Выгодная ипотека в 2021 году

В каком банке лучше взять ипотеку – Рейтинг самых выгодных ипотек 2022 года

Перед покупкой квартиры или дома в ипотеку стоит найти лучший банк, которые предоставляет самые выгодные условия по кредиту. Сравните процентные ставки и другие условия кредитования: комиссии, досрочное погашение, наличие онлайн сервисов и отслеживание задолженности, а также предложения по обслуживанию клиентов.

Чем больше первоначальный взнос и меньше срок займа на готовое жилье, тем ниже будут проценты по ипотеке в 2022 году. Получение денег в банке на приобретение недвижимости – это серьезный шаг, поэтому лучше разумно подойти к делу. Оставьте онлайн заявку на сайте финансовой организации, менеджер одобрит выдачу за несколько минут.

Убедитесь, что ежемесячные платежи не станут большим грузом для семейного бюджета, а все долги будут погашены в срок. При необходимости можно воспользоваться рефинансированием задолженности. Мы составили рейтинг лучших российских банков с удобными условиями на вторичку с использованием материнского капитала, для работников РЖД и военнослужащих.

10. Абсолют Банк

Абсолют Банк предлагает услуги по кредитованию для приобретения квартиры в новостройке, готового жилья и рефинансированию заемов других банков. Сумму ипотеки можно рассчитать по стоимости недвижимости, величине первого взноса или сроку кредита. Недвижимость на вторичном рынке можно приобрести в ипотеку с процентной ставкой 8.99 годовых с первоначальным взносом пятой части от стоимости объекта.

Многие клиенты обращаются в банк за рефинансированием ипотечного кредита. Его преимущества заключаются в изменении состава заемщиков, уменьшении ежемесячных платежей, снижении процентной ставки. Для участия в программе достаточно справки о доходах (выписки со счета) и заполненной анкеты по форме банка. Держателям карт, участникам зарплатного проекта и сотрудникам РЖД предоставляются хорошие скидки на кредитные продукты.

Для поиска хорошего жилья от надежного застройщика Абсолют Банк предлагает воспользоваться собственным сервисом. Здесь указаны добросовестные строительные организации и привлекательные объекты недвижимости. Абсолют Банк считается привлекательным благодаря гибким программам, наличию персонального менеджера и высокому рейтингу надежности.

9. Ак Барс

Ипотечные программы банка Ак Барс отличаются гибкостью и большим перечнем льгот для кредитования. Одним из популярных предложений является ипотека на приобретение земельного участка, жилого дома, таунхауса под залог объекта недвижимости. В программе предусмотрена процентная ставка от 8.5 процентов и использование материнского капитала для полной или частичной оплаты первоначального взноса.

Для оформления ипотечной сделки без очереди, стоит заполнить анкету и дождаться предварительного одобрения суммы. После этого сотрудник банка направит приглашение в офис для подписания документов и выдачи денежных средств. Кредитная организация позволяет погашать ипотеку в любое время без ограничений по сумме и обложения процентами.

На сайте компании можно подробно изучить условия получения ипотеки, ознакомиться с пакетом документов и скачать необходимые бланки для заполнения. Вносить платежи без комиссии можно в интернет-банке, мобильном приложении, банкомате, через операциониста в отделении. Клиенты хвалят банк Ак Барс за широкий перечень программ и лояльное отношение к заемщикам.

8. Райффайзен Банк

Преимуществом оформления ипотеки в Райффайзен Банке является покупка недвижимости без первоначального взноса, наличие специальных госпрограмм с минимальным процентом и выгодные условия для молодых семей. Если решили приобрести квартиру в новостройке, стоит рассчитать сумму кредита и переплаты в онлайн калькуляторе и подать заявку на получение средств.

В списке аккредитованных банком организаций более 1000 застройщиков, однако если квартира принадлежит непроверенной организации, сотрудники проверят ее перед совершением сделки. Райффайзен Банк предлагает программы для любого вида недвижимости: квартира, коттедж, таунхаус, апартаменты. В качестве первоначального взноса может быть использован материнский капитал.

