Биткоин / Крипто хайпы — Хайп мониторинг и блог инвестиционных проектов

Криптовалютный океан: обзор топ-50 проектов с CoinMarketCap

Когда смотришь на бесконечный список криптовалют на CoinMarketCap, первый вопрос который приходит в голову: а чем все они отличаются? И зачем их столько?

Первый же ответ из зала — это все хайп и маркетинг! Но осознанные люди не поддаются очарованию простых ответов. Чтобы ответить на вопрос, надо заглянуть в суть каждого проекта.

Прочитать 2000+ вайтпейперов — вполне подъемная задача для армии студентов технических вузов. Нас с товарищем всего двое, поэтому мы ограничились списком топ-50 (+ те что нас заинтересовали).

Классификация

В качестве основы для сравнения мы выбрали Bitcoin, как прародителя всех криптовалют. И исследовали что каждая криптовалюта привнесла в индустрию с точки зрения технологий относительно него.

Обращаем внимание читателя на то, что мы разбираем именно криптовалюты и применяемые ими технологии, а не проекты на блокчейне вообще.

Мы выделили 4 направления эволюции криптовалют с точки зрения бизнеса:

1. Децентрализация (Decentralization) — самое главное свойство криптовалюты. Если его нет, то все остальное не нужно. Если криптовалюта управляется авторитетным центром, то мы получаем «центробанк», коих уже огромное множество. При этом проблема масштабируемости решена, а о приватности не может идти речи.
   • Безопасность (Security) — децентрализация может быть обеспечена техническими средствами (кодом) и / или экономической мотивацией (социальной инженерией, Теорией игр). Мы считаем второй вариант менее безопасным.
   • Механизмы управления (Governance) — это встроенные механизмы управления развитием проекта. Или по меньшей мере удобный способ собирать мнения пользователей криптовалюты относительно того, какие фичи реализовывать в коде в первую очередь.

2. Смарт-Контракты (Scripting system) — это любая программа на блокчейне, в том числе встроенная в код самого блокчейна. СК дают преимущество криптовалюте, так как цифровым деньгам необходим соответствующий уровень автоматизации.
3. Масштабирование (Scalability). Если проект невозможно масштабировать на весь мир, у него меньше шансов на успех. Обычно это связано с максимальным количеством транзакций в секунду, которое может выдержать сеть.
4. Приватность (Privacy) — настоящая приватность (а не воображаемая, как у Bitcoin), ответ на потребности черного рынка.

Децентрализация

В эту группу попали проекты, основным отличием которых от Bitcoin было изменение с точки зрения децентрализации. На наш взгляд вместо прогресса мы наблюдаем регресс, поданный под сладким маркетинговым соусом.

Большинство проектов двинулись в сторону PoS, имеющий ряд недостатков. Например, в классическом PoS всем участникам сети становится выгодно форкаться до бесконечности (атака nothing at stake). Трудно по-честному распределить монеты на широкий круг пользователей на старте, чтобы избежать их концентрации в одних руках.

Было предложение от Ethereum делать страховой депозит и позволять списывать (отправлять валидную транзакцию в сеть) с него любому, кто докажет что владелец депозита стимулирует форки. Но тут опять есть проблема: можно списывать у самого себя.

Delegated PoS — проблемы те же, что и у обычного PoS: в случае концентрации большого количества монет в одних руках, можно точно также контролировать делегатов. Доказательство доли владения даёт дополнительную мотивацию к накоплению средств в одних руках, что может приводить к централизации сети, без каких либо наблюдаемых признаков данной проблемы. И никто ничего не сможет доказать.

PoS очень сложен в имплементации (is «non-trivial») по заявлению Ethereum разработчиков. До сих пор нет проверенной временем реализации.

PoS подвержен атаке Stake Bleeding: переигрывание истории позволяет накапливать монеты (stake) за счет комиссии. В определенный момент это дает полную власть над консенсусом на альтернативной цепочке. После этого можно подлить ее в основную сеть.

PoA это еще более централизованный алгоритм. Надеемся не надо объяснять почему.
Правда к PoW тоже есть вопросы: Bitmain являясь доминирующим производителем ASIC-чипов может оказывать существенное влияние на политику обработки транзакций майнерами.

