Кредитные карты БИНБАНКа: тарифы, условия получения и использования карт, онлайн заявка

Тарифы по кредитным картам Бинбанка

Сегодня Бинбанк предлагает линейку из 4 видов кредитных карт, оформить которые можно без подтверждения дохода (минимальная ставка 24% годовых) Каждая из них обладает собственными преимуществами, поэтому при выборе конкретной карты нужно проанализировать свои ежемесячные траты. Подробное описание условий обслуживания, бонусов по каждой карте, а также инструкцию по их оформлению можно найти в статье.

Ранее мы делали подробный обзор кредитных карт восточного банка, рекомендуем вам ознакомиться с этой информацией здесь.

Процентная ставка и другие условия обслуживания

Для разных клиентов Бинбанк предлагает несколько кредитных карт. Каждая из них может обслуживаться бесплатно при соблюдении нескольких простых условий, описанных в таблице.

* Под льготным периодом имеется в виду временной срок, в течение которого банк не взимает проценты за операции. Он используется только в отношении безналичных платежей, т.е. при покупке по карте в магазинах либо онлайн. Максимальная длительность определяется по формуле «от отчетной даты до другой отчетной даты и плюс еще 27 дней». Например, если отчетная дата 3 число, то выгоднее всего запланировать покупку на 4 число. Тогда проценты не будут взиматься до 3 числа следующего месяца и еще 27 дней. Таким образом, погасить кредит в полном объеме необходимо до 30 числа следующего месяца – это означает, что у клиента есть почти 2 месяца, в течение которых он пользуется средствами банка бесплатно.

** Имеется в виду суммарный оборот по карте в течение календарного месяца с 1 по 28/30/31 число.

*** Полный список преимуществ карт описывается ниже.

Ранее мы делали обзор кредитной карты Тинкофф 120 дней без процентов, ознакомиться с ним можно здесь.

SVO club

Основными преимуществами этого предложения являются:

1. Возможность получения cash-back в размере 5%. Для этого нужно выбрать определенную категорию покупок в личном кабинете на сайте Бинбанка. Категорию можно периодически менять в зависимости от своих потребностей. Бонусы возвращаются в виде рублей, которые можно потратить по своему усмотрению.
2. Также 5% возвращаются и от любых покупок в Шереметьево, однако они поступают в виде бонусов, которые можно потратить в сети магазинов-партнеров.
3. В течение 7 дней автомобиль держателя карты может бесплатно находиться на охраняемой парковке аэропорта Шереметьево.
4. Дополнительно держатель получает скидку в размере 10% на все товары DUTY-FREE. Эти скидки суммируются с другими, предоставляемыми по акции – подробную информацию следует уточнять у продавцов-консультантов.
5. Доступ в бизнес-зал аэропорта с комфортными условиями ожидания посадки.

SVO club Premium

По этой программе предоставляются такие преимущества:

1. 7% возвращаются в виде бонусов при покупке билетов на самолеты и поезда, а также при бронировании номеров в отелях и арендовании автомобилей (по всем странам).
2. Автомобиль охраняется на парковке Шереметьево бесплатно в течение 14 дней.
3. Также предоставляется скидка 10% на все товары магазинов DUTY-FREE.
4. В виде бонусов возвращается 5% от любых покупок в аэропорту.,
5. Дополнительная скидка 10% на общую сумму счета в сети ресторанов «Шоколадница».
6. В отелях Park Inn и Radisson Blu предусмотрено бесплатное повышение категории номера.

Рекомендуем ознакомиться с условиями и тарифами по кредитной карте почта банка 120 дней без процентов, подробнее смотрите тут.

AIRMILES

Эта кредитная карта обладает наибольшим количеством дополнительных возможностей:

1. Персональный менеджер и индивидуальное обслуживание в отделениях Бинбанка.
2. Бесплатное оформление 1 или 2 дополнительных карт к тому же счету.
3. Доступ в VIP-залы аэропортов 500 городов по всему миру (130 стран).
4. Консьерж-сервис для более комфортной организации поездки.
5. Страхование туриста на сумму до 100 тысяч евро; в перечень страховых случаев включены спортивные травмы.
6. Дополнительные скидки, акции и другие предложения в сети магазинов-партнеров Бинбанка (полный перечень можно уточнить на сайте).
7. Наличные можно снимать без комиссии в банкоматах всего мира (общая сумма до 75000 рублей в месяц или эквивалент в валюте). При снятии средств действие льготного периода сразу прекращается – проценты начинают начисляться уже со следующего дня.
8. На остаток собственных средств клиента начисляется 6% годовых в виде бонусов. Эти бонусы можно тратить на приобретение билетов на самолет или поезд, а также на номера в отелях и аренду автомобилей по всему миру.

