Лучшая стратегия инвестирования в криптовалюты. Как формировать портфель

С чего начать новичку в крипте #5 Инвестирование

Вы уже знаете из статьи С чего начать новичку в крипте #2. Что такое ICO, IDO, INO, IGO и другое, что можно инвестировать в проект до выхода на биржу, но, как быть если вы не хотите либо же не попадаете в такие проекты?

И тут на помощь приходит старое и доброе инвестирование, но проблема такая что новички знают только о BTC,ETH и мем монетах, а ведь на рынке около 16.000 разных монет, в разных сетях и с разными целями и как выбирать монеты и где их искать разберём в этой статье

Для начала вам необходимо знать азы работы крипторынка

• Крипторынок работает 24/7
• Курс всех криптовалют в основном зависит от Биткоина
• Инвестиции это высокий риск, но инвестирование в криптовалюту несут ещё больший риск, ведь курсы некоторых криптовалют могут с легкостью за день как и вырасти на сотни процентов , так и упасть за мгновение до нуля
• Не все активы обладают высокой ликвидностью
• Не все активы есть на одной бирже (Здесь вам потребуется быть гибким)

И так азы вы уже знаете теперь перейдём к основам инвестирования

Самое главное в инвестировании это иметь чёткий план, без плана вы будете обречены на неудачу в инвестировании

Самое главное что вам потребуется для начала инвестирования это

• Аккаунт на одной из CEX-бирж
• Либо кошелёк для доступа к DEX-биржам

Для новичков советую обзавестись аккаунтом на одной из CEX-бирж

Далее необходимо определится с выделяемой суммой для инвестирования

Не стоит сразу нести все деньги в рынок

Далее вам надо самому выделить сумму которая не будет критична для вас к примеру

• Каждый месяц вы зарабатываете 1000$, и после расчёта сколько вам потребуется для жизни, на ближайший месяц, у вас остается к примеру 500$, и с этих средств выделяете не больше 10-15%
• Вообще я и сам придерживаюсь такой стратегии определенный процент с средств которые у меня остаются я вкладываю в инвестиционный портфель

Правила которым необходимо придерживаться!

• Не покупать на все средства один актив (Не кладите яйца в одну корзину)
• Покупать активы из-за того что кто-то там сказал (Пример недавно один известный певец прорекламировал монету TON которая за день улетела на 80%, но большинство зашло уже на пике роста)
• Придерживаться правилам: Отбора активов, ведения портфеля и всегда соблюдать риски
• Не вестись на эмоции (Инвестировать и принимать решения по портфелю с холодной головой)

• Начинать стоит с Whitepaper (Что проект создаёт и какие проблемы затрагивает)
• Команда (Кто, откуда, где работали, и чем занимались)
• Инвестора и партнёры (Что за инвестора откуда в какие проекты до этого инвестировали)
• Дорожная карта (План развития, тут важно изучить какие продукты и когда выйдут и в какой период будет реализован их проект)

Тут уже каждому своё, но стоит ли его использовать?

Скорее да, чем нет!

Тех. анализ это отдельный мир и что бы наизусть выучить всё потребуется очень много времени но я помогу вам его сократить!

Что стоит знать и изучать из технического анализа для инвестирования?

Торговля боковиков — то что я сам использую ибо рынок большую часть времени проводит в боковике, и в боковиках идёт набор или разгрузка позиций Big Holder’s

• Линии Фибоначчи (Используем для ложных выносов)
• Уровень максимального объёма (Используем совместно с Фибоначчи для поиска ТВХ)

Вот что вам потребуется знать для торговли боковиков

Торговля в тренды — та фаза рынка на которой многие теряют

• Горизонтальные объёмы
• И торговля боковиков

Больше я бы и не стал не чего изучать для инвестирования ибо разные линии не дадут вам преимущества, ибо обычно это паттерны манипуляции откуда вы можете вынести только убыток

Применяя технический анализ к фундаментальному больший шанс найти хороший проект и зайти по лучшим ценам

Самое главное перед формировании портфеля вам необходимо подобрать стратегию для инвестирования

На стадии формирования портфеля надо определится с стратегией инвестирования

• Цель инвестирования
• Долгосрочность инвестирования
• Распределить активы в % соотношении
• Распределить риск на портфель
• Цели на активы

Инвестиции это всегда риск, особенно в криптовалюту. Из-за того что рынок криптовалют децентрализирован, он очень волатильный, поэтому помним про все правила инвестирования и не идём на поводу своих эмоций.