Для управления ипотечными платежами и оплате без комиссии можно установить приложение банка. Оно поможет спланировать домашний бюджет, переводить деньги между счетами и выполнять досрочное погашение ипотеки. Райффайзен Банк входит в список самых надежных банков России и считается одним из лучших для оформления ипотеки по отзывам пользователей.

7. Сбербанк

Если хотите получить ипотечный кредит с выгодным процентом, стоит обратиться в Сбербанк. Организация предлагает множество программ, среди которых приобретение строящегося жилья, льготные кредиты с господдержкой, ипотека на индивидуальное строительство жилого дома, рефинансирование ипотеки от других кредитных организаций.

Клиенты банка отмечают быстрое оформление сделки без лишних документов и затягиваний сроков. Для получения кредита на квартиру необходимо рассчитать кредит на калькуляторе, отправить заявку на рассмотрение, подобрать подходящую недвижимость и подписать документы в отделении банка. В Сбербанке можно получить ипотеку на сумму до 30 млн рублей, чтобы увеличить шансы на одобрение большой суммы, разрешается привлекать до 6 созаемщиков.

Военнослужащие могут получить льготный процент по ипотечному кредитованию с программой военной ипотеки. В этом случае процентная ставка составит 8.4% в год, а сумма первоначального платежа 15%. На сервисе Сбербанка ДомКлик доступен перечень аккредитованных застройщиков, поиск жилья в новостройке и на вторичном рынке, расчет рыночной стоимости недвижимости.

6. ВТБ

В банке ВТБ можно оформить ипотеку на приобретение жилья в новостройке или на вторичном рынке на срок до 30 лет. Банк одобряет кредиты на приобретение домов, квартир, таунхаусов суммой до 30 млн рублей без подтверждения дохода. Чтобы оформить заявку на получение средств, достаточно авторизоваться в личном кабинете и заполнить поля анкеты в соответствии с паспортом.

Банк не повышает ставки в зависимости от типа жилья, процент по кредиту одинаков для новой и вторичной недвижимости. Ипотеку можно рассчитать в онлайн калькуляторе на сайте, для этого необходимо указать тип жилья, рыночную стоимость, сумму первоначального взноса и ежемесячный доход. Льготные условия помогут снизить процентную ставку: рождение второго ребенка, работа в бюджетной сфере, участие в зарплатном проекте ВТБ.

На странице «Аккредитованные новостройки» размещен список строительных организаций, которые прошли проверку банка. При выборе застройщика из этого перечня не нужно готовить дополнительный пакет документов и тратить время на рассмотрение заявки. Ипотека от ВТБ считается одной из самых выгодных, поэтому банк занимает 6 место в списке 2022 года.

5. Транскапиталбанк

Ипотека от Транскапиталбанка поможет улучшить жилищные условия с посильным ежемесячным вкладом. По программе банка можно приобрести вторичное жилье, квартиру в новостройке, комнату, дачу, загородный дом, таунхаус. Организация принимает заявки от гражданских супругов, в этом случае учитываются общие доходы и оформляется долевая собственность на приобретаемое жилье.

Компания лояльно относится к клиентам и выдает средства на покупку недвижимости специалистам с сезонным доходом, индивидуальным предпринимателям, акционерам, лицам с небольшим стажем работы. В качестве первоначального взноса могут быть использованы жилищные сертификаты, в том числе материнский или семейный капитал.

Оформление ипотеки в Транскапиталбанке возможно от 7.79% годовых, при этом срок погашения варьируется от 1 до 25 лет. Судя по отзывам, клиентам банка нравится профессиональное обслуживание и гибкость условий кредитования. При необходимости, представители организации выезжают на место для консультации и оформления бумаг. Транскапиталбанк является одним из лучших вариантов для взятия ипотеки.