Platinum

По данной карте предоставляются такие привилегии:

1. Cash-back 5% по 1 из выбранных категорий.
2. Cash-back 1% по всем остальным категориям.
3. Возможность бесплатного обслуживания при совершении месячных трат на сумму от 15000 рублей.

Ранее мы рассказывали о 7 способах взять кредит с плохой кредитной историей, ознакомиться с этой информацией можно здесь.

Пошаговая инструкция по оформлению карты

Подать заявку на любую карту можно онлайн без регистрации. Для этого заполняют все предложенные поля – ФИО в российском и загранпаспорте, дата и место рождения, телефон и е-мэйл.

Затем предоставляют данные российского паспорта, получают смс-код и вводят комбинацию в соответствующее поле.

В течение дня банк принимает решение, и в случае одобрения заявки сотрудник связывается с клиентом по телефону. При получении карты в отделении необходимо предоставить паспорт и загранпаспорт при его наличии. Дополнительно можно принести копию трудовой книжки, подписанную представителем работодателя, и справку 2-НДФЛ: чем больше документов предоставлено, тем выше вероятность одобрения, а также получения максимально возможного кредитного лимита.

Кредитные карты БИНБАНКа

Бинбанк предлагает своим клиентам линейку стандартных и премиальных карточных продуктов, обладающих высоким уровнем сервиса и гарантирующих безопасность денежных средств. Кредитные карты Бинбанка – это удобный способ получать наличные в более чем 15000 банкоматах страны, оплачивать покупки с большими бонусами и скидками, а также производить безналичные переводы на счета других банков. Кредитки выпускаются в двух вариантах по выбору клиента – Visa и MasterCard.

Platinum

скидки и преимущества а аэропорту Шереметьево, при оплате авиабилетов, отелей, аренды автомобилей по всему миру

SVO club

SVO club Premium

Карта позволяет путешествовать с повышенным комфортом (скидки, бесплатный доступ в VIP-залы, расчет в разных валютах, возможность накапливать баллы и тратить их на билеты, отели, аренду авто)

Airmiles

Условия кредитных карт

На всех карточках установлен льготный период – до 57 дней. Бесплатное пользование деньгами распространяется на расчетные операции в торгово-сервисных предприятиях и не действует при снятии наличных или переводе денег на другой банковский счет.

Общие условия кредиток БинБанка:

1. Лимит кредитной линии – от 15000 до 299000 руб. (1000000 для карт серии премиум).
2. Процентная ставка от 29 до 34,5% годовых. Проценты рассчитываются по нельготным операциям, а также действуют в случае, если клиент не погасил долг в течение грейс-периода.
3. Первый год обслуживания – от 0 руб.
4. Обслуживание со второго года – от 50 руб. в месяц.
5. Бонусные программы до 5% от суммы чека.
6. Cashback — 1% на все покупки.
7. 3,9% (минимум 299 руб.) за снятие наличных кредитных средств.
8. 0% за обналичку собственных средств.
9. Минимальный платеж – 5% от суммы долга, но не меньше 300 руб.
10. Бесплатный интернет банкинг.

Оплата комиссии за обслуживание производится из личных средств клиента путем внесения авансового платежа на карточный счет.

Большинство карт оснащено чипом и/или имеют функцию бесконтактных платежей (payWave). К каждой кредитке можно выпустить дополнительную карточку по льготной стоимости.

Банк увеличивает кредитный лимит клиента только по своей инициативе. Решение об этом приходит в виде сообщения на телефон или электронную почту. Если клиент согласен с новым лимитом – ему необходимо позвонить в БинБанк и сообщить о своем одобрении, иначе банковское предложение будет недействительным.

Все договора по кредитным картам продлеваются автоматически. Если клиент не уведомил банк о желании закрыть карточный счет за 30 дней до конца срока договора – БинБанк продлевает его на аналогичный период.

Получение кредитной карточки

Держателями карты БинБанка могут стать лица в возрасте от 24 до 64 лет, зарегистрированные на территории России. Банк не выдвигает специфических требований к прописке – клиент может иметь регистрацию в любом населенном пункте, независимо от присутствия в нем банковского подразделения.