Лучшая стратегия инвестирования в криптовалюту

Когда криптовалюты падают, складывается впечатление, что каждый вложивший в них свои деньги принимает потери. К примеру, отчетность Autonomous Research показывает – 80% криптофондов, имевших на начало года сформированные криптопортфели, терпят убытки в пределах 50-60%. Но если подумать, то все обстоит не так уж и скверно, поскольку средний показатель снижения цены на топовые криптовалюты колеблется в пределах 65-70%.

Кроме того, анализ прибыльности от инвестиций на таком коротком временном промежутке проводить вовсе не стоит. К таким выводам пришли не только холдеры, которые верят и ждут, но и здравомыслящие инвесторы, опирающиеся на сухие факты. К примеру, портфель Pantera Capital за 5 лет, в течение которых просадки были намного глубже, чем сейчас, показывает доходность на уровне 10,1 тысяч процентов!

Какова же тогда идеальная стратегия инвестирования в криптовалюту? Как получить параметр ROI, отображающий отдачу от вложений, на уровне, продемонстрированным фондом Pantera Capital? Для начала следует уяснить – нормальной считается инвестиция в криптовалюту минимум на год, а лучше ориентироваться на 3-5 лет. Фонд Pantera Capital доказал, что они знают, как инвестировать, и хотя никто подробностей разглашать не собирается, все же Дэн Морхед, возглавляющий этот успешный криптофонд, с радостью делится основами формирования полноценного криптопортфеля. Суть сводится к следующему – приобретать цифровой актив, когда его стоимость становится выше 230-дневной скользящей средней, и держать 12 месяцев. Потом от актива избавляются, фиксируя доход, какой бы ни была цена!

Обязательно включаем BTC в портфель

Формируя криптопортфель, обязательно покупают криптовалюты, на которые ориентируется весь крипторынок. Но, к примеру, из 10-ки топовых цифровых активов 2014 года сегодня на верхушке удержались только BTC и ETH. Прочие сошли с пьедестала, и о них мало кто помнит. Однако с таким риском приходится мириться, и учитывать его, совершая вложения.

Когда финансисты Pantera Capital захотели добавить в свой портфель «свежей крови», они пришли к тому, что в краткосрочной перспективе монеты OmiseGo (OMG), BitShares (BTS), Dash (DASH) привели к падению прибыльности инвестиций. Тем не менее падение в краткосрочной процедуре неопасно, если инвестор уверен в таких «новичках».

В связи с этим при формировании криптопортфеля в него обязательно включают биткоин, как главную основополагающую валюту. Руководитель криптофонда Arrington XRP сообщил – хотя в имени его организации тикер криптовалюты Ripple, фонд большую часть средств инвестирует все-таки в Bitcoin.

Учитывая выше сказанное, возникает вопрос – как распределить вложения? В каких пропорциях покупать ту или иную криптовалюту? Ответить на этот вопрос может пример готового криптофортеля. Вот как распределяет средства Rivemont Crypto:

• 8.4% – ETH;
• 72.2% – фиатная валюта.

Ну а вот пример с большим количеством криптовалют от Crescent Crypto Asset Management, который распределил 50 млн. долларов так:

• 44.7% – BTC;
• 19.3% – ETH;
• 8.7% – XRP;
• 6.4% – BCH;
• 3.4% – EOS;
• 2.4% – LTC;
• 1.9% – XLM;
• 1.3% – TRX;
• 1.3% – NEO.

Оставшиеся средства 10,6% поровну распределены между 11 альткоинами.

Предпочитайте инвестированию в золоту вложения в цифровые активы

Финансовые эксперты отмечают, что золото, как и биткоин – это прямой конкурент для фиатных валют, и особенно для главной из них – американского доллара. Подобных взглядов придерживаются:

• Рон Пол – знаменитый и старейший представитель либертарианской партии;
• Роберт Кийосаки – автор нашумевших бестселлеров и создатель психологической игры «Крысиные бега»;
• основатель популярного файлообменника Ким Дотком и др.

Но нельзя формировать криптопортфель, выделяя в нем место под золото, так как хеджирования оно не дает. Золото в сравнении с биткоином выглядит на длинной дистанции сильно отстающим.

Поэтому Лоу Кернет, находящийся на должности партнера Crypto Oracle, указывает – биткоин по всем параметрам превосходит золото. В таком свете тот факт, что биткоин никак не связан с золотом и между ними нет прямой корреляции – это существенный плюс, а уж никак не минус!

Научные исследователи из канадского университета в Торонто сделали вывод – если заменить биткоином золото в традиционных портфелях, то прибыль от долгосрочных инвестиций будет такой же стабильной, но при этом показатель доходности окажется выше. В доказательство приводят такой факт: с 2012 по2018 стоимость золота в долларах упала на 24%, а индекс SP500 за аналогичный период показал прирост на уровне 156%.

