobnosti prodovol’stvennogo kartofelja. // Vestnik nauki i obrazovanija. 2015. №8 (10). S. 62-64.
2. Shuljat’eva G.M. Formirovanie jelitnogo segmenta rynka prodovol’stvennogo kartofelja. // Mezhdunarodnyj nauchno-issledovatel’skij zhurnal. Ekaterinburg. 2016. №4 (46) Chast’ I. S.160-162.
DOI: 10.18454/IRJ.2016.47.254 Юн М.А.
ORCID: 0000-0002-9773-1306, Магистрант, Сургутский государственный педагогический университет ИНВЕСТИЦИИ КАК ФАКТОР ВЛИЯНИЯ НА РАЗВИТИЕ МАЛОГО И СРЕДНЕГО БИЗНЕСА
В статье проводится анализ основополагающих форм деятельности Ханты-Мансийского автономного округа -Югра, направленного на развитие, поддержку и диверсификацию субъектов малого и среднего предпринимательства. Ключевые слова: инвестиции, малый бизнес, поддержка малого бизнеса.
ORCID: 0000-0002-9773-1306, Master’s Degree student, Surgut State Pedagogical University INVESTMENTS AS A FACTOR OF INFLUENCE ON THE DEVELOPMENT OF SMALL AND MEDIUM ENTERPRISES
The article analyzes the basic forms of activity of the Khanty-Mansiysk Autonomous Okrug — Yugra, aimed at the development, support and diversification of small and medium enterprises. Keywords: investments, small business, support of small business.
Изменение хозяйственного механизма предполагает трансформацию институциональной среды экономики. Р езультатом этого является появление не просто новых субъектов экономики, но и создание и включение в конкурентную среду новых институциональных субъектов, в число которых входят малые предприятия (МП).
В процессе развития предприятий малого и среднего бизнеса создаются их экономические основы, позволяющие им воспроизводиться как относительно специфической, так и относительно целостной экономической системы отношений. Эти целостность и обособленность формируют вокруг малого предпринимательства социальный слой общества, связанный с ним, отвечающий его интересам и защищающий их, принимающий принципы и правила успешного функционирования малого бизнеса, основывающий на нем своё будущее и будущее своих семей, видящих в малом предпринимательстве, в его организационных структурах, в его принципах возможность реализовать свой производственный, ресурсный и социальный (национальный, исторический, территориальный и т.п.) потенциал [5].
Несмотря на доминирование предприятий нефтегазовой отрасли, в ХМАО-Югре одним из приоритетных стратегических направлений является создание максимально благоприятных и комфортных условий для создания и ведения малого бизнеса, с целью обеспечения населения необходимыми товарами и услугами.
Анализируя статистические данные можно уверенно говорить о том, что отмечаются положительные изменения в развитии малого и среднего предпринимательства. На территории ХМАО — Югры количество малых и средних предприятий (без учета индивидуальных предпринимателей), единиц в 2014 году составило 26464 единиц [4]. По сравнению с 2009 годом их число увеличилось на 33,5%.
10000 8000 6000 4000 2000 0
303 319 745 127
| Сельское хозяйство | Добыча полезных ископаемых Строительство
| Оптовая и розничная торговля; Транспорт п связь
Операции с недвижимым имуществом Образование
Предоставление прочих услуг
Рис. 1 — Распределение предприятий малого бизнеса по сферам деятельности в ХМАО — Югре
За 6 лет вместе с ростом числа малых и средних предприятий росла как численность занятых в них (достигла 16.8%), так и доля занятых в общей численности экономически активного населения.
За анализируемый период существенно увеличился объем налоговых поступлений в бюджет от малых предприятий. Несмотря на тенденцию к росту, данный показатель ещё низок. Но, следует отметить, что малая доля налоговых поступлений от субъектов малого и среднего предпринимательства обусловлена структурой экономики региона, поскольку представленный бизнес, преимущественно, добывающей сферы. Так, например, занятость более 60% трудовых ресурсов в г. Сургуте и районе обеспечивается крупными градообразующими предприятиями.
При этом нельзя не отметить положительные тенденции в развитии агропромышленного комплекса. Муниципалитеты стали уделять большое внимание сельскохозяйственным предприятиям, количество которых, за последние два года, значительно увеличилось (в ХМАО-146 крестьянско-фермерских хозяйств). На 25% выросли личные подсобные хозяйства граждан, что отразилось на росте выпуска продукции, в основном, животноводства [3].
