Ипотечный калькулятор банка Санкт-Петербург — расчет ипотеки онлайн

Банк Санкт-Петербург — кредитная организация, предоставляющая полный спектр банковских услуг в Москве, СПБ и Калининграде. Это небольшой региональный банк с разветвленной сетью офисов и отделений преимущественно в Ленинградской области. Банк СПБ предлагает клиентам более 10 ипотечных программ, среди которых есть займы по одному паспорту, ипотека с государственным субсидированием, приобретение коммерческой недвижимости, покупка дома с землей и т.д. Рассчитать любой из продуктов можно на ипотечном калькуляторе банка Санкт-Петербург. Подав онлайн заявку на сайте банка, клиент узнает о предварительном решение уже на следующий день.

Специализация банка Санкт-Петербург

Ипотечные программы банка способны удовлетворить потребности разной категории клиентов. Молодые семьи могут получить выгодную ипотеку с государственным субсидированием и возможностью использования средств материнского капитала. Заемщики, которым нужно купить квартиру максимально срочно, могут получить кредит только по паспорту, без сбора дополнительных справок с работы. Есть здесь специальные займы на покупку земли, дома или коттеджа.

Покупая квартиру с привлечением заемных средств банка за стоимость приобретаемой недвижимости принимается не заявленная продавцом стоимость, а цена, которую озвучит независимый оценщик. Поэтому, следует заранее рассчитать кредит на ипотечном калькуляторе банка Санкт-Петербург.

Исходная сумма: 1 000 000 руб.

Проценты по займу: 1 000 000 руб.

Ежемесячный платеж: 56 000 руб.

Процент переплаты: 23,5 %

Ипотечный кредитный калькулятор для Android

Расчет и учет множества кредитов. Экспорт данных по электронной почте. Возможность оценить выгоду досрочных платежей. Графическое представление выгодности с помощью графиков. Расчет с изменением процентной ставки.

Калькулятор ипотеки для iPhone/iPad

Доступна версия для iPhone и iPad. Удобный калькулятор, позволяющий рассчитать кредит, а также возможно досрочное погашение кредита

Калькулятор ипотеки для Windows Phone 7-8

Удобный калькулятор, позволяющий рассчитать кредит и сохраняющий в памяти любой из расчетов. Возможна отправка расчета по электронной почте

Многофункциональный ипотечный калькулятор банка Санкт-Петербург рассчитает ежемесячный платеж по ипотечному кредиту с учетом плавающей процентной ставки по периодам. Очень часто банки устанавливают одну ставку на ипотеку на период строительства и другую — после окончания строительства. Расчет по одной ставке на стандартном ипотечном калькуляторе будет неправильным. Разница в сотых процента в ипотечном кредитовании способна изменить сумму платежа на несколько тысяч рублей.

Расчет кредита на ипотечном калькуляторе банка Санкт-Петербург доступен и по займам с использованием средств материнского капитала. Займы с маткапиталом рассчитываются по другой формуле, поэтому, стандартный калькулятор ипотеки не подойдет, результаты его расчета будут неверными.

Расчет ипотеки в банке Санкт-Петербург возможен с любыми дополнительными параметрами. Например, можно подсчитать выгоду от досрочного погашения на любом этапе, узнать экономию от частичной досрочки. Полученные результаты легко сохранить или сравнить с предложениями сторонних кредитных организаций, чтобы выбрать наиболее выгодный заем.

Ипотека от банка Санкт-Петербург

Ипотека с государственным субсидированием выдается на срок до 300 месяцев с максимальной суммой в размере 8 млн. руб. (Москва, СПБ, МО, ЛО), и 3 млн руб. — для остальных регионов (Калининград). Минимальный первый взнос должен быть не менее 20%. Льготная ставка в размере 12% действует только при оформлении заемщиком комплексного ипотечного страхования (личная страховка заемщика, титульное страхование, страховка рисков утраты и повреждения предмета залога). В случае отказа заемщика от комплексного страхования ипотека с господдержкой ему будет недоступна.

