Регулирование и лицензирование Форекс брокеров в 2022 | Руководство от Soft-FX

Содержание

Лицензирование Форекс брокеров в 2022

Павел Сацук Soft-fx

Лицензия является одним из определяющих критериев для трейдеров при выборе Форекс брокера. Если говорить о законодательной стороне вопроса, то лицензия брокера указывает, какой регулятор контролирует деятельность брокера, а также, по сути, определяет репутацию компании. Лицензии выдаются различными регулирующими органами по всему миру под разными юрисдикциями, но выбор конкретной зависит от масштаба бизнеса брокера, бюджета и других переменных, которые мы обсудим в этой публикации. Вместе с юридическими сотрудниками Soft-FX мы обсудили нормативные и финансовые требования для получения лицензий, ограничения, а также подходящие юрисдикции для крупных, средних и развивающихся Forex брокеров. Пожалуйста, имейте в виду, что данный обзор опубликован в январе 2022 года. Мы обязательно внесем обновления, если произойдут какие-либо изменения в области регулирования и законодательства для Forex брокеров. Все ссылки, представленные в тексте, ведут на источники на английском языке.

Подготовительный этап

Итак, как стать лицензированным Форекс-брокером? Существует несколько способов получить лицензию на ведение деятельности на рынке Forex и найти лучшего регулятора Forex для вашего бизнеса. Однако для начала брокеру необходимо определиться с географической локацией для ведения деятельности. Это не означает, что юридический адрес офиса и место проведения операций должны совпадать. Однако в зависимости от региона могут различаться условия регистрации, включая время, необходимое для рассмотрения заявки, а также юридические и финансовые аспекты.

Чтобы понять, к какому именно регулятору обращаться за лицензией, брокеру необходимо учесть несколько важных факторов:

  • какой бюджет компания готова выделить на получение лицензии;
  • банки, в которых компания собирается открывать счета;
  • регион, в котором будет работать компания;
  • как долго компания готова ждать ответа на запрос о выдаче лицензии.

Ответы на эти вопросы сильно упростят для вас выбор регулятора.

Базовые требования для получения лицензии

Прежде всего, давайте четко определимся, что такое регулируемый брокер. Независимо от юрисдикции, основными требованиями для получения лицензии на ведение бизнеса на рынке Форекс являются:

  • оформление корпоративных документов;
  • регистрация компании в качестве действующего бизнеса;
  • государственные пошлины;
  • составление бизнес-плана;
  • установление необходимых процедур AML/KYC;
  • открытие корпоративного банковского счета;
  • активация торгового счета;
  • подача заявления нужному регулятору для получения лицензии.

В зависимости от того, к какому регулятору вы обращаетесь, процедура получения лицензии Forex может выглядеть по-разному, как и может разниться ее стоимость. Это относится не только к приведенному выше списку, но и к содержанию отдельных документов. Если брокерская компания решает оформлять лицензию с подрядчиком, ей следует подготовиться к дополнительным расходам. К ним могут относиться:

  • бухгалтерская деятельность;
  • аренда офиса;
  • заработная плата;
  • дополнительные банковские счета;
  • создание условий использования;
  • политика конфиденциальности;
  • политика использования файлов cookie.

Категории лицензий форекс-брокеров и условия их получения в ведущих юрисдикциях

Как уже упоминалось выше, процедура получения лицензии на осуществление деятельности Форекс брокера и все сопутствующие условия могут кардинально отличаться. В каждой стране существует своя законодательная база, и поэтому отношение каждого правительства к валютному рынку выглядит по-разному. Как можно предположить, наиболее авторитетные и универсальные лицензии, выдаваемые такими регуляторами, как Национальная фьючерсная ассоциация (National Futures Association, NFA), требуют соответствующих инвестиций. Однако в зависимости от бюджета, которым располагает компания, существует несколько условных категорий лицензий Forex.

Юрисдикции прайм-категории (A)

Данная категория включает в себя регулирование рынка Форекс в США и Швейцарии. В США рынок Форекс регулируют Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) и Национальная фьючерсная ассоциация, а в Швейцарии — Управление по финансовым рынкам (далее — FINMA). Регуляторы этих стран считаются достаточно строгими.

Условия лицензирования форекс-брокеров в США

Лицензия брокера Forex в США является одной из самых престижных и открывает доступ к самому богатому валютному рынку в мире. Чтобы получить лицензию США для работы на рынке Forex, компания должна соответствовать требованиям одного из самых строгих регуляторов Forex брокеров. Во-первых, офис компании-претендента должен быть физически расположен в стране. Кроме того, здесь очень серьезно относятся к жалобам клиентов, что вполне может повлиять на решение регулятора о дальнейшей деятельности брокерской компании.

Для того чтобы работать на американских валютных рынках, компании необходимо получить лицензию, которая называется Retail Foreign Exchange Dealer (RFED). Процесс выдачи лицензии сопровождается скрупулезной проверкой источников капитала компании, личной информации ее владельцев, сдачей экзаменов ключевыми сотрудниками и т. д.

Свод федеральных правил по процедуре получения лицензии Forex предполагает, что компания должна обладать минимальным скорректированным чистым капиталом, равным или превышающим:

  • $20,000,000;
  • $20,000,000 плюс пять процентов от общей суммы обязательств розничного торговца фьючерсными комиссиями или розничного валютного дилера, превышающей $10,000,000;
  • любую сумму, соответствующую минимальным финансовым требованиям CFR для торговцев фьючерсными комиссиями и представляющих брокеров;
  • сумму скорректированного чистого капитала, затребованную зарегистрированной фьючерсной ассоциацией, членом которой является торговец фьючерсными комиссиями или розничный валютный дилер.

Если этот порог снижается, необходимо каждый раз уведомлять об этом NFA. При этом вся отчетность компании обязана быть прозрачной, то есть брокер должен выложить в открытый доступ практически все данные, включая информацию о счетах и т.д. Процедура получения лицензии на ведение бизнеса на рынке Форекс занимает от одного до двух лет.

FX-брокеры в США обязаны своевременно предоставлять большой объем отчетности. Регулятор в любое время имеет право провести внезапную проверку компании без предварительного уведомления. Такой уровень контроля позволяет Национальной фьючерсной ассоциации и Комиссии по торговле товарными фьючерсами мгновенно реагировать на любые нарушения прав клиентов. Даже самые незначительные ошибки и халатности могут повлечь за собой крупные штрафы.

Условия лицензирования форекс-брокеров в Швейцарии

FINMA несет полную ответственность за финансовую систему Швейцарии.

