10 способов, как вас могут обмануть при обмене криптовалют / Хабр

10 способов, как вас могут обмануть при обмене криптовалют

Во время работы по запуску мониторинга обменников криптовалют на Bits.media занялся я составлением списка рисков, с которыми сталкивался, и о которых мне писали пользователи после инцидентов. А чтоб добру не пропадать, решил оформить все в отдельную статью. Немного дополнил ее пунктами при работе с p2p площадками, так как обменов там совершается сейчас также не мало. Список идет от простого к сложному, но не стоит недооценивать риски даже совсем тупых методов мошенничества, на них каждый день попадаются люди, а бдительность порой теряется и у совсем заядлых криптанов. Также в конце я приведу несколько правил, которые помогут снизить эти риски.

1. Точки и запятые

Работает в основном с р2р обменами. Также очень часто используется с redeem кодами бирж. Вы договорилась об обмене, и вам обещают прислать платеж вначале, а вы потом, то есть у вас рисков как бы нет. Договорились, к примеру, на тысячу девять не важно чего. На ваш счет падает или приходит код на 1,009, бегло посмотрев, вы отправляете перевод со своей стороны, и потом с удивлением обнаруживаете, что это одна целая и девять тысячных, а не тысяча девять. Часто пробуют такое в системах, где точкой или запятой отделяются разряды в отображении, и пользователь может перепутать одно с другим.

2. Ложные обменники

Ложные обменники представляют из себя чаще всего несколько страниц и скрипт, которые имитируют работу обменника. Пользователей завлекают очень вкусными курсами, иногда даже цена покупки криптовалюты выше цены продажи. Некоторые «обменники» оставляют исключительно обмен фиатных денег на криптовалюту, потому что для злоумышленников получение именно криптовалюты безопаснее всего. Да и пользователи чаще всего не пойдут жаловаться дальше черных списков обменников на форумах. Что для злоумышленника чаще всего роли не играет, всего несколько «обменов» отбивают затею, а дальше смена имени + домена и по новому кругу. Всю остальную внутрянку можно не менять.

Также распространен фишинг на существующие обменники, когда создаются похожие на настоящие обменники домены, на них дается реклама из поисковиков, идет посев ссылок в тематических группах в социалках, чатах, форумах. Из наиболее отличившихся «обменников» пытаются выжать по-максимуму, общаются от имени техподдержки, обещают все выплатить, рассказывают про банковские задержки, появляются ложные юзеры, которые пишут, что им все выплатили после задержки, можно смело менять и т.п. Угрожают владельцам форумов и мониторингов за включение в черные списки. Кстати, я еще не встречал ни одного раза, чтобы владельцы крупных площадок на это велись, но попытки идут постоянно. Угрожают в основном DDoS атаками, заливом деткой порнографии, жалобами в органы и т.п. Некоторые предлагают взятки или слить список ложных обменников конкурентов.

4. Подмена адресов

Чаще всего происходит при p2p обмене на форумах и в социалках, где взламываются учетные данные представителя сервиса обменника, и размещаются ложные адреса для приема криптовалюты. Зачастую доступ к учетке не забирают, представитель общается как обычно и не замечает сразу, что адреса подделаны. Также поступают с контактами, например, заменяют контакт телеграма, и при обращении кидают клиента. Иногда и с обменниками такое может быть, и обратившимся клиентам предлагают ВИП условия только для вас и только сейчас, главное, биткоины вот сюда перешлите.

5. Залив грязных денег

Вам могут честно поменять криптовалюту на рубли, но потом у вас возникнут проблемы. Чаще всего это касается обмена на Qiwi, но встречалось также и в других электронных платежках и выплатах на банковские карты. Иногда совсем в наглую, когда вы запрашиваете обмен на 100000 руб., и вам начинает литься поток по 1500 руб., 750 руб., 2300 руб., и т.д, то есть просто поток оплаты за наркотские закладки направляют в ваш адрес, пока не нальется нужная сумма. Обычно после такого счет блокируется и дальше вы гадаете о том, какие проблемы ждут вас дальше.