Программа «Новостройка» имеет фиксированную ставку на период строительства в размере 14,9% в год и на период после строительства — 13,9% в год. За отказ от комплексного ипотечного страхования предусмотрена надбавка в размере 0,5% пункта. Минимальный первый взнос составляет 20%.
Эту ипотечную программу можно оформить по одному документу, но с увеличением базовой ставки и минимального первого взноса до 35% от стоимости жилья.

Программы «Квартира» и «Квартира по паспорту» предназначены для покупки недвижимости на вторичном рынке. Минимальный взнос по первому продукту составляет 20% от стоимости под 14,5% в год. Минималка по второму продукту составляет 35% от оценочной стоимости квартиры. Максимальные суммы по займам составляют 8 и 12 млн руб. соответственно.

Кредит на покупку дома в банке Санкт-Петербург выдается в сумме до 12 млн руб. с первым взносом не менее 25%. Процентная ставка варьируется от 16% до 16,5% годовых в зависимости от размера взноса.
Заемщики, желающие купить землю в кредит, могут получить кредит на 25 лет под 17-17,5% годовых.

Как погашать ипотечный займ в банке Санкт-Петербург?

Для своевременного погашения кредита заемщику нужно заблаговременно вносить денежные средства на счет, указанный в кредитном договоре. Сумма в размере платежа будет ежемесячно списываться с этого счета в плановую дату согласно графику. Деньги можно внести на счет любым способом:

• Пополнить счет в отделении банка через операциониста-кассира. Потребуется паспорт
• Пополнить счет в банкоматах и платежных киосках банка с помощью банковской карты
• Внутрибанковским переводом с другого счета через мобильное приложение или интернет-банкинг. Также можно подключить и настроить «Регулярный перевод», чтобы платеж поступал на нужный счет в определенный день каждого месяца
• Межбанковским переводом по реквизитам счета

Штрафные санкции за просрочку платежа по ипотеке банка СПБ

В случае просрочки платежа банк начисляет неустойку в размере 20% годовых на сумму просроченной задолженности.

Ипотека в Санкт-Петербурге

Ассортимент ипотечных предложений в Санкт-Петербурге огромен. Город большой, десятки банков наперебой зазывают заемщиков, предлагая им свои жилищные программы. На этой странице мы собрали лучшие варианты оформления ипотеки в СПб. Все они сопровождаются подробным описанием условий выдачи.

Статьи об ипотеке

Если учесть стоимость квадратного метра жилья, ипотека в Санкт-Петербурге — это всегда крупный кредит. Поэтому крайне важно грамотно подойти к выбору банка и заключить выгодный договор. Как и где это сделать — на Бробанк.ру.

1. Что нужно для оформления ипотеки в СПб
2. Покупка квартиры в новостройке
3. Ипотека на вторичное жилье в Санкт-Петербурге
4. Какие банки выдают самую дешевую ипотеку в СПБ
5. Какие банки Санкт-Петербурга рекомендует Бробанк.ру
6. Специальные предложения по ипотеке в Санкт-Петербурге

Что нужно для оформления ипотеки в СПб

Санкт-Петербург ничем не отличается от других городов России в плане ассортимента ипотечных продуктов и требований к заемщику. Единственный важный момент — большая сумма кредита. Жилье в северной столице дорогое, поэтому ссуда будет приличной, и заемщик должен имеет соответствующий уровень платежеспособности.

Что нужно для оформления ипотеки:

• официальное трудоустройство и документально доказанный доход, которого будет хватать и на жизнь, и на оплату действующих долговых обязательств. Но в некоторых банках Санкт-Петербурга можно найти вариант оформления ипотеки без справок;
• первоначальный взнос — минимум 10-15% от цены недвижимости. Некоторые банки позволяют частично покрыть его материнским капиталом. Без первоначального взноса ипотека не выдается ни одним банком СПб. При покупке домов, гаражей, дачи, земли, комнат ПВ может увеличиваться до 20-25%;
• положительная кредитная история. Ипотечные банки готовы заключать договора только с качественными заемщиками. Если у вас негативная КИ, получить одобрение практически нереально;
• достижение 21 года. Максимальный возраст банки часто указывают как 65-70 лет к моменту окончания выплат по графику.

Самое главное — финансовая составляющая сделки. Взять ипотеку реально только в том случае, если заемщик сможет ее оплачивать. Банк при рассмотрении соотнесет доходы и расходы заявителя. Если на внесение платежей будет уходить более 50% от дохода, получить одобрение сложно.