Швейцарские брокеры с лицензией FX имеют статус банка, и к ним применяются такие же строгие меры контроля, как и к банковским учреждениям. Это делает брокеров со швейцарской лицензией надежными агентами в глазах клиентов со всего мира. Швейцарские брокеры обязаны регулярно предоставлять отчеты и быть готовыми к ежеквартальным и ежегодным аудиторским проверкам. Сама швейцарская система признана одной из самых надежных не только из-за безупречной репутации и усиленного контроля, но и из-за высоких гарантийных обязательств перед клиентами в этой отрасли.

Универсальные юрисдикции (B)

Великобританию и Австралию можно условно отнести к категории регуляторов Forex-брокеров с оптимальными требованиями к стоимости лицензий, которые соответствуют доступу к привлекательным рынкам. В Великобритании регулятором является Financial Conduct Authority (FCA), а в Австралии — Australian Securities and Investments Commission (ASIC).

Условия лицензирования форекс-брокеров в Великобритании

Брокерская финансовая лицензия Великобритании FCA является одной из самых авторитетных в мире. Чтобы пройти процедуру получения лицензии Форекс брокера, компания должна быть зарегистрирована в Великобритании. Для этого оптимальной может быть такая организационно-правовая форма, как акционерное общество с ограниченной ответственностью (LTD).

FCA относит рынок Forex к индустрии финансовых услуг, что означает достаточно жесткие требования к компаниям, претендующим на получение лицензии. Например, высокие требования предъявляются к персоналу компании, в частности к директору, который должен доказать свое понимание данного сегмента финансового рынка, подтвердить свою профессиональную квалификацию и опыт работы в этой сфере. При этом они должны проживать на территории Соединенного Королевства.

Требования к стартовому капиталу зависят от услуг, которые компания собирается предоставлять в рамках данного регулирования Forex:

  • От 125,000 GBP для компаний, занимающихся брокерской деятельностью, привлекая средства клиентов (например, STP брокеры);
  • 730 000 GBP для компаний, которые работают по модели маркет-мейкера или брокера Dealing Desk и проводят операции на свой счет и от своего имени (покупка и продажа валюты, ценных бумаг, активов), то есть оказывают влияние на рынок.

Условия лицензирования форекс-брокеров в Австралии

Чтобы пройти процедуру получения лицензии в этой стране, брокер, помимо регистрации компании в Австралии, должен предоставить ASIC исчерпывающие доказательства наличия достаточных финансовых ресурсов, достаточной квалификации своих сотрудников и быть готовым соблюдать все требования законодательства, включая положения о борьбе с отмыванием денег. ASIC имеет право потребовать от компании любые документы и информацию, которые сочтет необходимыми.

Юридический адрес в Австралии является обязательным. Малые предприятия должны предоставлять ASIC отчетность в течение месяца после окончания года, а также регулярно предоставлять финансовые отчеты в конце каждого финансового года. Малыми предприятиями считаются те, валовой доход которых не превышает 25 миллионов долларов США, а количество сотрудников не превышает 100 человек.

Все остальные компании подают свои аудированные финансовые отчеты в ASIC в течение 4 месяцев после окончания финансового года, а также предоставляют финансовые отчеты в течение 4 месяцев после окончания финансового года. В случае каких-либо нарушений (включая подачу ложной информации в ASIC) или неуплаты государственных пошлин, лицензия Forex может быть отозвана.

Популярные юрисдикции (C)

Уровень С включает регуляторов Форекс-брокеров Кипра, Новой Зеландии и Мальты. На Кипре официальным регулятором является Комиссия по ценным бумагам и биржам (CySEC), в Новой Зеландии — Управление по финансовым рынкам, а на Мальте — Мальтийское управление по финансовым услугам (MFSA). Формально эти регулирующие органы обеспечивают определенный уровень защиты клиентов брокерских компаний. Они требуют от брокерских компаний наличия местных офисов, но не требуют такой подробной отчетности, как вышеупомянутые страны, а процедура получения лицензии Forex выглядит несколько менее сложной. Одной из главных особенностей брокерских компаний, работающих в данной регуляции, является их ориентация на клиентов из Европы.

Условия лицензирования форекс-брокеров на Кипре

Лицензия FX-брокера, полученная на Кипре, — это ключ ко всему Европейскому Союзу. Кипр — юрисдикция, которую форекс-брокеры выбирают чаще всего, когда хотят расширить свою деятельность в ЕС. Это связано с тем, что лицензия, выданная CySEC, дает брокерам возможность продавать и принимать депозиты от клиентов, а также легально устанавливать свое присутствие во всех странах-членах Европейского Союза.

Требования к минимальному размеру капитала зависят от услуг, которые компания намерена предоставлять. Для STP-брокеров эта сумма составляет около 125 000 евро, а для маркет-мейкеров — 730 000 евро.

Также требуется наличие офиса на Кипре и не менее трех местных директоров, которые должны иметь опыт работы в финансовой сфере. Средний срок получения лицензии на Кипре составляет шесть месяцев.

Процедура получения лицензии Forex на Кипре намного проще по сравнению с вышеупомянутыми странами. Кроме того, эта юрисдикция считается респектабельной, поэтому лицензия CySEC придаст брокерской компании авторитет. Еще одним преимуществом является то, что инвесторы могут напрямую обращаться в CySEC в случае возникновения каких-либо жалоб.

Условия лицензирования форекс-брокеров в Новой Зеландии

Все компании, желающие работать брокером Forex в Новой Зеландии, должны получить финансовую лицензию в FMA. Согласно Закону о поведении на финансовых рынках 2013 года (FMC Act), компания должна иметь лицензию на регулируемое предложение деривативов. Каждая компания (если не применяется исключение), имеющая финансовую лицензию, обязана зарегистрироваться в Службе разрешения финансовых споров (FDR).

Условия лицензирования форекс-брокеров в Мальте

Мальта, как и Кипр, является членом Европейского Союза и, как следствие, обеспечивает доступ к европейским рынкам. Эта юрисдикция отличается открытой экономикой, привлекательной налоговой средой, хорошей репутацией, стабильной политической и экономической обстановкой.

Согласно условиям и правилам получения лицензии FX брокера, брокерская компания должна иметь офис на Мальте, квалифицированный персонал (включая директоров) и регулярно подавать финансовые отчеты. Весь процесс получения лицензии занимает в среднем от пяти до семи месяцев. Минимальный необходимый капитал для STP-брокера составляет 125 000 евро; для маркет-мейкеров эта сумма составляет 730 000 евро.