6. Социальная инженерия

Чаще касается p2p обменов. Например, зная с кем вы обычно проводите обмены, на площадке заводится клон учетки, визуально не отличимый от вашего контрагента. Имя чаще всего можно сделать идентичным заменив символы, к примеру английскую «o» на русскую «о». Тот же аватар, данные в профиле и т.п. Потом стучатся в личные сообщения и предлагают обмен, дальше все понятно.

Почему никто не любит продавать биткоин за paypal? Потому что биткоин уйдет точно, а вот пришедший paypal могут отменить чарджбеком. И ничего отменившему скорее всего не будет, так как подобный обмен запрещен paypal, и палка встает на сторону лжеплательщика. В других платежных системах чарджбеки тоже можно делать, но обычно гораздо сложнее и с менее предсказуемым результатом.

8. «Слив схем»

Всплывают «украденные» схемы обогащения, или кто-то по доброте душевной делится, не важно. Суть схемы примерно следующая: зарабатываем на курсовом спреде между обменниками. Идем в обменник 1 и меняем там свои деньги в любой форме на Qiwi. Обменник надежный, с репутацией, много лет работает, не бойтесь. В обменнике 2 меняем Qiwi на биткоины, это большой надежный обменник, вот отзывы, 100% все хорошо будет. Теперь в обменнике 3 меняем биткоины на Qiwi, это большой американский оптовый обменник, он скупает по курсам выше, чем у нас, абсолютно надежный, вот отзывы. В итоге получаете разницу в Qiwi в 5-10% на один круг и можете гонять так дальше, увеличивая свой заработок. Конечно, обменник 3 тут мошеннический, и его задача собрать криптовалюту с доверчивых молодых бизнесменов. Расчет на то, что проверяя отзывы и репутацию первого и второго обменника, на третьем внимательность уже спадает, ведь так классно все идет по инструкции, а жажда халявы отключает критическое мышление. Кажется смешным, но реально люди попадаются, я видел не один отзыв обманутых по данной схеме.

9. Человек посередине или «треугольник»

Работает и с обменниками и с р2р обменами. Суть такая: мошенник связывается и с обменником и с жертвой. Жертве представляется обменником, обменнику — клиентом. Обоим может предоставить любую проверочную информацию, так как может ее запросить у второй стороны. К примеру, обменнику говорит, что хочет поменять рубли со Сбербанка на биткоины, а клиенту, что он, как обменник, ему поменяет рубли на биткоины. Запрашивает у обменника реквизиты для пополнения, пересылает их жертве. Жертва может даже убедиться, что это реквизиты обменника, если они официально вывешены, как делают некоторые при р2р обмене. Жертва делает перевод и отправляет мошеннику биткоин адрес для пополнения. Мошенник обменнику дает уже свой биткоин адрес. Обменник высылает биткоины мошеннику, а дальше идут разборы полетов между обменником и жертвой, кто кого кинул. Сейчас большая часть обменников о таких схемах знает, но метод этот до сих пор пытаются использовать.

10. Обман с товарами

Немного усложненная предыдущая схема. Жертва может даже не знать, что такое криптовалюты и уж точно не хотеть заниматься их обменом. К примеру, мошенник размещает на Авито лот с продажей чего-то ценного за очень вкусную цену, однако обязательна предоплата(это может выясниться позже) или уже мол отложил для другого покупателя, но если сейчас оплатите — забирайте. Гарантия для покупателя — от скана документов(липа) до чарджбека из банка и уголовного дела, ведь продавец светит свою карту, куда уйдет платеж. Цена вкусная, желающих много, кто первый оплатит, тому и уйдет. Согласившемуся дается номер карты из обменника, ну а обменнику заявляется, что это оплата покупки криптовалюты, вот адрес для пополнения. Итог как и в предыдущем случае.

Какие меры стоит предпринимать, чтобы минимизировать риски при обмене?