Обязательный документ для онлайн заявки – паспорт. Для увеличения вероятности одобрения кредитки, а также для получения максимального лимита рекомендуется представить дополнительные документы: паспорт собственного транспортного средства, заграничный паспорт, справку с заработной платой (форма 2-НДФЛ) или свидетельство о регистрации права собственности на недвижимое имущество.

Для безработных кредитка БинБанка не подходит, но, если заявитель работает неофициально, он имеет все шансы получить пластиковую карточку.

Чтобы оформить карту нужно:

1. Заполнить заявку.
2. Дождаться решения.
3. Посетить банк для подписания Индивидуальных и Общих условий предоставления карты.
4. Получить кредитку.

Неименная карта выдается в день, когда клиент обратился в банк при условии наличия положительного решения по заявке. Пластик с именем клиента придется подождать 5-7 рабочих дней.

Кредитка активируется в течение 1 рабочего дня. Если ПИН-код не был выдан в конверте при оформлении договора, то после активации карты клиент должен обратиться на горячую линию для самостоятельного установления кода.

Льготный период считается со дня, когда была произведена первая оплата карточкой. Клиент должен вносить платеж по кредитке до окончания указанного в Индивидуальных условиях срока. При неоплате минимального взноса банк начисляет неустойку в размере 20% годовых. Ежедневная пеня отсутствует. Но данные о просрочке в течение недели поступят в бюро кредитных историй.

Какие могут быть подводные камни? Если ознакомиться со всем текстом договора, то никаких проблем в использовании карты не возникнет. Важный момент: когда клиент не успевает вернуть всю сумму задолженности за текущий льготный период, проценты начисляются за все 57 дней пользования деньгами.

Для отслеживания ежедневных операций, остатка на счету, размера рекомендуемого минимального платежа удобно использовать онлайн сервис БинБанка. В интернет кабинете доступно управление счетами, осуществление свыше 5000 расчетных операций без комиссий и реквизитов, а также перевод денег на счета в других банках.

Бинбанк: кредитные карты

Современный ассортимент кредиток Бинбанка позволит вам выбрать любой продукт, в зависимости от предпочтений. Вы можете оформить дистанционную заявку как на бюджетный «пластик» мгновенной выдачи, так и на премиальный высшего класса. Международной платежной системой MasterCard преимущественно поддерживаются в Бинбанке кредитные карты, а вклады – Visa и MasterCard. В статье описаны подробные характеристики кредитных продуктов, предоставляемых Бинбанком и его дочерним предприятием БКК.*

Какие предлагает Бинбанк кредитные карты и проценты по ним

Банк выдает рублевые кредиты на 4 года с помощью обычных карт Standart и Gold. Их обладатели могут:

• рассчитываться за покупки в интернете и торговых сетях;
• снимать наличные в банкоматах;
• бронировать гостиницы и билеты на железнодорожный и авиатранспорт.

Классическая карта Standart подходит для ежедневного использования и имеет следующие условия:

• процентная ставка – 38% годовых;
• комиссия за годовое обслуживание – 950 руб.;
• максимальный лимит кредита – 300 тыс. руб.

Привилегированная карта Gold обладает характеристиками:

• процентная ставка – 36%;
• размер кредита – максимум 600 тыс.;
• цена за обслуживание – 2900 руб. в год;

Карты Standart и Gold имеют следующие преимущества:

• льготный срок – 55 дней;
• сумма ежемесячного платежа составляет 5% от размера задолженности;
• в наличном виде предоставляется 50% от объема кредита.

Карты поддерживают функцию cash back, по которой величина процента возврата составляет 1% для Standart и 2% – для Gold.

Бонусные кредитные карты Бинбанка и условия по ним

Ко-брендовая карта «Весь мир» категории Platinum входит в комплект премиального пакета услуг. По карте предусмотрен набор сервисов, обеспечивающих комфорт в путешествии. При использовании кредитной карты, на остаточную сумму собственных средств начисляются проценты в размере 6% годовых. Владельцы карт автоматически становятся участниками программы Travel Miles, в рамках которой происходит накопление милей в процессе оплаты.

• При расчете картой в магазинах за каждые 30 рублей начисляется 1,25 милей.
• При оплате на сайте iGlobe.ru за каждые 75 рублей предоставляется 15 миль.

Потратить бонусные мили можно при покупке билета или бронировании услуг на сайте iGlobe.ru.

