Сколько из 400 действующих криптобирж – мошенники?
В 2021 году крипторынок качественно расширился в сравнении с прошлыми периодами – рост курса биткоина до уровня в десятки тысяч долларов за токен заставил интересоваться криптовалютной экзотикой всякого, кто хочет заработать быстрые деньги. Однако, предупреждают эксперты, вероятность разбогатеть здесь даже хуже, чем на бирже: колебания цены акций в сотни процентов на бирже – это ЧП, о котором помнят годами. Изменение стоимости криптовалют в таких же пределах – рутина крипторынка.
Построить достоверную стратегию инвестиций на рынке криптовалют хотя бы на два-три года невозможно, отмечают специалисты. Единственным, кто гарантированно выигрывает в результате криптовалютных игр, это казино. То есть, биржа или площадка, где заключаются сделки по взаимному обмену токенов, а также их конверсия в реальные деньги и обратно.
В конце 2020 года на планете действовало более 400 криптобирж, оперировавших разными объемами транзакций. Мелкие биржи довольствуются миллионами, крупные – такие как HitBTC или Binance – оперируют миллиардами реальных долларов. При этом ни одна из бирж не является чем-то «реальным». Как и криптовалюты, биржи держатся исключительно на доверии (или жадности) своих клиентов, а в случае проблем предъявить претензии бывает просто некому.
Чем больше людей хочет заработать на криптовалютах, тем больше появляется предложений отдать свои деньги за очередной перспективный токен или уже известную «крипту», в надежде на выгодное понимание её дальнейшего курсового поведения.
Главное, о чем забывают желающие быстро озолотиться – ваша валюта, реальная и крипто, после попадания на площадку уже не совсем ваша.
Одинаково воздушные замки
Одним из способов мошенников по получению денег граждан остается подделка под известный бренд или финансовый инструмент. В случае бирж криптовалют ситуация намного проще – нет никаких объективных механизмов определить, с какой вероятностью на какой из них ваши активы исчезнут, какая биржа является «честной», а какая «мошенником». Наиболее пессимистичные игроки считают, что любая криптобиржа лопнет – вопрос только во времени, когда это случится.
Инструменты, посредством которых исчезнут приобретенные вами за реальные деньги токены, могут быть разными. Это может быть инвестиция в «новую, перспективную валюту» — листинг новых токенов может провести любой желающий. Это могут быть хакерские атаки, хотя с усилением систем безопасности данный фактор становится слабее день ото дня. В первую очередь, вы можете потерять свои деньги «трудами» самой биржи, которой их доверили. Число сообщений о таких инцидентах растет в прогрессии с каждым годом.
В 2017 году власти Южной Кореи разоблачили одну из самых известных поддельных криптовалютных бирж. BitKRX был назван так, чтобы выглядеть как криптовалютное подразделение законной и крупнейшей финансовой торговой платформы в стране, Korea Exchange (KRX).
Основываясь на доброй воле общественности по отношению к KRX, BitKRX смогла привлечь инвесторов, которые считали, что BitKRX управляется KRX. Но когда клиенты, которые думали, что купили биткойн, попытались получить доступ к своим средствам, они обнаружили, что их деньги исчезли.
Власти также арестовали двух человек, стоявших за Komid, еще одной южнокорейской биржей, которые с самого начала обманывали инвесторов. Их схема предполагала заманивание клиентов в криптовалюты и распространение ложной информации о списках токенов. После этого третья по величине криптовалютная биржа в Южной Корее, Coinbit, была захвачена полицией, поскольку, по сообщениям, 99% объема ее транзакций было подделано для обмана клиентов.
В другой крипто-афере, обнаруженной совместным расследованием в Нидерландах и Великобритании, шесть человек были арестованы за создание поддельной онлайн-криптовалютной биржи, которая обманула более 4000 жертв в 12 странах из примерно 27 миллионов долларов США в криптовалюте.
В 2021 году сообщения о мошеннических биржах стали постоянным инфоповодом.
Один крупный мошенник в месяц
С ростом цены криптовалют в традиционных деньгах растет число желающих заработать в этой сфере, соответственно увеличивается и популярность такого направления у криптомошенников. Как считает «Лаборатория Касперского», в 2021 году мошенники смогут обмануть клиентов вдвое больше, чем в прошлом году – на сумму как минимум в $4,5 млрд.