1. Внимательность, адекватность, критический анализ. Всегда.
2. Делите крупные суммы на части и обменивайте следующую часть после получения оплаты предыдущей, тогда вероятность потерять большую сумму резко снижается.
3. Заводите сложные пароли, уникальные для каждой площадки. Если взламывают одну, по ее базе потом проходятся по всем другим похожим.
4. Перепроверяйте реквизиты на каждом этапе. Есть даже зловредное ПО, которое подменяет биткоин адреса в буфере обмена. И иногда пользователи сами путаются, присылают кошелек BCH вместо BTC.
5. При работе проверяйте дополнительные данные. При р2р обмене это могут быть id юзера на форуме, в социалке, мессенджере. Счетчик сообщений на форуме. Если у юзера было 1500 сообщений, а сейчас он вам пишет, и у него 15, это должно вызывать подозрения. Для сайтов можете поставить какую-нибудь пузомерку в браузер. Скажем, если google.com выдает значение по alexa 1 обычно, а тут выдал 6млн., то явно вы не на той странице, как вам кажется. Можно проверять дату регистрации домена и т.п.
6. Гуглите отзывы о сервисах и менялах на независимых площадках, таких как мониторинги обменников (например наш), и форумах. Смотреть отзывы на самом сайте обменника бесполезно, там может быть нарисовано что угодно.
7. При приеме оплаты просите свежее(!) фото карты, с которой будет оплата или фото товара. А лучше видео где голосом проговаривается для кого это снимается. Это не снимет всех рисков, но отсеет тех, кто совсем на авось «работает».
8. Любые инвойсы, файлы с реквизитами, фото и т.п. открывайте в отдельной виртуалке, в которой нет доступов ни к чему ценному.
9. Не совершайте сделки по просьбе третьих лиц. Даже если это лучший друг брата маминой подруги.
10. Обращайте внимание на лимиты платежных систем, с которыми работаете.
11. При отправке криптовалют подбирайте достаточный уровень комиссии, чтобы платеж не завис на долгое время. Многие сервисы в таком случае могут изменить курсы в невыгодную для вас сторону.
12. Связывайтесь с контрагентом по нескольким каналам связи для подтверждения, например через почту, мессенджер и личные сообщения площадки, где размещено объявление. Как минимум при первом контакте.

Если эта статья поможет хоть одному человеку не попасться на уловки мошенников, значит я ее писал не зря) Можете сохранить в избранное, если считаете ее полезной как чеклист. Если будут появляться еще способы, буду сюда добавлять.

Что грозит в России за мошенничество с криптовалютой

Бесплатные раздачи биткоинов и других цифровых монет, доверительное управление и изображение «новичков». Как преступники обманывают трейдеров, и какое наказание за это предусматривает законодательство РФ

Криптовалюта дает множество возможностей заработать. Цифровыми активами можно торговать, в них можно инвестировать. Различные платформы и криптокошельки дают возможность стекинга — пассивного заработка за держание монет.

Ещё криптовалюту часто крадут. Возможно, это самый хороший способ увеличения капитала с точки зрения доходности. Однако есть высокий риск заработать не только деньги, но и несколько лет лишения свободы.

Рассказываем про три самых популярных способа обмана трейдеров и инвесторов, и какое за это грозит наказание.

Верь мне, и я сделаю тебя миллионером

Полиция Малайзии в середине апреля арестовала 14 граждан Китая по обвинению в мошенничестве с помощью криптовалюты. Злоумышленники выманивали у трейдеров цифровые деньги под предлогом инвестиций. Для этого преступники создали несколько групп в социальных сетях We Chat и Tencent QQ, передает South China Morning Post.

Один из преступников выдавал себя за успешного трейдера. Он публиковал в своем канале сделки и инвестиционные рекомендации. Также «профессионал» вел свой чат. В нем действовали оставшиеся 13 мошенников.

Они убеждали других участников чата отдать часть своего капитала в доверительное управление «успешному трейдеру». Предполагалось, что он будет торговать цифровыми деньгами своих подписчиков и делить с ними полученную от сделок прибыль. Однако, на самом деле, злоумышленники присваивали криптовалюту себе. Теперь им грозит до 10 лет лишения тюрьмы.

