Самые скандальные примеры мошенничества на форексе

Мошенничество на Форекс: способы обмана и как не стать жертвой

Форекс является глобальной системой обмена валюты, сформированной крупными финансовыми структурами, объединенными в общую электронную сеть. Ежедневный оборот данного рынка насчитывает триллионы американских долларов. Функционирование Форекс обеспечивается работой официальных финансовых регуляторов, влиятельных банков, инвестиционных фондов, крупнейших корпораций, брокерских компаний. Кроме того, на Форекс присутствует огромное число частных трейдеров, удаленно заключающих спекулятивные сделки с валютными парами через квалифицированных посредников (брокеров).

Значительный объем и частота совершения валютообменных операций, онлайн-доступность данного рынка для максимально широкого круга лиц привели к появлению всевозможных аферистов, стремящихся нажиться на легковерии и невежестве частных спекулянтов. Жертвами обмана на рынке Форекс зачастую становятся начинающие трейдеры, по определению не имеющие достаточного опыта.

Рисунок 1. Новички Форекс часто становятся жертвами обмана

Как показывает практика, мошенничество на Форекс характеризуется множеством разных проявлений. Это может быть как невыполнение отдельных условий договора, так и откровенный обман. Чтобы максимально обезопасить себя и не попасть в сети аферистов, нужно четко понимать следующие моменты:

• что такое Форекс;
• по каким принципам работает международная система валютного обмена;
• как защитить свои финансовые интересы в отношениях с другими участниками валютного рынка;
• куда следует обращаться для урегулирования конфликтных ситуаций и пресечения попыток мошенничества.

Способы обмана на Форекс: основные риски и угрозы

Очень часто мошенниками на Форекс являются брокеры. Именно при их посредничестве частные трейдеры дистанционно совершают онлайн-сделки с валютой. Способы обмана, применяемые брокерскими организациями, могут иметь как явный, так и латентный характер. Частный спекулянт вынужден сотрудничать с дилинговым центром или брокерской компанией, поскольку небольшой размер торгового депозита не позволит ему непосредственно выходить на валютный рынок. Брокер поставляет на онлайн-терминал клиента валютные котировки. На основании этих данных трейдер формирует онлайн-приказ BUY/SELL и передает его в дилинговый центр, который, в свою очередь, отправляет клиентский ордер на Форекс, выступая как посредник. Такой порядок вещей, к сожалению, благоприятствует тому, что некоторые брокерские организации иногда обманывают клиентов, злоупотребляя своим посредническим статусом.

Рисунок 2. Очень часто мошенниками на Форекс являются брокеры

Все ли сделки клиента выводятся на открытый рынок?

Многие трейдеры Форекс часто подозревают своих брокеров в том, что они не выводят все клиентские позиции на рынок. Однако посредник вовсе не обязан отправлять на Форекс все ордера, которые составляются спекулянтами. Исключением, конечно, являются сделки, совершаемые клиентами через счета ECN/NDD, условиями которых предусматривается обязательный вывод торговых ордеров непосредственно на рынок. Что касается приказов, формируемых клиентами через обычные счета, то они, как правило, хеджируются (исполняются) преимущественно в рамках самой брокерской компании, а на открытый рынок выводится лишь определенный остаток таких сделок. Иначе говоря, если у брокера на данный момент для пары GBPUSD имеется 100 лотов по клиентским приказам BUY и 90 лотов по клиентским ордерам SELL, высока вероятность, что он из 100 лотов BUY вычтет 90 лотов SELL, а остаток, равный 10 лотам BUY, выведет на Форекс. Получается, что 90 лотов BUY будут обеспечиваться 90 лотами SELL внутри компании.