В общем, пока еще никто не придумал чем заменить PoW или реализовать PoS и при этом обеспечить хотя бы такой же уровень децентрализации, как у Bitcoin.

• Tron — использует PoS, подтверждающие ноды выбираются голосованием монетами. 60% голосующих монет находится в руках разработчиков.
• EOS — использует PoS, 50% монет находится на 10 адресах.
• Cardano — фактически используют PoA: все транзакции подтверждают разработчики.
• Dash — запись производится через PoW, но все транзакции проходят через специальные мастер-ноды, которые выбираются голосованием. Они же проводят валидацию транзакций.
• Decred — гибридный алгоритм PoW+PoS, есть on-chain голосование за фичи. Получается схема аналогичная Dash.
• NEO — использует PoS, 5-ю из 7-ми узлов владеют разработчики.
• Qtum — чистый PoS, 90% токенов остались у разработчиков после ICO.
• NEM — PoS + история транзакций, 100% токенов распределено при старте.
• Lisk — Delegated PoS + JavaScript-based Scripting + SideСhains (например, Plasma в Ethereum; или может даже быть обычной БД).
• Waves — PoS + VM. (Первые по количеству комитов кода на текущий момент)
• Tezos — язык программирования Michelson с формальной верификацией (можно математически доказать отсутствие ошибок; как для ядерного реактора). Также self-amendment, on-chain governance. Tezos близок к Waves и EOS.
• Nano — нет майнинга как такового. Все монеты распределены через genesis блок. В конечном итоге все упирается в голосование с PoS, если необходимо выбрать один блок из нескольких на одной высоте цепочки.

Смарт-контракты

Сюда мы отнесли проекты, основным отличием которых от Bitcoin мы посчитали расширенную систему смарт-контрактов (в Bitcoin она тоже есть, но более примитивная). Сюда не попал, например, Waves, потому что внедрение PoS, на наш взгляд, сводит на нет пользу от смарт-контрактов.

• Ethereum — внедрили Тьюринг-полный язык программирования смарт-контрактов.
• Metaverse ETP — расширили модель UTXO дополнительными атрибутами и добавили несколько встроенных смарт-контрактов для работы с цифровыми активами (digital assets). Менее открытая для разработчиков платформа, чем Ethereum. Планируют перейти на DPoS, после распределения всех монет майнингом. Что, кстати, выглядит как хорошее решение проблемы начального распределения.

Масштабирование, трэш и угар

Суть проблемы масштабирования (scalability) сводится к оптимизации трех параметров:

• пропускная способность сети (TPS),
• задержка подтверждения транзакции,
• стоимость транзакции.

Небольшое отступление. Один из принципов работы PoW в одноранговой сети (p2p) — это консенсус на одной высоте. При получении нового блока все ноды должны его принять и на него переключиться. Иначе будут форки. Важно чтобы задержки в распространении блока в сети не влияли (влияли минимально) на это протокол. Поэтому чем больше среднее время появления блока (10 минут в Bitcoin), тем стабильнее сеть с точки зрения появления форков.

Для блокчейнов, которые развиваются в других направлениях (см. выше и ниже) проблема скорости проведения транзакций является вторичной, поскольку решается иначе. В PoS TPS приближается к возможности записи данных в распределенной сети с минимальными издержками накладываемыми самим протоколом консенсуса PoS. В PoA протокола консенсуса (децентрализации) нет вообще. Чем более централизована сеть, тем быстрее она работает.

Помимо проектов фокусирующихся на масштабировании, в этот же раздел мы добавили тех, кто не привнес в отрасль ничего с точки зрения технологий.