Такой же срок могли бы получить преступники в России, если совершили бы схожее преступление, рассказала адвокат Адвокатского бюро «Аснис и партнеры», заместитель председателя Комиссии по правовому обеспечению цифровой экономики Московского отделения Ассоциации юристов России Екатерина Ипполитова. По ее словам, на территории РФ максимальное наказание за мошенничество установлено в виде 10 лет лишения свободы. Однако возбудить уголовное дело в таком случае будет «потенциально проблематичным». Еще сложнее будет добиться правосудия, если россиянин пострадает от мошенников из другой страны.

«Случаи, когда граждане РФ становятся потерпевшими от действий иностранных мошенников особенно сложны — защитить свои права на территории Российской Федерации за мошенничество в отношении криптовалюты при отсутствии хотя бы одного или нескольких установленных злоумышленников на территории РФ практически невозможно. Можно попытать «счастье» защитить свои права по праву страны, где мошенничество было установлено и ведется расследование», — считает Ипполитова.

Бесплатная криптовалюта! Бесплатная криптовалюта!

Этот способ мошенничества с помощью криптовалюты стал известен в апреле 2018 года. Так же, как и в предыдущем случае, пострадавшие по собственному желанию переводили цифровые монеты злоумышленнику. Однако теперь сам преступник изображал из себя жертву.

Действие первое. Преступник создал аккаунт в популярном криптокошельке MyEtherWallet и положил на него $5000 в токенах Minereum. Затем мошенник, изображая новичка, якобы случайно в чате биржи оставлял приватный ключ. Любой мог использовать его, чтобы получить доступ к кошельку преступника, а соответственно и его криптовалюте.

Действие второе. Пользователи биржи видели, что «новичок» по незнанию «обронил ключ» от своего кошелька в чате. Используя это, они заходили на аккаунт мошенника и находили там $5000 в криптовалюте. Судя по тому, как развивались события дальше, трейдеры решали украсть цифровые монеты злоумышленника, не зная, что все это ловушка.

В кошельке MyEtherWallet, чтобы совершить транзакцию, требуется оплатить комиссию в «газе». Это расчетная единица, которую можно купить только за Ethereum. Говоря иначе, пользователям биржи было необходимо перевести на кошелек мошенника некоторое количество ETH, чтобы приобрети «газ» и забрать $5000.

Однако сделать это было невозможно. Мошенник установил на свой кошелек специальную программу. Она, как только поступали монеты Ethereum, переводила их на другой адрес злоумышленника. Таким образом «новичок» собирал цифровых деньги тех, кто хотел украсть его $5000, оставленные в качестве приманки.

Данный случай примечателен тем, что мошенник, как кажется на первый взгляд, не является мошенником. Он не давал ложных обещаний, не грабил, не взламывал, не принуждал к инвестированию или переводу ему средств. Однако действия лица также могут быть квалифицированы как мошенничество, уверен руководитель практики уголовно-правовой защиты Bryan Cave Leighton Paisner, эксперт Moscow Digital School Антон Гусев. Он пояснил, что злоумышленник, имея умысел на совершение хищения, вводил в заблуждение пользователей биржи. А тот факт, что эти пользователи потенциально сами не были чисты на руку, сути не меняет. С этим согласилась Ипполитова, но добавила, что, в случае возбуждения уголовного дела, мотивы, которыми руководствовались потерпевшие, также должны приниматься во внимания следственными органами.

Что касается тюремного срока, в данном случае он также составит максимум до 10 лет лишения свободы по ст.159 УК РФ Мошенничество, продолжил Гусев. Он уточнил, что до внесения изменений в законодательство РФ незаконные действия с криптовалютой, причиняющие ущерб ее собственнику, могут быть также квалифицированы по ст. 165 УК РФ Причинение имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием.

«На сегодняшний день криптовалюта не является предметом хищения, ввиду отсутствия правового регулирования и законодательных дефиниций, определяющих ее правовую природу.

Между тем, ввиду появления огромного количества дел с использованием криптовалюты, практика в некоторых случаях пошла по пути признания последней, хоть и де-факто, в качестве вещи, то есть предмета хищения. В связи с этим, описанные случаи, вполне могут подпадать под общий состав мошенничества, предусматривающий в зависимости от обстоятельств дела лишение свободы на срок до 10 лет», — поделился мнением Гусев.