4. Совкомбанк

Когда не хватает финансов на покупку квартиры в Москве, Казани, Ростове, Санкт-Петербурге или Самаре, на помощь приходит Совкомбанк. Не нужно долго копить деньги на первый взнос, банк выдает ипотеку на новостройки, вторичку, для жителей Дальнего Востока и семей с господдержкой на выходных условиях. Подайте заявку на сайте и получите решение уже через несколько минут.

Чтобы взять ипотеку на приобретение недвижимости или строительство дома нужен минимальный стаж работы сроком 1 год. Заемщиком может стать гражданин РФ от 20 лет, а также индивидуальные предприниматели (ИП) и собственники бизнеса. Банк не ставит ограничения на досрочное погашение кредита.

Совкомбанк позволяет заемщикам снизить ставки по кредиту на жилье на 0.75%. Нужно внести сумму денежных средств равной определенному проценту от займа. Для держателей карты рассрочки «Халва» действует дополнительная бонусная программа. Благодаря честному подходу к работе и хорошим отзывам от потребителей, Совкомбанк попал в рейтинг лучших ипотечных продуктов.

3. Открытие

Если ищете, где взять ипотеку на самых выгодных условиях с низкой процентной ставкой, обратитесь в банк Открытие. На сайте можно взять ипотечный кредит на покупку вторичного жилья и квартиры в новостройке. Прежде чем заполнить заявку, можно воспользоваться онлайн калькулятором и получить скидку -0.5%. Укажите стоимость недвижимости и срок ипотеки, чтобы получить самое выгодное предложение.

Воспользуйтесь лучшей услугой рефинансирования от банка Открытие, чтобы сэкономить деньги на погашении ипотеки в Москве, СПБ, Екатеринбурге, Воронеже и Краснодаре. В банке есть привлекательные условия и ипотечные программы: льготная госпрограмма, семейная ипотека для семей с детьми, военная ипотека для военнослужащих и материнский капитал на новое жилье.

Срок кредитования варьируется от 3 до 30 лет при первоначальном взносе от 20%. Можно воспользоваться услугами проверенной страховой компании, чтобы избежать финансовых проблем. Открытие банк выдает до 30 млн рублей с возможностью досрочного погашения без комиссии.

2. РосБанк

В РосБанке можно взять ипотеку для покупки недвижимости на привлекательных условиях. Чтобы получить одобрение не нужно ехать в офис, достаточно заполнить онлайн анкету на сайте в соответствии с паспортом. В личном кабинете банка можно авторизоваться через портал Госуслуги или зарегистрироваться за пару кликов. Программа «Льготная новостройка» предполагает получение кредита по ставке 4.35% на приобретение жилья в новом доме.

Наиболее выгодным тарифом в банке является «Семейная ипотека» со ставкой кредитования от 3.2%. Программа ориентирована на семьи с двумя и более детьми, проживающими на территории России. Первоначальный взнос составляет от 20%, а при отсутствии средств банк предоставляет дополнительный кредит. Максимальный срок ипотеки достигает 25 лет.

Специалисты рассматривают заявку по кредитованию в течение 10 минут. При одобрении кредита могут быть учтены доходы созаемщика, даже если он не является родственником. РосБанк выдает ипотеку на приобретение любого вида недвижимости: квартиры, загородного дома, гаража, машиноместа. Большинство клиентов высоко оценивают работу сотрудников банка и рекомендуют оформлять ипотеку в РосБанке.

1. Альфа-Банк

В Альфа-Банке низкий процент на ипотечный кредит и выгодные условия для оформления. Банк выдает средства на строящееся жилье под 5.99% годовых с поддержкой от государства. Чтобы определиться с итоговой суммой и просчитать ежемесячный платеж, стоит воспользоваться онлайн калькулятором. Для этого необходимо указать стоимость недвижимости, величину первоначального взноса и срок кредитования.

Совершение сделки проходит без длительного ожидания и очередей в отделении. Для этого стоит подать документы на предварительное заключение и дождаться одобрения дома. Управлять кредитом удобно в мобильном приложении банка и личном кабинете на сайте. Там клиенты просматривают сумму переплаты, подключают автоплатеж и погашают кредит досрочно без комиссии.