По карте «Весь мир» предоставляется кредитная линия в пределах 1 млн. рублей и комплекс дополнительных услуг:

• Бесплатный страховой полис.
• Возможность снятия наличных 2 раза в месяц без комиссий в банкоматах по всему миру.
• Страхование средств на карте и личных вещей.
• Предоставление индивидуального менеджера.
• Сервис информирования.
• Сим-карта с бесплатным обслуживанием «ГудЛайн»
• Бонусные скидки в партнерских компаниях по всему миру.
• Бесплатное оформление документов для получения визы.

Стоимость обслуживания зависит от среднемесячного остатка на счете карты. Когда эта сумма выше 300 тыс. рублей – комиссия за пользование не взимается.

Для любителей путешествовать Бинбанк также разработал продукты Эlixir OneTwoTrip. Они способны накапливать бонусы и имеют определенные привилегии, размер которых зависит от тарифного плана карты. При оплате товаров и услуг в торговых сетях и на сайте OneTwoTrip.com накапливаются льготные мили:

• по карте класса «Econom»– 1% от суммы платежа;
• «Business» – 1,5% в торговых сетях и 1% в интернет-магазине;
• «1 st Class» – 2% и 1% соответственно.

Накопленные бонусы вы можете потратить на туристическом сайте OneTwoTrip.com при покупке авиабилета или бронировании гостиницы. Посмотреть количество льготных миль можно в личном кабинете на сайте.

По всем типам кредитных карточек Эlixir OneTwoTrip банк предлагает общие условия:

• снятие 50% кредитной суммы по всему миру, где принимаются карты МастерКард.
• беспроцентный период в течение 55 дней;
• предоставление скидок в отелях;
• погашение задолженности без комиссий в кассах Бинбанка или ТурбоПереводом с банковской карточки;
• участие в привилегированных программах финансового учреждения и платежных компаний;
• начисление бонусов за авиаперелеты.

Карты имеют следующие кредитные ограничения:

• «Econom» – 200000 руб.;
• «Business» – 300000 руб.;
• «1 st Class» – 600000 руб.

Для каждого клиента устанавливается индивидуальная процентная ставка, по усмотрению банка.

Владельцам продуктов Эlixir OneTwoTrip банк дарит приветственный промо-код на льготу в размере:

• «Econom» – 500 руб.;
• «Business» – 1000 руб.;
• «1 st Class» – 2000 руб.

Чтобы активировать промо-код, привяжите карту в личном кабинете на сайте OneTwoTrip.com.

Для бонусных карт всех классов банк предоставляет страховку, необходимую при выезде за границу. Ее стоимость входит в сумму годового обслуживания и составляет максимальное покрытие 30 тыс. евро. В продукт «Business» включено дополнительное страхование в путешествии личного имущества на сумму 40 тыс. рублей. По карте «1 st Class» размер возмещения застрахованного имущества составляет 50 тыс., а недвижимости – 900 тыс.

Как оформить в Бинбанке кредитную карту

При выдаче кредитных карт Бинбанк предъявляет следующие требования к заемщикам:

• гражданство РФ;
• возрастные пределы от 22 до 60 лет;
• удовлетворительная кредитная история;
• стаж на последнем рабочем месте не менее 3 месяцев.

Благодаря онлайн-технологии «Эlixir», используемой на сайте Бинбанка, данные клиента обрабатываются автоматически. Решение по кредиту принимается в течение 1 минуты. Чтобы получить карту Эlixir OneTwoTrip, следует:

1. Выбрать интересующий продукт.
2. Заполнить дистанционную заявку на сайте Бинбанка, состоящую из шести блоков.
3. Получить на номер сотового телефона смс-собщение о принятом решении (высылается в течение минуты).
4. При вынесении положительного решения получить карту.

В день обращения банк предоставит вам лишь виртуальную карту (при оформлении карты Эlixir идет впридачу, как подарок). Чтобы пользоваться ею, нужно зарегистрироваться в интернет-банке.

Пластиковая карточка доставляется бесплатно в течение 1 – 7 дней на ваш выбор:

• курьером на дом (услуга распространяется на 80 городов);
• в отделение Бинбанка;
• по почте.

Размер кредитного лимита будет установлен после активации карты.

Заявку на карту можно подать также в отделении Бинбанка, заполнив специальный бланк или по телефону, продиктовав оператору ответы на вопросы анкеты.

Образование Бинбанк Кредитные Карты из МоскомПриватБанк

В апреле 2014 года «МоскомПриватБанк стал участником группы ОАО «Бинбанк». Сейчас он продолжает финансовую деятельность в 31 регионе РФ под названием Бинбанк Кредитные Карты.