Офшорные юрисдикции (D)

Каков же статус регулируемого брокера в случае оффшорных юрисдикций? Здесь мы вступаем на зыбкую почву. Чтобы понять, кто регулирует Форекс-брокеров в оффшорах, мы должны сначала понять саму природу этой юрисдикции. Оффшор в контексте рынка Forex — это юрисдикция, которая находится за пределами традиционного финансового центра мировой деятельности. Это означает, что финансовое законодательство там не развито или развито слабо, налоги низкие, либо имеются значительные налоговые льготы. В оффшорных юрисдикциях по-прежнему разрешена удаленная подача и получение документов. При регистрации легко обойтись минимальным пакетом документов, нет необходимости иметь большой уставной капитал и платить налоги.

Читать статью  Секреты торговли на рынке Форекс от практика / Хабр

Еще одной отличительной особенностью оффшорных юрисдикций является то, что получение лицензии не требует предварительного аудита. Решение о выдаче лицензии принимается на основании предоставленного пакета документов. Никто не проверяет деятельность компании и ее юридическую чистоту.

Следует помнить, что открытие банковских счетов, подключение фиатных платежных систем и налаживание отношений с поставщиками ликвидности может оказаться сложной задачей из-за такой среды. Более того, давление крупных регуляторов заставляет оффшорные зоны принимать установленное международное финансовое законодательство и ужесточать условия, вводя дополнительные правила и ограничения.

Большинство оффшорных зон расположены на островах в Тихом океане, Индийском океане и Карибском бассейне. Классическими примерами оффшорных стран являются Белиз, Гайана, Суринам и другие. Плата за получение лицензии в таких оффшорах может достигать всего нескольких тысяч евро.

Заключение

Вышеперечисленные страны — это далеко не все юрисдикции, где можно получить лицензию Форекс. Вы также можете открыть компанию и получить лицензию через регуляторов Forex брокеров в Гонконге, Сингапуре, Панаме, Латвии, Чехии, Эстонии, Ирландии, Болгарии, Гибралтаре, Маврикии, Индии.

В целом, получить лицензию без профессиональной помощи нелегко с любым регулятором. Поэтому рекомендуется заручиться поддержкой опытных специалистов в области права, которые помогут вам правильно подать заявку на получение лицензии, оформить документы в соответствии с требованиями законодательства конкретной страны и будут контролировать и корректировать весь процесс.

В рамках установки решения Форекс-брокер под ключ мы можем предоставить всестороннюю помощь, включая консультации по получению лицензии Forex брокера.

Какие есть лицензии форекс

Зампред Центробанка Владимир Чистюхин считает, что услуги форекс похожи на финансовые пирамиды, несмотря на то, что регулируются законодательно: «Статистика говорит о том, что каким бы ты ни обладал даром предвидения и как бы ни разбирался в финансовом рынке, твой счет обнуляется». ЦБ в конце декабря аннулировал лицензии пяти из девяти участников этого рынка и планирует ограничить доступ граждан к услугам форекс. Кто основная аудитория форекс-дилеров и насколько велика проблема «черных» форексеров, он рассказал в интервью ТАСС.

— Банк России аннулировал лицензии пяти крупнейших форекс-дилеров, так как они пользовались лицензией в том числе для привлечения средств клиентов в иностранные юрисдикции. Думаете ли вы, что оставшиеся на рынке компании так не делают, и как за этим следить?

— В деятельности пяти компаний, у которых в итоге была аннулирована лицензия, были выявлены нарушения законодательства о рынке ценных бумаг. Кроме того, фактически они являлись своего рода трамплинами для привлечения российских граждан для заключения договоров с иностранными компаниями со схожими названиями — как мы полагаем, с аффилированными лицами. Безусловно, мы при аннулировании лицензий принимали во внимание подход компаний к ведению бизнеса, учитывали так называемую поведенческую часть — кому и как они предлагают услуги. В случаях с другими форекс-дилерами мы такую системную практику не обнаружили.

— А несистемную?

— На первоначальных этапах развития этого рынка мы видели разные практики, которые не соответствовали российскому законодательству. Но компании, которые всерьез хотели продолжать деятельность, прислушались к нашим рекомендациям и изменили свою бизнес-модель. Рынок действительно рискованный, поэтому мы за теми, кто на нем остался, будем продолжать смотреть очень пристально.

Важную роль должно играть саморегулирование: нам представляется, что далеко не весь потенциал саморегулируемой организации форекс-дилеров был использован для исправления сложившейся ситуации. Возможно, участники рынка вместе с органами управления СРО смогут в дальнейшем приложить больше усилий, в первую очередь, посредством разработки стандартов и контроля за их соблюдением, чтобы требования закона не нарушались, и потребители не вводились в заблуждение.

— В ЦБ говорили, что с ушедшими с рынка форексерами проводилась работа, чтобы они возвращали клиентов в российские юрисдикции, но никого в итоге не вернули. Есть ли какие-то экстренные способы в таких случаях остановить отток средств клиентов за рубеж, или вы их планируете ввести?

— Нет, экстренных способов вернуть клиентов без волеизъявления самой компании и клиента не существует. Мы проводили неоднократные встречи с форексерами, которые впоследствии лишились лицензии, и просили их закрыть доступ через них к иностранным форекс-компаниям, но они нам не вняли. Более того, если вы сейчас в Яндексе забьете «форекс-дилер», то по-прежнему могут выскочить рекламные объявления этих компаний.

— Они продолжают работать?

— В законодательстве разделена деятельность юридического лица и профессионального участника финансового рынка с лицензией. Когда аннулируется лицензия профучастника, это не означает, что юридическое лицо прекращает деятельность. Это лицо не имеет право оказывать определенные услуги, но никто не может его заставить закрыть сайт просто по факту того, что у него отозвана лицензия. Тоже самое и с поисковиками, возможно, есть оплаченные долгосрочные рекламные контракты.

— Вы как-то боретесь с тем, что они продолжают давать рекламу?

— Дает рекламу поисковая система, и это явление законодательно никак не урегулировано. Сама по себе реклама сайта не является чем-то, что можно признать нарушением. Но нужно обращать внимание, чтобы эти юридические лица не продолжали оказывать гражданам услуги форекс. Для нас главный критерий — жалобы граждан и наши контрольные мероприятия в рамках поведенческого надзора. Если мы увидим, что безлицензионная деятельность продолжается, будем пытаться действовать через правоохранительные органы.

Сегодня наша Служба по защите прав потребителей получает жалобы от граждан на иностранные компании, чьи названия схожи с теми, у кого была аннулирована лицензия. Но мы очень ограничены в помощи им, так как они вступили во взаимоотношения с иностранными юридическими лицами и надзорное влияние на них могут оказать только иностранные регуляторы.

— Жалобы, что они проигрывают деньги?