Первое полугодие 2021 года ещё не закончилось, но даже по сведениям СМИ можно сделать вывод: началось повальное закрытие бирж криптовалют. Самым простым способом для криптобиржи закрыться и оставить у себя деньги клиентов остается заявление о «хакерской атаке». Проверить это невозможно, как и оценить реальный ущерб в случае, если атака действительно имела место. Направлять свои претензии клиентам тоже в ряде случаев оказывается некому – большинство бирж оказываются в лучшем случае офшорными компаниями.
В январе 2021 года российская криптобиржа Livecoin объявила о закрытии после кибератаки. Компания выпустила дежурное сообщение, в котором сообщила о катастрофических потерях, пообещав вернуть клиентам максимум их средств – исходя из оставшихся у биржи активов. Возмещение обещалось всем, кто подаст заявку в сжатые сроки, а также предоставит значительный объем персональных данных.
Интересно, что перед сообщениями о хакерской атаке на бирже были без предупреждения заблокированы кошельки пользователей – их лишили возможности вывода своих денег. После чего на площадке началась дикая скачка курсов и непонятная активность, итогом которой стало сообщение о закрытии биржи.
По той же схеме развивалась история с биржей HitBTC. Она ещё работает, но начиная с февраля пользователи сообщают о тех же симптомах – кошельки блокируются «на вывод», происходит необъяснимая динамика курсов криптовалют и отсутствие информации от администрации биржи.
В апреле закрылись сразу две региональных биржи – в том числе вторая по величине криптобиржа Турции Thodex. Механизм известен: блокировка кошельков, сообщение о приостановке деятельности биржи на неделю для устранения «аномальных колебаний на счетах», но позже сайт биржи перестал работать. За это время основатель биржи Фарук Фатих Озер успел удалить страницы в социальных сетях и сбежать в Албанию с двумя миллиардами долларов клиентов.
В данный момент власти США объявили о проверке крупнейшей криптобиржи Binance. Не исключено, что за этим сообщением последуют другие сообщения о закрытии торговых площадок.
Санкции в криптоиндустрии. Какие площадки уже ввели запреты для россиян
В течение последних двух недель некоторые торговые платформы заблокировали доступ для лиц из санкционного списка, а также предупредили других российских пользователей о возможных ограничительных мерах
За последние две недели некоторые криптовалютные торговые платформы и сервисы ввели ограничения в отношении россиян. Это произошло после того, как президент России Владимир Путин объявил о проведении специальной операции на территории Украины. Западные страны ужесточили антироссийские санкции, а украинские власти ввели в стране военное положение.
Что будет дальше
Пока большинство криптобирж продолжают обслуживать граждан России и не вводят в их отношении жестких запретов, отметил ведущий аналитик 8848 Invest Виктор Першиков. По его словам, российские пользователи составляют значительную часть участников рынка и оборот их активов составляет высокую долю в общей глубине крипторынка.
«Запрет или блокировка трейдеров и инвесторов из России не только не выгодна, но также может подорвать доверие к криптобиржам», — пояснил Першиков.
Работать на централизованных платформах, имеющих западную регистрацию, станет точно сложнее, уверен аналитик. По его мнению, в текущих условиях совершение сделок на бирже Kraken точно является не лучшей идеей, поскольку торговая платформа получила лицензии от европейских регуляторов и обязана исполнять их требования. Аналогичная ситуация наблюдается и с американскими биржами, а также майнинг-пулами, добавил Першиков.
«Сейчас при выборе биржи или кошелька для работы, нужно стремиться не к зарегулированности компании или продукта, что еще месяц назад было бы весомым плюсом в пользу его выбора, а наоборот, в сторону децентрализованных продуктов, и максимального владения собственной криптовалютой на собственных кошельках, что снизит риски запретов и блокировок к минимуму», — пояснил аналитик.
Вполне вероятно, что кто-то еще из крупных брендов захочет публично дистанцироваться от связей с Россией, допустил старший аналитик Bestchange.ru Никита Зуборев. Он отметил, если такие случаи и произойдут, то будут единичными. В данный момент нет никаких предпосылок для того, чтобы биржи начали блокировать всех жителей России, подчеркнул аналитик.