Как показывает опыт, для обеспечения устойчивого развития малого бизнеса необходимо создание разнообразной инфраструктуры поддержки малых и средних предприятий, как на уровне государства, так и на уровне региона. Анализ форм поддержки предпринимателей показал, что применяемые региональной властью виды (рис.1) многообразны, о чем свидетельствуют цифры на диаграмме [1].
Формы оказанной поддержки
900 800 700 600 500 400 300 200 100
■ Популяртащи П]> едпр ннима тел ьской деятельности
11 Гнформацг юнно-консу льтац1 юнная
Рис. 2 — Виды предоставленной поддержки за 2013 — 2015 гг.
Так, только в 2014 году Сургутским филиалом Фонда поддержки предпринимательства Югры было проведено 3780 индивидуальных консультаций. Конечно, предприниматели отдают предпочтение финансовой помощи, предпочитая самостоятельно решать имущественные, образовательные и прочие проблемы, поскольку определение необходимого места дислокации, потребность в той или иной форме обучения являются индивидуальными для каждого предприятия.
25000000 20000000 15000000 10000000 50000000 0
Рис. 3 — Источники финансирования МП за 2014 г.
Власти округа, понимая, что на местах больше владеют информацией о состоянии малого бизнеса, инвестиционные программы корректируют, исходя из реального положения дел на территории, с учетом потребности в развитии того или иного направления.
Только в Сургуте в 2014 году было профинансировано 37 проектов на сумму 482 028,75 тыс. рублей, из них 11 в сфере торговли, 5 — оказание транспортных услуг, 8 — строительные работы, 2 — организация досуга, 1 -здравоохранение, 1 — сфера общественного питания [2]; по трехстороннему соглашению проводится работа по содействию в написании бизнес-планов и открытию собственного дела. Итогом работы стало создание 104 новых субъектов малого и среднего предпринимательства, в том числе 62 — молодежное предпринимательство; функционирует программа компенсации части затрат по уплате процентов: получили финансирование 31 проект на общую сумму 12 083,504 тыс. рублей; по программе компенсации части затрат по уплате лизинговых платежей — 17 проектов на общую сумму 12 745,417 тыс. рублей. Всего предпринимателями в банках было привлечено 63 560 960 рублей [2].
Фондом поддержки предпринимательства Югры с целью дальнейшего развития поддержки малого бизнеса был проведен мониторинг их деятельности. Одним из инструментов данного исследования было анонимное анкетирование. Высказали свое мнение по инвестиционной политике округа 1000 предпринимателей.
Большинство предпринимателей (более 80%) отметили спад спроса на их товар или услугу, сложности в получении кредита отметили 34,9% в ответах, необходимость привлечения дополнительных заемных средств и
инвестиций высказали % опрошенных предпринимателей. При этом, максимально возможной процентной ставкой большинство предпринимателей отметили ставку не выше 10-15% (722 ответа), не более 15-20% — еще 125 респондентов.
Почти все респонденты (913 ответов) на вопрос «Планируете ли Вы сокращение персонала в ближайшее время» ответили отрицательно, но в тоже время отметили негативные тенденции по снижению роста числа новых работников, объясняя это снижением заработной платы, как минимум на 10%, и в лучшем случае невозможностью индексировать оплату труда, с учетом инфляции.
В целом, предприниматели высказались положительно в необходимости государственной поддержки малого бизнеса: потребность в льготном кредитовании высказали 91% респондентов, в уменьшении налоговых платежей -55%, в льготной аренде помещений — 51%, в компенсации банковской ставки — 37,3%, в повышении квалификации -34,2%, в устранении административных барьеров — 34,1%, в предоставлении поручительств — 25,6% ответов.
Как показал опрос, в сложившейся кризисной ситуации, предприниматели нуждаются не только привлечении дополнительных финансовых средств, обеспечивающих сохранение существующих позиций предпринимателя на рынке товаров и услуг, но и укрепление существующей базы поддержки для наиболее успешного развития малого предпринимательства в регионе. Свидетельством является опрос, проведенный повторно среди предпринимателей в Сургуте на вопрос о дальнейших планах расширения бизнеса в 2016 году» 54,3% опрошенных ответили положительно и менее половины, 43,7 % ответили, что расширение не предполагается, а на вопрос о барьерах ведения бизнеса (в 2013 году ответ на данный вопрос был однозначным — 74% опрашиваемых предпринимателей отвечали: «Административные барьеры при открытии бизнеса»), сегодня 72,5% респондентов ответили, что это отсутствие средств для модернизации предприятия и внедрения инноваций.