— На то, что проигрывают, на то, что не были осведомлены обо всех условиях, и так далее. Средний срок жизни счета клиента на форексе — около 2-3 месяцев. За это время, как правило, если клиент не делает новых взносов, он теряет все средства и получает убыток, связанный с тем, что он не угадал движение курса или валютной пары.

— То есть ушедшие с рынка компании могут предлагать какие-то другие услуги?

— Конструкция закона предполагает, что форекс-дилинг — исключительный вид деятельности, на другую у этих компаний нет права. Но это когда у них есть лицензия. Когда у них нет лицензии, они остаются обычными юридическими лицами. Если все обязательства перед гражданами будут удовлетворены и не возникнет ситуации с банкротством, то они могут продолжать деятельность и дальше, как юридические лица. Я вам скажу откровенно, мне не очень нравится эта конструкция. Мне намного больше нравится конструкция, которую мы реализовали в законодательстве о банках и негосударственных пенсионных фондах – когда лицензия выдается Банком России вместе с регистрацией юридического лица, и отзыв лицензии приводит к прекращению деятельности юридического лица.

— На руководителей и владельцев форекс-компаний не распространяется закон о деловой репутации?

— Некие базовые требования распространяются, например, требование об отсутствии судимости или факта работы в организации, у которой была аннулирована лицензия. Но, вы правы, если говорить о всех нормах по деловой репутации, которые установлены отдельным законом, то на профучастников они не распространяются.

— Вы будете такие поправки предлагать?

— Планируем. Я уверен, что мы должны включить форекс-дилеров в число тех субъектов, на которых распространяются все требования по деловой репутации, в том числе по кросс-секторальному запрету, если была отозвана лицензия.

— Лишенные лицензий компании сообщали, что исполнили свои обязательства перед клиентами на 100%, это так?

— Объем обязательств небольшой — примерно 33 млн рублей, к 27 января компании должны были рассчитаться со всеми клиентами. Нам компании заявили, что у них проблем с исполнением обязательств нет, теперь нам надо проверить их отчеты.

— Вы изучали основных пользователей услуг форекс-брокеров? Кто приходит на этот рынок?

— Число активных клиентов форекс-дилеров не превышает 9-10 тыс. человек (не считая тех, кто был задействован в операциях с иностранными компаниями, где у нас данных нет). Вряд ли эти граждане обладают большими состояниями и вдруг захотели поиграть на рынке форекс. С моей точки зрения, это граждане, которые увидели идею в том, чтобы, не прилагая особых усилий, быстро заработать большую сумму денег. Порог входа на этот рынок невысок, поэтому, думаю, что это граждане с небольшим достатком, финансово не очень грамотные и с определенной долей авантюризма. Лично мне форекс-услуги, несмотря на то, что они законодательно урегулированы, в какой-то степени напоминают финансовые пирамиды, на которые клюют граждане, которые хотят быстро заработать деньги, не соизмеряя риски.

— Вы сами никогда не играли на форексе?

— Нет. Для меня это невозможно — я считаю, что уровень риска, который предлагают форекс-клубы, не сопоставим с потенциальным доходом. Статистика говорит о том, что каким бы ты ни обладал даром предвидения, и как бы ни разбирался в финансовом рынке, твой счет обнуляется. Наверное, кто-то уходит, немного заработав, но большинство теряют деньги.

— Тогда возникает вопрос — зачем они вообще нужны? И как можно в будущем избежать таких ситуаций, может, нужно менять закон о форексе?

— Это базовый вопрос, который и меня волнует. Допустить форекс-дилеров в легальную плоскость было очень серьезным шагом. ЦБ долгое время оппонировал этому закону, но, к сожалению для нас, законодатель решил так, как решил. Но заложенных в законе механизмов явно недостаточно, чтобы защитить граждан! Мы сейчас завершаем работу над законопроектом о квалифицированных и неквалифицированных инвесторах, и для нас очевидно, что рынок форекс должен быть доступен только для квалифицированных инвесторов. Более того, даже для них мы максимальное плечо планируем сократить с 1 к 50 до 1 к 30.

На вопрос, зачем нужен рынок форекс, можно ответить, что это своего рода легальная игра. Может быть, лучше, чтобы это было в легальном пространстве, чем ушло в теневые онлайн-казино. Но повторюсь — количество граждан, которые допущены к этому рынку, должно быть очень сильно ограничено.

— Как это сократит число пользователей услуг форекс?

— Все будет зависеть от того, какое решение будет принято по закону о категоризации инвесторов. Если будет принят подход, что те, кто уже получил доступ к каким-то сегментам рынка, то они в них и остаются — тогда влияние будет минимальным. Если будет принят общий подход, что независимо от того, где ты раньше участвовал, ты должен будешь пройти квалификацию — я думаю, число участников сократится очень существенно.

— Есть крупные участники финрынка РФ (брокеры), которые предлагают услуги форекс российским клиентам как бы «в серую»: они не дают рекламы, даже могут прятать ссылки на этот раздел на своем сайте, но, например, в личном кабинете брокера (не имеющего лицензии форекс-дилера) есть опции вывести деньги на счет кипрской «дочки» и уже там торговать на форексе. Насколько это масштабная проблема? Собираетесь ли это как-то регулировать?

— О разного рода злоупотреблениях нам, конечно, известно. Как только мы выявляем, что какая-то компания начинает предлагать такого рода оферты своим клиентам, мы прилагаем все надзорные усилия, чтобы эту практику изменить. И это дает плоды, мы фиксируем со второй половины 2018 года улучшение поведенческой модели профучастников рынка ценных бумаг. Но нам очень бы хотелось, чтобы сам рынок начал противодействовать такого рода практикам.

— Зачем крупные компании это делают, рискуя своей лицензией и репутацией?

— Наверно, у них есть иллюзия, что они таким образом являются более гибкими для клиентов, предлагая широкий набор услуг. Но это точно недооценка регуляторного риска. Мы такую компанию берем на заметку, и смотрим, чтобы такого рода практика не плодилась в других сегментах.

— Насколько велика сейчас проблема «черных» форексеров?

— Сейчас не очень велика. Но она была бы намного меньше, если бы компании, у которых аннулированы лицензии – а возможно и иные профучастники с лицензией, не предлагали такие услуги своим клиентам, потому что на территории РФ доверчивого потребителя завлечь легче. Выходить на иностранные компании самостоятельно достаточно сложная история, на которую способно очень небольшое количество активных физических лиц. Но когда этому способствует кто-то, обладающий профессиональными знаниями и раскрученным брендом — этот риск увеличивается.