Для снижения кредитной нагрузки и уменьшения суммы ежемесячного платежа, можно воспользоваться рефинансированием в Альфа-Банке. Благодаря высокой надежности организации, возможности удаленного оформления и большинству положительных отзывов, ипотека в компании считается самой выгодной в 2022 году.

Выгодная ипотека в 2021 году

Самый быстрый способ приобрести жильё, если накопленной суммы недостаточно – взять ипотечный кредит. Миф о том, что для этого необходимо много времени и тонны справок уже в прошлом. В условиях конкуренции, банки предлагают выгодные программы, оперативно рассматривают заявки даже дистанционно.

Банк	Сумма	Процент	Срок	Пер-й взнос	Заявка
Совкомбанк	до 3 000 000	до 30 лет	от 5,9%	от 20%	Онлайн заявка
Открытие банк	до 30 000 000	до 30 лет	от 5,99%	от 20%	Онлайн заявка
Альфа Банк	до 12 000 000	до 30 лет	от 5,99%	от 15%	Онлайн заявка
Росбанк	до 10 000 000	до 25 лет	от 6,39%	от 5%	Онлайн заявка
Транскапиталбанк	до 12 000 000	до 30 лет	от 7,99%	от 20%	Онлайн заявка

Совкомбанк

Банк-участник государственной программы льготной ипотеки предлагает дистанционно оформить кредит на приобретение жилой и нежилой недвижимости. Лояльность к клиентам, расширенные возможности для заёмщиков пенсионного возраста и низкий процент – главные преимущества продукта.

Основные условия

Параметры кредита рассчитываются банком индивидуально. Соискатели могут претендовать на:

• сумму – от 300000 до 3000000 рублей;
• срок – от 3 до 30 лет;
• первоначальный взнос от 20%;
• ставку от 5,9%.

Минимальная процентная ставка доступна держателям карт “Халва” при подключении дополнительной услуги сроком на 3 года.

Требования к заёмщикам

Подать онлайн-заявку на получения ипотечного кредита в Совкомбанке могут соискатели в возрасте от 20 до 85 лет, при наличии:

• гражданства РФ;
• регистрации (в том числе временной);
• постоянного подтверждённого дохода;
• стажа на последнем месте работы от 3 месяцев (при общем более 12).

Для индивидуальных предпринимателей обязательным условием является существование бизнеса не менее 1 года.

• паспорт;
• заверенная копия трудового договора или книжки;
• справка, подтверждающая доход (2-НДФЛ или по форме банка).

Заёмщикам мужского пола в возрасте до 27 лет необходимо предоставить военный билет.

Преимущества

Ипотечный продукт Совкомбанка отличается:

• возможностью внести страховые расходы в тело кредита;
• доступностью для различных категорий граждан;
• минимальной процентной ставкой при подключении дополнительных услуг;
• небольшой суммой первоначального взноса (от 60000 рублей);
• отсутствием дополнительных комиссий.

Банк предлагает большое количество аккредитованных застройщиков и объектов для приобретения.

Как получить

Для покупки недвижимости с помощью ипотечного кредита Совкомбанка необходимо:

1. Заполнить на сайте анкету-заявку.
2. Дождаться звонка сотрудника банка для уточнения деталей, списка документов для рассмотрения заявки.
3. Направить пакет документов посредством электронной почты или передать лично в ближайшем отделении.
4. Получить одобрение в течение 1-2 дней.
5. Выбрать аккредитованный объект.
6. Подписать документы.

Подписание кредитного и страхового договора происходит в назначенное время в одном из отделений.

Как погасить

Ежемесячные платежи по графику вносятся любым предложенным способом:

• кассы и банкоматы Совкомбанка;
• банк-онлайн;
• почтовые отделения РФ;
• сторонние банки (понадобятся реквизиты).

Для своевременного поступления платежа необходимо учитывать срок зачисления средств по различным каналам.

Что говорят те, кто брал

В отзывах клиенты отмечают:

• профессионализм сотрудников банка;
• оперативное предоставление документов;
• возможность решать вопросы дистанционно.

