Просто заработать на фондовом рынке и слить на Форексе?

Как избежать слива депозита на Forex и прибыльно торговать? Часть 1.

Неопытные трейдеры плохо понимают систему торгов. Они действуют «на свой страх и риск» и нередко попадают в неприятные ситуации. Чаще всего слив депозита на Forex происходит у них уже в первый день работы. Здесь подробно рассматриваются следующие вопросы:

• Что означает слив депозита на Forex?
• Из-за чего случается слив депозита?
• Как избежать потери депозита?
• Распространенные ошибки.

Что означает слив депозита на Forex?

Так называется ситуация, когда наступает Margin Call. В таком положении трейдер не может открывать или поддерживать текущие позиции из-за отсутствия на депозите собственных залоговых средств. Почему это происходит?

Начните торговать на Форекс с проверенными брокерами, перечисленными ниже

Сейчас все брокеры используют маржинальную торговлю, предоставляя клиентам кредитное плечо. Иначе трейдер не сможет выйти на рынок, так как стоимость одного лота на Forex составляет 100 000 EUR. У частных инвесторов просто нет такой суммы. Чтобы человек мог начать работать, брокер кредитует его из своих денег.

Когда средства у инвестора заканчиваются, брокер предлагает ему маржу. Если клиент откажется, все открытые позиции, на которые отсутствует залог, будут закрыты. Иначе торговая площадка потеряет деньги. Такое положение и называется Margin Call.

Из-за чего случается слив депозита?

Чаще всего в такую ситуацию попадают новички. Они не знают нюансов торговли, идут на необоснованные риски или просто не успевают вовремя сориентироваться. Обычно все заканчивается Margin Call. Вот основные причины потери депозита:

Вложение крупной суммы в одну сделку. Новичкам кажется, что большой лот принесет им сразу много денег. Иногда ожидания сбываются, и трейдер получает хороший куш. Если прогноз оказался ошибочным, человек теряет весь депозит.
1. Открытие большого числа позиций, что в совокупности требует вложения крупной суммы.
2. Работа без Stop Loss (биржевой заявки, ограничивающей убытки, если цена движется в направлении, противоположном открытой сделке). Когда происходит неожиданный разворот рынка, участнику просто не хватает времени зафиксировать ордера.
3. Отсутствие опыта и системности в торговле. Новички забывают выставить Stop Loss или Take Profit (значение, когда система автоматически завершает сделку), делают неверные прогнозы, теряются и не закрывают позиции при движении рынка в противоположную сторону.

Как избежать потери депозита?

Опытные участники торгов гораздо реже теряют на Forex весь капитал. Обычно это происходит с начинающими пользователями. Простые рекомендации помогут новичкам избежать такой ситуации и со временем стать успешными трейдерами:

1. Для каждой сделки определить допустимый процент риска – сумму, которую можно потерять при ошибочном прогнозе. Новички не понимают, что невозможно торговать без убытков. Они не готовы к потерям и нередко при первой же неудаче уходят с рынка.
2. Тщательно рассчитывать объем открываемых позиций. Специалисты советуют использовать только 2% от имеющегося депозита. Например, имея 1000$, следует закрыть позицию, как только будет достигнут лимит в 20$. Если сумма начального депозита небольшая, можно отойти от этого принципа. В таком случае лимит должен составлять не более 10%.
3. Не следует пренебрегать установкой Stop Loss и Take Profit. Это – удобные средства управления, обеспечивающие автоматическое закрытие сделок при определенных условиях и ограничивающие убытки. Установка ордеров минимизирует влияние на торговлю эмоций человека и позволяет держать ситуацию под контролем даже при неблагоприятных условиях.
4. Важно отказаться от самонадеянности и не поддаваться азарту. Эмоциональный человек не может адекватно оценивать свои шансы. Он часто и необоснованно рискует и нередко просто сливает весь депозит.

Дальше описываются основные правила успешной работы на финансовых рынках. Они помогут разработать собственную стратегию, избежать слива депозита и получить высокие доходы.

