Чем обеспечен биткоин – что нужно знать? (2019)

Чем обеспечен биткоин – что нужно знать?

Кто-то считает биткоин мыльным пузырём, а кто-то признает криптовалюту ценным активом.

Чем обеспечен биткоин, и как правильно вести себя по отношению к криптоактиву.

Большинство считает биткоин и все что связано с криптовалютой неким инвестиционным инструментом, при помощи которого извлекают прибыль.

По своей сути всех интересует не столько биткоин и его природа, а доходность его использования в качестве финансового инструмента.

Содержание:

Биткоин – золото, ценные бумаги или что это ?

Если мы возьмём традиционные инвестиционные инструменты, такие как золото, ценные бумаги, то знаем, что имея на руках валюту, можно произвести обычный обмен инвестиционных инструментов на деньги.

Биткоин формально обеспечивается ценой, которую установил продавец за условно выбранный товар, то есть, продавец обещает продать условный «товар» за определённое количество валюты.

Некоторые ошибочно считают, что биткоин формирует свою цену, исходя из стоимости электроэнергии.

Это заблуждение до сих пор бытует в среде рядовых пользователей. В данном случае электроэнергию можно рассматривать лишь как затратную часть при майнинге – не более.

В конечном счёте, стоимость не всегда прямолинейно является отображением затрат. Например, чтобы выкопать огромную яму, необходимо нанять 1000 человек, проект может быть дорогостоящим, но не значимым. В данном случае можно найти иные дешёвые варианты для выполнения задачи. Примерно такой же ответ можно дать на вопрос, чем обеспечены биткоины. По своей сути, здесь играет роль обычная математика, из-за которой начинается вся игра с рынком криптовалют.

Даже вы, как самый простой пользователь сети можете запустить обычный скрипт по добыче биткоина на своем персональном компьютере, и тогда вы можете почувствовать себя Центробанком мира в миниатюре.

Исходный код опубликован в открытом доступе и каждый может посмотреть, как работает система на практике.

Биткоин — пирамида Понци или новый инструмент экономики?

Некоторые считают, что биткоины, да и все криптовалюты, это крупнейшая афера, или финансовые пирамиды по принципу Понци.

Экономическая суть криптовалюты отличается от ранее известных финансовых инструментов.

Даже сейчас, когда о биткоине известно, что выпущено около 21 миллиона монет, многие считают, что очень скоро это количество будет исчерпано и придёт крах всей системе.

Ничего подобного, пусть сейчас в обороте находится до 80% биткоинов, а самый последний биткоин майнеры добудут только в 2149 году (это по предварительным расчётам). Так что всю судьбу криптовалют будут решать уже наши потомки.

Многие слышат, что биткоин, да и все альткоины, это — пузырь, который вот-вот лопнет. Но если обратиться к инструментам трейдинга, то там тоже можно встретиться с такими понятиями, как краткосрочные или долгосрочные перспективы, падение и рост акций, облигации, капитализация, переоцененность или недооценка активов и рынка вцелом и т.д. Точно такие же понятия характерны для биткоина и других криптовалют.

Биткоин, если потерял данные – не восстановишь никогда

В отличие от фиатных денег, инфляция для криптовалюты не страшна, ее попросту нет. А вот дефляция может иметь место, и она будет постепенной, пока не закончится полная эмиссия монет, например для биткоина количество монет ограниченно 21 млн. токенов.

Но, если вы, к примеру, утратили свои деньги на банковском счёте, то банк может вам возместить убытки. С биткоином такое не пройдёт.

Если вы утратили доступ к кошельку, где хранятся активы криптовалюты, то больше никогда вы не сможете получить или восстановить доступ к базе данных.

Таков механизм был заложен изначально, в целях безопасности функционирования криптовалюты в будущем.

Даже, если вы утратите доступ к кошельку, вся масса монет сохраняется в сети, но к ним никто и никогда не может иметь доступ.

