Кредиты для бизнеса УБРиР: условия, ставки

Кредиты УБРиР для бизнеса

Для индивидуальных предпринимателей: не требуется (в том числе поручительство супруга/супруги). В случаях, когда фактические собственники бизнеса отличаются от собственников бизнеса по правоустанавливающим документам, необходимо предоставление поручительств фактических собственников бизнеса.

Срок деятельности для Клиентов, не входящих в Группу предприятий — не менее 12 месяцев. Для Клиентов, входящих в Группу предприятий – не менее 6 месяцев для Клиента и не менее 12 месяцев для Группы предприятий.

Для юридических лиц: обязательно требуются поручительства фактических собственников (физических лиц) кредитуемого бизнеса, способных оказать существенное влияние на деятельность бизнеса и/или учредителей.

От 23 лет. Если заёмщик старше 65 лет, потребуется допонительное поручительство либо страхование жизни и здоровья в пользу УБРиР

Для юридических лиц: обязательно требуются поручительства фактических собственников (физических лиц, юридических лиц) кредитуемого бизнеса, способных оказать существенное влияние на деятельность бизнеса и/или учредителей.

Требуется консолидация финансовых данных участников Группы предприятий.
Требуется поддержание / перевод среднемесячных чистых оборотов в размере не ниже трех лимитов овердрафта

Для юридических лиц: обязательно требуются поручительства фактических собственников (физических лиц, юридических лиц) кредитуемого бизнеса, способных оказать существенное влияние на деятельность бизнеса и/или учредителей.

Требуется консолидация финансовых данных участников Группы предприятий.
Требуется поддержание / перевод среднемесячных чистых оборотов в размере не ниже трех лимитов овердрафта

Для юридических лиц: обязательно требуются поручительства фактических собственников (физических лиц, юридических лиц) кредитуемого бизнеса, способных оказать существенное влияние на деятельность бизнеса и/или учредителей.

Требуется консолидация финансовых данных участников Группы предприятий.
Требуется поддержание / перевод среднемесячных чистых оборотов в размере не ниже трех лимитов овердрафта

Для юридических лиц: обязательно требуются поручительства фактических собственников (физических лиц, юридических лиц) кредитуемого бизнеса, способных оказать существенное влияние на деятельность бизнеса и/или учредителей.

Требуется консолидация финансовых данных участников Группы предприятий.
Требуется поддержание / перевод среднемесячных чистых оборотов. При невыполнении условия о поддержании / переводе оборотов возможно уменьшение или закрытие лимита. РКО предоставляется в рамках тарифного плана Экспресс

Для юридических лиц: обязательно требуются поручительства фактических собственников (физических лиц) кредитуемого бизнеса, способных оказать существенное влияние на деятельность бизнеса и/или учредителей (акционеров и совладельцев кредитуемого бизнеса).

Срок фактической деятельности клиента для Клиентов, не входящих в Группу предприятий — не менее 12-ти месяцев, для Клиентов, входящих в Группу предприятий — не менее 3-х месяцев для Клиента и/или не менее 12 месяцев для Группы предприятий.

Обязательно требуются поручительства фактических собственников кредитуемого бизнеса, способных оказать существенное влияние на деятельность бизнеса и/или учредителей. Предоставление дополнительных поручительств по желанию Клиента не ограничено.

Срок фактической деятельности клиента для Клиентов, не входящих в Группу предприятий — не менее 12-ти месяцев, для Клиентов, входящих в Группу предприятий — не менее 3-х месяцев для Клиента и/или не менее 12 месяцев для Группы предприятий.

Для юридических лиц: обязательно требуются поручительства фактических собственников (физических лиц) кредитуемого бизнеса, способных оказать существенное влияние на деятельность бизнеса и/или учредителей (акционеров и совладельцев кредитуемого бизнеса).

Срок деятельности для Клиентов, не входящих в Группу предприятий — не менее 12 месяцев. Для Клиентов, входящих в Группу предприятий – не менее 6 месяцев для Клиента и не менее 12 месяцев для Группы предприятий.