Выходит, что стоит скупать акции? Вовсе нет. Если послушать Билла Миллера, который провел анализ указанных активов за последние 4 года, то основную прибыль ему принес биткоин. Сейчас 50% вложений Миллера приходится на биткоин, а это 2 млрд USD.

Как Макафи формировал свой портфель

Джон Макафи, прославившийся своим скандально известным прогнозом по биткоину, сообщил, что в его портфеле есть такие монеты: EOS, DOCADEMIC, SETHER, Safex, BEZOP. С позиций краткосрочного инвестирования эти криптовалюты дают в 2018 убытки, но не следует забывать – в 2017 году новые крупные блокчейн-проекты принесли вкладчикам 136 тысяч процентов прибыли! Специалисты бостонского университета отмечают – средний показатель прибыли для суммы всех новых криптомонет составляет 82%.

Что касается биткоина, то Макафи не сообщил, сколько средств он держит в BTC, но можно не сомневаться – биткоинов у него хватает, поскольку криптоэнтузиаст совсем отказался от использования фиатной валюты и рассчитывается исключительно цифровыми активами, среди которых популярнейшим средством платежа выступает именно Bitcoin.

Секреты совершенной стратегии инвестирования

Сколько выделить средств для вложений в криптовалюты в случае инвестиций в различные направления. Научные исследователи из университета в Йеле считают, что минимум 6% от имеющихся средств, нужно вкладывать в криптовалюты. Любопытно, что по данным AICPA граждане США инвестируют в цифровые активы 5%, подкрепляя фактами выведенную на теории цифруобязательного минимума.

Крупные миллиардеры выделяют меньший процент. Например, Марк Ласри инвестировал в криптовалюты 1% своих средств. В денежном эквиваленте сумма инвестиций составила 16,9 млн долларов.

Важно понимать – формирование криптопортфеля не является статическим процессом, так как состав его требуется постоянно менять и подстраивать под реалии. На этом пути главное – не допускать серьезных ошибок. Бобби Ли – один из членов правления Биткоин-фонда и соучредитель криптовалютной биржи BTCC – отметил: «Инвесторы обязаны избегать 3-х главных ошибок: сомнений, поспешной продажи монет на падении, фиксации маленькой прибыли». Эксперт из JPMorgan говорит: «Нельзя продавать актив, как только он преодолеет свой исторический максимум».

Дж. Янг отмечает, как большинство горе-инвесторов действуют сейчас. Сначала они покупают биткоины, потом приобретают альткоины за BTC, затем, зафиксировав мизерный процент прибыли на уровне 10%, инвестируют его в другие альткоины. Если случается обвал, то они спешат выйти, спасая, что есть, и теряют в итоге средства в BTC.

Из этого делаем вывод: нельзя идти на поводу у эмоций и терять голову. Всегда требуется инвестировать с холодной головой. С. Богарт, занимающий пост партнера в венчурном фонде Blockchain Capital, говорит, что высокая волатильность биткоина связана как раз с тем, что паника или эйфория среди инвесторов толкает цену, то чрезмерно вниз, то вверх. Если бы на рынке был институциональный капитал, то такой широкой амплитуды движения не было бы, так как умные деньги работают без эмоций.

Перенимайте опыт у лучших

Эксперты активно пытаются выявить корреляцию между стоимостью криптовалют и какими-то событиями, которые поддаются прогнозированию. Но пока нет уверенности, что такая корреляция вообще существует, и будет работать на постоянной основе. Отсутствие предсказуемости, как это ни странно, вовсе неплохо, а даже хорошо. Так считают два профессора из колледжа в Западной Каролине, обращающие внимание на слова владельца фондовой площадки ICE вНью-Йорке.

Когда зашла речь о том, чтобы организовать работу криптовалютной торговой площадки, он сказал: «Создание и запуск такой платформы позволит продемонстрировать доверия солидного капитала к крипторынку». Поведение профессиональных инвесторов показывает – доверие к цифровым активам уже есть. Криптовалюты дают прибыли больше, чем вложения в фондовые индексы, золото и т. п. Главное, при инвестировании перенимать опыт у лучших, ориентируясь на действия успешных криптофондов и крупных частных инвесторов.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Простые способы инвестировать в биткоин. 3 стратегии для новичка

Чем сложнее и потенциально прибыльнее подходы к работе с криптовалютой, тем выше риск потерять деньги неопытному инвестору. Какие варианты больше подойдут начинающим пользователям и что можно попробовать уже сейчас

Пользователи, недавнего начавшие работать с криптовалютой, как правило, теряют на ней деньги. Этому может быть много причин. Поддаваясь эмоциям, новички могут поступать нерационально и совершать ошибки в погоне за быстрой прибылью. К значительным потерям также приводит неумение контролировать риски.