Начните торговать на Форекс с проверенными брокерами, перечисленными ниже

Выработка торгового алгоритма

Разработка собственной стратегии – первое, о чем нужно подумать начинающему трейдеру. Удачный торговый алгоритм поможет ему сохранить депозит и успешно торговать. Многие думают, что на всех рынках можно использовать единую стратегию работы. Это не так. Для валютного, фондового и товарного рынков нужны отдельные алгоритмы, которые учитывают их специфику и законы функционирования. Они немного похожи, но есть серьезные отличия.

Работа на Forex

На валютном рынке можно быстро получить высокий доход, но он считается самым опасным из всех. Чтобы снизить риски, сначала следует открыть учебный счет и потренироваться, а потом уже использовать реальные деньги. Это позволит освоиться и сохранить депозит.

Торговля кросс-курсами или редкими валютами считается менее рискованной, чем операции с популярными валютными парами. Начинать лучше с них. Сначала желательно оперировать совсем небольшими лотами, это увеличит шансы на успех.

График показывает, насколько нестабильна и изменчива валютная пара EUR/USD:

Не имея достаточного опыта работы на рынке Форекс, не следует связываться с криптовалютами. Для успешной торговли нужны большие знания и интуиция. Например, курс BTC может просесть почти вдвое всего за несколько дней. Спекулянты неплохо зарабатывают на подобных колебаниях, а новички обычно теряют деньги.

Работа на фондовом рынке

Торговля акциями считается наиболее безопасным вариантом. Но потерять деньги можно и на фондовом рынке. Чтобы там работать, надо помнить о глобальных финансовых кризисах. Они происходят примерно через 5-10 лет, и спрогнозировать следующий обвал рынка довольно сложно.

Во время кризисов акции не просто дешевеют, их цена постоянно «скачет». Даже «матерые» спекулянты не пытаются строить пирамиды, если происходит так называемый «тик вверх». Новичкам лучше зарабатывать на растущем рынке.

Когда акции резко обесцениваются, тоже можно получить прибыль. Для этого требуется большой опыт и умение прогнозировать все движения. Некоторые трейдеры готовы работать из расчета 1:2 или даже 1:3. Они теряют по 10$ и зарабатывают по 20-30$ на сделке. Но такой подход сопряжен с большими рисками и подходит не всем.

График показывает, что движение акций происходит более направленно:

Не следует покупать слишком дорогие акции, нужно учитывать потенциал роста. От «мусорных» активов тоже лучше отказаться. Например, акции за 1-3$ вряд ли подорожают. Это – их ценовой диапазон, который останется на прежнем уровне. Большинство трейдеров интересуются акциями за 15-20$, у них обычно есть потенциал.

Начните торговать на Форекс с проверенными брокерами, перечисленными ниже

Работа на товарном рынке

Торговля металлами, нефтью или зерном тоже считается достаточно сложной, ей лучше заниматься опытным людям. Перечисленные товары имеют среднюю ликвидность, поэтому у них бывают серьезные разрывы в ценах. Если рынок переживает пирамидальную атаку, участники сделок могут потерять деньги.

При работе на товарном рынке следует учитывать сезонность. Например, в период сбора зерновых культур цена резко меняется. Но климат на разных континентах отличается. В странах Южного полушария летний сезон заканчивается в феврале. Они активно экспортируют зерно, что влияет на состояние рынка.

Почему так просто заработать на фондовом рынке и слить на Форексе?

Форекс-брокеры – самые активные рекламодатели в финансовой отрасли. Они привлекают клиентов с помощью широкой и профессиональной маркетинговой кампанией, предлагая:

• Бесплатное обучение
• Софинасирование счета и другие бонусы
• Социальный трейдинг – возможность копирования сделок и инвестирования в стратегии профессионалов

Компании успешно используют преимущества Форекса, как единственного децентрализованного рынка, сочетая вышеперечисленные предложения с удобствами обслуживания в виде дистанционного открытия счета, простоты регистрации, множества способов пополнения и вывода.