Для индивидуальных предпринимателей: не требуется (в том числе поручительство супруга/супруги). В случаях, когда фактические собственники бизнеса отличаются от собственников бизнеса по правоустанавливающим документам, необходимо предоставление поручительств фактических собственников бизнеса.

Поддержание оборотов обязательно в размере, установленном банком. Расчётный счёт в УБРиР обязателен. Объем выручки предприятия (группы предприятий) не превышает 1 000 млн. руб. в год (без НДС)

Для индивидуальных предпринимателей: не требуется (в том числе поручительство супруга/супруги). В случаях, когда фактические собственники бизнеса отличаются от собственников бизнеса по правоустанавливающим документам, необходимо предоставление поручительств фактических собственников бизнеса.
Для юридических лиц: обязательно требуются поручительства фактических собственников (физических лиц) кредитуемого бизнеса, способных оказать существенное влияние на деятельность бизнеса и/или учредителей (акционеров и совладельцев кредитуемого бизнеса).

Поддержание оборотов обязательно в размере, установленном банком. Расчётный счёт в УБРиР обязателен. Объем выручки предприятия (группы предприятий) не превышает 1 000 млн. руб. в год (без НДС)

Для юридических лиц: обязательно требуются поручительства фактических собственников (физических лиц) кредитуемого бизнеса, способных оказать существенное влияние на деятельность бизнеса и/или учредителей (акционеров и совладельцев кредитуемого бизнеса).

Поддержание оборотов обязательно в размере, установленном банком. Расчётный счёт в УБРиР обязателен. Объем выручки предприятия (группы предприятий) не превышает 1 000 млн. руб. в год (без НДС)

Для индивидуальных предпринимателей: не требуется (в том числе поручительство супруга/супруги). В случаях, когда фактические собственники бизнеса отличаются от собственников бизнеса по правоустанавливающим документам, необходимо предоставление поручительств фактических собственников бизнеса.

Срок фактической деятельности клиента для Клиентов, не входящих в Группу предприятий — не менее 12-ти месяцев, для Клиентов, входящих в Группу предприятий — не менее 3-х месяцев для Клиента и/или не менее 12 месяцев для Группы предприятий.

Для юридических лиц: обязательно требуются поручительства фактических собственников (физических лиц) кредитуемого бизнеса, способных оказать существенное влияние на деятельность бизнеса и/или учредителей (акционеров и совладельцев кредитуемого бизнеса).

Срок фактической деятельности клиента для Клиентов, не входящих в Группу предприятий — не менее 12-ти месяцев, для Клиентов, входящих в Группу предприятий — не менее 3-х месяцев для Клиента и/или не менее 12 месяцев для Группы предприятий.

Для индивидуальных предпринимателей: не требуется (в том числе поручительство супруга/супруги). В случаях, когда фактические собственники бизнеса отличаются от собственников бизнеса по правоустанавливающим документам, необходимо предоставление поручительств фактических собственников бизнеса.

Срок фактической деятельности клиента для Клиентов, не входящих в Группу предприятий — не менее 12-ти месяцев, для Клиентов, входящих в Группу предприятий — не менее 3-х месяцев для Клиента и/или не менее 12 месяцев для Группы предприятий.

Кредиты для бизнеса

Экспресс-кредит «Под залог недвижимого имущества»

Решение за 3 дня

Экспресс-кредит «Обеспечительный»

Возможность финансирования участия в тендере «под ключ»

Решение за 3 дня

Кредит «Бизнес-привилегия»

до 5 млн. рублей

Кредит «Рефинанс»

На несколько целей сразу

до 5 млн. рублей

Отсрочка платежа до 1 года

Гибкий график погашения

Кредит «Обеспечительный»

Для участия в тендерах

Возможность финансирования участия в тендере «под ключ»

Овердрафт «Экспресс»

Снижение ставки при отсутствии просрочки

Овердрафт «Оборотный Плюс»

Снижение ставки при отсутствии просрочки

Овердрафт «Экспресс Плюс»