При оформлении ипотеки в Санкт-Петербурге документально докажите все источники дохода. Если состоите в браке, соберите документы по доходам второй половины. Даже если это просто пособия.

В пакет документов для оформления ипотеки всегда входит справка 2-НДФЛ и заверенная работодателем копия трудовой книжки. Некоторые банки готовы вместо них принять электронную выписку из ПФР, заказанную на Госуслугах.

Если заемщик состоит в браке, в сделке будут участвовать два заемщика — так гласит закон. Они вместе несут ответственность за выплату ссуды, и купленная в ипотеку недвижимость будет совместно нажитой собственностью.

Покупка квартиры в новостройке

Санкт-Петербург активно застраивается, особенно это касается отдаленных от центра районов. За пределами КАДа возводятся огромные жилые комплексы и целые кварталы новостроек. И цены на это жилье привлекают заемщиков, это самые востребованные объекты покупки.

Конечно, новые жилые комплексы комфорт, бизнес и элит класса есть в центральных и приближенных к ним районах Санкт-Петербурга. В целом, новостройки есть по всему городу, практически в любом микрорайоне есть варианты для покупки.

Важные моменты:

• оформить ипотеку можно только в одном из банков, аккредитовавших конкретную новостройку;
• на сайте каждого банка есть карта аккредитованных новостроек. Чем крупнее банк, тем больше ассортимент;
• на сайте каждого дома или жилого комплекса есть перечень банков, через которые можно оформить ипотеку на покупку этой квартиры;
• новостройка — это не только квартиры. Если речь о жилом доме от застройщика, например, в каком-то застраиваемом квартале, он тоже подойдет для покупки;
• приобрести по программе можно квартиру как в уже сданном доме, так и в том, что только строится. Обычно банки начинают выдавать ипотеку при возведении до 70% дома.

Оформление в Санкт-Петербурге ипотеки на квартиры и дома первичного рынка удобно тем, что застройщик активно участвует в сделке, помогает собрать документы. В случае со вторичкой заемщик собирает справки сам.

Часто банки и застройщики создают партнерские программы с особыми условиями заключения договора. Например, Сбербанк дает хороший дисконт к ставке на 1-2 года после оформления. Обращайте внимание на такие предложения.

Ипотека на вторичное жилье в Санкт-Петербурге

Другой вариант — купить квартиру в ипотеку на вторичном рынке города. Дом может находиться в любом районе города. Для банка главное, чтобы дом и квартиры были в нормальном состоянии. Поэтому заемщик получит перечень требований к недвижимости.

Требования несложные. Квартира должна находиться в неаварийном доме, иметь все необходимые коммуникации, окна и двери, отдельную кухню и санузел. Банки могут указывать также требования по году постройки дома, его этажности. У каждого кредитора свои критерии.

Важные моменты:

• если у вас есть другая недвижимость, вы можете оставить в залог ее. Тогда никаких требований к покупаемому объекту не будет;
• при оформлении банк будет проводить юридическую чистоту объекта, поэтому потребуется сбор документов на сам объект и его продавца;
• банк будет настаивать на покупке титульной страховки (защита на случай имущественных прав). Отказ может спровоцировать повышение ставки на 1-2%.

При покупке любого объекта банк потребует проведение его экспертной оценки. Исключения — строящиеся объекты, их оценка делается после сдачи дома.

Какие банки выдают самую дешевую ипотеку в СПБ

Нельзя однозначно сказать, какой банк Санкт-Петербурга выдает лучшую ипотеку, назначает самые низкие процентные ставки. Дело в том, что банки указывают только базовую ставку, к которой применяют увеличивающие и уменьшающие ее коэффициенты.

Выбирая банк, нужно смотреть конкретные условия лично для вас. Что будет влиять на ставку:

• если клиент зарплатный, все банки Санкт-Петербурга снизят для него ставку по ипотеке;
• многие банки повышают ставку за первый взнос менее 20% и снижают ее, если ПВ больше 30-50%;
• отказ от личного и титульного страхования всегда провоцирует увеличение ставки на 1-2%;
• если выбрать вариант оформления ипотеки без справок, нужно быть готовым к повышению ставки на 0,5-1%. Кроме того, банки при этом повышают требования по минимальному первому взносу.