Любые ограничения, которые могут вводиться в будущем с разных сторон, будут касаться именно крупных централизованных сервисов, а биржевой сегмент (p2p и криптообменники) будут игнорировать подобные запреты, пояснил Зуборев. По его словам, криптовалютная индустрия ни при каких условиях не исчезнет в России, но способна уйти в тень при самых негативных сценариях.
Криптобиржи
Binance
С 10 марта на Binance станут недоступны карты Visa и Mastercard, выпущенные в России. Также биржа отменит транзакции, инициированные с картами Mastercard и Visa финансовыми учреждениями за пределами России. В Binance отметили, что это не повлияет на работу p2p-платформы, которая продолжит поддерживать карты Visa и Mastercard, выпущенные в РФ.
Ранее Binance ограничила доступ к платформе гражданам России, включенным в санкционные списки США и ЕС. Кроме того, держатели карт российских банков, подпавших под санкции, не могут пользоваться этими картами на платформе.
Также в Binance предупредили, что строго соблюдают международные санкции и не планируют в одностороннем порядке блокировать всех жителей России.
Binance — крупнейшая в мире по объемам торгов криптовалютная биржа. Торговая платформа была основана в 2017 году.
На прошлой неделе сооснователь криптобиржи EXMO Иван Петуховский заявил, что площадка не будет блокировать доступ к своей торговой платформе всем жителям России. По словам Петуховского, массовая блокировка российских граждан противоречит самой идее криптовалют: быть вне государств, вне посредников, вне наций, вне границ. В компании подчеркнули, что соблюдают санкции.
EXMO — международная криптовалютная биржа, которая была основана в 2014 году. Компания зарегистрирована в Лондоне и имеет офисы в Москве и Киеве.
Coinbase
Главный юрист биржи Coinbase Пол Гревал 7 марта заявил, что торговая платформа уже заблокировала 25 тыс. адресов, связанных с российскими физическими или юридическими лицами, которые, по мнению Coinbase, занимаются незаконной деятельностью. Гревал подчеркнул, что большинство этих адресов были выявлены еще до начала специальной операции на Украине.
На прошлой неделе генеральный директор Coinbase Брайан Армстронг назвал условие, при котором биржа заблокирует всех пользователей из России. По словам Армстронга, торговая платформа должна получить такое распоряжение от властей США.
Coinbase — это первая публичная криптовалютная биржа, которая была основана в 2012 году в США. В апреле 2021 года акции компании начали торговаться на NASDAQ.
По состоянию на 9 марта криптобиржа OKX не делала никаких заявлений относительно введения каких-либо ограничений в отношении российских пользователей.
OKX (ранее OKEx) — это одна из крупнейших криптовалютных бирж, которая была основана в Гонконге в 2016 году. В 2018 году платформа переехала на Мальту из-за введения жестких ограничений в отношении криптовалют в Китае.
Huobi
На 9 марта представители криптобиржи Huobi не анонсировали никаких ограничительных мер в отношении пользователей из России.
Huobi — международная криптобиржа, которая была основана в 2013 году в Китае. В 2022 году офисы компании работают в США, Гонконге, Южной Корее и Японии.
В конце февраля американская криптобиржа FTX предупредила в Twitter, что пользователи, подпавшие в санкционные списки, будут лишены доступа к торговой платформе. Других заявлений относительно возможной блокировки россиян биржа не делала.
FTX — это американская криптобиржа, которая была основана в 2018 году. Торговая платформа зарегистрирована на Багамских островах.
Kraken
На прошлой неделе генеральный директор криптобиржи Kraken Джесси Пауэлл заявил, что торговая платформа не может заблокировать счета российских клиентов без юридического требования. Пауэлл объяснил, что это требование может исходить как от правительства России, так и от властей иностранных государств, например, США.
«Россияне должны быть готовы к тому, что это требование может появиться и тогда оно будет неминуемым… если бы мы собирались добровольно заблокировать счета жителей стран, несправедливо нападающих и провоцирующих насилие по всему миру, первоочередно мы бы заморозили все счета в США», — отметил глава Kraken.
Kraken — международная криптобиржа, которая была основана в 2011 году.