Достаточно легко заметить, что практически вся реклама Форекс-брокеров крутится вокруг валютных спекуляций. Потенциальных клиентов убеждают в легкости заработка с помощью высокого плеча в режиме 24/5 работы рынка. Будущим трейдерам рассказывают про возможности торговли валютой с малых сумм, открывают центовые счета, предлагают качественно выполненные и простые в использовании торговые терминалы.

Форекс всегда на первом месте у брокеров, хотя среди инструментов фондовых акций часто гораздо больше, чем валют, также представлено большинство биржевых индексов. Будущего трейдера готовы бесплатно обучить множеству способов валютных спекуляций, но найти уроки по рынку акций у Форекс-брокера достаточно сложно.

Маркетинг делает свое дело, по данным «Коммерсанта» отчеты только 4-х Форекс-компаний с лицензиями ЦБ показывают значительное превосходство по частоте и количеству сделок фондового рынка. Порядка 49 тысяч клиентов проводят за квартал 2 млн транзакций на 3,2 трлн рублей.

При этом за трехлетнюю работу лицензированных (и ограничивших плечо сделок) по новому законодательству компаний, клиенты Форекс не смогли выйти в плюс и всегда сливались по итоговому результату счетов.

В то же время за 2021-й год по данным «Большой Тройки» фондовых брокеров РФ в плюсе оказались 71% клиентов, открывших свой счет впервые. Общий итог прибыльных результатов составил 79%.

Почему трейдеры сливаются на рынке Форекс?

Полная потеря депозита на рынке Форекс считается обычным делом, в отличие от фондовых трейдеров, среди валютных спекулянтов нет долгожителей без закрытого по стоп-ауту счета. С подачи Форекс-брокеров в сливе принято винить самих клиентов, называя причины:

• Нарушение правил манименеджмента
• Ошибки исполнения сделок торговой системы
• Несвоевременная смена стратегии

Правила манименеджмента указывают на неизбежный слив депозита при открытии сделок с большим плечом. Однако Форекс-брокеры не только не ограничивают этот размер, как это делают фондовые компании, но и увеличивают предложение до 1 к 1000.

Ошибки исполнения стратегии неизбежны при ручной и даже автоматической торговле, если со временем их можно избежать, то смена стратегии – нерешаемая проблема для трейдера Форекс.

В начале работы он подбирает оптимальные параметры торговой системы, которые дают преобладание профитных сделок над убытками. В дальнейшем рост или падение волатильности, увеличение длительности боковых движений и/или доминирования трендов, приводят к появлению частому срабатыванию стоп-лосса.

Количество убытков нарастает и трейдеру придется подстраиваться под новый режим колебаний курсов валют, иначе депозит будет слит.

Логично предположить, анализируя вышеприведенные причины, что для заработка на рынке Форекс понадобится:

• Наличие эмоциональной устойчивости и дисциплины
• Достаточный практический опыт торговли
• Теория и большая практика по созданию, оптимизации и тестированию торговых систем

Фактически, любой начинающий форекс-трейдер обречен терять деньги, пока не обретет опыт, на который уйдут годы жизни и непрогнозируемое количество средств. Брокеры предлагают компенсировать эти потери путем инвестирования в социальный трейдинг.

Сервисы PAMM, LAMM, MAM-счетов предлагают трейдерам копировать сделки успешных управляющих различными удобными способами. Насколько может компенсировать убытки такой подход?

Очевидные преимущества фондового рынка перед спекуляциями на Форекс

Рынок акций торгуется с конца прошлого века, в одном и том же направлении роста фондового индекса DowJones(DJ) за этот огромный промежуток времени. Появление этого индикатора положило начало теории технического анализа написанной Чальзом Доу и дошедшей до наших дней без изменений.

Практически все последующие фондовые индексы, созданные по шаблонам Доу, показывают долгосрочный рост, открывая трейдерам уникальную возможность для разработки простых и надежных стратегий трейдинга, основанных на главной заповеди успешной торговли: «Trend is your friend».