Подобная практика исполнения Форекс-ордеров не является мошенничеством и не нарушает действующего законодательства. Она считается типичной для брокеров, выполняющих функции маркет-мейкеров. Если трейдер желает, чтобы все его сделки сразу же выводились непосредственно на рынок, ему следует открыть счет ECN/NDD. С другой стороны, пространство Форекс, как известно, не ограничивается конкретными торговыми площадками. Если Форекс-позиция частного спекулянта выводится на рынок, она просто попадает к брокеру, действующему на более высоком уровне, то есть к маркет-мейкеру, с которым у дилингового центра заключен свой договор. Процедура обработки и исполнения клиентского ордера будет стандартной.

Таким образом, частному трейдеру должно быть безразлично – торгует он в пределах брокерской компании или через маркет-мейкера более высокого уровня. Важно, чтобы брокер вел себя благонамеренно, полностью и своевременно выплачивая клиенту заработанный доход. Следует также учесть, что начинающий спекулянт Форекс, потерявший собственный депозит на двух-трех убыточных сделках, зачастую будет склонен обвинять в своих неудачах брокеров, недружественную среду, происки злоумышленников – кого угодно, но не себя. Бывает очень непросто признать личные ошибки и сделать верные выводы.

Рисунок 3. Потерпев неудачу, трейдер-новичок готов обвинять всех вокруг

Чтобы совершать Форекс-сделки реальными деньгами на более крупные суммы, необходимо получить соответствующие знания, потренироваться на демонстрационном счете. Нужно понимать, что у рынка нет никаких обязательств перед конкретным спекулянтом. Либо трейдер работает по общепринятым правилам, либо вообще не задумывается о торговле на Форекс. Однако брокерские компании порой ведут себя непорядочно. Обман и мошенничество на Форекс происходят достаточно часто. Необходимо выяснить, как иногда обманывает индустрия Форекс своих участников – частных спекулянтов, торгующих через дилинговые центры и брокеров.

Ненадлежащая работа программного обеспечения

Это могут быть ошибки (баги), возникающие в работе онлайн-терминала для Форекс-трейдинга, зависание торговой платформы, несвоевременное исполнение клиентских заявок, проскальзывания рыночного курса и реквотинги валютных котировок при срабатывании ордеров. Все эти неприятности, происходящие якобы случайно, могут являться завуалированными попытками недобросовестного брокера завершить клиентскую сделку с убытком. Если учесть, что курс валютной пары меняется часто и стремительно, ненадлежащее функционирование онлайн-платформы может ощутимо и весьма негативно повлиять на результаты трейдинга. Поэтому начинающим спекулянтам всегда рекомендуется тестировать свой терминал на демонстрационном счете, а потом, как вариант, пробовать торговлю небольшими суммами на реальном депозите.

Рисунок 4. Плохая работа онлайн-терминала может благоприятствовать мошенникам

Злонамеренные действия работников клиентской поддержки

Деятельность удаленной службы клиентской поддержки, относящейся к брокерской компании, имеет большое значение – особенно в сложных, критических ситуациях. Соответственно, решение многих проблем – технических, финансовых и прочих – будет зависеть от того, насколько оперативно, честно и добросовестно работники данной службы будут относиться к своим обязанностям. Прежде всего, это касается своевременного предоставления клиенту (трейдеру, инвестору) всей необходимой информации, а также быстрого реагирования на его запросы и заявки.

Попытки заставить трейдера вкладывать больше денег

Иногда брокеры стремятся мотивировать клиента к инвестированию дополнительных средств, руководствуясь при этом неблаговидными намерениями. Они используют для этого различные уловки – обещают быстрый и легкий заработок, предлагают пассивный доход, приводят в пример результаты работы других трейдеров. Проблема заключается в том, что клиенту даются невыполнимые обещания, что нередко приводит к потере вложенных средств и разочарованию.

Таким образом, недобросовестные посредники пытаются апеллировать к жадности спекулятивных инвесторов, желающих много зарабатывать, но мало вкладывать. Не стоит доверять тем, кто обещает, образно говоря, бесплатный сыр. Всегда следует рассчитывать лишь на собственные способности, строго придерживаться требований своей торговой стратегии, избегать чрезмерных рисков.