• Litecoin, Bitcoin Cash, Bitcoin SV, Bitcoin Diamond — просто увеличили максимальное количество транзакций в секунду различными примитивными техническими способами. Например, изменением размера блока.
• Ethereum Classic — после взлома The DAO из-за уязвимости (reentrancy) смарт-контракта, часть разработчиков Ethereum не согласилась на форк ради спасения украденных денег и продолжила поддерживать версию кода с уязвимостью. Ethereum Classic стала поддерживать отдельная команда, которая отказалась от PoS и отменила time bomb.
• DigiByte — блок-тайм 15 сек. 5 алгоритмов майнинга (идея улучшить децентрализацию, которая привела к обратному эффекту из-за атаки 51%).
• Dogecoin — форк Litecoin, изменили порядок эмиссии и блок-тайм (1 минута на блок).
• Bitcoin Gold — поменяли хэш-функцию для борьбы с ASIC чипами. Забавно то, что в последнее время мнение общественности дрейфует в сторону того, что специфические чипы это хорошо.

Приватность

Первое что тут надо сказать: Bitcoin не обеспечивает приватность транзакций по-умолчанию, как и большинство других криптовалют. Есть различные механизмы решения проблемы приватности (как например миксеры). Но они являются надстройкой, а не особенностью проекта. Пользователю необходимо предпринять какие-то действия, чтобы защитить свою приватность.

В этом разделе мы собрали криптовалюты, которые обеспечивают приватность by design.

• Monero, ByteCoin — в процедуру перевода средств встроен миксер.
• Zcoin — полность разъединяют транзакции траты монет и их генерации при помощи zero-knowledge proof. В основе криптографии конкурсное задание RSA-2048, которое не могут взломать уже 25 лет.
• Zcash — используют концепцию zero-knowledge proof, но менее проверенный криптографический алгоритм zk-SNARKs. Форк Bitcoin.
• Zclassic — то же самое что Zcash, но без награды в пользу разработчиков (20% на определенный адрес). Форк Zcash. Команда разработки прекратила поддержку.
• Bitcoin Private — форк одновременно Zclassic и Bitcoin. Разрабатывает бывшая команда Zclassic.
• Verge — форк Dogecoin со встроенной анонимностью (используют сеть TOR) и поддержкой сразу 5 хэш функций. Был подвержен успешной атаке 51%.

DAPPs

(Stable Coins, Utility Tokens)
Практически все токены из списка ниже, выпущены в сети Ethereum и не могут рассматриваться как самостоятельные криптовалюты. На наш взгляд стоит считать их приложением, реализующим какой-либо функционал на основе возможностей Ethereum.

• Tether — stable coin, развернут на сети Omni Layer внутри Bitcoin и на сети Ethereum в USD и EUR. Вся ценность полностью зависит от того, присутствует ли фиатная валюта в объеме эмиссии токена на счетах эмитента.
• TrueUSD, USD Coin, Paxos, Gemini Dollar — аналогичные Tether токены на сети Ethereum. Полный список таких токенов.
• Maker+Dai — своего рода stable coin на Ethereum, предоставляющий возможность маржинальной торговли.
• Binance Coin — utility token биржи. Основная идея — применение внутри торговой платформы. Как талоны на питание в СССР.
• OmiseGO, 0x — токены на Ethereum открытого ПО децентрализованных бирж, который используется для взимания комиссии в пользу разработчиков за пользование софтом.
• Basic Attention Token — utility token для участников децентрализованной рекламной платформы.
• Aeternity — сеть оракулов, которая передаёт данные реального мира в блокчейн.
• Chainlink — самый лучший оракул.
• Pundi X — система для организации точек продаж на основе блокчейна. Использует токены в сетях NEM и Ethereum для взимания комиссии за операции в своей сети.
• Populous — токен глобального рынка факторинга.
• Augur — токен рынка предсказаний.
• Golem — глобальный маркетплейс вычислений, токен на Ethereum.
• Status — используется в наборе из 6 проектов (мессенджер, аппаратный кошелёк, development framework), с целью популяризации платформы Ethereum. Разумеется построен на Ethereum. — венесуэльско-российская крипто-валюта обеспеченная нефтью и правительством Венесуэлы.

Не криптовалюты

То что проект использует технологии блокчейн и свою монету, еще вовсе не значит, что это криптовалюта. Также как наличие денег на счету вашего Steam-аккаунта еще не означает, что Valve это банк или платежная система. Часть проектов заявляют о своем предназначении, не относящемся к финансовым инструментам.