Итак, чем же на самом деле обеспечен биткоин?

В принципе ничем, не считая сложных математических алгоритмов, которые как раз поддерживают основные функции криптовалютного мира.

С одной стороны, можно понять опасения государственных мировых финансовых структур, которые прекрасно понимают, что биткоин ничем серьёзным не обеспечен, но приходится считаться с его ценой и популяризацией в современном мире.

Сейчас уже делаются смелые шаги по признанию криптовалют, и только время покажет, чем же была обеспечена криптовалюта биткоин на раннем этапе создания.

«Деньги нового поколения». Почему биткоин никогда не обесценится

Существуют активы, цена которых уже опускалась до нулевых значений. Например, в апреле 2020 года стоимость фьючерсов на нефть марки WTI падала не только до нуля, но и становилась отрицательной, опустившись до минус $40 за баррель. Есть схожие примеры и среди криптовалют, такую динамику показывают монеты сомнительных проектов. 3 сентября DeFi-токен Hotdog практически обесценился, за несколько минут подешевев с $6200 до $0,015.

Цена биткоина несколько раз опускалась до значений, близких к нулевым. Например, в августе 2019 года криптовалюта (правда только в одном месте) мгновенно подешевела с $10 100 до $0,3. Неизвестный купил 48 BTC практически за бесценок. Но это был сбой в системе, возникший, вероятно, из-за продажи большого количества монет или ошибки при заполнении ордера. Впрочем, возможность полного обесценивания биткоина — одна из самых обсуждаемых тем среди людей, только заходящих на рынок криптовалют. Мы узнали у специалистов, возможно ли это.

«Не хватит никаких денег»

Такое развитие событий невозможно в принципе, уверен CEO Cryprtorg.Exchange Андрей Подолян. Он объясняет свою позицию тем, что криптовалюта представляет собой децентрализованную систему, над которой ни у кого нет контроля. Для того, чтобы искусственно обрушить цену BTC до нуля, просто не хватит никаких денег.

«Биткоин децентрализованная цифровая валюта, которая не управляется из единого центра. Поэтому влиять на нее может множество факторов, и не хватит никаких денег, чтобы раскатать BTC в ноль, ведь всегда есть те, кто готов купить при сильном снижении цены. Вспомните мартовское падение и жадный откуп от $4000, после чего цена выросла втрое», — поделился Подолян.

Он добавил, что BTC получил массовое признание во многих странах, став частью жизни их граждан. Обрушение цены первой криптовалюты до нуля не осуществимо, так как сформировался пласт людей, отказавшихся от фиатных денег и полностью принявших цифровые аналоги.

Сооснователь EXANTE Анатолий Князев согласен с тем, что биткоин никогда не обесценится, но считает основой этого другие причины. На его взгляд, все дело в том, что у первой криптовалюты есть прогнозируемая инфляционная кривая, и ее предложение сильно ограничено 21 млн, а после каждого халвинга количество добываемых монет сокращается вдвое. Кроме того, аудитория рынка криптовалют активно растет.

«Цифровые активы — это деньги нового поколения. Более того, биткоин — это самый известный цифровой актив, который составляет большую часть капитализации крипторынка. Биткоин уже живет больше 10 лет, и количество людей, кошельков, проектов, которые поддерживают биткоин, растет. Он накопил ценность», — пояснил Князев.

«Деньги, которые невозможно цензурировать»

Дмитрий Крышталь, директор по развитию Monolithos DAO, также согласен, что падение цены биткоина по аналогии с нефтью невозможно. В апреле стоимость фьючерсов на черное золото опускалась в отрицательную зону по техническим причинам, в частности из-за переполненности резервуаров для хранения сырья. В случае с криптовалютой переполненность BTC-адресов просто исключена. Но есть и другие факторы.