Минус – сложно получить одобрение понижения процентной ставки.

Открытие банк

Льготная ипотека с господдержкой на приобретение недвижимости на первичном и вторичном рынке. Доступна с 18 лет.

Основные условия

Банк предлагает соискателям:

• сумму от 500000 до 30000000 рублей;
• срок от 3 до 30 лет;
• процентную ставку от 5,99% годовых.

Первоначальный взнос составляет от 20 до 80% и является обязательным. Предусмотрены льготные условия для военнослужащих и владельцев материнского капитала.

Требования к заёмщикам

На одобрение ипотеки в банке Открытие могут рассчитывать совершеннолетние граждане РФ:

• при наличии постоянной или временной регистрации;
• не старше 70 лет;
• с общим трудовым стажем от 12 месяцев, 3 из них на последнем месте работы.

Если для получения кредита доходов заявителя недостаточно, возможно привлечение созаёмщиков (супругов или близких родственников).

Кроме документов, удостоверяющих личность, необходимо подтверждение основного и дополнительного (при наличии) доходов.

Преимущества

Отличия ипотечной программы Открытие:

• дистанционное оформление от 3 до 5 дней;
• выгодные условия для владельцев сертификата “Материнский капитал”;
• фиксированные ставки;
• добровольное страхование.

Плюс – высокий процент одобрения заявок соискателей.

Как получить

Достаточно выполнить 4 простых действия:

1. Заполнить анкету на сайте банка.
2. Получить решение в виде смс на указанный номер.
3. Собрать пакет документов.
4. Лично посетить ближайшее отделение для подписания договора.

Если заёмщик состоит в законном браке и не имеет брачного договора, супруг/супруга привлекаются банком как солидарный заёмщик.

Как погасить

Ежемесячный платёж вносится за 1 день до списания на карту или счёт. Для их пополнения можно воспользоваться одним из каналов:

• мобильный и интернет-банк;
• кассы и отделения Открытие;
• терминалы Qiwi, Экселент;
• отделения “Почты России”;
• карты и отделения сторонних банков.

Моментальное зачисление происходит при пополнении через банкомат Открытие, дополнительная комиссия не взымается при оплате через сервисы банка.

Отзывы

Клиенты банка Открытие в своих отзывах говорят о:

• быстром рассмотрении заявки;
• оперативной работе клиентской поддержи;
• скидке 0,5% при заполнении анкеты дистанционно;
• оформлении программы в отделении банка за один день.

Минус – небольшие задержки при проверке документов в региональных офисах.

Альфа Банк

Кредит под залог недвижимости, приобретённой на первичном рынке. Выгодный продукт для зарплатных клиентов с минимальным первоначальным взносом.

Основные условия

Банк предлагает ипотечную программу с параметрами:

• сумма от 600000 до 12000000 рублей (в регионах до 6000000);
• срок от 3 до 30 лет;
• первоначальный взнос от 15%;
• ставка от 5,99%.

Размер процентной ставки устанавливается индивидуально, учитывается:

• доход соискателя;
• характеристики приобретаемого жилья;
• количество участников сделки;
• общий трудовой стаж;
• КИ заявителя.

Кроме того, зависит от суммы кредита и может измениться до 6,19%.

Требования к заёмщикам

Для получения кредита необходимы:

• гражданство РФ, Украины или Республики Беларусь;
• возраст заявителя 21-70 лет;
• общий стаж от 12 месяцев, на последнем месте работы от 4.

По ипотеке допускается до трёх созаёмщиков с официальным трудоустройством и полным пакетом документов. Регистрация по месту жительства не обязательна.

Преимущества

Положительные стороны продукта:

• минимальное участие в сделке собственных средств;
• лояльные требования к заявителю;
• выгодные условия для зарплатных клиентов;
• подача заявки онлайн.

Для подтверждения доходов достаточно электронной выписки из ПФР или зарплатного счёта.