Изучите условия выдачи ипотеки в СПб разных банков. Посмотрите их сетку ставок, определите, какой процент будет вам предложен. Сделайте расчет на универсальном калькуляторе ипотеки. Там вы сможете выбрать лучший банк.

Какие банки Санкт-Петербурга рекомендует Бробанк.ру

Бробанк.ру проанализировал десятки ипотечных банков Санкт-Петербурга и разместил лучшие предложения на своих страницах. Вот лучшие банки, которые мы точно можем вам рекомендовать:

Чаще всего лучшим банком для оформления ипотеки становится тот, через который вы получаете зарплату. В этом банке вам и ставку снизят, и справки не потребуют, и вероятность одобрения будет максимальной.

Специальные предложения по ипотеке в Санкт-Петербурге

Кроме классических программ жилищного кредитования по покупке квартир и домов на первичном и вторичном рынке жителям СПб и Ленинградской области доступны специальные предложения:

, дач, земельных участков;
• программы покупки машиномест и гаражей; по госпрограмме для детей с двумя и более детьми; , которая распространяется на все новостройки России; . Многие банки позволяют направлять маткапитал на первый взнос; ; .

Рекомендуем жителям Санкт-Петербурга обратить внимание на Сельскую ипотеку, по условиям которой можно заключить договор под 2-3% годовых. По критериям программы на льготных условиях можно купить жилье в сельской местности.

Много земель вокруг СПб относятся как раз к сельской категории, при этом они активно застраиваются новыми, современными жилыми комплексами. Карту сельской местности за городом можно найти на сайте местной администрации. Далее можно обратиться в любой банк, который уполномочен выдавать сельскую ипотеку по госпрограмме.

Ипотечный калькулятор банка Санкт-Петербург: правила использования, выгодные кредитные программы для заемщиков

Банк Санкт-Петербург активно предлагает программы ипотечного кредитования своим клиентам. Перед обращением в финансовое учреждение каждый заемщик сможет произвести необходимые расчеты по кредиту с помощью ипотечного калькулятора, который находится на сайте банка Санкт-Петербург. Данный инструмент поможет определить выгоду оформления ипотечного кредита.

Онлайн-калькулятор

Для удобства клиентов на официальном сайте банка Санкт-Петербург есть ипотечный калькулятор. С его помощью можно произвести предварительные самостоятельные расчеты. Они позволят потенциальному заемщику наглядно увидеть размер ежемесячных платежей и общую сумму переплаты по ипотеке. Благодаря этому можно оценить свои возможность и выгоду от получения ипотечного кредита.

Важно! Благодаря калькулятору можно рассчитать, как изменится ипотечный долг после внесения частично-досрочного платежа.

Банковские программы

Банк Санкт-Петербург предоставляет клиентам такие ипотечные программы:

• Ипотечная программа «Квартира — 1 документ» предоставляется в рублях или иностранной валюте (доллары, евро). Ипотека выдается по ставке от 15,5% сроком до 25 лет на сумму от 1 000 000 до 12 000 000 рублей. Оплата выполняется дифференцированными или аннуитетными платежами. Предлагаются к покупке квартиры со вторичного рынка недвижимости. За рассмотрение заявок и прочие операции не взимаются комиссии. При оформлении стаж работы не учитывается. При этом требуется залоговое имущество (сам приобретаемый объект) и обязательное страхование недвижимости. Отказ от личного страхования добавляет 0,5% к базовой ставке, отказ от титульного страхования — 2%.
• Ипотека с господдержкой. Предлагается льготная ставка от 12%. Ипотека выдается на сумму до 8 000 000 рублей сроком до 25 лет. Возможны только аннуитетные платежи, можно купить квартиру с первичного рынка. Программой могут воспользоваться только граждане, проживающие в пределах Санкт-Петербурга.