«Криптовалюта уже обеспечена определенной репутацией, существующей инфраструктурой и готовностью определенных сервисов предлагать в обмен на биткоины определенные услуги. Это просто удобно. Биткоин — деньги, которые невозможно цензурировать так, как это происходит с банковскими вкладами. Биткоин нельзя отключить по решению одного регулятора. Его нельзя изъять по щелчку пальца, как деньги с вашего банковского депозита», — объяснил Крышталь.

Пока нет более привлекательной технологии

Риски обнуления есть всегда, и это касается биткоина, такой позиции придерживается основатель платформы стабильных криптовалют STASIS Григорий Клумов. С BTC такой сценарий маловероятен благодаря децентрализации. Но в будущем может появиться более привлекательная технология, которая составит конкуренцию первой криптовалюте.

«История знает примеры обнуления 100 и более млрд проектов, в случае с централизованными системами разрушение случалось из-за обмана аудиторов — Worldcom, Enron. В случае с биткоином риска централизации нет, но, очевидно, есть риск создания более привлекательного блокчейна и переток пользователей туда», — предположил Клумов.

Похоже, что единственно возможное обесценивание биткоина может быть только локальным и произойти по техническим причинам. Подобное случилось в мае на деривативной площадке BitMEX. На ней курс монеты опускался до 0, если судить по графику. Хотя нет данных о том, что по такой цене была проведена хоть одна сделка.

Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.

Биткоин «на пальцах»

Очень простое и доступное объяснение, что такое Биткоин и как он работает

Ранее я публиковал цикл статей для «чайников», в которых затрагивал технологические основы Биткоина и рассказывал, как он устроен изнутри и как работает.

Эта же статья предназначена для лиц, которые только начинают знакомство с первой криптовалютой и хотят, чтобы им объяснили просто и доступно для понимания, буквально «на пальцах», что же такое этот биткоин и чем он отличается от обыкновенных денег.

Сначала небольшой экскурс в мир денег и их оборота…

У большинства деньги ассоциируются с выпускаемыми государством банкнотами — бумажными денежными купюрами или мелкими долями — металлическими монетами.

Это очень понятно для обывателя: есть банкноты — есть деньги и наоборот. При этом безналичные деньги, хранящиеся на вкладах или текущих счетах в банках с точки зрения того же обывателя — это просто те же банкноты, но только их хранит банк и может их выдать по требованию вкладчика или клиента. Даже деньги на пластиковой банковской карте — это тоже в конечном счете банкноты, но они передаются каким-то электронным путем.

Но, банкноты и монеты — это лишь вещественное отражение такой сущности, как деньги. На самом деле, деньги — это информация.

Информация о том, каким эквивалентом суммарной стоимости обладает субъект (индивидуум или организация). Если у вас в кошельке имеется, к примеру, три банкноты по 100 денежных единиц (гривен, рублей или долларов), то это означает, что вы обладаете суммарным эквивалентом стоимости в 300 денежных единиц. На них вы можете приобрести товары и услуги, эквивалент стоимости (цена) которых менее или равна этим 300 денежным единицам.

При операции покупки/продажи происходит передача от покупателя к продавцу некоего эквивалента стоимости товара в денежном выражении. Эта операция называется транзакцией. При этом банковский счет или кошелек продавца пополняется, а покупателя уменьшается на сумму транзакции.

Если эта операция осуществляется наличными деньгами (банкнотами), то участие третьей стороны (помимо покупателя и продавца) не требуется. Покупатель просто передает продавцу из рук в руки некоторое количество банкнот. А взамен получает товар. Всё! Транзакция прошла и сделка совершена.

Если же покупка осуществляется дистанционно (на расстоянии) или посредством банковской карты, то в сделке принимает участие третья доверенная сторона — банк. При этом со счета покупателя в банке снимается некая сумма денег (эквивалент стоимости товара) и зачисляется на счет продавца. Это и есть транзакция, которую в данном случае проводит банк.

То же самое происходит, если вы переводите деньги другому лицу при помощи банковского перевода. Как правило, банки берут за такие услуги комиссионное вознаграждение.