Рисунок 5. Не стоит верить в «бесплатный сыр» на Форекс

Предоставление клиенту ложных торговых сигналов

Чтобы полностью доверять бесплатным торговым сигналам брокера, нужно иметь веские основания. К подобной информации следует изначально относиться критически. Далеко не все торговые сигналы стоит принимать во внимание и, тем более, использовать как руководство к конкретным действиям. Иногда такие сигналы не соответствуют рыночной действительности и преследуют лишь одну цель – завладеть средствами трейдера, заставив его совершить убыточную сделку. Доверять нужно только собственным сигналам или данным, полученным из проверенных, достоверных источников.

Скрытые списания клиентских средств

Комиссионные отчисления, дополнительные платежи, прочие списания денег с клиентского депозита должны четко оговариваться тем соглашением, которое подписывается с брокером. Трейдеру рекомендуется изначально ознакомиться с этим договором очень внимательно. Если же окажется, что посредник по факту взимает с клиента больше, чем предусмотрено ранее достигнутыми договоренностями, следует приостановить такое сотрудничество и официально потребовать у брокера соответствующих пояснений. Если от Форекс-партнера последует неадекватная реакция, договор рекомендуется расторгнуть.

Подтягивание брокером Форекс-котировок

Данный способ обмана частных трейдеров считается наиболее распространенным у мошенников на Форекс. Когда рынок пребывает в относительно спокойном состоянии, валютные котировки разных брокеров могут отличаться на 2-3 пункта. Высокий уровень волатильности, частые и глубокие колебания рыночного курса могут привести к разрывам в котировках, достигающим порой 8-10 пунктов. Дело в том, что любой брокер, обслуживающий сделки клиента, четко видит, на каком уровне у трейдера установлены защитные ордера, где находится отметка маржин-колл. Следовательно, посредник Форекс имеет возможность подтягивать котировки, предоставляемые клиенту, до уровней, обуславливающих принудительное завершение активной позиции с убытком.

Недобросовестное изменение брокером параметров клиентской сделки

Речь идет о возможном изменении уровней stop-loss/take-profit, увеличении торговых объемов и других параметров, имеющих существенное значение для прибыльности клиентского ордера. Как правило, подобным образом действуют лишь те брокерские компании, которые изначально имеют сомнительный уровень надежности. Обычно такие посредники долго не задерживаются на рынке. Чтобы не стать жертвой такого обмана со стороны брокера Форекс, рекомендуется заранее изучать отзывы более опытных спекулянтов о каждой конкретной компании.

Крайним проявлением мошенничества на Форекс является банальное воровство, то есть обычная кража клиентских денег с последующим отказом возвращать их законному владельцу. Брокерские компании зачастую ссылаются в подобных случаях на собственное банкротство, которое может быть как настоящим, так и вымышленным.

Как не стать жертвой брокеров-мошенников

Начинающие спекулянты, намеревающиеся торговать через брокеров, часто интересуются, как заблаговременно определить мошенника на Форекс и не стать его жертвой. По этому поводу опытные эксперты и трейдеры дают ряд полезных рекомендаций, следование которым, как показывает реальная практика, эффективно помогает избежать обмана:

1. Отдавать предпочтение исключительно тем посредникам, которые работают на Форекс более пяти лет.
2. Сотрудничать с компаниями, открывающими клиентам инвестиционные счета.
3. Выбирать организации, которые позволяют торговать не только через MetaTrader.
4. Избегать брокеров с кредитным плечом, превышающим 1:100.
5. Совершать сделки через ECN-счета и с рыночным исполнением.
6. Пользоваться услугами посредников с комиссиями умеренной или большой величины.
7. При заключении договора и регистрации торгового депозита следует указывать только настоящие данные о себе, что позволит однозначно удостоверить личность при необходимости.
8. Рекомендуемая сумма для старта – не более 300 USD.
9. Не стоит доверять брокерам, предлагающим пополнять трейдинг-депозит только с онлайн-кошельков.
10. Рекомендуется зачислять средства на трейдинг-депозит исключительно с банковских карточек.
11. Отвергать предложения об использовании торговых экспертов, сторонних советников, аналитиков.
12. Не пользоваться бесплатным обучением от брокерской компании.
13. Регулярно сравнивать поставляемые котировки с альтернативными источниками.
14. Пользоваться лимитными приказами с заданными уровнями stop-loss/take-profit.
15. Практиковать управление капиталом и жесткий контроль рисков. Главная задача – сберечь деньги.
16. Если трейдинг проходит успешно, не стоит первоначально выводить деньги в сумме, превышающей величину средств, зачисленную на депозит при его открытии.
17. Диверсифицировать брокеров, если Форекс-трейдинг приносит достойную прибыль.

Выводы

Очевидно, что мошенничество брокеров является частым явлением на Форекс. Оно имеет множество проявлений и выражается в самых разных формах – как явных, так и скрытых. Начинающий спекулянт валютного рынка должен досконально разбираться в том, как брокерская компания может его обмануть. Кроме того, следует знать, как можно воспрепятствовать злонамеренным действиям посредников Форекс.

Самые скандальные примеры мошенничества на форексе

Самые большие деньги в мире вращаются на рынках Forex и рынках биржевых деривативов – ценных бумаг, цена которых является производной от стоимости, какого либо одного, нескольких или совокупности активов, к которым она привязана. Про деривативы и мошенничество на этом рынке нужна отдельная, большая и страшная статья (достаточно вспомнить 2008г.).

Итак, про Форекс: • Обороты – примерно 5 – 6 трлн. долл. в день, в реальности еще больше, так как далеко не все сделки учитываются. Особенно те сделки, которые осуществляются на внебиржевом рынке (а это, то же, как бы форекс), в серых и черных «кухнях», включая откровенное мошенничество или «отъем денег у населения» под вывеской «Forex», которые по сию пору популярны в большей части земного шара, не исключая Россию.

• 5 – 6 трлн. долл. в день, это в 20 – 25 раз больше, чем объемы торговли на всех мировых фондовых рынках или объем всего мирового ВВП (валового внутреннего продукта)*. *Справка: грубо – 75 трлн. долл. / 300 раб. дней = 250 млрд. долл. в день – продукции и услуг производит весь мир за 1 день. (то есть товаров и услуг во всем мире производится в 20 – 25, и более раз меньше, чем «гоняется» денег на Forex).

• Основной объем Forex торговли происходит на следующих национальных валютных рынках – Великобритании (около 2 трлн. долл. в день), США, Германии и Японии.

• Как ни странно, несмотря на такие огромные обороты на Форексе, там до сих пор нет единой глобальной регулирующей организации. Локальный контроль (в зависимости от территории и вида торговли) осуществляют национальные регуляторы – ESMA, MiFID, FSA (Великобритания), Bafin (Германия), CFTC (США), FINMA (Швейцария), др., включая ведущие мировые банки и многие другие специализированные организации (в каждой стране и в каждом финансовом сегменте свои).

Там где вращаются гигантские деньги, обязательно случаются их огромные потери!

Только за пять лет с 2001 по 2007г. и только в США, по данным официальной статистики около 26 000 трейдеров, участвуя в различных финансовых махинациях, сумели потерять в общей сложности порядка полумиллиарда долларов корпоративных и клиентских средств. Это только верхушка айсберга – официальная часть, попавшая в статистику, взятая в одной, отдельно взятой стране с достаточно высоким уровнем контроля и регулирования валютного рынка.

Провалы случаются не только в результате не управляемых эмоций и жадности отдельных трейдеров.