Как получить

Для покупки недвижимости с привлечением средств Альфа-банка необходимо выполнить три шага:

1. Дистанционно заполнить и подать заявку.
2. Получить одобрение (в течение суток).
3. Для подписание ипотечного и страхового договора посетить ближайшее отделение.

Упрощённая проверка документов позволяет максимально сократить время получения необходимой суммы.

Как погасить

Ежемесячные платежи можно вносить через сервисы банка и его партнёров:

• мобильный банк и “Альфа-клик”;
• банкоматы с функцией приёма наличных;
• платёжные терминалы;
• салоны связи;
• почтовые отделения.

В мобильном и онлайн-банке можно внести средства быстро, удобно и без комиссии.

Отзывы

Клиенты Альфа-банка отмечают:

• быстрое оформление кредита;
• квалифицированную поддержку клиентов на всех этапах;
• возможность частичного погашения материнским капиталом.

Минус – задержки при регистрации недвижимости в качестве залога в некоторых регионах.

Росбанк

Банк выдаёт ипотечные кредиты с выгодными условиями. Программа доступна даже при отсутствии российского гражданства.

Общие условия

Росбанк Дом предлагает ипотечную программу с параметрами:

• сумма 300000 (600000 МО и область) до 1000000 рублей;
• срок от 3 до 25 лет;
• ставка от 6,39%;
• первоначальный взнос от 5%.

Процентная ставка будет минимальной, если соискатель:

• является зарплатным клиентом Росбанка;
• приобретает квартиру на первичном или вторичном рынке (готовое жильё);
• готов сделать взнос в размере 20% от рыночной стоимости.

Условия действуют при сумме 3000000 рублей в регионах РФ и 5000000 в Москве и МО.

Требования к заёмщикам

Заявку для получения средств на приобретение жилья могут подать граждане:

• РФ и иностранцы;
• в возрасте 20-65 лет;
• с постоянным доходом.

Предложение действует для официально трудоустроенных, работающих по найму, индивидуальных предпринимателей.

Преимущества

Ипотечная программа от Росбанка существенно отличается от отечественных предложений:

• возможностью получить одобрение иностранным гражданам;
• лояльными требования к трудовому стажу;
• внесением платежа 1 раз в 2 недели;
• низкой процентной ставкой в рамках программы “Назначь свою ставку”.

В числе услуг банка – выдача кредита на первоначальный взнос.

Как получить

Для получения ссуды достаточно выполнить 5 шагов:

1. Регистрация на сайте банка.
2. Заполнение онлайн-заявки (необходим только паспорт).
3. Ожидание решения.
4. Проверка скан-копий документов соискателя.
5. Подписание договора в отделении.

Предварительное решение заявитель получает в течение 10 минут в смс-сообщении, указывается доступная сумма. Проверка документов занимает 2-3 дня.

Как погасить

Внести средства для ежемесячного платежа по программе можно через:

• карту или счёт Росбанка (возможно автоматическое списание);
• сторонние банки;
• платёжные терминалы.

Заёмщик может обратиться в бухгалтерию по месту работы для удержания и перечисления суммы ежемесячного платежа по реквизитам банка.

Отзывы

• доступность рефинансирования ипотеки;
• возможность выбора даты досрочного погашения;
• подробную информацию по продукту.

Минус – задержка при рассмотрении обращений заёмщиков в некоторых отделениях.

Транскапиталбанк

Ипотечный продукт для приобретения готового или строящегося жилья на первичном рынке. Главное условие – наличие аккредитации в ТКБ у застройщика.

Общие условия

ТКБ для приобретения недвижимости предлагает условия:

• сумма для Москвы, Санкт-Петербурга и областей от 1000000 до 12000000 рублей;
• для регионов от 500000 до 600000;
• срок от 3 до 25 лет;
• ставка – от 7,99%;
• первоначальный взнос от 20 до 90% включительно;
• комиссии за выдачу, досрочное погашение не взымаются.