Читать статью  Что движет цену на Форекс и кто двигает валютный рынок

— Есть ли у вас статистика по поводу того, пошло ли на спад выявление нелегальных форексеров?

В 2018 году мы выявили 223 сайта нелегальных форекс-дилера, за два года – 352. Мы работаем с тем, что становится известно ЦБ — жалобы, информация в прессе, сведения от других участников рынка. Но мы не видим всю нелегальную картинку целиком, это область, закрытая от точного анализа.

— Если вы обнаружили нелегальный сайт, который предлагает услуги форекс, что вы можете сделать?

— Если доменное имя сайта зарегистрировано в Российской Федерации, мы можем инициировать его блокировку. Но, как правило, это довольно длительная процедура, блокировка производится по решению суда, да и большинство нелегальных сайтов размещены в зарубежных доменах. В настоящее время готовится проект федерального закона, он уже прошел первое чтение, который позволит Роскомндазору блокировать сайты по нашему обращению во внесудебном порядке. Это ускорит процедуру в разы.

— Какие-то еще технологии вы используете для поиска нелегальных компаний в интернете?

Коллеги из департамента противодействия недобросовестным практикам постепенно автоматизируют процесс мониторинга информации в Интернете, делая его с одной стороны максимально всеохватывающим, а с другой – позволяющим освободить ресурс специалистов Банка России для более глубокой сутевой работы по противодействию нелегалам.

— Если вернуться к теме отозванных лицензий. Сами компании говорили, что для них отзыв лицензии был неожиданным. Это они лукавят, или вы специально внезапно сделали?

— Компании говорят о том, что день отзыва лицензии явился для них неожиданностью. Это правда. Они не знают, как идут наши надзорные процессы. Но мы неоднократно предупреждали компании о том, что, если они не пересмотрят свою бизнес-модель и не исправят серьезные недостатки в своей деятельности, это приведет к серьезным лицензионным последствиям. Это они слышали неоднократно.

— Одна из компаний сказала, что будет обжаловать решение ЦБ в суде. Поступали ли вам какие-либо претензии?

— Мы получили копию искового заявления, поданного в суд одной из компаний, у которой была отозвана лицензия.

— Какие шансы у этого иска?

— С нашей точки зрения, основания, которые мы заложили при аннулировании лицензии, достаточно веские, но, тем не менее, любой участник гражданского оборота имеет право защищать свои права, в том числе, через обращение в суд. Я серьезных перспектив удачного рассмотрения спора для этих компаний не вижу. Время от времени, как юридические лица, у которых мы отзываем лицензию, так и физические, у которых мы аннулируем квалификационный аттестат, оспаривают наши решения в судах. Как правило, безуспешно.

— Из четырех оставшихся компаний, три – это дочки крупных банков. Можно ли в таком случае говорить о том, что ЦБ хочет сосредоточить рынок форекс в руках крупных игроков?

— Совершенно точно нет. Такая конфигурация сложилась на сегодняшний день. Если завтра на рынок придут иные участники, которые не связаны с какими-то крупными финансовыми организациями, мы также рассмотрим их заявки и, если все требования будут соблюдены, выдадим им лицензии. Я думаю, что дело в том, что именно крупные профучастники в большей степени дорожат своей репутацией, и даже если они создали компании для форекс-рынка, они все-таки старались, чтобы эти компании действовали в правовом поле.

— Оставшиеся компании смогут ли обеспечить спрос на услуги форекс?

— Мы считаем, что они вполне с этим спросом справятся. Это 9 тыс. человек всего, на них (на компании, у которых отозвали лицензию) приходилось примерно 3 тыс. человек. Сумма небольшая, не более 33 млн рублей. Нам кажется, что те компании, которые остались, вполне могут на себя взять этих клиентов.

— Почему вы думаете, что они уйдут к легальным, а не к нелегальным форексерам?

— Я очень надеюсь, что граждане, принимая решение, с кем работать, обращают внимание на базовые вещи. Одна из них – это наличие лицензии и нахождение в реестре ЦБ. Потому что, когда клиенту покажется, что его права нарушены, что с него списали какие-то излишние деньги — можно будет обратиться к регулятору за помощью, поддержкой, как минимум за разъяснением. В случае, если будет выбран нелегальный или иностранный участник финансового рынка правовая помощь будет крайне затруднена.

— Вы сказали, что услугами форекс-брокеров пользуются не очень грамотные люди, и ЦБ также сравнивал их услуги с казино. Будет ли вообще рынок форекс развиваться, будет ли расти число клиентов? Есть ли у вас заявки на соискание лицензии?

— Нет, я о таких заявках ничего пока не знаю. С моей точки зрения, сегодня любые ответственные собственники, которые думают, какого рода бизнес начать на финансовом рынке, либо уже действующие компании, которые могли бы создать какое-то ответвление, видят, что репутационные издержки на форекс-рынке очень высоки. И я не очень верю, что этот рынок будет расти как за счет профучастников, так и за счет потребителей. Мне хотелось бы надеяться, что планируемые изменения в законодательстве по категоризации инвесторов, о которых я говорил ранее, превентивно ограничат возможности физических лиц в данных операциях. Ну и с другой стороны, рассчитываю, что розничный потребитель уже увидел, что есть другие, намного более безопасные инструменты, альтернативные банковскому депозиту, которые могут дать относительно неплохую доходность – облигации, ПИФы, страхование жизни.

— А есть ли у вас намерения создавать дополнительные ограничения для бизнеса форекс-дилеров?

— Мы для бизнеса никаких специальных ограничений не устанавливаем. Бывает, что соискатели лицензии не предоставляют всех необходимых документов или их качество вызывает вопросы.

Где лучше всего получать лицензию Forex в 2022 году?

Для любого трейдера, выбирающего брокера для работы на рынке Forex (далее — форекс), одним из ключевых факторов влияющих на выбор является наличие соответствующей лицензии. Следовательно, всех, кто желает открыть новую брокерскую компанию, интересует вопрос: где было бы лучше зарегистрировать компанию и получить лицензию для работы на рынке Forex? Об этом мы и поговорим в данной статье.

получение лицензии Forex в 2020

В мире существует много стран, где выдают лицензии для работы Forex. В зависимости от разных факторов, таких как сложность, стоимость, сроки получения форекс лицензии, а также репутации самой юрисдикции, все страны условно можно поделить на несколько категорий.

Получение форекс лицензии: страны категории А

К первой категории стран относятся США и Швейцария. В США регулированием рынка Forex занимаются Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) и Национальная фьючерсная ассоциация (далее — NFA), а в Швейцарии – Управление надзора за операциями финансового рынка (далее — FINMA). Регуляторы этих стран, считаются одними из самых строгих в мире.