Upbit, Bithumb, Korbit и Gopax
На прошлой неделе сразу четыре южнокорейские криптобиржи Upbit, Bithumb, Korbit и Gopax заблокировали доступ к своим торговым платформам для жителей России. Площадки внесли российские IP-адреса в черный список. В Upbit объяснили блокировку рекомендацией Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF).
Upbit, Bithumb и Korbit — крупнейшие южнкорейские биржи, которые обеспечивают более 90% объема криптовалютных торгов в регионе.
Криптокошельки
MetaMask
В начале марта пользователи криптовалютного кошелька MetaMask начали сообщать о проблемах с доступом к сервису через расширение для браузера и мобильное приложение. В конце февраля на сайте MetaMask появилось предупреждение о том, что сервис может не работать в некоторых регионах из-за требований законодательства.
MetaMask — это популярный «холодный» криптовалютный, предназначенный для хранения ETH и других токенов стандарта Ethereum. Доступен в качестве расширения для браузера Chrome и мобильного приложения для Android и iOS.
MyEtherWallet
Представители MyEtherWallet по состоянию на 9 марта не делали никаких заявлений о возможном введении ограничений против пользователей из России.
MyEtherWallet — «холодный» криптокошелек для хранения ETH и других токенов стандарта Ethereum. Доступен в виде мобильных приложений для Android и iOS.
Atomic Wallet
На 9 марта представители проекта Atomic Wallet не сообщали о планах ввести какие-либо ограничения против российских пользователей.
Atomic Wallet — «холодный» криптокошелек для хранения цифровых активов. Поддерживает различные криптовалюты, в том числе BTC и ETH, а также доступен для Windows, Mac OS X, Linux, Android и iOS.
Trust Wallet
Разработчики криптокошелька Trust Wallet по состоянию на 9 февраля не делали никаких заявлений относительно возможной блокировки пользователей из России.
Trust Wallet — это «холодный» криптовалютный кошелек для мобильных устройств под управлением Android и iOS.
Ledger
Компания Ledger, которая производит одноименные аппаратные криптокошельки, на 9 марта не делала никаких заявлений относительно возможного прекращения поставок своей продукции в Россию.
Ledger — это «холодный» аппаратный кошелек, который предназначен для безопасного хранения приватных ключей.
Trezor
В начале марта компания Satoshi Labs приостановила поставки аппаратных криптокошельков Trezor в Россию, по данным NBC News. Это связано с ужесточением антироссийских санкций. Производитель кошельков Trezor базируется в Чехии.
Trezor — это «холодный» аппаратный кошелек, который предназначен для безопасного хранения приватных ключей.
Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.
Coinbase, Kraken или Huobi: где теперь россиянам торговать криптовалютой
Фото: UPI / Alamy / Legion-Media
Крупнейшая в мире криптобиржа Binance отстранила от участия в торгах клиентов из России, у которых на счетах сумма активов превышает 10 тысяч евро. Еще в начале марта в руководстве Binance исключали намерения вводить на площадке санкции против россиян. Хотя Binance лидирует по объемам сделок, это далеко не единственная площадка, где можно проводить операции с криптой. Журнал «Компания» рассказывает о других популярных криптобиржах, где россияне все еще могут свободно покупать и продавать цифровую валюту.
Coinbase (США)
В популярном рейтинге криптобирж CoinMarketCap второе место занимает Coinbase (средняя оценка — 8,2 балла из 10), за сутки через нее проходит примерно 2,5 млрд долларов. От остальных Coinbase отличает работа в правовом поле по требованиям американских властей, а ее акции котируются на бирже Nasdaq. Однако данная площадка уже была замечена в недружественных действиях по отношению к клиентам из России.
7 марта главный юрист биржи Пол Гревал заявил, что Coinbase заблокировала около 25 тысяч адресов, связанных с российскими физическими или юридическими лицами, которые, по мнению торговой платформы, занимаются незаконной деятельностью. По его словам, большинство этих адресов были обнаружены еще до начала спецоперации на Украине.
Гендиректор Coinbase Брайан Армстронг ранее назвал условие, при котором площадка заблокирует всех пользователей из РФ. Это может произойти, если поступит соответствующий указ от США. Хотя на данной площадке пока можно относительно свободно проводить операции с криптовалютой, она не выглядит надежным выбором для клиентов из РФ.