Биткоин / Крипто хайпы

Криптовалютные хайпы, бикоин-HYIP и заработок на криптохайпах – прибыльное направление в online-инвестировании. Лучшие криптовалютные хайпы собраны в этом разделе. Вы найдете здесь платящие биткоин-хайпы и майнинги, игры и пирамиды, которые работают с Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Litecoin (LTC), Dogecoin (DOGE), BitcoinCash (BCH), Dash (DASH), Ripple (XRP), ZCash (ZEC), Monero (XMR) и другими альткоинами. Плюсы инвестирования в криптохайпы: анонимность, мизерная комиссия, простота, общедоступность, надежность и пр. Правила в Bitcoin-HYIP, как в обычных хайпах.

По умолчанию

Со страховкой

Более недели

До 1 месяца

Более 1 месяца

Более 6 месяцев

8BIT — уникальный долгосрочный хайп с доходом 0.75% за 30 дней, депо $20

27 июня 2022 108 комментариев 86 выплат

8BIT (8bit.ltd) — в состав компании входят инвесторы и опытные трейдеры, которые инвестируют в блокчейн и майнинг. В майнинге компания имеет особый подход.

Avalon Technologies — начисления 1.3% в день сроком от 1 до 30 дней, от 100р

28 июня 2022 1749 комментариев 1202 выплаты

Avalon Technologies (avalon.pro / avalon.company) — среднедоходный проект с начислениями 1.3% в сутки, сроками от 1 до 30 дней. По легенде, это инвестиции в современные технологии.

Funds Broker — партизанский хайп с низким доходом, +2.1% в неделю, от 30$

28 июня 2022 236 комментариев 223 выплаты

Funds Broker (funds-broker.com) – партизанский низкодоходный хайп со стандартной легендой — долгосрочная программа частных займов с высокой доходностью.

Invest funds online — 1.17% — по рабочим дням (Пн — Пт) бессрочно, вход от 25$

28 июня 2022 27 комментариев 19 выплат

Invest funds online (investfundsonline.com — официальный сайт) — инвестиции с фиксированной прибылью IFO — это вложения в различные активы, торгуемые на фондовых и криптовалютных биржах. Таким образом, это возможность.

Sagidis Limited — начисления в рабочие дни (Пн-Пт) от +0.92% на 7 дней, $25

27 июня 2022 11 комментариев 7 выплат

Sagidis Limited (sagidis.com — официальный сайт) — это автоматизированные инвестиционные решения, демонстрирующие способы объединения цифровых технологий, автоматизированных алгоритмов.

Light Assets LTD — долгосрочный хайп-проект: 0.6% на 261 рабочий день, $10

27 июня 2022 200 комментариев 196 выплат

Light Assets LTD (lightassetsltd.com) – это частная онлайн инвестиционная компания, которая была юридически зарегистрирована. Солидная организация с безупречной известностью.

Arbill — 0.1% посуточно на 3 недели + депозит (102.1%), депозиты от 10 USD

25 января 2022 102 комментария 95 выплат

Arbill (arbill.co) — стабильный заработок, проверенный временем. Проект в работе дольше 250 дней на блоге BitPump и более 450 дней в интернете. Самый просто тариф здесь: 0.8% ежедневно сроком на 3 недели (16.8%).

Страховка: 2500 USD

Grenminer — 4.5% на 24 часа / 15% после 1дн. / от 10$, +СТРАХОВКА 2500 USD

28 июня 2022 1288 комментариев 1121 выплата

Grenminer Limited (grenminer.com – официальный сайт) – компания занимается майнингом, а также продажей всех видов чипов для майнинг устройств. На фоне дефицита компонентов для видеокарт и других.

Страховка: 150 USD

CryptoTower — 0.1388% почасово на 1440 часов, депо включен, + СТРАХОВКА

25 июня 2022 80 комментариев 63 выплаты

Crypto Tower (cryptotower.biz – официальный сайт фонда) – наша компания специализируется на инвестировании в криптовалюту, которая стала неотъемлемой частью нашей жизни. Мы увидели перспективу развития.