Очевидно понимание предпринимательства по выбору стратегии экономического развития, ориентированного на внедрение прогрессивных структурных сдвигов, способных использовать при производстве работ прорывные технологии. Это направление на повышение производительности труда, в целом увеличение доли готовой продукции малого бизнеса в структуре экономики, давно доказано западными странами, о чем свидетельствует зарубежный опыт развития предпринимательства. Так, для того, чтобы оценить как развивается малое предпринимательство, используются различные показатели (макроэкономические, финансовые) такие, как: увеличение числа предприятий малого бизнеса; вклад малого предпринимательства в ВВП РФ (ВРП субъекта Федерации); и другие, последний из которых составляет от 15 до 20% в объёме ВВП по России и не более 12% ВРП по ХМАО-Югре.
Но, именно в такие кризисные периоды, становится ясно, куда были израсходованы огромные ресурсы, которые уже никогда не дадут ожидаемого эффекта. Конкуренция становится еще более жесткой, а преимущества, связанные со своим положением в бизнес-пространстве найти очень сложно.
Для разработки правильной стратегии развития, нами в результате проведенного исследования предпринимательской среды составлен SWOT-анализ сильных и слабых сторон, возможностей и угроз для бизнеса.
Результат представлен в виде таблицы (таб.1) и резюмирование на этой базе известной «формулы», которая может помочь в выработке стратегии развития, борьбе с отрицательными факторами, влияющими на функционирование предпринимательства. Нами, на основании анкетирования, проведенного среди сургутских предпринимателей, определены существующие сегодня возможности и угрозы ведения малого бизнеса.
Таблица 1 — SWOT-анализ благоприятности ведения бизнеса в г. Сургуте
Сильные стороны Слабые стороны
Город обладает высоким экономическим и человеческим потенциалом Основной потребительский рынок товаров и услуг региона Упрощенная система налогообложения для предприятий малого бизнеса «Налоговые каникулы» Развитая инфраструктура поддержки малого бизнеса Большое количество предоставляемых услуг в сфере малого предпринимательства Высокий уровень занятости населения на малых предприятиях Сложны климатические условия Отсутствие средств для приобретения высокопроизводительного оборудования: минипекарней, минизаводов, холодильного оборудования, техники для переработки дикоросов, рыбы и т.д. Отсутствие проработанных новых прогрессивных идей, моделей бизнеса. Отсутствие сформированного имиджа города Высокая финансовая зависимость от окружного бюджета Медленное развитие малых предприятий Слабая информированность населения о малом предпринимательстве; Слабая мотивация для ведения собственного бизнеса Высокая стоимость труда
Реализация товаров под собственной маркой Наличие неохваченных сегментов рынка Наличие объектов логистики Использование современных технологий Относительно низкий уровень конкуренции в некоторых сегментах рынка Рост внимания потребителей к мировым брендам Высокая стоимость кредитных ресурсов Выход на федеральный и международный уровень Сложная политическая ситуация Неустойчивый курс доллара Санкции Сокращение бюджетов муниципальных образований
Выводы, определяющие сильные и слабые стороны ведения бизнеса, приведенные в матрице SWOT-анализа ещё раз демонстрируют влияние инвестиционной политики округа на его развитие и подтверждают, что многие проблемы успешно решены и система поддержки малого и среднего бизнеса эффективно работает в регионе. Однако все существующие проблемы, достижения и успехи требуют более пристального внимания, анализа и системного приложения максимальных усилий, направленных на увеличение объемов малого предпринимательства и повышения его эффективности.
1. Инвестиции [Текст]: учеб. пособие / под ред. М.В. Чиненова. — М.: КноРус, 2011. — С. 368.
2. Информация о предоставленной поддержке малому бизнесу за 2014-2015 г. [Электронный ресурс] / Официальный web-сервер Департамента экономического развития ХМАО-Югры — Мониторинг Югра. Режим доступа: http://www.monitoring.admhmao.ru. Дата обращения 08.05.2015
3. Макущенко, Л.В. Региональный аспект малого бизнеса [Текст] / Л.В. Макущенко // Сборник материалов международной конференции. — Россия — Польша, Варшава, 2012.