Так, чтобы получить лицензию Соединенных штатов для работы на рынке Forex, необходимо иметь как минимум 20 млн. долларов США (далее — USD) собственного капитала (т.е. без учета привлеченных средств клиентов) и впоследствии нужно будет соблюдать строгие требования в отношении отчетности. Офис компании должен физически располагаться на территории страны. Более того, здесь очень серьезно относятся к жалобам клиентов, которые легко могут повлиять на решение регулятора в отношении дальнейшей деятельности брокерской компании.

С другой стороны, лицензия США будет являться одной из самых престижных в мире и даст доступ к клиентам с огромными финансовыми возможностями. Поэтому, давайте посмотрим что нужно для её получения.

Итак, для работы на рынках форекс в США, компании нужно получить лицензию под названием Retail Foreign Exchange Dealer (RFED), выдача которой сопровождается скрупулезной проверкой источников капитала компании, личной информации ее владельцев, сдачей экзаменов ключевыми сотрудниками и пр процедурами. Несмотря на то, что минимальный собственный размер капитала составляет 20 млн. USD, желательно, чтобы брокер мог поддерживать уровень капитализации не ниже 30 млн USD. При снижении этого порога, необходимо будет каждый раз уведомлять об этом NFA. При этом, вся отчетность компании обязана быть прозрачной, то есть брокер должен выкладывать в открытый доступ почти все данные, включая информацию о счетах и т.д.

Процедура получения лицензии обычно длится 1-2 года.

Форекс брокеры в США обязаны своевременно подавать большой объем отчетности. Регулятор в любой момент имеет право провести внезапную проверку компании без предварительного уведомления.

Такой уровень контроля позволяет американскому регулятору моментально реагировать на любые нарушения прав клиентов. Даже за самые незначительные нарушения могут применяться большие штрафы.

Также к категории А можно отнести лицензию Forex, полученную в Швейцарии. FINMA полностью отвечает за финансовую систему Швейцарии и имеет право отслеживать любые валютные потоки, включая любые попытки манипуляций на рынке Forex и пресекать любые незаконные действия форекс брокеров, которые нарушают законодательство, либо права клиентов.

Фактически, швейцарские брокеры с лицензией форекс имеют статус банка и, как следствие, к ним применяются такие же жесткие меры контроля, как и к банковским учреждениям, что делает их надежными агентами в глазах клиентов со всего мира. Швейцарские брокеры обязаны регулярно подавать отчеты, а также проводить ежеквартальные и ежегодные аудиты только от компаний наивысшего класса. Сама швейцарская система признана одной из наиболее надежных в Евросоюзе, и не только за счет безупречной репутации и усиленного контроля, но и благодаря высоким гарантийным обязательствам перед клиентами данной отрасли.

Следует также учитывать, что Швейцария – это достаточно дорогая в обслуживании юрисдикция. Но, за надежность стоит платить и многие клиенты готовы идти на эти издержки ради получения наиболее квалифицированного обслуживания. Чтобы получить лицензию Forex в Швейцарии, нужно иметь собственный капитал в размере более 10 млн. швейцарских франков.

Получение форекс лицензии: страны категории В

К странам с лицензиями форекс категории В, можно условно отнести Великобританию и Австралию. Регулятором в Великобритании является Управление по финансовому регулированию и надзору (FCA), в Австралии – Комиссия по ценным бумагам и инвестициям (ASIC).

В этих странах более низкие требования к капиталу и отчетности.

Так, минимальный размер капитала составляет 100 тыс. USD (без учета средств клиентов), а процедура получения лицензии длится, как правило, около года и обойдется в сумму от 22 до 50 тыс. USD.

Великобритания

Несмотря на меньшие требования, брокерская финансовая лицензия FCA Великобритании является одной из самых авторитетных в мире. Для того, чтобы получить ее, нужно зарегистрировать компанию в Великобритании. Для этого оптимально подойдет такая организационно-правовая форма, как акционерная компания с ограниченной ответственностью (LTD).

FCA относится к деятельности на рынке Forex, как к букмекерству, что означает довольно серьезные требования для компаний, желающих получить здесь лицензию. Например, предъявляются высокие требования к персоналу компании, в частности, к директору, который должен доказать регулятору свое понимание данного сегмента финансового рынка, а также подтвердить свою профессиональную квалификацию и наличие опыта в данной сфере. При этом, он должен проживать на территории Великобритании. Если FCA зафиксирует, что компания в какой-то период времени управлялась из-за границы, то лицензию могут отозвать.

Требования к размеру капитала зависят от услуг, которые компания собирается предоставлять:

  • от 100 тысяч до 125 тыс. фунтов стерлингов (далее — GBP) для компаний, занимающихся брокерской деятельностью, привлекая средства клиентов (к примеру, STP-брокеры);
  • от 730 тыс до 1 млн GBP для компаний, которые работают по модели маркет-мейкера или Dealing Desk Broker, проводящих операции за свой счет и от своего имени (купля-продажа валюты, ценных бумаг, активов), то есть оказывающих влияние на рынок.

Таким образом, с точки зрения трейдеров, компании, проверенные британским регулятором, выглядят надежными, авторитетными, с внушительными активами и поэтому вызывающими доверие. Наличие лицензии Forex, полученной в Великобритании, это гарантия для трейдера, что его капитал надежно защищен и что он может рассчитывать на помощь регулятора в спорных ситуациях, а также на определенную компенсацию в случае, если что-то пойдёт не так как ему хотелось бы.

Чтобы получить лицензию форекс в этой стране, брокер, помимо регистрации компании в Австралии, должен предоставить ASIC исчерпывающие доказательства достаточного объема финансовых ресурсов, достаточной квалификации своих сотрудников, а также должен быть готов соблюдать все требования законодательства, включая положения по борьбе с отмыванием денег. ASIC имеет право в любой момент потребовать от компании любые документы и информацию, которую сочтет необходимой. Каждая брокерская компания должна иметь, как минимум, двух управляющих, которые должны быть австралийскими гражданами, а также сотрудника, который бы следил за соблюдением компанией всех требований законодательства.

Физический офис на территории Австралии – обязателен. Использование почтовых ящиков в качестве адреса компании — категорически запрещено.

Читать статью  10 лучших брокеров Форекс на сегодняшний день отзывы

Малые компании обязаны подавать в ASIC отчетность в течении 1 месяца после окончания года и заключение независимого аудитора — в течении 3-х месяцев по окончанию финансового года.

Малыми считаются компании, чей валовой доход не превышает 5 млн. USD, а общее количество сотрудников не превышает 20 человек.