Снижение ставки при отсутствии просрочки

Овердрафт «Партнерский»

Выгодные условия для клиентов УБРиР

Выбор порядка погашения задолженности

Овердрафт «Залоговый»

Под залог любого ликвидного имущества

Для компаний со сроком ведения бизнеса от 12 месяцев

Лизинг для малого бизнеса

Поддерживайте оснащенность компании и экономьте на налогах

Возможен досрочный выкуп

Проверенные банком поставщики

Кредиты для юридических лиц или ИП – возможность открыть или расширить бизнес, инвестировать, пополнить оборотные средства, запустить новый проект. Кредитные программы предусматривают удобные условия для компаний разного масштаба.

Как подобрать кредит в УБРиР

УБРиР предлагает малому и среднему бизнесу целевые и нецелевые кредиты:

• Кредит для ИП «Доверительный» – моментальное принятие решения, выдача по трем документам, не требует поручительства и залога.
• Для действующих клиентов – моментальный «Экспресс онлайн». Подать заявку можно онлайн, получить решение – за несколько минут. Нецелевой кредит для малого бизнеса на выгодных условиях.
• Экспресс-кредит под залог недвижимости на любые цели. Заявку можно оставить онлайн, решение принимается в срок до 3 дней. Оптимальный кредит под малый бизнес с невысокой процентной ставкой и гибким графиком погашения.
• «Бизнес-привилегия» – целевой залоговый кредит на развитие бизнеса ИП и юридических лиц. Можно выбрать любой график погашения, в качестве залога подойдёт любое ликвидное имущество. Для юридических лиц обязательно наличие поручителей.
• «Обеспечительный» – кредит с залогом (снижает процентную ставку) или без него для участия в тендерах.
• «Рефинанс» – кредит для ИП и юрлиц с отсрочкой платежа, гибким графиком погашения. Помогает объединить кредиты разных банков и улучшить условия кредитования.

В рамках финансирования бизнеса УБРиР предлагает кредитные программы и предоставляет заемные средства для разных коммерческих целей.

Причины оформлять кредит в УБРиР

Преимущества оформления кредитов в УБРиР:

• кредит под ИП и юридических лиц можно получить без залогового имущества;
• гибкий график погашения долга;
• деньги выдаются на разные цели;
• быстрое предварительное одобрение;
• возможность отсрочки платежей;
• удобная подача заявки онлайн.

Кредит для малого бизнеса выдается по минимальному пакету документов, специальные условия предусмотрены для действующих клиентов банка.

Часто задаваемые вопросы

Где подать заявку на кредит для бизнеса?

Онлайн или в офисе УБРиР.

Можно ли погашать задолженность по индивидуальному графику?

При составлении графика могут быть учтены особенности ведения бизнеса, например сезонность.

Обязательно ли поручительство?

Для индивидуальных предпринимателей – необязательно, но возможно, для юридических лиц – требуется.

Важна ли кредитная история для получения бизнес-кредита?

В некоторых программах кредитования качество и наличие КИ не имеет значения.

Кредиты для ИП и ООО в УБРиР

Кредиты для бизнеса в Уральском банке реконструкции и развития

Банк УБРиР предлагает представителям малого и среднего бизнеса выгодные условия кредитования по программам разного целевого назначения.

В статье мы рассмотрим, какие виды кредитов предлагает УБРиР для бизнеса, как взять кредит предпринимателям и ООО, список документов, как оформить заявку онлайн.

Виды кредитов для ИП и юридических лиц в УБРиР

В УБРиР можно оформить выгодный овердрафт или кредит на развитие бизнеса. Доступно несколько кредитных программ на разные нужды компании.

Экспресс-кредит «Доверительный»

Быстрый кредит для ИП и юрлиц, в рамках которого можно получить от 100 тыс. до 700 тыс. рублей на срок до 2 лет. Процентная ставка составит — 18,9%. Получить деньги могут клиенты банка, так и предприниматели, у которых нет расчетного счета в УБРиР. Финансирование можно направить на пополнение оборотных средств или покупку оборудования, материалов.