4.Мякшин, В. Н. Региональная инвестиционная политика как основа государственного управления структурными преобразованиями [Текст] / В. Н. Мякшин// Региональная экономика: теория и практика. — 2014. — № 10 (337). — С. 16-26.
5. Макущенко, Л.В. Территориальный фактор в развитии малого предпринимательства: исторический аспект // Сборник материалов международной очно-заочной научно-практической конференции. — Наука и образование, история и современность.-2007,- с.263. Нижневартовск.
1. Investicii [Tekst]: ucheb. posobie / pod red. M.V. Chinenova. — M.: KnoRus, 2011. — S. 368.
2. Informacija o predostavlennoj podderzhke malomu biznesu za 2014-2015 g. [Jelektronnyj resurs] / Oficial’nyj webserver Departamenta jekonomicheskogo razvitija HMAO-Jugry — Monitoring Jugra. Rezhim dostupa: http://www.monitoring.admhmao.ru. Data obrashhenija 08.05.2015
3. Makushhenko, L.V. Regional’nyj aspekt malogo biznesa [Tekst] / L.V. Makushhenko // Sbornik materialov mezhdunarodnoj konferencii. — Rossija — Pol’sha, Varshava, 2012.
4.Mjakshin, V. N. Regional’naja investicionnaja politika kak osnova gosudarstvennogo upravlenija strukturnymi preobrazovanijami [Tekst] / V. N. Mjakshin// Regional’naja jekonomika: teorija i praktika. — 2014. — № 10 (337). — S. 16-26.
5. Makushhenko, L.V. Territorial’nyj faktor v razvitii malogo predprinimatel’stva: istoricheskij aspekt // Sbornik materialov mezhdunarodnoj ochno-zaochnoj nauchno-prakticheskoj konferencii. — Nauka i obrazovanie, istorija i sovremennost’.-2007,- s.263. Nizhnevartovsk.
Как привлечь инвестиции для бизнеса: практическое руководство
Каждый предприниматель иногда испытывает дефицит средств. Ресурсы нужны на реализацию нового проекта, масштабирование, покупку оборудования, для пополнения «оборотки» и т. д.
Как привлечь инвестиции в бизнес? Какие подводные камни и риски могут возникнуть на этом пути?
Разобраться в вопросе помогли эксперты, поднявшие инвестраунды для своих компаний.
Алексей Федоров, основатель Startpack. Компания разработала рекомендательный сервис облачных IT-решений для бизнеса. В 2012 году стартап стал резидентом Сколково.
Дмитрий Чистов, основатель Copiny и WhatsHelp. Компания разработала онлайн-сервисы для поддержки клиентов Copiny (привлечено более 500 000 $) и WhatsHelp (привлечено 140 000 $ инвестиций).
Аскар Рахимбердиев, сооснователь сервиса «МойСклад». Компания разработала первый в России одноименный интернет-сервис управления торговлей и складом. Рахимбердиев с коллегами получил инвестиции от эстонского инвестиционного холдинга, созданного основателями Skype. Затем основным инвестором стала компания 1С.
Наталья Нармин Ичаева, сооснователь WANDI Group. Компания специализируется на продвижении мусульманских брендов. Организация не привлекала инвестиций, что не помешало ей реализовать целый ряд масштабных проектов (например, WANDI BAZAR).
Нужны ли компании инвестиции
Перед размышлениями о том, как привлечь инвестиции, стоит понять, так ли они необходимы. Эксперты предостерегают от скоропалительных решений.
Алексей Федоров, утверждает, что инвестиции лучше не искать без очень веских причин:
«Во-первых, вопрос – как привлечь инвестиции, как правило, выливается в целый проект, требующий много времени и внимания основателя компании. Он может выпасть из рабочего процесса на несколько недель. Во-вторых, если инвестиции получены, вместе с ними теряется часть контроля над компанией (доли), возникают обязательства перед инвесторами (санкции из-за невыполнения KPI) и дополнительные активности (отчеты, советы директоров)»
Эксперт упоминает всего два случая, когда имеет смысл задуматься о деньгах со стороны:
- Компания изначально создавалась для продажи, бизнес успешно развивается, но основатель хочет зафиксировать прибыль лично для себя, и немного отойти от дел.
- Предприниматель видит надежную возможность вложить средства в некий подпроект и заработать на этом. Например, выигран тендер, нужны средства на выполнение проекта.