Избежать контрпродуктивной торговли можно с помощью простых стратегий, которые посильны даже новичку. Редакция «РБК-Крипто» предложила экспертам, работающим в криптоиндустрии не первый год, поделиться своим опытом.

Купить и забыть

Возможно, самая простая стратегия с криптовалютой — купить ее и оставить в качестве инвестиции на долгий срок. Такой вариант предложил руководитель дата-центра Six Nines Сергей Трошин. Он отметил, что в данном случае в актив вкладываются деньги, которые не понадобятся на жизнь в ближайшее время. Иначе, в случае падения стоимости монеты, придется продавать ее в убыток.

«Стратегия предполагает долгосрочные вложения в голубые фишки криптовалютного рынка, например, BTC, в ожидании роста цены в последующие годы. Сюда инвестируются длинные деньги, которые инвестор не забирает в случае, если хочет поехать отдыхать или купить КАСКО на свой автомобиль. Горизонт таких инвестиций от 5 лет», — объяснил Трошин.

Даже при покупке биткоина на долгий срок важно выбрать правильный момент. Например, инвесторы, которые пришли на крипторынок в конце 2017 года и приобрели монеты по максимальной цене, до сих по не получили возможность продать их хотя бы без убытка. Найти подходящий момент может помочь следующая стратегия — усреднение.

Найти идеальный момент для покупки биткоина буквально невозможно. По какой бы цене трейдер не приобрел актив, с высокой вероятностью она снизится, прежде чем перейти в фазу долгосрочного роста. Поэтому некоторые инвесторы используют стратегию «усреднение».

Работает эта стратегия так: пользователь разбивает свой капитал на несколько частей и покупает на них биткоин в течение времени. Таким образом, если цена актива опустится, можно использовать это как возможность и приобрести еще монеты. В этом случае средняя цена покупки BTC снизится.

Каждый пользователь может сам определить, насколько частей он разделит капитал. Чем их больше — тем более усредненной получится цена. Самый оптимальный вариант — инвестировать в BTC каждый день по $10. Такую стратегию предложил Александр Хвойницкий, директор по маркетингу криптовалютной p2p-площадки Chatex.

«Самая простая стратегия для новичков — это каждый день покупать биткоины на $10. Не тратить время на другие активы, не тратить средства на валюты, о которых известно меньше и которые так давно на рынке, как биткоин. Просто в ежедневном режиме покупать самую известную цифровую валюту. В долгосрочной стратегии такой подход себя всегда оправдывает», — рекомендует Хвойницкий.

Трошин также рекомендовал покупать биткоин ежедневно и на небольшие суммы. Он отметил, что начать с этой стратегии можно уже сейчас — в пользу подорожания криптовалюты говорит позитивный новостной фон, халвинг и политика центробанков, которые печатают деньги, тем самым обесценивая их. Однако важно всегда иметь капитал на случай, если цена BTC упадет в два раза и более.

Инвестировать можно не только в биткоин. Наоборот, разделив капитал между BTC и другими криптовалютами, можно извлечь более высокую прибыль. Впрочем, риски в таком случае тоже возрастают. Это связано с волатильностью. У альткоинов этот показатель значительно выше, чем у главной цифровой монеты.

Например, 12-13 марта этого года цена биткоина падала с $8000 до $3800 — на 53%. В то же время Ethereum подешевел на 60%, с $213 до $86. Тогда альткоин потерял больше стоимости, чем первая криптовалюта, зато к текущему моменту он подорожал значительно сильнее. Рост ETH с мартовского обвала составил 345%, BTC — 250%.

Трошин добавил, что благодаря диверсификации можно ребалансировать инвестиционный портфель. Например, если одна из включенных в него криптовалют резко подорожала, можно временно зафиксировать по ней прибыль и перевести капитал в другие монеты.

«Эта стратегия включает возможность ребалансировки портфеля. Трейдер добавляет в портфель широкий набор криптоактивов с возможностью в любой момент что-то продать в зависимости от динамики курсов. Расчет тот же — со временем рынок растет, но при этом сохранит у инвестора ощущение контроля над ситуацией», — объяснил Трошин.

Хвойницкий предложил помимо биткоина инвестировать в криптовалюты с новыми блокчейнами. Они отличаются от старых альткоинов более новыми технологиями и имеют больший потенциал доходности.

Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.

Источник https://vc.ru/crypto/351788-s-chego-nachat-novichku-v-kripte-5-investirovanie

Источник https://cryptolevel.net/luchshaya-strategiya-investirovaniya-v-kriptovalyutu/

Источник https://www.rbc.ru/crypto/news/5fa019e69a79477e2ee25bf8