Особенности кредита:

• рассмотрение заявки в течение 24 часов после ее получения;
• отсутствие требований к залогу и поручительству;
• для получения средств нужен расчетный счет в УБРиР: если его нет, можно открыть после одобрения банка;
• кредит оформляется в виде кредитной линии с лимитом выдачи;
• подать документы можно онлайн.

Кредит доступен ИП и юрлицам, которые ведут бизнес более полугода, а оборот за год не превышает 500 млн рублей. Также есть требование к поддержанию оборотов: среднемесячные чистые обороты по счету в УБРиР должны быть в размере не менее 30% от установленного лимита в течение всего срока действия кредитного договора.

Кредит «Экспресс Онлайн»

Продукт с выгодными условиями для действующих клиентов УБРиР, который можно получить на пополнение оборотных средств или приобретение оборудования, помещений, материалов. Юрлица могут получить до 1,5 млн рублей с обеспечением в виде поручительства или до 700 тыс. рублей без обеспечения. ИП доступна сумма до 2 млн рублей. При этом никаких требований к обеспечению не установлено. Срок кредитования — до 2 лет. Ставка — 16,8% годовых.

Особенности кредита:

• решение за 1 день;
• подача заявки и получение ответа в интернет-банке;
• зачисление на счет в УБРиР;
• деньги выдаются в форме кредитной линии с лимитом выдачи;
• при наличии задолженности деньги не списываются со счетов в других банках.

У клиента не должно быть действующих овердрафтов или других кредитов. Допускается наличие лизинга и наличие банковских гарантий. Кредит доступен ИП и юрлицам, которые ведут бизнес более 6 месяцев. Если у вас еще нет расчетного счета, но нужен кредит на развитие бизнеса, то вы можете сначала открыть р/с, а потом подать заявку на финансирование в интернет-банке.

Экспресс-кредит под залог недвижимости

Продукт предполагает более выгодные условия по сравнению с другими кредитами за счет залога недвижимости. В качестве залога может служить как имеющаяся, так и приобретаемая недвижимость.

Клиент может получить от 500 тыс. до 10 млн рублей на срок до 7 лет. Процентная ставка составит от 12,5% годовых.

Деньги выдаются на следующие цели:

• пополнение оборотных средств (обновление товарного ассортимента, закуп сырья и полуфабрикатов,товаров и прочее);
• приобретение основных средств: автотранспорта, недвижимости, оборудования;
• расширение и модернизацию производства;
• приобретение основных фондов;
• капитальные вложения;
• инвестиционные цели;
• приобретение объектов недвижимости.

Особенности кредита:

• форма предоставления — частями по заявлению клиента (кредитная линия с лимитом выдачи);
• рассмотрение в течение 3-х дней после получения заявки;
• деньги переводятся на расчетный счет УБРиР;
• отсутствуют требования к поддержанию оборотов;
• не требуется продолжительная кредитная история;
• не требуются обороты по счету в УБРиР.

Кредит доступен так действующим, так и новым клиентам банка. Срок ведения бизнеса — не менее 12 месяцев.

Экспресс-кредит «Обеспечительный»

Кредит для тех, кто участвует в закупках по 44-ФЗ, 223-ФЗ, 615-ФЗ. За счет заемных средств можно профинансировать участие в тендере «под ключ».

Кредит выдается на следующие цели:

• участие в конкурсе или аукционе;
• обеспечение исполнения обязательств по контракту;
• финансирование на исполнение контракта.

Сумма кредита — от 1 млн до 10 млн руб. включительно. Итоговый размер зависит от цели получения. На участие в конкурсе или аукционе в рамках 44-ФЗ можно получить не более 5% от стоимости контракта. На обеспечение исполнения обязательств по контракту в рамках 44-ФЗ — не более 30% от стоимости контракта. На исполнение контракта – не более 80% от стоимости контракта.