Рейтинг CoinMarketCap колеблется от 0,0 до 10,0 и учитывает: веб-трафик площадки, среднюю ликвидность, объем сделок, а также уверенность в том, что объем, декларируемый биржей, является законным.
FTX (Гонконг)
Третье место рейтинга — у FTX (8,2 балла). Она специализируется на торговле деривативами и продуктами с заемным финансированием. FTX поддерживает девять фиатных валют и торговлю на спотовом рынке более чем в 100 криптовалютных парах. Но стоит учесть, что клиентам здесь пока недоступны некоторые набирающие популярность монеты, среди них: Polkadot (DOT), Cardano (ADA), USD Coin (USDC) и Stellar (XLM).
В феврале администрация площадки сообщила, что клиенты FTX, включенные в санкционные списки, будут лишены доступа к торговой платформе. Однако других заявлений относительно возможной блокировки россиян площадка не делала.
Kraken (США)
Kraken (7,8 балла) — тоже очень популярная биржа, одна из первых в истории. Она была запущена всего спустя два года после рождения биткоина. Среди явных преимуществ площадки — надежность: за все время ни одна попытка взлома криптобиржи не увенчалась успехом.
Большую часть активов Kraken хранит на холодных кошельках, кроме тех, которые идут в ход для обеспечения торгов. Большинство клиентов биржи автоматически верифицируются за несколько минут. При этом площадка использует сторонние сервисы для перевода фиатных валют, поэтому может взимать дополнительную комиссию.
В конце февраля гендиректор криптобиржи Kraken Джесси Пауэлл заявил, что торговая площадка не может заблокировать счета российских клиентов без юридического требования. Пауэлл отметил, что это требование может исходить как от правительства РФ, так и от властей иностранных государств, например США.
«Россияне должны быть готовы к тому, что это требование может появиться и тогда оно будет неминуемым… если бы мы собирались добровольно заблокировать счета жителей стран, несправедливо нападающих и провоцирующих насилие по всему миру, первоочередно мы бы заморозили все счета в США», — сказал Пауэлл.
KuCoin (Сейшельские острова)
Эта гонконгская торговая платформа, сменившая прописку на Сейшелы, подойдет опытным трейдерам (7,6 балла по шкале CoinMarketCap). Криптобиржа предоставляет одни из самых низких цен на рынке, при этом клиент не платит за обслуживание счета и хранение криптовалют (исключение — хранение фиатных валют). По информации самой KuCoin, платформой пользуется каждый четвертый владелец криптовалют в мире. Отличительная особенность — доступ к не особо популярным и новым монетам, что влечет за собой больший риск для инвесторов.
Вместе с тем KuCoin заявляет, что криптовалютные активы поступают на счета трейдеров в течение 2 минут, а вывод происходит в течение 10 минут.
8 апреля CEO KuCoin Джонни Лю подчеркнул, что биржа не ограничит доступ к криптовалютам для россиян из-за ситуации на Украине. По его словам, это может произойти только после юридических требований со стороны локального регулятора, то есть Сейшельских островов.
Gate.io (США)
Gate.io вышла на рынок осенью 2017 года и за пять лет успела стать хорошо известной в мире криптотрейдеров (7,3 балла по шкале CoinMarketCap). Юридический владелец платформы — компания Gate Technology Inc, зарегистрированная в Вирджинии. Конкретной информации о владельцах биржи нет, но, по сути, Gate.io — переименованная китайская биржа Bter. Последняя была ликвидирована в 2017 году в связи с ограничениями регулятора КНР. Среди плюсов: большой выбор торговых пар, высокая ликвидность на многих рынках и отсутствие обязательной верификации. Среди минусов: отсутствие лицензий в какой-либо юрисдикции, периодические задержки при выводе средств.
Никаких заявлений на фоне ситуации на Украине криптобиржа не делала.
Huobi Global (Сингапур)
Huobi (7,3 балла по шкале CoinMarketCap) была зарегистрирована в 2013 году в Пекине, а сегодня базируется в Сингапуре и имеет представительства в 12 странах, включая США, Японию и Гибралтар. Общее количество пользователей площадки достигло уже трех миллионов человек, клиентам доступно свыше 400 цифровых активов. Биржа не требует обязательной верификации, интерфейс приветлив к новым пользователям, а сайт доступен и на русском языке.