С Федоровым согласна и Наталья Нармин Ичаева:
«Есть капиталоемкие проекты, которые очень трудно реализовать без дополнительных вливаний, но нужно понимать, что эти вливания несут в себе дополнительные ограничения. Любое начинание – это своего рода риск, ведь продукт или услуга могут «не выстрелить». Без привлеченных со стороны инвестиций вы рискуете только собственным временем и ресурсами. Кроме того, инвестиции – это дополнительный груз ответственности и потеря независимости. Мы обошлись без каких-то стартовых бюджетов, рассчитывали только на свои собственные силы»
О вынужденной необходимости привлечь инвестиции в сложные проекты упомянул и Дмитрий Чистов:
«Весь мой опыт поиска инвестиций был связан с IT и здесь ситуация может быть разной. Можно сделать простой продукт за пару недель, и начать зарабатывать какие-то деньги сразу, а можно замахнуться на сложный и дорогой проект. Без денег со стороны «вытянуть» его сложно»
Инвестиции нужно брать, если есть понятная и простая модель бизнеса, рассуждает эксперт. Предприниматель должен понимать, как на каждый вложенный рубль он заработает три, пять или десять рублей. Если деньги нужны на «попробовать», то их никто не даст.
Алексей Федоров добавляет:
«Если бизнес не способен сам генерировать прибыль, лучше не тратить время на поиск инвестиций. Инвесторы — не благотворители, им нужен надежный источник увеличения капиталов. Рано или поздно ваша бесперспективность выявится, вы зря потеряете время. Не следует задаваться вопросом «как привлечь инвестиции» и тем, кто находится в плюсе, но намерен на правах владельца полностью контролировать и развивать компанию. Инвестиции лишат владельца части влияния, и щедро обвешают его обязательствами»
Мнение спикеров подтверждается данными статистики. По информации Российской венчурной компании (РВК) (опубликованы в издании «Навигатор венчурного рынка») инвесторы стремятся к минимизации рисков.
Резюмируем. Ищем инвестиции, если:
- Вы готовы «выпасть» из процесса операционного управления на длительный срок.
- Вы понимаете, что можете потерять полный контроль над своей компанией.
- Хотите зафиксировать часть прибыли и отойти от дел, при этом ваш бизнес уже успешно генерирует прибыль.
- Имеете надежную возможность вложиться в подпроект и хорошо на нем заработать.
- Ваш стартап – будущий единорог, но об этом пока знаете только вы и ваша команда. Шансы получить инвестиции в этом случае снижаются вчетверо, но вероятность этого события все равно выглядит неплохо.
Где получить инвестиции
Следующий важный вопрос, на который мы попросили ответить экспертов – где искать инвестиции.
Самый понятный и результативный путь – начать со списка контактов в вашей записной книге, утверждает Дмитрий Чистов. Эксперт говорит о классической формуле 3F – friends, family and fools (друзья, семья и дураки). Чистов уточняет, что эта схема сработает в том случае, если компания делает простой и понятный офлайн продукт, который достаточно быстро начнет генерировать кэш.
К этой же категории 3F эксперт причисляет хайнетов (люди с капиталом свыше 1 млн долларов). Под хайнетами эксперт подразумевает ТОП-менеджеров крупных компаний и успешных предпринимателей, которые обладают свободными средствами и желанием их инвестировать. Они могут оказаться вашими знакомыми или знакомыми знакомых.
Алексей Федоров говорит еще о двух источниках денег:
«Для предпринимателей реального сектора, простой способ начать поиск инвестиций — рассмотреть краудинвестинговые платформы, их в России достаточно много: Penenza, Город денег, StartTrack, Karma. Если деньги нужны на выполнение выигранного тендера: МодульДеньги, Альфа Поток»
Оба собеседника отмечают, что эти источники подходят для получения относительно небольших сумм для развития простых проектов. Если компания реализует сложный (и дорогостоящий проект), то самое время искать венчурный фонд или бизнес-ангела.
«По запросу «список венчурных фондов России» выдается достаточно информации. Настроить на правильный лад поможет онлайн-анкета ФРИИ (Фонд развития интернет-инициатив), используйте ее как чек-лист вопросов, которых не избежать при общении с инвесторами. Если бизнес может быть интересен крупным отраслевым бизнесам (телеком операторы, ИТ-компании), ищите фонды при них. Такие компании могут лучше понимать вашу уникальность и перспективность, с ними возможна синергия. Это красивая история во всех смыслах» – утверждает Федоров.