В 2013 году, по данным финансовых органов Великобритании (FCA) и Швейцарского Наблюдательного Совета финансовых рынков (FINMA), были выявлены факты скоординированных системных злоупотреблений на Форексе рядом крупнейших международных банков в глобальном масштабе. Разбирательство продолжается, виновные пока не наказаны и вполне возможно, что не будут наказаны никогда. По крайней мере, организаторы.

Глобальные финансы не терпят шума и суеты

Подавляющее большинство громких скандалов последних лет связанных с мошенничеством на рынке Forex и сопредельных с ним финансовых рынках, чаще всего, связаны с одной персоной – «финансистом неудачником», реже небольшой группой лиц (на которых сваливаются все огрехи, несовершенства и злоупотребления системы) и еще реже с недееспособностью финансового учреждения или института. Таким образом, скандал канализируется в область криминальной и светской хроники, выводя из под общественного внимания и критики основные институты, регуляторы, крупнейшие банки и инвестиционные компании, определяющие правила игры на форекс рынке.

ТОП самых заметных скандалов на рынке Forex и сопредельных с ним финансовых рынках

• 50 млрд. долл. в 2008г. потеряли клиенты – участники пирамиды американского финансиста Бернарда Медоффа. Бывший председатель совета директоров фондовой биржи Nasdaq долго вел компанию Madoff Securities к финансовому краху, на протяжении многих лет выплачивая своим клиентам достаточно высокую (для США) прибыль на уровне 12-13% годовых. До краха все проверки финансовой деятельности компании со стороны Федеральной комиссии по ценным бумагам показывали лишь незначительные нарушения.

• 17 млрд. долл. в 1998г. (из 22 млрд. долл. находящихся под его управлением) потерял легендарный и успешный инвестор Джулиан Робертсон в рамках созданного им же хедж-фонда Tiger Management. Проиграл, играя против японской йены, потерял, вкладывая в рынок высокотехнологических компаний в США, лопнувший в том же году, и на других рисковых инвестициях. Пожалуй, один из немногих случаев относительно «чистого банкротства», к которому не применимы такие определения, как «мошенничество», «злоупотребление доверием», «финансовые нарушения» и пр. Деньги были просто потеряны без попыток манипулирования отчетностью, обмана инвесторов, воровства, попыток уйти от ответственности или скрыться. Несмотря на эту неудачу Робертсон по прежнему остается авторитетной фигурой в мире финансов и считается одним из самых успешных управляющих в истории США. До этой неудачи его фонды в среднем давали прибыль в районе 25% годовых в течение 20 лет – великолепный результат.

• 12 – 15 млрд. долл. в 1991г. потерял в результате банкротства Bank of Credit and Commerce International. Мошенничество в особо крупных размерах – уклонение от уплаты налогов, отмывание денег, криминальный бизнес.

• 8,3 млрд. долл. ущерба в 2010г. зафиксировали ФБР и следователи США в ходе операции «Подорванное доверие». Обвинения в мошенничестве – создании финансовых пирамид, искусственном повышении цен на акции и в проведении валютных махинаций, было предъявлено более чем 500 участникам, против большинства из которых были возбуждены уголовные дела. Общее количество только выявленных пострадавших более 120 тысяч человек.

• 7 млрд. долл. (около 5 млрд. евро) потерял в 2008г. на евро фьючерсах старейший французский банк Societe Generale благодаря рядовому трейдеру Джерому Кервелю, который (якобы в одиночку) вел нелегальную торговлю. Официальная версия выглядит примерно следующим образом – Кервель должен был хеджировать валютные позиции открываемые другими трейдерами, но с определенного момента стал (в нарушение своих прямых обязанностей) вести собственную торговлю, и как оказалось, в дальнейшем не только средствами банка, но с использованием клиентских средств и счетов других трейдеров?! При этом даже после обнаружения его махинаций руководством банка горе трейдер настаивал на продолжении игры с целью минимизации возможных убытков.