Любая денежная транзакция — это информация о том, кто и кому, когда и сколько передал денежных единиц. Банки ведут учет всех транзакций в больших бухгалтерских книгах, которые еще называются регистрами (ledger).

При этом, после каждой транзакции балансы (суммы денежных средств на счетах) покупателя и продавца изменяются соответственно передаваемой сумме денег (эквивалента стоимости товара) с учетом комиссионных вознаграждений банка — у покупателя баланс уменьшается, а у продавца увеличивается.

Ведение учета транзакций и балансов клиентских счетов позволяет банкам избежать ситуации, которая получила название «проблема двойных трат» или «двойного расходования» — когда одни и те же деньги на банковском счете участвуют в нескольких транзакциях.

Подсуммирую вышесказанное. Любая денежно-финансовая система основывается на таких основных составляющих:

• Денежной массе — количестве учтённых денег, находящихся в обороте. Деньги выпускает государство в результате эмиссии, а попросту — печатает банкноты и чеканит монеты.
• Транзакциях — денежных переводах. Транзакции проводят доверенные финансовые учреждения — банки по распоряжению своих клиентов. Учет транзакций позволяет избежать «проблемы двойных трат».
• Владении деньгами. Банки ведут учет балансов счетов своих клиентов. Распоряжаться деньгами на своих банковских счетах могут только сами клиенты, банки лишь выполняют их распоряжения о переводе. При этом банки обязаны проверять личность владельца счета. Контроль за этим ведет государство в лице своих институтов и органов (центробанки).

Все эти составляющие регулируются государством при помощи законодательных актов.

Но, вернемся к наличному расчету, при котором, в отличие от безналичного, покупатель просто передает продавцу деньги без участия третьей стороны — банка.

Длительное время люди пытались найти способ передачи денег на расстоянии без участия третьей доверенной стороны — банка. Ведь это было бы очень удобно, — как в наличных расчетах. И дешево, — не пришлось бы платить банку комиссионные вознаграждения. А также надежно, — не было бы риска потерять свои деньги, хранящиеся в банке, в случае его банкротства.

Было сделано много попыток создать т.н. электронные деньги, которые бы обходились без посредников, но все они были неудачными или несовершенными.

Но, наконец-то, 31 октября 2008 года некий Сатоши Накамото опубликовал концепцию новой электронной денежной системы, названной им «Биткоином», в которой операции (транзакции) производятся непосредственно между участниками без привлечения третьей доверенной стороны.

А 3 января 2009 года эта система была запущена и начала работу. С тех пор наличные расчеты стали доступными всем в электронном виде.

По замыслу создателя, Биткоин должен был стать альтернативой нашей нынешней финансовой системе, в которой господствуют банки, выступающие посредниками в денежных переводах и платежах между двумя субъектами.

В основе этой инновационной денежной системы была технология публичного блокчейна. Что же это такое?

Собственно, сам блокчейн — это база данных, состоящая из последовательных блоков информации, которые связаны между собой таким образом, что изменив информацию в одном блоке, она изменится во всех последующих. Попросту, блокчейн — это очень защищенная база данных на основе криптографии — шифрования.

В блокчейн Биткоина записываются все транзакции. Таким образом, этот блокчейн представляет собой гигантскую бухгалтерскую книгу — регистр, наподобие тех, что ведут банки, для записи транзакций своих клиентов.

Условно можно представить, что каждый отдельный лист этой книги — это блок информации с записью транзакций. Примерно каждые 10 минут к этой книге добавляется новый лист (блок) с новыми транзакциями. При этом, у каждого листа кроме транзакций есть служебная информация, в которой записана некая «контрольная сумма», называемая хэшем, предыдущего листа (блока).

Если кто-либо попробует изменить хоть один символ в любом листе (блоке) этой книги, то «контрольная сумма» этого листа также изменится и не будет соответствовать той, что записана в служебное поле на следующем листе, что повлечет изменение и его «контрольной сумме» и т.д. по всем последующим листам книги вплоть до последнего.

