12 отличий криптотрейдинга от трейдинга на МосБирже
Вы – фондовый трейдер и заинтересовались криптотрейдингом? Готовьтесь удивляться. В этой статье я расскажу об отличиях, которые поразили меня, бывалого фондовика, когда я стал разбираться с устройством криптовалютных бирж.
Сделаю оговорку. Все, что написано ниже, относится к так называемым “нерегулируемым биржам”. На регулируемых биржах из уважаемых юрисдикций, например Coinbase, все иначе. Однако учитывая популярность Binance, FTX и Bybit (а это все нерегулируемые биржи) у русскоговорящих трейдеров, можно сказать что все описанное ниже – рыночный стандарт.
На крипте нет брокеров
Биржи работают напрямую с клиентами. Все взаимодействие происходит через личный кабинет биржи, все вопросы решает поддержка биржи.
– Какого брокера посоветуете? – спрашивает начинающий криптотрейдер.
– Брокер? Вот из брокер? – отвечают ему.
Новички, начавшие торговать сразу на криптобиржах, вообще не могут понять, кто такой брокер и зачем он нужен. Я несколько раз наблюдал в чате, как фондовик пытался объяснить новичку, зачем нужен брокер. Оказалось, это не так просто, как может показаться 
Помните крылатую фразу из известного фильма “Деньги не спят”? Теперь это реальность. Криптобиржи работают без остановок.
– Когда клиринг? – интересуется трейдер.
– Клиринг? Вот из клиринг? – снова не понимают его.
Для скальпера активность на рынке совпадает с американской, европейской и азиатской сессиями. В остальное время ситуаций для торговли меньше, как на вечерке Московской биржи.
На криптовалютных биржах можно торговать дробным лотом. Хотите биткоина на 20 баксов? Нет проблем. Удобно, когда хочется диверсифицировать портфель, в который не влезает даже один биткоин.
Кстати, акции (вернее их “крипто-обертки”) уже тоже торгуются на криптобиржах:
– Можно ли купить кусочек акции Теслы?
– А как с голосование и дивидендами?
Комиссии – предмет торга
Тарифообразование – это отдельная песня. Общий тренд криптовалютных бирж: очень гибко управлять своими комиссиями. Набор инструментов для этого более чем широкий: реферальные программы, промо-акции и конкурсы, индивидуальные договоренности.
У команды CScalp есть кейсы, когда мы договаривались с биржей и все наши пользователи получали скидки на комиссии по сделкам, прошедшим через терминал.
– Какая у вас комиссия? – спрашивает трейдер у биржи.
– 0,02%, – отвечает она ему.
– Вот мой скидочный купон из Пятерочки, – говорит трейдер.
– Окей. Нау комиссия 0,01%.
Не в тему, но представьте ситуацию, чтобы какой-то участник пришел на Московскую биржу и сказал: “А сделайте мне индивидуальную комиссию”. Ответ биржи будет следующим:
Счет открывается за 5 секунд
Ты вводишь e-mail и через минуту твой счет готов к работе.
Постепенно у бирж появляются требования по KYC. Но в целом, пока еще можно открыть счет и торговать, показав только адрес почты.
Учитывая разнообразные акции и скидки на комиссии, трейдеры регулярно открывают новые счета, чтобы получить очередную “новогоднюю” скидку. Биржи не одобряют, когда у одного пользователя несколько счетов, но борются с этим не особо активно.
Торговать можно анонимно
Как писал выше, открыть счет можно по e-mail. Обычно, если трейдер не пользуется фиатом (заводит и выводит деньги в криптовалюте), он может оставаться анонимным.
У анонимных пользователей есть ограничения. Например, пользователь не может вывести в сутки активов на сумму больше 2х биткоинов (цифра у разных биржа может быть разная). $100 тысяч в сутки. Большинству розничных трейдеров этого достаточно.
– Вот из ё нейм? – интересуется биржа.
– Вэлком, мистер dsjfsldkfjsdlf@mail.ru
Внутри бирж трейдеры могут свободно переводить деньги друг другу. Без комиссий и контроля. Анонимно, если хочется. После криптовалютных бирж люди удивляются, почему на Московской бирже нельзя “перебросить сотку Сереге”.