Все остальные компании считаются средними или крупными и обязаны подавать финансовую отчетность в ASIC в течении 2-х месяцев по окончанию финансового года и аудиторское заключение — в течении 4-х месяцев после окончания финансового года.

В случае каких-либо нарушений (включая подачу ASIC ложной информации), неуплаты государственных сборов или приостановления предоставления финансовых услуг на срок более 6-ти месяцев, форекс лицензия может быть аннулирована. Также стоит отметить, что компаниям, которые получили форекс лицензию в Австралии, запрещено работать с резидентами из США.

Получение форекс лицензии: страны категории С

К странам уровня С, можно отнести Кипр, Новую Зеландию и Мальту. На Кипре официальным регулятором является Комиссия по ценным бумагам и биржам (CySEC), в Новой Зеландии – Реестр поставщиков финансовых услуг (FSP), а на Мальте – Мальтийское управление финансовых услуг (MFSA). Формально эти регуляторы предоставляют определенный уровень защиты для клиентов брокерских компаний. Они требуют, чтобы брокерские компании имели местные офисы, но при этом не требуют такой подробной отчетности, как страны, упомянутые выше. Да и открыть банковский счет здесь значительно легче.

Размер требуемого минимального капитала стартует с 30 тыс. USD, а средний срок получения лицензии составляет всего 6 месяцев.

Одна из главных особенностей брокерских компаний этих стран – это то, что они работают преимущественно с клиентами из Европы.

Лицензия Forex, полученная на Кипре – это ключ ко всему Евросоюзу. Кипр – это та юрисдикция, которую форекс брокеры выбирают чаще всего, желая расширить свою деятельность в ЕС. Связано это с тем, что лицензия, выданная CySEC, предоставляет брокерам возможность продавать и принимать депозиты клиентов и легально установить свое присутствие во всех государствах-членах Европейского союза.

Требования к минимальному размеру капитала зависят от услуг, которые компания намерена предоставлять:

  • 125 тыс. Euro – для STP-брокеров;
  • 730 тыс. Euro – для Market Making.

Также требуется наличие офиса на территории Кипра и найм, как минимум, 3-х местных директоров, которые должны иметь опыт работы в сфере финансов. Средний срок получения лицензии на Кипре – 6 месяцев.

Процедура получения форекс лицензии на Кипре намного проще, по сравнению с вышеупомянутыми странами. Более того, данная юрисдикция считается респектабельной, поэтому лицензия CySEC придаст брокерской компании авторитетности. Преимуществом является и то, что инвесторы, при возникновении каких-либо жалоб, могут обращаться напрямую к CySEC.

Новая Зеландия

Все компании, желающие вести деятельность форекс брокера в Новой Зеландии, должны получить финансовую лицензию. Стоит отметить, что FSP в Новой Зеландии не проводит мониторинг каждой компании, чья деятельность подпадает под его регулирование. Но, в то же время, регулятор активно защищает права клиентов, рассматривая конфликтные ситуации, и, в случае необходимости, оказывает давление на компании. При этом каждая организация, имеющая финансовую лицензию, обязана зарегистрироваться в Службе по разрешению финансовых споров (FDR). Учитывая тот факт, что FSP подчиняется Министерству финансов, клиентам можно рассчитывать на объективность решений, выносимых при рассмотрении конфликтных ситуаций.

Мальта, как и Кипр, входит в состав Евросоюза и, как следствие, предоставляет удобный выход на европейские рынки. Эта страна отличается открытой экономикой, привлекательной налоговой средой, хорошей репутацией, и стабильной политической и экономической обстановкой. Форекс лицензия на Мальте является новой услугой.

Брокерская компания должна иметь офис на территории Мальты и квалифицированный персонал, а также должна регулярно подавать финансовые отчеты. Особые требования по стажу работы в сфере финансов предъявляются к директорам. Сотрудники, чья квалификация вызовет у регулятора сомнения, должны будут пройти специальные курсы. Весь процесс получения лицензии занимает в среднем 5-7 месяцев.

В целом, на Мальте можно получить четыре финансовые лицензии. Для форекс брокеров подойдут две:

  • Лицензия категории 2 – для STP-брокеров, позволяющая предоставлять финансовые услуги и принимать на хранение денежные средства или активы клиентов. Минимальный требуемой капитал для получения такой лицензии – 125 тыс. Euro;
  • Лицензия категории 3 – для Market makers, позволяющая брокеру самостоятельно устанавливать цены, распоряжаться денежными средствами клиентов. Минимальный требуемый капитал – 730 тыс. Euro. Эту сумму необходимо внести на корпоративный счет в банке на Мальте еще до получения лицензии (использовать эти деньги для ведения деятельности — запрещено). Компании с такой лицензией обязаны ежедневно отчитываться обо всех сделках клиентов, а также подавать ежемесячную финансовую отчетность и проводить аудит каждый год.

Получение форекс лицензии: страны категории D

К странам выдаваемым лицензии уровня D можно отнести Белиз, Британские Виргинские острова, Каймановы острова, Вануату, Лабуан и другие. Требования для получения форекс лицензии в этих юрисдикциях значительно проще по сравнению со странами из вышеперечисленных категорий.

На сегодняшний день Белиз, наряду с Каймановыми островами и Вануату, является одной из самых популярных юрисдикций для получения лицензии Forex. Процесс получение форекс лицензии в Белизе проще и понятней, чем в других подобных юрисдикциях, таких как Панама или Коста-Рика. К тому же здесь минимальная налоговая нагрузка. Международная комиссия по финансовым услугам (IFSC), которая отвечает за выдачу таких лицензий, является всемирно признанным регулирующим органом, разработавшим строгие требования и правила, которые нужно соблюдать для получения форекс лицензии.

Требуемый капитал для компаний, желающих получить форекс лицензию, составляет 500 тыс. USD. Директора такой компании должны иметь достаточный опыт и знания, необходимые для ведения такого бизнеса. Стоит отметить, что ранее белизским компаниям не нужно было иметь офис и нанимать сотрудников на территории Белиза, но с января 2019 года такое требование было введено. Также теперь можно вести дела с резидентами Белиза. Ежегодная пошлина за продление лицензии Forex составляет 25 тыс USD.

Таким образом, Белиз является одной из самых привлекательных юрисдикций для получения лицензии форекс брокера.

Британские Виргинские острова (БВО)

Британские Виргинские Острова также являются популярной юрисдикцией для получения лицензий Forex. Этот тип лицензий выдает Комиссия по финансовым услугам (FSC). Она же занимается мониторингом брокеров и контролем.