• 6,5 млрд. долл. в 2005г. (примерно две трети от располагаемых активов) потерял обанкротившийся хедж-фонд Amaranth Advisors благодаря канадскому трейдеру Брайану Хантеру, который заигрался на фьючерсах, ставя на рост цен природного газа.

• 5,8 млрд. долл. потерял в далеком 1994г. до этого весьма успешный трейдер Джон Меривезер на операциях с долговыми обязательствами Российской федерации, тем самым завалив им же созданный хедж-фонд Long-Term Capital Management (LTCM) с совокупными активами порядка 100 млрд. долл.

• 2,6 млрд. долл. убытка на фъючерсах в 1996г. принес крупнейшей японской компании Sumitomo Corporation известный трейдер Ясуо Хаманака – «Мистер медь» (контролирующий до 5 % всего мирового рынка меди и активно спекулирующий на других рынках цветных металлов). В списке преступлений, нарушений – участие в сговоре, подделка отчетности с целью сокрытия убытков и другие манипуляции.

• 1,3 млрд. долл. было потеряно в 1995г. старейшим английским банком Barings Bank благодаря стараниям старшего трейдера банка Ника Лисона. Мошенником он стал, торгуя фьючерсными контрактами на фондовый индекс Nikkei. Началось все с сокрытия первых убытков путем подделки документов, затем были попытки отыграть потери за счет все более рисковых операций. По всей видимости, какое то, время ему это удавалось, поскольку злоупотребления продолжались с 1992 по 1995 год, однако землетрясение, произошедшее в Японии в 1995г. обрушило индекс Nikkei, а следом за ним капитал Barings Bank, (банк был впоследствии продан за 1 фунт), который вдруг оказался меньше убытков, которые оставил сбежавший «горе-трейдер».

• 1 млрд. долл. убытка в 2005г. принесли действия ведущего трейдера по металлам Государственного бюро резервов КНР на Лондонской бирже металлов (LME). Лю Чи-Бин сделал заявку на покупку 200 000 тонн меди, вызвав тем самым рост её котировок. Сам трейдер исчез, а власти Китая пытались оспорить сделку.

Данный список можно продолжать наверно до бесконечности, причем, совсем не обязательно далее рассматривая финансовые мошенничества на суммы меньше 1 млрд. долл. Ведь за рамками рассмотрения остались:

• Финансовый кризис 2008г. в США, по которому полный подсчет потерь, нарушений и злоупотреблений (включая мошенничества) не завершен и по сию пору. Пока из этого огромного и запутанного кома проблем, продолжают вываливаются отдельные истории, каждая стоимостью в десятки, если не в сотни миллиардов долларов. Только в банковском секторе пять ведущих инвестиционных банков США прекратили свое существование в прежнем качестве: Bear Stearns был продан, Lehman Brothers обанкротился, Merrill Lynch продан, Goldman Sachs и Morgan Stanley сменили профиль деятельности, потеряв право заниматься инвестиционной деятельностью. Все это еще ждет своего «разбора» и оценки.

• «Пирамида ГКО в РФ» 17 августа 1998г. – фактически финансовая катастрофа. Произошедшая в масштабах всей страны в результате кризиса вызванного масштабными спекуляциями с государственными краткосрочными обязательствами (ГКО), при прямом попустительстве и участии властей и крупных государственных чиновников. В результате чего, страна оказалась не в состоянии обслуживать свои обязательства, оказавшись в состоянии банкротства. Рубль упал в четыре раза, тысячи предприятий оказались банкротами, миллионы людей обнищали, ВВП страны, в течение полугода снизился с 422 до 132 млрд. долларов. …Америка отдыхает.

• «МММ» – общая сумма потерянных и исчезнувших в 1994г. средств до сих пор не известна. По разным оценкам в финансовой пирамиде организованной Сергеем Пантелеевичем Мавроди поучаствовало от 10 до 15 млн. человек, а размер привлеченных денежных средств (по некоторым оценкам) доходил до трети всех бюджетных средств РФ.