Меняю два биткоина на один, честно

В конце марта на YouTube появился фейковый канал главы блокчейн-стартапа Ripple Брэда Гарлингхауса. От его имени мошенники предлагали пользователям перевести свои токены XRP на определенный адрес, чтобы взамен получить от 20 тыс. до 5 млн монет. В итоге преступники просто забирали цифровые деньги и, естественно, ничего не отправляя в ответ.

По данным аналитического сервиса xrplorer.com, за 2019-2020 гг. злоумышленники с помощью таких бесплатных раздач криптовалюты собрали 8,5 млн токен XRP. По текущему курсу это составляет около $1,7 млн. При этом, этот способ мошенничества использовался не только от лица Ripple. Злоумышленники также выдавали себя за Litecoin Foundation, якобы проводя эирдропы на 100 тыс. LTC.

Этот случай также попадает под категорию мошенничества, уверил член Комиссии по правовому обеспечению цифровой экономики Московского отделения Ассоциации юристов России Юрий Брисов. По его словам, мошенникам может грозить «немалый тюремный срок», особенно, если речь идет об организованной группе лиц.

«В любой ситуации, когда речь идет об умышленном введении в заблуждение граждан в результате заранее организованной схемы, в результате чего организаторы схемы обогащаются — речь идет о мошенничестве в большинстве правопорядков. В данном случае правоохранительные органы, как и суд, не будут разбираться в природе токенов. Будут рассматриваться умысел, а также реальный вред, который понесли граждане в результате преступных действий. Также будет учитываться количество пострадавших и количество причинителей вреда», — объяснил Брисов.

Гусев добавил, что схожий вид мошенничества в качестве примера уже приводился Верховным Судом РФ. В постановлении Пленума № 48 указано: если хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество осуществляется путем распространения заведомо ложных сведений в информационно-телекоммуникационных сетях (например, создание поддельных сайтов благотворительных организаций, интернет-магазинов, использование электронной почты), необходима квалификация по ст. 159 УК РФ. Она предусматривает до 10 лет лишения свободы.

Ипполитова отметила, что в данном случае в качестве потерпевших может выступить и сама компания Ripple. Это возможно, если будет установлено, что их имуществу и деловой репутации в результате совершения мошеннических действий был нанесен ущерб.

Ripple так и поступила. 22 апреля компания подала иск к YouTube с требованием обязать видеохостинг активнее выявлять мошеннические схемы, удалять их после обнаружения и не получать прибыль от таких видеороликов. Также эмитент XRP планирует взыскать с сервиса определенную сумму в качестве компенсации за ущерб репутации Брэда Гарлингхауса.

Заработать можно и нужно, не нарушая закон

За кражу цифровых денег можно сесть в тюрьму по статье мошенничество. Она предусматривает лишение свободы на срок до десяти лет. Однако на данный момент регулирование сферы криптовалют в России несовершенно, что позволяет мошенникам оставаться безнаказанными.

Но это не значит, что дорога для преступников открыта. Транзакции не получится «вырезать» из блокчейна. По этой причине, даже если мошенникам удастся обмануть трейдеров и заполучить их криптовалюту, есть шанс, что обналичить средства помешают торговые площадки. Они внедряют инструменты, которые отлеживают происхождение цифровых монет и проверяют их на предмет связи с незаконной деятельностью. Последней на такие меры пошла биржа Huobi, запустив собственную программу Star Atlas, которая будет автоматически блокировать аккаунты «подозрительных» клиентов.

Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.

Вся правда о криптовалюте: очередной обман или будущее?

Попытаемся разобраться, что же на самом деле представляет из себя криптовалюта? Обман, мыльный пузырь или будущее мировой финансовой системы?

Сегодня доступно много сведений о криптовалюте, мировое сообщество взволновано неконтролируемым ростом её популярности. Люди продолжают вестись на лёгкий интернет-заработок, вкладывая деньги в биткоины и другие коины. Чем популярнее становится эта тема, тем больше появляется жалоб на мошенников, взламывающих кошельки или предлагающих крупную прибыль за короткое время, а потом пропадают с деньгами вкладчиков. Многие уверены, что криптовалюта — обман, но всё же нужно разобраться, так ли это.