Погашение происходит аннуитетными платежами, один раз в месяц. Процентная ставка зависит от услуг, которые подключаются дополнительно. Страхование жилья является обязательным, жизни и здоровья – на усмотрение клиента.

Требования к заёмщикам

Подать заявку-анкету на ипотеку могут заёмщики в возрасте 25-75 лет при наличии:

• паспорта гражданина РФ;
• постоянного места работы и дохода;
• стажа на последнем месте работы от 3 месяцев, для ИП от 1 года.

Соискатели старше 65 лет могут рассчитывать на одобрение только в случае, если страховая компания согласна подписать с ними страховой договор. Для заёмщиков, состоящих в законном браке необходимо письменное согласие на кредит супруга/супруги.

Преимущества

Продукт имеет отличия:

• дистанционное оформление;
• минимальный пакет документов;
• досрочное погашение без переплат;
• высокий процент одобрения.

Соискатель перед подписанием договора может получить бесплатную консультацию специалистов по интересующим вопросам.

Как получить

Подать заявку можно дистанционно. Для этого необходимо выполнить 3 шага:

1. Регистрация на официальном сайте.
2. Заполнение заявки-анкеты с приложение скан-копий документов.
3. Получение предварительного решения банка в смс-сообщении.

Заполнить анкету можно с любого устройства, решение принимается в течение суток. Останется собрать документы, сдать их в банк для одобрения, подписать договор и провести сделку.

Как погасить

Для ежемесячных платежей по кредиту предусмотрены каналы:

• интернет-банк ТКБ Экспресс;
• терминалы банка;
• платёжные системы;
• безналичный перевод.

Внести средства без переплат можно через сервисы банка.

Отзывы

• оперативную работу сотрудников в отделениях;
• лояльные требования банка к соискателям;
• выгодное досрочное погашение.

Минус – задержки в выдаче документов в некоторых отделениях.

Выгодная ипотека в банках России

Чтобы подписать выгодный ипотечный договор, необходимо:

• изучить и сравнить предложения на российском рынке;
• воспользоваться онлайн-калькулятором и сопоставить результаты с собственными возможностями;
• обратить внимание на банки, которые предлагают ипотеку с господдержкой.

Критерии выбора для каждого клиента индивидуальны, главная цель – максимально сократить размер переплат.

Где самый низкий процент по ипотеке?

В банках, которые участвуют в государственной программе, процентная ставка не может превышать 6,5 %. В условиях конкуренции кредиторы снижают её в рамках льготных предложений и дополнительных услуг.

В данный момент минимальная ставка по ипотеке в Совкомбанке (от 5,9%), но действует она при подключении платной услуги.

Как получить выгодную ипотеку

1. Подбирать предложение с самой низкой ставкой. Разница составит 1-3%, но при большой сумме переплата может оказаться существенной. Необходимо внимательно прочитать условия договора, в них могут оказаться скрытые платежи и комиссии.
2. Не растягивать срок. Чем он дольше, тем процентная ставка ниже. Комфортный размер платежа не должен превышать 40% дохода. Оптимальный – сумма кредита, делённая на такой платёж.
3. Первоначальный взнос не должен быть минимальным. Выгоднее внести, как можно больше. Это подтвердит платежеспособность и поможет получить более выгодные условия.
4. Отдавать предпочтение “знакомым” банкам. Лучший вариант – тот, в котором соискатель получает зарплату, имеет счёт с приличным оборотом для повышения шансов на одобрение.
5. Выбрать банк с ближайшим отделение и онлайн-сервисами. Это позволит удобно погашать кредит и решать вопросы при личном контакте.

Как снизить ставку по ипотеке?

Необходимо внимательно изучить информацию по продукту. Большинство банков предлагают льготные условия для отдельных категорий граждан или подключение дополнительных услуг и программ. Если последние оказались платными, лучше посчитать насколько выгодно предложение для клиента.

Часто к снижению ставки приводит страхование. В некоторых банках без этих документов получить одобрение невозможно.

Ипотека от ТОП 10 банков

Ипотека на приобретение жилья и рефинансирование в рамках программы поддержки семей с детьми, субсидируемой государством.