Сравнение двух графиков самых популярных инструментов – индекса S&P500 и пары EURUSD, позволяет увидеть очевидную разницу:

• Фондовый индекс показывает на истории стабильный, предсказуемый тренд с непродолжительными просадками
• Тренды основных валют полностью рандомны
• Фондовый индекс позволяет учесть величину максимальной просадки без тестов, посмотрев эту величину на истории
• Просадку EURUSD нельзя учесть полностью в стратегии из-за частой смены трендов
• На фондовом рынке, трейдер может использовать стратегию сеток и обратного Мартингейла без риска слить депозит
• Трейдер может торговать S&P500 по долгосрочному тренду на любых настройках осцилляторов, при правильном манименеджменте

Прибыльная стратегия следования за долгосрочным трендом S&P500

Популярность индекса S&P500 обеспечена алгоритмом создателей, выбравших 505 самых перспективных акций только американских компаний. Корзина включает в себя бумаги «широкого рынка» как перспективных технологических компаний, так и известных брендов.

В состав индекса S&P500 входят только фирмы с бизнес-моделями, производящими реальный продукт, там нет инвестфондов трастов и т.д. Именно этот фактор делает индекс такими популярным у трейдеров. S&P500 (US500) можно найти в составе инструментов почти любого Форекс-брокера.

С момента запуска в 1957 году при ретроспективном расчете «нулевой точки от 1941-го года, индекс показал максимальную просадку 30%. Это значит, что ордер на лонг S&P500, открытый в любой момент с плечом 1 к 3, выдержит любой кризис, оставив целым депозит.

Трейдерам», привыкшим торговать с плечами 1 к 1000 такой заработок покажется ничтожным, но зная величину просадки и направления тренда, можно применить тактику пирамиды. Инвестиции без вязкой стратегии с ежемесячным лонгом индекса на $ 300 принесут трейдеру $513 618 за 10 лет.

Эти цифры легко масштабировать, применив минимальный теханализ и тактику обратного Мартингейла. Сделки по растущему тренду можно открывать на откатах рынка, используя осцилляторы. Эти индикаторы обладают уникальным свойством изменения параметров в границах, ограниченных 0-100% (0-1).

Выше 80 (70)% и ниже 20 (30)% находятся зоны перекупленности и перепроданности , где возникает высокая вероятность коррекции или отскока тренда. На перепроданности можно добавлять позиции S&P500 к уже открытой позиции.

Самый популярные осцилляторы – RSI и Stochastic предлагают различную «точность» входа и количество сделок. Индикаторы можно использовать со стандартными параметрами на дневных свечах (D1), при добавлении новой позиции к уже открытому ордеру.

Важно не забывать ставить безубыток на предыдущие позиции. В этом случае трейдер не сольет депозит от резкого движения вниз. Сработавшие «в ноль» стоп-лоссы оставят в рынке один самый последний ордер, который с плечом 1 к 3 «переживет» любую просадку.

Если трейдер планирует «разгон» депозита, тогда он может использовать обратный Мартингейл, где позиция увеличивается с каждой новой сделкой пирамиды, при условии выхода в плюс предыдущей удерживаемой сделки.

Увеличение объема нового ордера потребует не должно нарушать правила манименеджмента. Поэтому стопы на предыдущие ордера придется «поднять» с уровня безубытка до минимального профита, покрывающего увеличение депозита последней позиции.

Заключение

В отличие от рынка Форекс, биржевые индикаторы не требуют прогноза рынка, из-за тренда акций который не меняется последние 120 лет. Выбор фондовых индексов, позволит начинающему трейдеру решить проблему выбора акций. Более того, корзина индикатора автоматически регулируется разработчиком, который добавляет и убирает бумаги по мере изменения финансовых показателей компаний.

Предсказуемость тренда фондового рынка, заранее известная величина потерь, позволяет применить несложные стратегии технического анализа. Этот факт значительно сокращает время обучения трейдера, а стабильность тренда позволяет исправить ошибки при совершении сделок.

Я снова слил свой депозит: 5 основных ошибок в торговле

Доброго времени суток, дорогие друзья!
В последнее время, с ростом моей популярности в различных кругах трейдеров, я стал получать очень много сообщений от трейдеров, которые в очередной раз слили свой депозит. Сразу хотелось бы сказать, что трейдеры, присылающие подобные сообщения, не являются глупыми или несообразительными, наоборот – они стремятся исправить свои ошибки, а значит и находятся на шаг впереди трейдеров, которые так же сливают свои депозиты, но не способны признать свою ошибку, как перед собой, так и перед окружающими.