Сеть предоставляет следующие банковские услуги:

• оформление и обслуживание депозитов;
• произведение валютно-обменных операций;
• выдача кредиток платежных систем MasterCard и Visa;
• обслуживание финансовых переводов;
• производство банковских платежных карточек всех видов;
• предоставление интернет-карты и кредитки без годового обслуживания «Platinum».

Включены в структуру региональной сети «Бинбанк кредитные карты»:

• банкоматы в количестве 2000 тыс.;
• POS-терминалы около 9 тыс.;
• стационарные отделения – 220 шт;
• филиалы – 3 шт.

Среди основных достижений Бинбанка выделяются:

• применение одноразовых смс-паролей, обеспечивающих безопасность клиентам;
• выпуск мини-терминалов с платежными функциями;
• осуществление входа в интернет-банк с помощью QR-кода;
• разработка различных мобильных приложений.

«Бинбанк кредитные карты» предоставляет населению кредитки лично в руки в любом банковском отделении. Пересылка по почте не практикуется. Возможна в отдельных случаях бесплатная доставка курьером карты на дом или на работу.

Предложения ЗАО Бинбанка по кредитным картам

Банк предоставляет частным клиентам кредитки с бесплатным выпуском и обслуживанием:

1. Platinum – бюджетный вариант;
2. Black – международная карточка престижного класса.

Оба продукта поддерживаются системой Visa.

По платежным картам Platinum и Black предусмотрены следующие операции:

• пополнение карт собственными средствами и пользование ими при оплате;
• получение мгновенных переводов от других лиц;
• оформление кредитов без справок и поручителей;
• совершение платежей в торговых сетях, интернете и терминалах самообслуживания;
• снятие наличных в России и за рубежом.

Карта имеет два счета:

1. Бонусный – для зачисления процентов, если остаточная сумма личных средств не менее 500 рублей;
2. Основной.

При оплате картой вначале списываются средства со счета бонусного, а затем с основного. Для использования бонусных средств нужно активировать кредитку и функцию депозита в интернет-банке «Бинбанк24» в разделе «счета».

Держателям продуктов Platinum и Black от «Бинбанк кредитные карты» банк предоставляет следующие условия:

• максимальный размер кредита – 750 тыс. рублей;
• длительность льготного периода – 55 дней;
• возврат денег при оплате – 1% от стоимости товара или услуги;
• минимальный платеж по займу – 5% от суммы задолженности;
• годовая процентная ставка на остаток личных денег в размере 500 руб. и более – 10%.

Для карт, оформленных с 1 января 2015 года, ежемесячная ставка за пользование кредитом составляет:

• Platinum – 3,3%;
• Black – 3,0%.

«Бинбанк кредитные карты» на сайте сообщает, что владельцы престижных кредиток Black получают следующие возможности:

1. Получать скидки от 3% до 10% в российской торгово-сервисной сети, включающей свыше 3700 пунктов.
2. Участвовать в акциях и фестивалях, проводимых по всему миру компаниями Visa и MasterCard.
3. Пользоваться телефонной линией поддержки клиентов и круглосуточно запрашивать услуги по:

• бронированию отелей;
• финансовым переводам между карточками или счетами;
• коммунальным платежам;
• оплате телефона, интернета, телевидения.

Бинбанк кредитные карты и рейтинги по ним

По итогам международного кредитного рейтинга, проводимого Standard & Poor’s в 2014 году, Бинбанку присвоены следующие позиции:

1. Долгосрочный и краткосрочный рейтинг – ниже уровня безопасных инвестиций (группа В);
2. Прогноз – развивающийся.

По результатам мониторинга национального рейтинга Бинбанку присвоили за прошедший год следующие показатели:

• Standard & Poor’s – степень надежности выше средней (ruA-).
• ООО «Национальное Рейтинговое Агентство» – кредитоспособность высокой надежности (АА).
• ЗАО «Эксперт РА» – кредитоспособность выше средней (А+), прогноз – стабильный.
• ЗАО «Рус-Рейтинг» – высокая степень надежности (АА+) и стабильный прогноз.

Журналы «Деньги» и «Профиль» исследовали финансовое состояние Бинбанка, его дочернего предприятия «Бинбанк кредитные карты» и отзывы о них. В результате учреждению за февраль 2015 года присвоены следующие места:

Источник https://2ann.ru/tarify-po-kreditnym-kartam-binbanka/

Источник https://cards-shop.ru/banks/binbank/kreditnye-karty-binbank

Источник https://cbkg.ru/articles/binbank_kreditnye_karty.html