Деньги выдаются на срок до 2 лет. Процентная ставка составит от 14,2%. А при предоставлении залога будет применена пониженная ставка. Залог обязательно потребуется, если у клиента не было положительного опыта выполнения контрактов. Если кредит оформляется на исполнение контракта, то в качестве залога может служить любая ликвидная недвижимость или транспортные средства.

Кредит «Бизнес-привилегия»

Кредит для действующих клиентов с гибким графиком погашения и отсрочкой платежа по основному долгу до 1 года. Деньги выдаются на пополнение оборотных средств, например, обновление товарного ассортимента, закуп сырья и полуфабрикатов, товаров. Также можно купить автотранспорт, недвижимость, оборудование или профинансировать новый проект.

Предприниматели могут получить от 500 тыс. до 50 млн рублей. Для кредитов на приобретение недвижимого имущества с залогом этого имущества сумму составит не более 80% от стоимости объекта. Срок кредитования достигает 7 лет. Деньги выдаются под 12,5%-19,1%.

Особенности:

• форма выдачи: единоразово или частями по заявлению клиента;
• до 5 млн рублей можно взять без залога;
• рассмотрение заявки займет не более 5-и дней;
• есть требования к поддержанию оборотов — индивидуально в зависимости о суммы и цели;
• потребуется расчетный счет в УБРиР, но нет требований к оборотам по счету (они могут быть нулевыми);
• не требуется положительная КИ.

Из дополнительных требований: срок ведения бизнеса — от 12 месяцев. Выручка в год не должна превышать 1 млрд рублей.

Кредит «Рефинанс»

Кредит, которые поможет закрыть все невыгодные кредиты, снизить процент и ежемесячный платеж. Также клиент может получить отсрочку платежа — до 1 года. Стоит отметить, что кредит «Рефинанс» предоставляется в рамках кредита «Бизнес-привилегия» на рефинансирование задолженности в других банках.

Возможно рефинансирование нескольких кредитов путем объединения в один.
Можно также направить часть средств на цели, предусмотренные кредитом «Бизнес-привилегия».

Сумма — от 1 млн до 50 млн рублей. Без залога можно получить до 5 млн рублей. Срок — 5 лет. С учетом особенностей ведения бизнеса, сезонности деятельности или особенностей реализации проекта может быть установлен индивидуальный график. Ставка — 12,5%-18,3%.

Если нужна сумма более 5 млн рублей, то потребуется залог любого ликвидного имущество, за исключением товаров в обороте (недвижимость, автотранспорт, прочее имущество). В залог не принимается имущество, которое уже заложено в обеспечение исполнения других обязательств.

Продукт поможет быстро получить деньги и закрыть текущие потребности: выплатить зарплату, рассчитаться с контрагентами, приобрести материалы для производства, купить оборудование или отремонтировать имеющееся. Клиенты УБРиР могут получить до 3 млн рублей на срок до 2 лет.

Действуют специальные условия по процентной ставке. 16,5% — для клиентов, имеющих обороты по счету в банке более 3 календарных месяцев. При этом ставка может снизиться до 15,5% годовых, если овердрафт будет погашаться в срок.

17,0% — для клиентов, не имеющих обороты или обороты менее 3 месяцев. При погашении задолженности без просрочек ставка снизится до 16,0%.

Особенности:

• деньги предоставляется автоматически, когда клиент выставит платежное поручение, а на счете будет недостаточно средств для его исполнения;
• залог не требуется;
• поддержание оборотов на счете не требуется;
• решение о подключении принимается в течение 1 дня;
• наличие положительной кредитной истории не обязательно.

Срок ведения бизнеса должен составлять от полугода.Средний объем выручки за год — до 500 млн рублей.

Овердрафт «Партнерский»

Продукт отличается увеличенным кредитным лимитом и требованиями к наличию оборотов по счету. Сумма финансирования: не более 30% или 50% от чистых оборотов по счету. При этом для клиентов, имеющих обороты по счету в банке свыше 6 месяцев — максимальная сумма кредита составит 1,5 млн рублей. Для клиентов с оборотами свыше 12 месяцев — до 3 млн рублей. Для клиентов с положительной кредитной историей в любом банке и оборотами свыше 6 месяцев — до 7 млн руб. Срок действия овердрафта и погашения долга — до 2 лет. Процентная ставка — от 16,9% до 21,1%.