На криптобиржах всего мира процветает P2P рынок: ты переводишь Васе на биржевой счет крипту, а он тебе на карточку денежки. На стороне банка это выглядит как обычный перевод физика физику.
– Куда смотрит Финмониторинг?
– Финмониторинг? Ху из финмониторинг?
Здесь “Дикий Запад”
“Лихие 90-е” и “мечта скальпера” в одном флаконе. Китайская версия. У меня складывается впечатление (личное мнение), что биржи озабочены ростом и разделом перспективного рынка, поэтому не особо следят за поведением трейдеров. Если твоя торговля не создает проблем (не бьет по компенсационным фондам и пр.), то “разводи хомяков” как хочешь:
– Сделки между своими счетами?
– Охренительно! Где у вас вход?
Ключи – стандарт подключения
Сторонние сервисы и дополнительное ПО широко используются на криптовалютных биржах. Для подключения используется пара ключей (открытый и закрытый). Ключи эти делаются в два клика в личном кабинете биржи. Там же ими можно управлять: добавлять, удалять, настраивать права и пр.
Нужно подключить CScalp или Дневник трейдера? Сделал ключи, подключил. Перестал пользоваться – удалил ключи в личном кабинете биржи. Все. Просто, удобно, делается за 2 секунды.
Риски ограничены счетом
Очень интересная фишка. Если трейдер отправил счет на Московской бирже в минус (бывает редко, но бывает), то чьи он деньги слил? Брокерские. Трейдеру придется компенсировать брокеру убыток, иначе за ним придут коллекторы.
На криптовалютных биржах все не так. Как взыскать деньги у анонимного трейдера в непонятной юрисдикции? Никак. Поэтому криптобиржи научились закрывать такие убытки из компенсационных фондов. Фонды биржи наполняют из своих доходов. Сколько денег в этих фондах, можно только догадываться.
Бессрочные фьючерсы – они идеальны
Идеальный инструмент для скальпинга существует. Это бессрочные фьючерсы.
Пользователи CScalp торгуют все, что “шевелится”: акции, фьючерсы, валютные и криптовалютные пары. Поэтому экспертиза в вопросе у нас есть. Так вот, бессрочные фьючерсы – это идеальный инструмент для активного трейдинга. Отличная ликвидность, живые стаканы, огромные плечи, нет экспираций. Сказка.
Криптобиржи не придумали бессрочные фьючерсы. Но они популяризировали их. Большое им спасибо за это.
В любой момент счет могут закрыть
Суровая реальность и азиатский (большинство нерегулируемых бирж корнями из Азии) подход. Если биржа считает счет проблемным (злостное манипулирование, отмывочные схемы или что-то еще, известное только бирже), то счет могут просто “забанить”. Однажды утром владелец счета зайдет в личный кабинет, а там “Операции по счету заблокированы”. Все, привет. Пишите письма.
– Я буду жаловаться ЦБ! – восклицает трейдер.
– ЦБ? Ху из мистер ЦБ? – недоумевает биржа.
Справедливости ради нужно сказать, что подобные блокировки редки и в большинстве случаев “за дело”.
Как этот риск лечится? Как и обычно. На торговом счете трейдеры держат активный капитал. Все, что не используется активно, хранится на личных кошельках.
Нерегулируемые биржи “перезапустили” подход к обслуживанию трейдеров. Многое из того, что они сделали, удобно, прогрессивно и ценится клиентами. На их фоне консервативный подход (особенно в маркетинге) “олдскульных” фондовых бирж кажется безнадежно устаревшим.
Плата за удобство – сумасшедшие риски, которые многие “хомяки” до конца не понимают.
Что будет дальше? Думаю, “нерегулируемые биржи” рано или поздно захотят стать регулируемыми. Зачем? Чтобы разместиться. Думаю, оценка в $86 млрд Coinbase – хороший мотиватор. Чтобы разместиться, нужно стать публичными, отказаться от анонимного обслуживания, “поселиться” в правильной юрисдикции и т. п.