• 2 млрд. долл. потерянные в 2011г. Швейцарским банком UBS в результате действий собственного трейдера Квеку Адоболи.

• 2,2 млрд. долл. потерянные в 2003г. Banco Intercontinental в Доминиканской республике (2/3 от бюджета страны). • И наверно еще многие, другие примеры (больше чем на миллиард долларов).

Что ждет нас впереди?

В России: По данным Контролирующей комиссии ЦРФИН в последние годы более 15 проектов, активно привлекавших средства граждан под «доверительное управление» на рынке Форекс, прекратили свою деятельность. Сейчас на сайте ЦРФИН (по состоянию на 23.09.2014г.) висит список из 32 компаний (черный список ЦРФИН), которые обладают признаками (потенциальной недобросовестности) наличие, которых должно насторожить потенциального инвестора. Вот полный список этих (потенциальных кандидатов на очередной обвал) форекс компаний:

В мире: Как и прежде, не спокойно – войны, кризисы, волатильно, Европа стагнирует, Китай пока еще растет, государственный долг США в 2014г. по прогнозам превысит 18,5 трлн. долл. (в 2013г. был 17,45 трлн. долл.). По всей видимости, все дефолты, банкротства и крупнейшие финансовые мошенничества еще впереди.

Мошенники на Форекc. Как держаться от них подальше?

В последние несколько лет инвесторы отмечают рост количества инвестиционных возможностей и предложений.

Такие инвестиции различаются по сложности и успешности, технологические инновации сделали рынок Форекс одним из самых быстроразвивающихся. Многие ведущие форекс-брокеры сообщают о 500% увеличении количества новых розничных клиентов. Однако рост рынка Форекс сопровождается резким ростом мошенничества в сфере обмена иностранной валюты.

Многие из таких мошеннических схем рекламируются на радио, телевидении, в газетах и в интернете.

Инвесторы, которые становятся жертвами таких мошеннических схем, часто теряют все свои деньги. Поясним это, рассмотрев подробности недавнего случая мошеннических махинаций на Форексе и их последствий.

Господин W узнал о возможности торговли иностранной валютой из рекламы на радио. Господин K, владелец фирмы-управляющей форекс-активами, в рекламе обещал своим клиентам получение существенных прибылей с минимальным риском. После прослушивания рекламного ролика, W связался с K, а затем принял участие в семинаре, который устраивал K и его фирма. Семинар был настолько убедительным, что W выписал K чек на 100 000 долларов.

Через несколько месяцев W получил от фирмы K уведомление (ложные) о том, что его изначальные инвестиции в 100 000 долларов принесли большой доход. После этого W посетил ещё один семинар и решил инвестировать ещё больше денег. W взял кредит и вложил ещё 800 000 долларов в торговые операции фирмы K.

Через некоторое время Комиссия по ценным бумагам и биржам США подала иск против K и его фирмы за участие в схеме обмана инвесторов. Активы фирмы K были заблокированы, включая 900 000 долларов, инвестированных W. Ответчику постановили распределить оставшиеся активы фирмы K между обманутыми инвесторами. Активы были распределены на пропорциональной основе без каких-либо юридических предпочтений жертвам обмана. Поскольку активов фирмы K не хватило для того, чтобы возместить ущерб полностью, W получил только 22 000 из 900 000 инвестированных им.

Так как о различных тактиках и методиках, применяемых мастерами обмана на Форексе, можно посвятить целую книгу, в данной статье я сконцентрирую ваше внимание на признаках, по которым можно распознать мошенников, которых следует избегать.

1. Обещание небольшого риска или отсутствия риска

Если вы столкнулись с фирмой, утверждающей, что разработанная ею стратегия предполагает минимум риска или полное отсутствие риска, держитесь от неё подальше. Причина, по которой Форекс-трейдинга настолько выгоден, заключается в высоких рисках понести убытки.