Минимальный требуемый капитал – 250 тыс. USD или более в зависимости от услуг, которые намерен предоставлять брокер. Компания должна иметь, как минимум, двух директоров. Также, с недавних пор, компании должны иметь фактический офис на БВО и управлять своим бизнесом с территории островов.

FSC может приостановить или аннулировать форекс лицензию, если обнаружит, что компания:

  • предоставила FSC ложную информацию;
  • нарушила требования FSC;
  • задействована в отмывании денег;
  • вела бизнес таким образом, который привел к нанесению ущерба интересам клиентов, инвесторов или кредиторов.

Срок получения форекс лицензии на БВО составляет, в среднем, 3 месяца.

Каймановы острова

На Каймановых островах за выдачу лицензий на оказание финансовых услуг отвечает Управление денежного обращения (CIMA). Данная юрисдикция принадлежит к британским заморским территориям. На сегодняшний день это один из популярных вариантов для получения брокерской лицензии. Во-первых, здесь нет жестких требований и ограничений для таких компаний, а во-вторых – учреждение компании и получение лицензии форекс на Каймановых островах обойдется дешевле, чем во многих других странах.

Каймановы острова являются крупным международным финансовым центром с хорошо развитой индустрией финансовых услуг. Получение лицензии Forex на Кайманах открывает значительные возможности. Вот основные требование, которые предъявляются к компаниям на Каймановых островах, желающим получить лицензию форекс:

  • минимальный капитал в размере 100 тыс. USD должен быть внесен на банковский счет, открытый на Каймановых островах или в другом государстве;
  • директора должны иметь достаточный опыт и знания, необходимые для ведения заявленного бизнеса;
  • заявитель должен быть в состоянии соблюдать положения по противодействию отмыванию денежных средств;
  • из документов, помимо бизнес-плана, нужно предоставить финансовый прогноз деятельности компании на первые пять лет.

Стоит также учитывать, что с января 2019 года, как и большинство других оффшорных юрисдикций, Каймановы острова ввели требование, обязывающее компании создавать экономическое присутствие на территории страны. Это означает, что компании, являющиеся налоговыми резидентами Каймановых островов, должны иметь здесь офис и сотрудников с квалификацией, соответствующей их бизнесу.

Вануату на сегодняшний день является одной из наиболее популярных и привлекательных стран для получения лицензии форекс. Здесь очень низкие требования к минимальному капиталу – 50 тыс USD. При этом безвозвратный депозит составляет всего 2 тыс. USD, остальная сумма не блокируется на счету как в других юрисдикциях. Срок получения лицензии составляет обычно 1-3 месяца.

Директора и акционеры могут быть резидентами любой страны. Для получения лицензии учредителю желательно иметь соответствующее образование и/или опыт работы в данной сфере. На Вануату отсутствует требование о подаче отчетности, но непрерывное ведение бухгалтерии — никто не отменял. Все финансовые отчеты должны быть составлены должным образом и храниться на случай, если они понадобятся для проверки регулирующим органом.

Таким образом, на данный момент лицензия Вануату является бесспорным лидером, с точки зрения необходимых затрат и времени получения лицензии.

Лабуан – это остров в Южно-Китайском море, федеральная территория Малайзии. Выдачей лицензией здесь занимается Управление финансовой службы (Labuan Financial Service Authority). Эта юрисдикция может подойти тем, кто намерен вести деятельность в Азиатском регионе.

У компании, которая желает получить форекс лицензию, должен быть офис на Лабуане и хотя бы один сотрудник-резидент этой страны. В структуре компании должны быть, как минимум, два директора, которые, как и во всех вышеупомянутых случаях, должны иметь профессиональный опыт в сфере финансов, который нужно подтвердить документально.

Требования к собственному капиталу – 237 тыс. Euro.

Максимальный срок регистрации компании на Лабуане с получением лицензии Forex составляет 3-4 месяца. Стоит отметить, что после подачи заявки на получение лицензии, местный финансовый регулятор — Labuan FSA – обычно приглашает представителей компании в Лабуан на собеседование. После получения лицензии компании нужно проходить финансовый аудит, как минимум, один раз в год.

Как выбрать страну для регистрации компании и получения лицензии Forex?

Вышеперечисленные страны – это далеко не все юрисдикции, где можно получить форекс лицензию. Открыть компанию и получить лицензию Forex можно также в Гонконге, Сингапуре, Панаме, Латвии, Чехии, Эстонии, Ирландии, Болгарии, Гибралтаре, Маврикии и многих других государствах. Для начинающих брокеров могут подойти такие страны, как Невис, Сент-Винсент и Гренадины и Сейшельские острова.

Выбрать правильную юрисдикцию помогут ответы на следующие вопросы:

  • в каком регионе компания будет вести деятельность?
  • в какие сроки я хочу зарегистрировать компанию, получить лицензию Forex и начать вести дела?
  • в каком банке планируется открытие счета?
  • какие средства имеются в распоряжении?

Ответы на эти вопросы помогут Вам определиться со страной, где лучше открыть компанию и получить лицензию.

Например, если Вы хотите работать с клиентами из Европы, то для Вас отличным решением может стать получение лицензии Forex на Мальте, Кипре, Чехии или Болгарии. У регуляторов этих стран уже есть опыт сотрудничества с компаниями, нацеленными на форексный рынок ЕС.

Получив лицензию Forex в одной из этих стран Вы сможете вести деятельность на территории всего Евросоюза, пройдя процедуру паспортизации в других европейских государствах, в соответствии с Директивой ЕС «О рынках финансовых инструментов» (MiFID). Под «паспортизацией» подразумевается уведомление компании с лицензией в одной стране о желании предлагать свои услуги в другом европейском государстве. Компания, которая получила лицензию в одном европейском государстве, сможет предлагать и оказывать свои услуги в другом только после того, как ее уведомление будет подтверждено.

В целом, получить форекс лицензию без профессиональной помощи — нелегко в любой стране. Поэтому, заручитесь помощью опытных специалистов, которые помогут правильно подать заявку на получение лицензии, оформить документы в соответствии с требованиями законодательства конкретной страны и будут отслеживать и корректировать весь процесс.

Профессионалы Offshore Pro Group готовы оказать Вам консультативную помощь в получении форекс лицензии во многих странах. Напишите нам на электронный адрес: [email protected], и мы проконсультируем Вас по всем интересующим вопросам и подберем индивидуальное решение.

Источник https://www.soft-fx.com/ru/blog/litsienzirovaniie-forex-brokera-2022/

Источник https://cbr.ru/press/event/?id=5059

Источник https://internationalwealth.info/licenses-for-business/where-it-is-better-to-get-forex-license-in-2020/

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.