Правда и здесь есть нюансы. Венчурные фонды и профессиональные инвесторы неохотно работают со стартапами и компаниями на начальной стадии. По словам Чистова, шанс получить финансирование выше, если продукт изначально ориентирован не на локальный рынок РФ, а на глобальный, то есть изначально может быть интересен заграничным инвесторам:
«Мой первый опыт, связанный с получением инвестиций, приходится на 2011 год. Тогда все возлагали большие надежды на венчурный рынок в России, и привлечь средства было проще. Сначала мы получили средства в Copiny от профильного бизнес-ангела Павла Черкашина. После этого был венчурный фонд, а потом еще один. В 2013-14 годах энтузиазм инвесторов снизился на фоне кризиса и изменений курса доллара. Но дело не только в макроэкономике. На Западе венчурные инвестиции – целая «пищевая цепочка». Там вопрос – как привлечь инвестиции, а также кто инвестирует – ставится иначе: есть инвесторы, которые финансирую проект на ранних стадиях, следующие на стадии расширения, и все это заканчивается продажей стартапа или IPO, то есть выходом из сделки с прибылью. В России очень мало выходов, поэтому продукт должен представлять интерес для глобальных инвесторов. Второй продукт – WhatsHelp мы делали именно по такому принципу и привлекли в компанию 130 тыс. долларов»
Государственные гранты и инвестиции от госфондов – последнее, что эксперты рекомендуют для финансирования бизнеса. Федоров рассказывает:
«Это наиболее тяжелые деньги, по сравнению с коммерческими инвестициями. Обычно для заявки на грант нужно предоставить пакет из нескольких десятков документов (например, копии всех платежных поручений и договоров за полгода), заполнить анкеты со строгими формальными требованиями, часто невыполнимыми в принципе. Нужно предоставить строгий бизнес-план, отклонение от которого на 10-20 % повлечет обязанность вернуть грант в полном объеме. При этом перечисление гранта может отложиться почти на год, когда смысл в нем пропадет»
Аскар Рахимбердиев еще более категоричен в оценках:
«Госденьги наиболее токсичны, на мой взгляд. Тебе дадут раунд, а через пару лет придет ФСБ. Я бы их избегал в любой ситуации»
Примерно те же эпитеты мы услышали от Чистова.
Резюмируем:
- Инвестиции в проект реального сектора ищем по схеме 3F или на краудинвестинговых платформах.
- Инвестиции в сложные инновационные и дорогостоящие проекты, возможно, найдутся у бизнес-ангелов или в венчурных фондах.
- Профессиональным инвесторам более интересны продукты для глобального рынка.
- Оцените риски, перед тем как привлекать инвестиции от государственных венчуров в России.
Что делать до встречи с инвестором, и какие моменты важны в презентации
Перед встречей с потенциальным инвестором владельцу компании нужно навести порядок в финансовых вопросах и подготовить презентацию.
Наведение порядка в финансовых отчетах и бизнес-процессах компании – задача непростая, но решаемая. Автоматизировать учет денег и получить полноценные отчеты о состоянии финансов в компании позволяет онлайн-сервис ПланФакт.
Организация «ПЕРМПРОЕКТБЮРО» внедрила сервис в 2018 году и решила проблемы, связанные с кассовыми разрывами. Павел Синицын, руководитель компании, не только навел порядок в собственном бизнесе, но и помог партнерам – поставщикам оборудования. Директор компании-партнера безуспешно пытался получить у потенциальных инвесторов определенную сумму на модернизацию бизнес-процессов. Но доводы не подкреплялись аналитикой. После внедрения ПланФакта у партнера появились наглядные финансовые отчеты и данные по рентабельности проектов. Это стало весомым аргументом и ответом на вопрос – как привлечь инвестиции.
После того, как порядок в финансовых процессах наведен, нужно готовиться к встрече с инвестором. Для презентации важна история и эмоциональная составляющая, которая должна присутствовать в выступлении.
Источник https://rb.ru/opinion/gid-po-investiciyam/
Источник https://cyberleninka.ru/article/n/investitsii-kak-faktor-vliyaniya-na-razvitie-malogo-i-srednego-biznesa
Источник https://planfact.io/blog/posts/kak-privlech-investicii-dlya-biznesa-prakticheskoe-rukovodstvo