Распространённые мифы

О биткоинах можно услышать немало мифов, приводящих граждан в заблуждение. Например, многие считают, что криптовалюта — это финансовая пирамида. Но на самом деле у неё совсем другой принцип работы, ведь вложенные средства никогда не замораживаются, вкладчик имеет к ним доступ в любое время. Перечисляя деньги или приглашая новых заинтересованных людей в систему, пользователь не имеет никаких бонусов. В случае с финансовой пирамидой «старые» вкладчики получают прибыль за счёт привлечения новичков.

Второй миф гласит, что цифровая валюта необходима для теневых рынков. Разумеется, определённые монеты получили свою популярность лишь после участия в нелегальной торговле, однако сегодня биткоин становится неотъемлемой частью оффлайн-жизни, с его помощью можно приобрести недвижимость, транспорт, расплатиться в кафе. Вывод очевиден.

Ещё одно распространённое заблуждение заключается в том, что криптовалюта — мыльный пузырь. Употребляя это выражение, люди обычно плохо понимают, что именно оно означает. Как правило, его используют для обозначения ценных активов, рост цены которых обусловлен новостным фоном. К биткоинам это относится лишь отчасти, на изменение их стоимости влияет исключительно спрос. Соответственно, чем он выше, тем больше цена. Криптовалюту мыльным пузырём можно назвать с большой натяжкой. Хотя, в начале 2018 года, когда Биткоин подходил к отметке в 20 000$ за монету, все что тогда происходило на рынке имело все признаки мыльного пузыря. И когда он лопнул, биток скатился до отметки в 3500 в ноябре 2018 года.

Бытует мнение, что биткоины ничем не обеспечены, но с 1971 года, когда отменили золотой стандарт, все мировые валюты обеспечиваются долларом, а сам доллар, фактически, ничем не обеспечен. Цифровые монеты в этом плане ничем не отличаются от стандартных.

Преимущества и недостатки

Криптовалюта имеет как преимущества, так и недостатки. Благодаря её плюсам многие интернет-пользователи оказались вовлечёнными в эту систему. Среди основных преимуществ подобного заработка можно выделить:

1. Возможность получения ничем не ограниченного дохода. Монеты динамичны, их курс постоянно движется, будоража сознание пользователей.
2. Простоту заработка. Анализируя рыночные тенденции, можно с лёгкостью увеличить капитал, покупая на спаде и продавая после роста цены.
3. Абсолютную анонимность.
4. Отсутствие какого-либо контроля. Курс биткоинов и других монет не зависит от экономики государства.
5. Надёжность и защищённость. Подделка криптовалюты невозможна.
6. Многообразие бирж криптовалют, на которых можно покупать и продавать криптовалюту зарабатывая на разнице цены.

Есть у биткоина и свои минусы. Именно благодаря им и появилось мнение, что криптовалюта — развод. Следует выделить следующие недостатки цифровых монет:

1. Большую волатильность.
2. Если криптобиржу взломают, деньги возвратить не удастся.
3. Отсутствует абсолютная гарантия сохранности электронных кошельков на которых хранится криптовалюта.
4. Пока неизвестно, каким статусом будут обладать биткоины в будущем. Не исключено, что введётся запрет на использование таких денег.
5. Нет централизованных регулирующих органов.
6. При потере доступа к кошельку шансов вернуть деньги нет.
7. При совершении ошибочной транзакции сделать отмену невозможно. Если пользователь передумал отправлять электронные деньги, он уже ничего не сможет изменить.

Поддельные сайты и пирамиды

Трейдинг невозможен без мошенников, которые привлекаются очень динамичным и быстрорастущим рынком криптовалют. Такие компании создаются для того, чтобы обманывать инвесторов и получать их деньги любой ценой, поэтому очень важно ответственно отнестись к выбору компании, которой можно будет доверить свой капитал.