Во что превратятся “нерегулируемые биржи” после всего этого? Будем смотреть
ММВБ готовится к торговле криптовалютами
По сообщениям российского информационного агентства ТАСС, Московская фондовая биржа работает над созданием инфраструктуры для криптовалютной торговли. Информация предоставлена представителями ММВБ на пресс-конференции, проведенной биржей. В заявлении было сказано следующее:
Мы уже работаем над созданием инфраструктуры для проведения сделок с криптовалютой, в частности, создаем платформу для предоставления услуг трейдинга криптовалютными активами
Московская биржа — крупнейшая биржевая группа в России. Она управляет торговыми рынками в акциях, облигациях, деривативах, валютном рынке, денежном рынке и рынке драгоценных металлов. Он также управляет центральными депозитарием ценных бумаг России и является крупнейшим клиринговым провайдером страны. В настоящее время биржа ведет переговоры с регулирующими органами, чтобы прояснить все юридические вопросы, связанные возможностью торговли криптовалютами на российском валютном рынке. Также на повестке дня остро стоит проблема защиты интересов трейдеров при введении в оборот криптовалютных активов.
Какие торговые инструменты будут предложены?
Криптовалютная платформа Московской фондовой биржи предложит ряд торговых инструментов, включая деривативы и ETF на базе криптовалют, а также сами криптовалюты. Более подробно об этом рассказало российское бизнес-издание BFM. В частности представителями биржи было заявлено:
Мы готовы организовать торговлю финансовыми продуктами, на которые существует спрос со стороны участников торгов и их клиентов, и которые обеспечивают достаточную юридическую защиту …
На бирже можно будет торговать как самими криптовалютами, так и их производными, а также торговлей различными активами самой фондовой биржи в криптовалютном номинале.
По данным ТАСС, еще одна классическая биржа в России также рассматривает возможность добавления криптовалютной торговли на свою платформу. Речь идет о Санкт-Петербургской фондовой бирже, являющейся третьей по величине биржей в России по объему и крупнейшей за пределами Москвы.
Усилия России по регулированию оборота криптовалюты
Сообщения представителей ММВБ согласуется с недавним заявлением заместителя министра финансов России Алексея Моисеева относительно его предложения по статусу биткойна и других криптовалют в части признания их в качестве финансовых активов.
В своем интервью телеканалу Россия 24, заместитель министра предложил ограничить торговлю криптовалютой и разрешить ее лишь квалифицированным инвесторам. Моисеев также сообщил, что он обсуждал вопросы регулирования оборота криптовалюты с руководством Центрального банка и администрацией Московской фондовой биржи.
Между тем, Российская Федерация все еще находится в процессе разработки законодательства регулирующего оборот цифровой валюты. В том числе, принципиальнейшего вопроса, касающегося правового статуса криптовалютных активов. Как сообщается, законопроект был отложен именно из-за продолжающихся обсуждений относительно классификации криптовалюты.
Считаете ли вы, что криптовалюты должны торговаться на ММВБ и других классических биржах России? Дайте нам знать в комментариях ниже?
Как купить биткоин в России и не нарушить закон. Главные способы
В данный момент на территории России действует закон «О финансовых цифровых активах», который вступил в силу в начале 2021 года. Документ приравнивает криптовалюты к имуществу и вводить запрет на их использование в качестве платежного средства. Разбираемся, как в этих условиях законно приобрести биткоин и другие криптовалюты.
На что обратить внимание
К 18 февраля Минфин совместно с Банком России должны подготовить законопроект о регулировании криптовалют. Первый зампред думского комитета по безопасности и противодействию коррупции Андрей Луговой рассказал, что правительство России не рассматривает вариант запрета криптовалюты. В рабочей группе в Госдуме также не было никаких документов или предложений о запрете.
Последний месяц власти России активно обсуждают варианты регулирования криптовалют. В конце января ЦБ предложил запретить выпуск, обращение и обмен криптовалют, а также организацию этих операций. Регулятор также считает необходимым запретить майнинг цифровых активов и начать мониторить вложения россиян в криптовалюту на зарубежных торговых платформах.
Вице-премьер Дмитрий Чернышенко утвердил дорожную карту, в которой предлагается регулирование криптовалют, а не их запрет, идентификация клиентов, ответственность за незаконный оборот цифровых активов, а также разработка методики оценки стоимости криптовалют. В разработке дорожной карты участвовали представители Минфина, Минэкономразвития, Генпрокуратуры, Росфинмониторинга, ФСБ, МВД, ФНС, Минцифры и Банка России.