Таким образом обеспечивается защита информации в блокчейне от изменений. Записанную в блокчейн информацию изменить невозможно. Это очень важный момент!

Но, где хранится эта база данных — блокчейн? Как обеспечить её безопасное хранение?

Она хранится на множестве компьютеров, подключенных к сети Биткоина! Поэтому блокчейн Биткоина называется публичным — любой человек может подключиться к этой сети и скачать на свой компьютер блокчейн — полную бухгалтерскую книгу Биткоина.

Эта сеть является распределенной и одноранговой (peer-to-peer). Последнее означает, что в этой сети все узлы (компьютеры, серверы) равны и нет центральных управляющих серверов.

Таким образом, регистр Биткоина, он же блокчейн, одновременно хранится в одноранговой сети на тысячах компьютерах (серверах) во всем мире — от США до Японии и Астралии. Тысячи синхронизированных сетью одинаковых баз данных!

Этим обеспечивается его полная безопасность от внешнего воздействия. В отличие от банковских серверов, на которых хранятся транзакции клиентов банка, блокчейн Биткоина неуязвим, он не имеет единого центра управления и отказа.

Именно поэтому блокчейн еще называют финансовым интернетом — сетью неуязвимой от внешних атак.

Как же работает эта сеть? Любой, кто хочет к ней подключиться, получает т.н. биткоин-адрес — это своеобразный аналог банковского счета. Одновременно с адресом клиент получает привязанный к этому адресу секретный приватный ключ — набор данных, при помощи которых система идентифицирует владельца биткоин-адреса и позволяет ему совершать транзакции (денежные переводы). Подобрать к биткоин-адресу приватный ключ практически невозможно. Поэтому доступ к каждому биткоин-адресу защищен на уровне приватного ключа.

После получения биткоин-адреса его владелец может сообщить этот адрес любому пользователю сети Биткоин с тем, чтобы получить от него биткоин-перевод — платеж в биткоинах — внутренней расчетной единице (криптовалюте) сети Биткоин.

Это аналогично тому, как клиент банка получает платеж на свой банковский счет, сообщив его номер другому клиенту банка.

Чтобы совершить перевод со своего биткоин-адреса на любой другой, владелец отправляет в сеть Биткоина распоряжение с указанием суммы первода и биткоин-адреса получателя подписанное с использованием своего приватного ключа.

Все поступившие в сеть Биткоина распоряжения о переводах программно проверяются серверами в сети, которые называются «майнеры». В ходе проверки каждым майнером проверяется наличие достаточной для проведения перевода суммы денег на биткоин-адресе отправителя и формируется транзакция — запись о переводе.

Из множества транзакций формируется блок информации для добавления в блокчейн.

Но, поскольку майнеров много, кто из них будет записывать блок в блокчейн? Для этого Сатоши Накамото придумал хитроумный алгоритм — блок запишет тот майнер, который первым решит сложную криптографическую задачу в ходе решения которой ищется некоторое число, которое особым образом связано с «контрольной суммой» сформированного майнером блока. Этот процесс называется «майнинг».

Несмотря на то, что задача трудная, проверка правильности её решения выполняется быстро. Что и делают остальные майнеры.

Поскольку майнеры несут затраты на оборудование и электроэнергию, протоколом (правилами) Биткоина предусмотрено вознаграждение в виде новых единиц (монет), поступающих в сеть в ходе эмиссии. Это вознаграждение получает только тот майнер, который записал блок в блокчейн, т.е. первым решил криптографическую задачу.

Майнинг — это необходимый и важный процесс в сети Биткоина, в результате которого решаются задачи:

1. Запись нового блока транзакций в блокчейн.
2. Выпуск новых монет биткоина (эмиссия).
3. Сетевое вознаграждение участникам сети (майнерам) за обработку транзакций и формирование нового блока.
4. Защита от «двойного расходования».
5. Защита от т.н. «атаки 51%», делающая экономически нецелесообразными попытки взлома и контроля денежной сети.