• Ипотека «Стандарт+1 документ». Допустимая валюта — рубли, евро, доллары. По ипотеке выдается сумма от 1 000 000 до 12 000 000 рублей, срок — до 25 лет, ставка от — 14,5%. Можно купить квартиры в новостройках. За просрочку платежей предусматриваются серьезные штрафы.
• Ипотека «Бизнес». Сумма кредитования — от 250 000 до 10 000 000 рублей, ставка — от 14%, срок — до 15 лет. Ипотеку могут получить только представители бизнеса. Возможно подключение до 3 созаемщиков (физические лица). Предложение актуально только для жителей Санкт-Петербурга.
• Ипотека «Дом» по ставке от 16%. Предоставляется сумма от 800 000 до 12 000 000 рублей, срок — до 25 лет. Допускаются к покупке возводимые частные дома с участками земли и дома со вторичного рынка. Оформляется закладная на недвижимость. Клиент должен проживать в регионе России, где есть офис банка Санкт-Петербург. При этом условия в других регионах могут существенно отличаться.
• «Земельный участок». Ипотека выдается по ставке от 15,75% на срок до 25 лет, сумма — от 800 000 до 12 000 000 рублей. В рамках данного предложения можно купить отдельный пустой участок под застройку или уже готовый частный дом с участком.
• «На покупку жилья». Ипотека выдается по ставке от 16,5%, сумма — от 250 000 до 12 000 000 рублей, срок — до 25 лет. Можно купить любую недвижимость. Не требуется первоначальный взнос, также нет требований по страхованию (этим обусловлена и повышенная процентная ставка).
• «Партнер». Программа предлагает рекордно низкую процентную ставку — от 6%. Выдается сумма от 250 000 до 12 000 000 рублей. Квартиры можно подбирать только с первичного рынка. Это предложение признано самым выгодным в банке Санкт-Петербург.

Оформление ипотеки

Оформление ипотеки проводится по такому алгоритму:

1. Банк Санкт-Петербург предлагает потенциальным заемщикам оформление заявки на ипотеку в режиме онлайн. Еще один вариант — личное посещение любого офиса банка и написание заявления. Рассмотрение заявок, вне зависимости от способа их предоставления, занимает около 2 рабочих дней. Это будет предварительное одобрение.
2. Следующий этап — это сбор всех необходимых документов. Их список можно взять на официальном сайте банка или уточнить у кредитного менеджера. Только после того как банк внимательно изучит все предоставленные документы, может быть вынесено окончательное решение. Для детального изучения материалов, собранных клиентом, потребуется больше времени — до 5 рабочих дней, в зависимости от степени загруженности банка.
3. Только после окончательного решения клиент и кредитор подписывают ипотечный договор, затем вносится первоначальный взнос. С этого момента клиенту дается время (обычно 90 дней) на подбор объекта недвижимости.
4. После того как заемщик точно определится с объектом недвижимости, он должен предоставить в банк все документы по нему.
5. Когда объект утвержден, назначается сделка купли-продажи. На ней присутствуют и продавец, и покупатель. Сами деньги покупатель пока не получает, они находятся в банке на номинальном счете весь период, пока сделка будет проверяться и регистрироваться в Росреестре. Если данная организация не находит факторов, препятствующих возникновению нового права собственности на объект недвижимости, происходит регистрация. Только после этого деньги перечисляются с номинального счета на счет продавца.
6. Заемщик страхует приобретенную недвижимость, получает график платежей и приступает к выплате долга.
7. После регистрации права собственности в Росреестре составляется закладная на недвижимость. Она останется в банке до полного погашения долга. Только внеся последнюю выплату по ипотеке и взяв в банке справку об отсутствии задолженности, клиент снимает обременение со своей недвижимости.

Выплата долга осуществляется равными частями в указанную банком дату.

Важно! Допускается частичное и частично-досрочное погашение долга. Эти способы позволяют сократить размер общей переплаты и быстрее снять обременение со своей недвижимости.

После частичного погашения банк делает перерасчет и выдает клиенту новый график платежей. Комиссии и штрафы за эти два вида погашения не взимаются, однако следует предварительно уведомить банк о внесении выплат.

Источник https://mycredit-ipoteka.ru/ipoteka_calculator_online/ipotechnyj_kalkulyator_banka_sankt_peterburg_rashet_online.html

Источник https://brobank.ru/ipoteka-sankt-peterburg/

Источник https://ipotekyn.ru/bank-sankt-peterburg-ipotechnyj-kalkulyator/