Пользователи часто попадают на мошенников, работая на, казалось бы, хорошо знакомом ресурсе с привычными текстами, дизайном, навигацией. Однако впоследствии оказывается, что средства инвестора исчезли. Мошенники создают копию известной криптобиржи и отбирают не только деньги, но и пароли.То, что мошенники получают пароли своих жертв, потом может обернуться взломом других аккаунтов жертвы на других биржах или сервисах, так как основная масса интернет пользователей используют один и тот же пароль для всех своих аккаунтов в различных сервисах. Чтобы обезопасить, нужно всегда обращать внимание на адресную строку браузера, где отображается название ресурса. Это позволит не попасть под фишинговую атаку. Лучше переходить по ссылкам лишь проверенных пользователей.

Мошенники, связанные с пирамидами, являются отличными психологами, они готовы обещать самые высокие доходы. Встречая предложения о хранении биткоинов, также стоит насторожиться. Таких пирамид сейчас немало, с ними связываться ни в коем случае не стоит.

Предложение хранить криптовалюту и получать за это доход может показаться на первый взгляд заманчивым, но нужно понимать, что оставив свои средства на одном из подобных сайтов, можно их потерять. Довольно часто пользователям таких ресурсов приходится сталкиваться с заморозкой средств на определённый срок, после чего с ними ничего нельзя сделать.

Очевидный развод

Современные мошенники умеют расположить к себе жертву и втереться к ней в доверие, сейчас в инете появляется всё больше сообщений от пользователей сети, желающих подать цифровые монеты или принять оплату за какой-либо товар в криптовалюте. Чаще всего при переводе денег пользователь остаётся ни с чем. Получив средства, мошенник тут же исчезает. Нередко такие люди прикрываются популярными личностями в bitcoin-сообществе, они могут отправлять липовые документы.

Чтобы не попасть на мошенников, нужно время от времени просматривать актуальные списки лохотронов, знать о подозрительных сайтах, интересоваться личностью продавца. Обилие выгодных предложений и обещания тройной выгоды должны настораживать. Часто оказывается, что на рекламируемых скам-ресурсах находятся ссылки на поддельные или фишинговые сайты. Там могут обещать 300%-й возврат средств и многочисленные приятные бонусы.

Авторами таких объявлений якобы являются рекомендованные продавцы, но в действительности они продают несуществующие монеты. Пользователь может повестись на заниженные цены и хорошие отзывы. В сети также есть объявления о продаже оборудования для майнинга, которого просто не существует.

Сейчас мошенничество встречается также в плагинах и приложениях. Нельзя верить высоким рейтингам и положительным отзывам. Желая установить программу, лучше связаться с разработчиком и убедиться, что он действительно является автором этого приложения. Не помешает почитать информацию на форумах. Возможно, кому-то уже доводилось работать в этой программе.

Рекомендации по выбору биржи криптовалют

Важнейший этап в развитии криптовалют — появление криптовалютных бирж, позволяющих получать доход от торговли цифровыми монетами. Желая выбрать надёжную биржу, необходимо не спешить и не бросаться на слишком заманчивые предложения от сомнительных компаний. Чтобы не попасть на мошенников, нужно:

1. Внимательно ознакомиться с лицензией биржи, её можно изучить на официальном сайте, если компания серьёзная.
2. Поинтересоваться репутацией фирмы, узнать об активности позиции, стаже работы. Подобные данные можно найти на сайте интересующего брокера или биржи, иногда стоит поискать сведения на форумах.
3. Почитать отзывы инвесторов о торговле через разные компании.
4. Не торопиться торговать на реальном счёте. Лучше вначале попробовать свои силы в демо-версии — это очень важный инструмент для торговли, а не бестолковая онлайн-игрушка. Такой счёт позволит понять, серьёзны ли намерения выбранной компании, нормально ли работает терминал, как обстоят дела со службой поддержки, а самое главное — это понять насколько Вы способны зарабатывать подобным способом, а так же оттестировать свою торговую стратегию.
5. Узнать о предлагаемых бонусах, включая те, что предусмотрены в демо-версии. Это также немаловажный инструмент, позволяющий определить уровень честности брокера с инвестором. Сначала стоит проанализировать условия работы с бонусом, узнать, можно ли выводить деньги, а также изучить условия отработки.
6. Испытать свои силы в реальной торговле, переведя на настоящий счёт минимально возможную сумму.