Покупка биткоина на бирже
Наиболее простой способ покупки биткоина — использование криптовалютных бирж. Чтобы получить доступ к функционалу криптобиржи потребуется пройти регистрацию и верификацию личности. После этого необходимо пополнить баланс. Сделать это можно при помощи банковской карты или популярных платежных систем. После пополнения баланса появится возможность приобрести цифровые активы.
При проведении сделок на бирже взимается фиксированная комиссия. Обычно размер комиссией небольшой (0,5-2%), однако на некоторых торговых платформах комиссия может быть значительно выше. Использование криптовалютных бирж не избавляет криптоинвестора от рисков, поскольку всегда есть вероятность взлома кошельков, на которых платформа хранит свои средства.
Преимущества использования криптобирж:
- Возможность хранить активы на бирже, без использования собственного кошелька;
- Постоянная доступность торговых платформ, которые работают в режиме 24/7;
- Отсутствие ограничений на совершение сделок.
Использование обменника
Еще один способ получить цифровые активы — приобрести их в обменнике. Для этого помимо банковской карты и платежных систем потребуется криптовалютный кошелек, на который обменник перешлет криптовалюту в ходе сделки. При использовании обменника не требуется проходить регистрацию и подтверждать личность. Также некоторые обменники работают с наличными деньгами. При использовании обменников есть вероятность наткнуться на мошенников и потерять свои средства.
Следует учитывать тот факт, что обычно обменники работают только с самыми популярными криптовалютами из топ-20 по капитализации. Если есть необходимость приобрести малоизвестный токен, то через обменник это будет сделать проблематично. При этом, комиссия за обмен фиата в криптовалюту обычно превышает комиссию на биржах.
Преимущества работы с обменником:
- Возможность приобрести криптовалюту за наличные средства;
- Нет необходимости проходить регистрацию и подтверждать личность.
Законность сделки
В данный момент законодательство России не запрещает гражданам покупать криптовалюту, утверждает преподаватель Moscow Digital School Дмитрий Кириллов. По его словам, единственное ограничение — это запрет на использование криптовалют в качестве платежного средства. Более того, ответственность за нарушение этого запрета до сих пор не установлена, отметил эксперт.
«Владеть криптовалютой легально уже сейчас, больше того, закон называет раскрытие сведений о владении криптовалютой условием судебной защиты. В дальнейшем такое раскрытие может стать обязательным», — пояснил Кириллов.
Возможные последствия
Несмотря на то, что покупка криптовалюты через биржу или обменник не является нарушением закона, при совершении сделки могут возникнуть проблемы, предупредил член Комиссии по правовому обеспечению цифровой экономики Московского отделения Ассоциации юристов России Ефим Казанцев. По его словам, банки с подозрением относятся к операциям, связанным с криптовалютой, из-за предписаний ЦБ. Поэтому, если банк заподозрит транзакцию в причастности к цифровым активам, он может заблокировать ее и затребовать документы, подтверждающие легальность происхождения денежных средств, пояснил юрист.
«Возможно, ситуация поменяется, когда будет принято специальное законодательство о криптовалюте. Да, скорее всего там будут какие-то ограничения, но зато в рамках этих ограничений можно будет совершать операции, не натыкаясь на противодействие банков», — предположил Казанцев.
При принятии новых правил регулирования обычно действует правило «закон обратной силы не имеет», отметил эксперт. Это означает, что регулирующие органы не могут предъявлять никаких претензий лицам, которые приобрели криптовалюту до введения новых правил, пояснил Казанцев. По его словам, в некоторых случаях может предусматриваться определенный срок для процедуры «выхода из тени».
Криптовалюта и получение прибыли
Если сделки по купле-продажи криптовалют совершаются систематически и приносят прибыль — это считается предпринимательской деятельностью, отметил Казанцев. По его словам, в таком случае необходимо зарегистрироваться в качестве самозанятого или индивидуального предпринимателя. В некоторых случаях можно осуществлять такую деятельность и через юридической лицо, добавил юрист.
Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.
Источник https://smart-lab.ru/blog/695728.php
Источник https://crypinfo.ru/mmvb-gotovitsya-k-torgovle-kriptovalyutami/
Источник https://www.rbc.ru/crypto/news/620e40899a794701d320f0bb