Huobi отличает высокий уровень безопасности. 98% пользовательских активов хранятся в холодном кошельке с мультиподписью и лишь 2% находятся в горячем для обеспечения возможности быстрого вывода средств. В числе недостатков платформы трейдеры называют низкие лимиты на вывод средств до прохождения верификации, а также плечо при маржинальной торговле, которое составляет всего x3.
Никаких заявлений на фоне ситуации на Украине криптобиржа не делала.
Bitfinex (Виргинские острова)
Созданная в 2014 году Bitfinex первое время считалась крупнейшей в мире по торговле биткоином (7,2 балла по шкале CoinMarketCap). Эта биржа в первую очередь ориентирована на азиатский рынок, однако и для трейдеров из России доступен весь список инструментов платформы.
Биржа знала несколько взломов, по итогам которых были украдены десятки тысяч биткоинов, однако после череды атак площадка смогла усилить безопасность и не растерять лояльных клиентов. В настоящее время среднесуточный объем сделок по парам с биткоином и эфириумом на Bitfinex превышает 3 миллиарда долларов. Из явных преимуществ — высокая ликвидность и скорость закрытия заявок, а также большой выбор криптовалют для торговли. Однако пользователи жалуются на высокие комиссии за финансовые транзакции и на долгую процедуру верификации, которая в ряде случаев растягивается до 8 недель.
В середине марта представитель Bitfinex заявил, что криптобиржа не будет в одностороннем порядке замораживать счета российских пользователей, не попавших под санкции. В компании подчеркнули, что блокировка обычных пользователей из РФ по причине конфликта на Украине была бы несправедливой с «человеческой точки зрения».
EXMO (Испания)
Завершает нашу подборку криптобиржа EXMO (4,6 балла по шкале CoinMarketCap) — это испанская площадка, ориентированная на рынки РФ и стран СНГ. На сайте платформы значится, что EXMO входит в Bitcoin Foundation. То есть партнерами криптобиржи являются такие известные в мире криптовалют компании, как CoinDesk, BitcoinTalk и ZenDesk. Основали биржу Павел Лернер и Иван Петуховский в 2013 году. Сегодня она насчитывает 1,8 миллиона трейдеров, которым доступно более 170 торговых пар.
Это одна из немногих криптобирж, где, помимо обычных карт, можно пополнить свой счет фиатом через Qiwi, AdvCash и Payeer, но комиссия за такие операции достигает 8–9%. При этом на EXMO — обязательная верификация пользователей с 2020 года. Она включает в себя подтверждение личности, адреса и селфи-фото. Кроме того, на платформе есть комиссия за неактивный аккаунт более шести месяцев — за это взимается 5 долларов по текущему спот-курсу доллара США к валюте, в которой берется комиссия.
Криптобиржа EXMO не намерена ограничивать доступ россиян к криптовалютам, заявил 21 апреля представитель платформы. «Мы видим огромный потенциал у региона РФ и будем продолжать активное развитие российской части бизнеса, а также следовать долгосрочным планам предыдущей команды», — сообщили в EXMO. Ранее против массовой блокировки аккаунтов россиян выступал и сам Иван Петуховский.
Важно подчеркнуть, что криптовалюту не рекомендуется хранить на бирже. Безопаснее выводить ее на некастодиальные кошельки. Принцип их работы заключается в том, что только пользователь контролирует ключи и свои средства. Однако, если потерять приватный ключ и фразу для восстановления такого кошелька, средства будут безвозвратно утеряны.
Наиболее безопасными считаются аппаратные криптокошельки. К ним относятся Ledger, TREZOR, BitFreezer, KeepKey, Cool Wallet, Digital Box и другие. Однако и они в теории могут подвергнуться физическому взлому или быть утеряны.
Источник https://habr.com/ru/post/558756/
Источник https://www.rbc.ru/crypto/news/6228900e9a79476852d4e29d
Источник https://ko.ru/articles/coinbase-kraken-ili-huobi-gde-teper-rossiyanam-torgovat-kriptovalyutoy/