Страховка: 500 USD

BitGlobal — сверхприбыльные вклады: 5.0% на 40 дней, от $10, +СТРАХОВКА

23 июня 2022 29 комментариев 21 выплата

BitGlobal (bitglobal.biz – официальный сайт HYIP фонда) – ведущий европейский поставщик бизнес-счетов и торговых услуг для экономики цифровых активов, регулируемый в Великобритании и Швейцарии.

«Хайп закончится нескоро». Как увеличить накопления с помощью криптовалют

На рынке цифровых активов резко набрал популярность новый сектор — децентрализованные финансы. Относящиеся к нему токены уже потеснили лидеров индустрии, а монета YFI обогнала в цене биткоин. Рассказываем, к чему присмотреться инвесторам

В 2020 году децентрализованные финансы (DeFi) стали самым популярным направлением на рынке криптовалют, хотя еще в начале года об этом секторе было известно только узкому кругу трейдеров. Об этом говорит количество заблокированных в сфере DeFi средств: если в январе этот показатель составлял $675 млн, к текущему моменту он вырос до $7,7 млрд, согласно данным Defipulse.com.

Другой индикатор популярности DeFi — объем торгов. Самой популярной площадкой среди децентрализованных приложений является Uniswap. На минувших выходных она обогнала по сумме сделок крупную торговую платформу Coinbase Pro с показателем в $437 млн против $355 млн.

Децентрализованные финансы — это биржи для торговли криптовалютой, а также приложения, которые позволяют использовать ее для открытия вклада или кредита. Особенность таких платформ в том, что трейдеру не нужно хранить там средства, чтобы заключать сделки. Вместо этого пользователь держит монеты в кошельке, с которого и проводит операции.

Как дорожали DeFi-токены

У большинства децентрализованных платформ есть свои токены. За последние несколько месяцев они принесли инвесторам сотни и тысячи процентов прибыли. Например, монета Ring, которая 1 августа стоила $0,03, сегодня дорожала до $0,17. За тот же срок цена криптовалюты Just, выпущенной основателем Tron Джастином Саном, поднялась с $0,012 до $0,06, в моменте достигая $0,095.

Самый яркий пример — токен DeFi-платформы yEarn Finance (YFI). С момента выпуска, состоявшегося 18 июля, монета подорожала более чем на 100 000%, с $32 до текущей отметки в $36 000, и теперь стоит в три с лишним раза дороже биткоина. И это при том, что разработчики альткоина называли его «абсолютном бесполезным».

«YFI войдет в историю человечества как самый быстрый единорог, капитализация которого выросла с нуля до $1 млрд за два месяца», — уверен основатель платформы стабильных криптовалют STASIS Григорий Клумов.

Он считает, что пользователи продолжат инвестировать в DeFi-токены, и на это есть две причины:

• Во-первых, стремительный рост интереса к всему сектору.
• Во-вторых, предлагаемая на этих платформах альтернативная стратегия «доходное фермерство», которая работает как вклад: вы предоставляете бирже капитал и получаете процент по депозиту. Хоть она по-прежнему остается затруднительной для большинства пользователей, число ее последователей растет.

«Криптовалюты — это риск, а DeFi — риск в квадрате»

Рынок DeFi кажется сильно переоцененным. Токены, которые появились всего несколько месяцев назад, уже входят в топ ведущих по капитализации криптовалют. Например, монета Polkadot, сеть которой еще даже не начала полноценно функционировать, сейчас находится на 6 позиции в рейтинге, согласно данным coingecko.com. Малоизвестный актив обогнал таких гигантов, как Bitcoin Cash, Bitcoin SV, Litecoin, EOS и других. Или токен YFI, которого еще в июле не существовало, теперь занимает 22 строчку.

Аналитик United Traders Федор Анащенков считает, что сектор DeFi в сегодняшнем виде имеет много общего с пузырем ICO. Деньги не вкладываются в создание добавленной стоимости, есть только нескончаемое перераспределение капитала между участниками. Отсутствие источников дохода — это главное, что позволяет сопоставлять «лихорадку» DeFi с бумом ICO 2017 года.