Рынок Форекс является крайне волатильным и, без надлежащего управления денежными средствами инвестор может потерять большую часть капитала, если не весь свой капитал за несколько дней. Таким образом, частные лица или фирмы, дающие обещания, далекие от реалий рынка, такие, как безрисковая торговля на Форексе, просто охотятся на ваши кошельки.

2. Гарантии огромных прибылей

Остерегайтесь фирм, гарантирующих огромные прибыли от форекс-трейдинга. Так называемые «гарантии» – всего лишь уловки для привлечения инвесторов, которые заставят их поверить в то, что их деньги в безопасности и точно принесут огромные прибыли.

Подобные обещания – просто ложь, так как даже самые лучшие профессиональные трейдеры не могут гарантировать получение прибыли в какой-то определенный день. Рынок Форекс, как и большинство финансовых рынков, очень непредсказуемый. Поэтому вам стоит отнестись с подозрением к подобным заявлениям и тем, кто их делает.

3. Объявления о работе для форекс-трейдеров

Многие трейдерские фирмы используют объявления о работе для привлечения людей с капиталами для торговли с применением их систем. Объявления о работе, которые часто появляются в газетах и интернете, утверждают, что фирма, торгующая иностранной валютой, ищет людей, чтобы обучить их торговле на рынке обмена иностранной валюты с использованием средств фирмы.

Те, кто откликаются на такие объявления, уверены, что добьются успеха, торгуя валютой, если примут участие в обучающей программе фирмы. В ходе учебного процесса, который часто включает демо систему, новичков убеждают в том, что результаты их торговли с демо-системой говорят о том, что они уже готовы зарабатывать реальные деньги и добьются успеха на рынке.

Несмотря на вдохновляющую оценку новичка как блестящего трейдера, ему не предоставляется капитал фирмы. Вместо этого предлагается вложить собственные средства в торговлю на Форексе с использованием платформы фирмы. Помимо различных сборов за использование фирменной платформы, такая фирма также зарабатывает деньги как брокер.

Каждый раз, когда начинающий трейдер торгует с использование системы фирмы, значительная часть спреда брокера поступает на счёт фирмы. Через несколько месяцев начинающий трейдер теряет весь свой капитал и покидает рынок. Фирма, заработавшая на недолгой трейдерской карьере новичка, ищет новых клиентов и продолжает богатеть.

4. Зарегистрирована ли фирма Комиссией по срочной биржевой торговле или Национальной фьючерсной ассоциацией?

Перед тем, как выписывать чек и отдавать весь свой капитал форекс-компании, убедитесь, что вы достаточно хорошо навели о ней справки. Проверьте, зарегистрирована ли форекс-фирма, с которой вы имеете дело, Комиссией по срочной биржевой торговле или Национальной фьючерсной ассоциацией.

Многие фирмы-мошенники заявляют, что они зарегистрированы в этих органах, чтобы завоевать доверие инвесторов. Не доверяйте никому на слово, исследуйте фирму и её финансовую историю перед тем, как расставаться со своими кровными.

Интернет проложил дорогу к новым возможностям для розничных инвесторов. Рынок Форекс является одновременно и захватывающим, и очень изменчивым. Внимательные и осторожные инвесторы смогут избежать опасностей, подстерегающих их на пути форекс-трейдинга и получить прибыль с помощью растущих возможностей обмена иностранной валюты.

Не попасться на удочку мошенникам и выбрать действительно надежного форекс брокера, проверенного годами и трейдерами, Вам поможет наш независимый рейтинг форекс брокеров.

Источник https://howtotrade.biz/moshennichestvo-na-forex/

Источник https://utmagazine.ru/posts/4600-samye-skandalnye-primery-moshennichestva-na-forekse.html

Источник https://forexxx4all.ru/moshenniki-na-forex/