Вернемся к самим сообщениям. Большая часть из них – банальные ошибки начинающих трейдеров, которые я и буду разбирать в этой статье. Остальные же ошибки индивидуальны, и требуют индивидуального подхода, поэтому на них я стараюсь отвечать непосредственно человеку, нуждающемуся в помощи.

И так, приступим.

Слишком маленький депозит

Я постоянно задаю трейдерам, попросившим разобрать их ситуацию, вопрос о том, какова сумма их депозита. К сожалению, в подавляющем большинстве случаев, депозит трейдеров составляет всего 10$ — минимальную сумму депозита у многих брокеров Бинарных опционов.

В таких ситуациях трейдеры говорят, что сливают не один депозит, а по 8-10 депозитов (каждый из которых по 10$). Основная причина такого поведения – мнимое желание сократить свои возможные потери, но на деле потери только увеличиваются. Слить за раз те же 100$ значительно труднее, чем 10 раз слить 10$.

Я уже писал об этом в статье «как рассчитать сумму депозита», но думаю, что нужно повториться и в этой статье. Дело в том, что психологический порог трейдера не нарушается, если трейдер теряет в одной сделке 1-5% от торгового баланса, но если трейдер теряет по 10-50% от своего торгового баланса, то это оказывает непоправимое влияние на торговую психологию.

Слишком сильные потери вызывают желание вернуть убытки, причем это чаще всего делается с помощью увеличения ставки, а так как депозит не выдерживает серьезной просадки, то его хватает на 3-4 ставки. Разумеется, депозит сливается, причем очень быстро.

Решит эту проблему только увеличение депозита до оптимального. Как рассчитать оптимальный депозит написано в статье о расчете депозита.

Торговля по системе мартингейла

Вторая проблема, из-за которой активно сливается большинство депозитов – торговля по системе Мартингейла. Для тех, кто не знает, это система увеличения ставки, если предыдущая ставка оказалась убыточной.

Как известно, рынок может идти против трейдера намного дольше, чем трейдер может себе это представить, так что вопрос не состоит в том «что будет, если трейдер сольет депозит?», а в том «когда трейдер сольет свой депозит?». То, что это случится, можете даже не сомневаться.

Более подробно о недостатках системы вы можете прочитать в статье «система Мартингейла или как слить свой депозит».

Теперь поговорим о решениях этой проблемы. Не скажу, что это будет просто, но это необходимо. Каждый трейдер должен научиться торговать фиксированной ставкой и при этом не сожалеть о потерях. В этом поможет развитие вероятностного мышления. В любом случае, незначительные потери – это неотъемлемая часть торговли, так что все равно с этим придется столкнуться и смириться. В противном случае, продолжая торговать по системе Мартингейла, трейдер будет очень стабильно терять свои деньги. Как я и говорил, изменить свой стиль торговли весьма сложно, но это необходимо сделать. Лично у меня на это ушло полгода, но результат стоил потраченных сил.

Проблемы с дисциплиной

Весьма часто мне описывают ситуацию, когда трейдер сливает свой депозит, входя в сделки, которые не соответствуют правилам его торговой стратегии. У таких трейдеров отсутствует дисциплина – важная составляющая прибыльной торговли.

Способ решения очень простой, на первый взгляд, но на деле он требует намного больше сил. Трейдер обязан совершить 20-30 сделок, которые на все 100% отвечают правилам его торговой стратегии. Если хоть одна сделка была совершена не по правилам, то упражнение необходимо начать выполнять заново. Для большего эффекта необходимо торговать на реальном счету, пусть даже самой минимальной ставкой, доступной у брокера.

Эффект от этого упражнения следующий – осознание трейдером факта, что совершая сделки по правилам торговой стратегии можно добиться значительно лучшего результата, чем совершая сделки, которые этим правилам не отвечают.