Особенности продукта:

• можно выбирать порядок погашения задолженности;
• решение за 3 дня;
• нет требований к наличию положительной КИ;
• не требуется залог.

Из требований к бизнесу: ведение — не менее полугода, обороты по счету в УБРиР — от 6 месяцев.

Овердрафт «Залоговый

Кредитование расчетного счета при отсутствии на нем средств для оплаты платежных поручений. В рамках этого овердрафта можно получить от 500 тыс. рублей до 50 млн рублей включительно. Но не более 50% от чистых оборотов по счету. Процентная ставка — от 15,3% до 20,5%. Срок — до 2 лет.

Особенности овердрафта:

• порядок погашения клиент выбирает сам;
• в качестве залога может выступать любое ликвидное имущество, кроме товаров в обороте;
• есть требования к поддержанию оборотов: если они будут меньше требуемой суммы, то лимит овердрафта уменьшится или овердрафт вообще будет закрыт;
• не требуется хорошая КИ.

Кредит доступен владельцам бизнеса, которому больше 12 месяцев.

Выбрать оптимальную кредитную программу для бизнеса помогут консультанты банка УБРиР.

Условия кредитования

Банк УБРиР предоставляет кредиты для бизнеса на разных условиях, что зависит от выбранной программы кредитования.

Основные условия:

• годовая выручка компании не менее 60 млн рублей;
• предприятие должно иметь государственную регистрацию (не менее 12 мес.), что подтверждается соответствующими документами;
• регистрация компании в области, где находится отделение банка, куда подает документы заемщик;
• возраст предпринимателя – от 23 лет.

По некоторым кредитным программам предусмотрено обязательное условие – поручительство или залоговое обеспечение, которым может выступать любое недвижимое имущество, в том числе приобретаемое за счет кредитных средств.

Как оформить кредит для бизнеса в УБРиР

Подать заявку на получение кредита для бизнеса в УБРиР можно лично, посетив стационарное отделение банка в своем городе, или онлайн, отправив быструю заявку на сайте финансового учреждения.

Документы

Если заявка по кредиту одобрена, клиенту нужно подготовить некоторые документы для оформления кредитного договора.

Что потребуется:

• гражданский паспорт заемщика;
• ИНН;
• документы на ИП или ООО (выписка из ЕГРИП, ЕГРЮЛ, решение о назначении руководителя, лицензии и др.);
• выписка из расчетного счета за последние 6 месяцев;
• налоговая отчетность;
• документы на залоговое имущество.

Клиенты, имеющие открытый расчетный счет в УБРиР, могут получить кредит на развитие бизнеса на упрощенных условиях. Подробности можно узнать по телефону горячей линии.

Подача заявки онлайн

На официальном сайте УБРиР заинтересованный в получении кредита клиент может оформить электронную заявку, действуя по несложной инструкции.

Поэтапно:

1. Кликаем на вкладку «Кредиты для бизнеса».
2. Изучаем условия разных кредитных программ и выбираем оптимальный вариант.
3. Нажимаем кнопку «Отправить заявку».
4. Заполняем электронную анкету, указывая название компании, личные данные, е-мейл и номер телефона для связи.
5. Отправляем заявку и ждем решение банка.

Онлайн-заявки на получение кредита для бизнеса рассматриваются 1-3 дня. О своем решении банк уведомляет заемщика в телефонном режиме.
Подробную информацию по кредитным программам в УБРиР можно узнать у консультантов банка по телефону 8 (800) 700-59-59.

Источник https://maintransport.ru/kredity/ubrir

Источник https://www.ubrr.ru/dlya-biznesa/finansirovanie-biznesa

Источник https://brobank.ru/rko-ubrr/credits/