Анащенков добавил, что даже малейший негатив способен вызвать резкий отток средств из DeFi-приложений. Примером в данном случае выступает проект YAM. Платформа запустилась 12 августа, в первые сутки пользователи перевели на нее более $500 млн в криптовалюте. На следующий день разработчик приложения заявил, что обнаружил критическую уязвимость в коде. В течение часа после этого курса токена YAM упал с $167 ниже $1.

Токены DeFi-проектов — другая проблема сектора, продолжил аналитик. Это «суперспекулятивные» активы, у которых нет внутренней стоимости, а цена может подвергаться манипуляциям разработчиков с ценообразованием. Монета YFI в данном случае является хорошим примером.

«Рост этой сферы быстрый, и крах может наступить в любой момент. После этого в DeFi останется два-три реально долгосрочных проекта с мощными продуктами и комьюнити. Криптовалюты — это риск, а DeFi — риск в квадрате. Если и участвовать в этом сейчас, то только небольшой суммой, которую вы готовы потерять без сожаления», — предупредил Анащенков.

«Однозначно нездоровый рост»

Один из ключевых драйверов роста цены DeFi-токенов — выход на новые рынки. Как только крупная площадка сообщает, что добавляет новый проект из сферы децентрализованных финансов, его курс взлетает на десятки, сотни процентов. Например, 31 августа биржа OKEx объявила о листинге монеты UMA. Ее котировки начали расти 30 августа и с того момента поднялись на 80%, до $20. 1 августа актив стоил $4.

«У DeFi есть все свойства пузыря. Когда YFI раз за разом превышает новые ценовые уровни, перестает работать адекватное прогнозирование, и в силу вступает чувство упущенной выгоды (FOMO). Это однозначно нездоровый рост, который почти всегда заканчивается почти одинаково — распродажей. Однако популярность проекта отражает, насколько рынок изголодался по «единорогам», — говорит CEO дата-центра Six Nines Сергей Трошин.

Он допускает, что есть смысл инвестировать в DeFi-токены. Но покупать уже заявивших о себе лидеров рискованно. С учетом назревшего ажиотажа, сейчас интересными могут быть многие другие проекты из этого сектора, так как инвесторы, упустившие ралли, начнут искать еще «не выстрелившие» монеты.

Схожей позиции придерживается Клумов. Он считает, что более эффективная стратегия — покупать отстающие по динамике проекты. К ним эксперт отнес токены Bzrx, Bal и Amoveo. Также можно присмотреться к форкам лидера YFI — монетам Yfl и Yfv.

Крайне важно иметь в виду, что в сфере DeFi много мошенников. Один из способов обмана — выпуск токенов, копирующих название популярных проектов. YFI в данном случае не является исключением. Чтобы не купить поддельную монету, нужно открыть ее профиль с помощью агрегатора данных, например, Coinmarketcap или Coingecko. Затем перейти по ссылке на обозреватель блокчейна и скопировать адрес контракта криптовалюты. Если вставить его в поиск на децентрализованной площадке, то она выдаст только настоящий актив, отсеяв подделки.

Сооснователь EXANTE Анатолий Князев предупредил, что инвестировать в отдельные проекты рискованно. Всегда есть вероятность не только роста, но и резкого падения курса. Поэтому надежнее вкладывать в индексы, которые включают сразу несколько перспективных проектов. Подобные инструменты есть на платформах Binance Futures, FTX или индекс DEFIX, добавленный на NASDAQ.

«DeFi — это определенно хайп, который привлекает огромное количество людей. Все хайпы рано или поздно заканчиваются, но в случае с Defi он определенно завершится нескоро», — резюмировал Князев.

В середине августа в сфере DeFi появился новый проект Spaghetti Money. В первые сутки он привлек $250 млн средств пользователей. Причиной такого интереса стали высокие, но плавающие ставки по депозитам. Например, самые ранние инвесторы могли открыть вклад в BTC с доходностью в 35 000% годовых.

Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.

Источник https://habr.com/ru/post/466383/

Источник https://bitpump.ru/bitcoin_kripto_haipy

Источник https://www.rbc.ru/crypto/news/5f4d02019a7947602bf067c5