Страх в торговле

Торговля на Бинарных опционах требует работы с деньгами, причем иногда не малыми, так что не удивительно, что многие трейдеры испытывают страх во время торговли.

Появление страха – сигнал, что трейдер не испытывает комфорта во время торговли. Причина возникновения этого чувства может зависеть от следующего: трейдер торгует на деньги, которые не может позволить себе потерять ( об этом подробней в статье «где брать деньги для торговли на Бинарных опционах»), рискует слишком большой ставкой, имеет слишком маленький депозит, оказано влияние прошлых неудачных попыток торговли.

Решить проблему со слишком большой ставкой в сделке можно попросту уменьшив сумму, которая задействуется в сделке. Лучше всего сократить ее до 1% от торгового баланса. Проблему со слишком маленьким депозитом мы уже разобрали в самом начале этой статьи. Но вот страх, вызванный прошлыми неудачами в торговле, искоренить достаточно сложно.

На своей практике я пришел к выводу, что лучший способ избавиться от этого страха – действовать строго по плану, составленному заранее. План должен быть следующий:

• Торговля ведется фиксированной ставкой, рассчитанной заранее
• Все сделки открываются только по правилам торговой стратегии
• При достижении определенной суммы, рассчитанной заранее, необходимо закончить торговлю
• При потере определенной суммы, рассчитанной заранее, необходимо закончить торговлю
• Если были совершены три убыточные сделки к ряду, то необходимо закончить торговлю
• Все совершенные сделки необходимо записать в торговый дневник

Именно с помощью этого плана, через несколько дней, можно добиться необходимого результата – понимания, что прошлые неудачные попытки торговли на Бинарных опционах не имеют совершенно никакого значения.

Переторговка

Достаточно часто трейдеры описывают случаи, когда начало торговли у них складывается хорошо, но вот позже они начинают очень быстро терять деньги. Виной тому переторговка.

Рынку нельзя отдавать то, что уже заработал. Если начало вашей торговли приносит прибыль, а в дальнейшем начинаются убытки, то стоит прекращать торговлю после нескольких успешных сделок. Это позволит сократить возможные потери и хоть что-то заработать. Со временем, таким способом, вы научитесь зарабатывать весьма неплохие суммы. Главное понимать, что высокий доход не зависит от количества совершенных сделок. Сделка и вовсе может быть одна.

Так же стоит установить для себя лимиты дневной прибыли и убытков, при достижении которых, торговлю необходимо прекращать. В случае, когда вы уже заработали небольшую сумму и замечаете, что начинаете ее терять, то необходимо прекратить торговлю, если вы потеряли 50% от уже заработанных за день средств – это позволит закончить день в прибыли, которая значительно лучше любых потерь или торговли в 0.

Заключение

Разумеется, это далеко не все ошибки трейдеров. Как я и говорил ранее, часть описанных ситуаций, приводящих к сливу депозита, требуют индивидуального подхода, так что если вы не нашли свою проблему в этой статье, то вы можете обратиться ко мне лично и мы постараемся определить способ, который позволит избежать этих ошибок в дальнейшем.

Для экономии моего времени очень прошу описывать вашу торговлю, которая привела к сливу депозита, в следующей форме:

• Брокер, у которого вы торгуете
• Сумма депозита
• Сколько сделок совершаете в день?
• Совершаете ли вы правила своей торговой стратегии?
• Какой суммой рискуете в каждой сделке?
• Испытываете ли вы страх во время торговли?
• Пользуетесь ли вы системой Мартингейла?
• Сколько времени вам «понадобилось», чтобы слить депозит?
• Ведете ли вы торговый дневник?

Это позволит значительно быстрее определить вашу проблему и предложить способ для ее решения. Всю необходимую информацию вы можете оставлять как в комментариях этой темы, так и писать мне в Контакте (Тимур Саев).

Источник https://forexareal.ru/kak-izbezhat-sliva-depozita-na-forex-i-pribylno-torgovat-chast-1.html

Источник https://trading-go.ru/beginner/stoksorforex/

Источник https://onlyprofit.net/blog-uspeshnogo-binarnogo-treydera/5-osnovnyx-oshibok-v-torgovle