Последнее очень важно! Дело в том, что в Биткоине все решается консенсусом — принятием большинства узлов сети. Для того, чтобы злоумышленнику получить большинство (51%) мощности сети Биткоина, он должен затратить невероятно большие деньги — сейчас это более $4 млрд. И все это из-за высокой затратности майнинга.

Но, как расчетная единица Биткоина, называемая также биткоин (с маленькой буквы) имеющая биржевый тикер BTC, становится деньгами, средством, передающим стоимость?

Мы привыкли, что деньги выпускает государство. Именно ему принадлежит монополия на печать банкнот и чеканку монет. Но, по сути, деньги — это товар, только обладающий некоторыми уникальными свойствами:

• их ограниченное количество (эмиссия ограничена);
• их трудно подделать или воспроизвести;
• они однородны и делимы; первое означает, что денежные единицы не должны отличаться друг от друга, а второе — что деньги должны легко делиться, чтобы ими можно было заплатить любую сумму;
• они хорошо сохраняются (не портятся, не теряют вес и т.п.), т.е. остаются неизменными;
• они достаточно компактны (при высокой стоимости) и могут легко транспортироваться, т.е. мобильны;
• они имеют внутреннюю стоимость (полезность, значимость).

Биткоин обладает всеми вышеперчисленными свойствами:

• Его эмиссия ограничена21 миллионом единиц.
• Его практически невозможно подделать (провести фальшивую транзакцию).
• Он делим до 100-миллионной части, называемой сатоши. В отличие от доллара, который делится только до сотой части — цента, и других валют.
• Он хранится в виде электронных записей на тысячах серверов по всеми миру, т.е. неизменен и фактически вечен.
• Может быть передан на любое расстояние с очень высокой скоростью.
• Обладает высокой полезностью — способностью быстро, надежно и относительно дешево передавать стоимость на большие расстояния без участия третьей доверенной стороны.

Кроме того, Биткоин:

• Не связан с государствами и правительствами. Не несет рисков кризиса экономик и изменения законодательства.
• Не имеет единого центра управления и регулирования, а также отказа.
• Обеспечивает высокую защиту и анонимность.

Мы видим, что биткоин, как валюта, обладает лучшими свойствами денег, чем все существующие фиатные валюты, выпускаемые государствами.

Именно поэтому он стал востребован и его рыночная цена стала расти.

Подведя итоги можно сказать, что Биткоин это совокупность компонентов, которая включает:

• одноранговую компьютерную сеть, которую никто не может контролировать или отключить;
• распределенную бухгалтерскую книгу (distributed ledger) в виде защищенного публичного блокчейна, хранящегося на тысячах серверов в одноранговой сети;
• собственную расчетную единицу (криптовалютабиткоин), выпуск (эмиссия) которой ограничена и контролируется программным протоколом.
• криптоэкономический дизайн механизмов — сочетание криптографии и экономических стимулов.

Биткоин не контролируется и не может контролироваться ни отдельным лицом или группой лиц, ни корпорацией или компанией, ни государством или правительством.

Биткоин — это альтернативная государственным денежная система.

Вы можете возразить, что биткоин ничем не обеспечен а также спросить: «Кем управляется Биткоин?».

Ответы на эти возражения и вопросы читайте в статье «Биткоин: Мифы и предрассудки».

Источник https://bitgid.com/chem-obespechen-bitkoin/

Источник https://www.rbc.ru/crypto/news/5f7df07d9a7947b1adde3c86

Источник https://medium.com/bitcoin-review/%D0%B1%D0%B8%D1%82%D0%BA%D0%BE%D0%B8%D0%BD-%D0%BD%D0%B0-%D0%BF%D0%B0%D0%BB%D1%8C%D1%86%D0%B0%D1%85-cd7006427cee