На биржах криптовалют, как правило, демо-счета отсутствуют. Попробовать свои силы в торговле криптовалютой на демо-счете вы можете у форекс брокеров, которые предлагают торговлю не только обычными валютами, но и криптовалютами.

Проделав подобную работу, трейдер сможет удостовериться в том, что брокер имеет серьёзные намерения. Часто происходит так, что наивный пользователь выбирает самое выгодное предложение, не думая о том, что за красивыми словами и нереально высокими доходами может скрываться мошенническая компания. Нужно относиться к выбору брокера максимально осознанно, поскольку это поможет избежать неприятностей и сохранить средства. Сотрудничая с надёжной компанией, инвестор никогда не станет думать, что криптовалюта — лохотрон.

Особенности работы

Не стоит полагать, что криптовалюта — это просто покупка подешевле и продажа подороже. Существуют некоторые особенности торговли, которые каждый трейдер непременно должен учитывать:

1. Рынок отличается высокой волатильностью, поэтому после быстрого роста он может стремительно обрушиться. Нередко подобные скачки приводят к панике среди участников рынка.
2. Крупные участники торгов имеют возможность провоцировать рост или падение цены искусственным путём(Памп и Дамп).
3. Следует учитывать политический фактор, который способен оказать воздействие на стоимость цифровых монет. Трейдеры помнят о том случае, когда биткоин резко подорожал во время проведения досрочных парламентских выборов в Англии. Также не забыта ситуация, когда его цена подскочила из-за политических скандалов в США.
4. Криптовалюты — это не только возможность хорошо заработать, но и огромные риски, поэтому трейдеру всегда следует оставаться начеку.
5. Получать высокие доходы сумеют только те инвесторы, которые могут грамотно анализировать популярность цифровых монет, их перспективы и факторы, воздействующие на динамику курса. Основными методами анализа и прогнозирования курса криптовалют являются технический анализ и фундаментальный анализ.

СМИ неоднократно призывали интернет-пользователей забыть о криптовалюте, которая якобы уже совсем скоро потерпит крах. Но монеты сумели выдержать все испытания. Так, споры по поводу того, криптовалюта — обман людей или нет, продолжаются по сегодняшний день. Люди размышляют о том, должны ли цифровые монеты быть официально разрешёнными.

Будущее за криптовалютой

Все большую актуальность имеет вопрос, что будет дальше с криптовалютой и есть ли предпосылки считать её будущим всех денег. Здесь мнения расходятся: одни уверены, что этот «мыльный пузырь» вот-вот лопнет, а другие называют цифровые монеты будущим.

Кто-то убеждён, что криптовалюты — многообещающее вложение, заслуживающее огромного внимания, а кому-то проще думать, что такие деньги станут реальностью лишь тогда, когда развитие технологий достигнет своей критической точки. Вероятно, правда находится где-то посередине: какие-то криптовалюты неприменно исчезнут, а какие-то закрепятся в мировой системе и если не заменят собой полностью мировые валюты, то как минимум сравняются с ними по значимости.

Цифровые деньги являются важной частью виртуального мира, они позволяют сделать работу с оплатами и переводами более удобной, поэтому, возможно, криптовалюта должна быть для всех единой. В некоторых государствах использование биткоинов запрещено.

Сейчас многие пытаются разобраться, что собой представляет криптовалюта: будущее или обман. Те, кто пострадал от манипуляций мошенников, могут считать, что биткоин — очередной развод, но на этом рынке всё-таки можно заработать. Сегодня есть все основания полагать, что криптовалюта имеет перспективы. Прослеживаются множественные тенденции, свидетельствующие в пользу дальнейшего развития цифровых денег. Пока блокчейн нуждается в доработках, однако сказать биткоину однозначное «нет» нельзя.

Источник https://habr.com/ru/post/449078/

Источник https://www.rbc.ru/crypto/news/5ead3f0a9a79473580c82aa6

Источник https://ligbit.com/kriptovalyuty/novichkam/vsya-pravda-o-kriptovalyute-ocherednoj-obman-ili-budushhee