• Общие условия
• Требования и документы
• Примеры расчётов

• Сумма: от 500 000 до 12 000 000 ₽
• Ставка: от 5.5%
• Срок: от 3 до 30 лет
• Первоначальный взнос: от 15%

• Цель ипотеки: покупка жилья
• Категория недвижимости: первичный рынок жилья, Вторичный рынок жилья
• Поручительство: не требуется
• Залог: обязательный залог приобретаемого имущества

Оформите кредит на покупку квартиры с привлекательной процентной ставкой кредитования и с использованием специальных программ

• Общие условия
• Требования и документы
• Примеры расчётов

• Сумма: до 70 000 000 ₽
• Ставка: от 11.5%
• Срок: от 3 до 30 лет
• Первоначальный взнос: от 20%

• Цель ипотеки: покупка жилья
• Категория недвижимости: первичный рынок жилья
• Решение: до 3-х дней
• Залог: обязательный залог приобретаемого имущества

• Общие условия
• Требования и документы
• Примеры расчётов

• Сумма: до 30 000 000 ₽
• Ставка: от 6.7%
• Срок: до 30 лет
• Первоначальный взнос: от 15%

• Цель ипотеки: покупка жилья
• Категория недвижимости: первичный рынок жилья
• Решение: до недели
• Залог: обязательный залог приобретаемого имущества

• Общие условия
• Требования и документы
• Примеры расчётов

• Сумма: от 300 000 до 30 000 000 ₽
• Ставка: от 6.7%
• Срок: от 1 года до 30 лет
• Первоначальный взнос: от 15%

• Цель ипотеки: покупка жилья
• Категория недвижимости: первичный рынок жилья
• Решение: день в день
• Поручительство: возможно
• Залог: обязательный залог приобретаемого имущества

• Общие условия
• Требования и документы
• Примеры расчётов

• Сумма: от 300 000 до 12 000 000 ₽
• Ставка: от 6.79%
• Срок: от 3 до 30 лет
• Первоначальный взнос: от 20%

• Цель ипотеки: покупка жилья
• Категория недвижимости: первичный рынок жилья
• Решение: день в день
• Залог: обязательный залог приобретаемого имущества

• Общие условия
• Требования и документы
• Примеры расчётов

• Сумма: от 300 000 до 12 000 000 ₽
• Ставка: от 5.3%
• Срок: от 12 месяцев до 30 лет
• Первоначальный взнос: от 15%

• Цель ипотеки: покупка жилья
• Категория недвижимости: первичный рынок жилья, Загородная недвижимость
• Решение: день в день
• Поручительство: не требуется
• Залог: обязательный залог приобретаемого имущества

• Общие условия
• Требования и документы
• Примеры расчётов

• Сумма: от 500 000 до 12 000 000 ₽
• Ставка: от 6.5%
• Срок: от 3 до 30 лет
• Первоначальный взнос: от 15%

• Цель ипотеки: покупка жилья
• Категория недвижимости: первичный рынок жилья
• Решение: до недели
• Поручительство: не требуется
• Залог: обязательный залог приобретаемого имущества

• Общие условия
• Требования и документы
• Примеры расчётов

• Сумма: от 300 000 до 100 000 000 ₽
• Ставка: от 5.3%
• Срок: от 1 года до 30 лет
• Первоначальный взнос: от 15%

• Цель ипотеки: покупка жилья
• Категория недвижимости: вторичный рынок жилья
• Решение: день в день
• Поручительство: не требуется
• Залог: обязательный залог приобретаемого имущества, обязательный залог имеющегося имущества

• Общие условия
• Требования и документы
• Примеры расчётов

• Сумма: от 500 000 до 60 000 000 ₽
• Ставка: от 10.5%
• Срок: до 30 лет
• Первоначальный взнос: от 20%

• Цель ипотеки: покупка жилья
• Категория недвижимости: первичный рынок жилья
• Решение: до недели
• Залог: обязательный залог приобретаемого имущества

Оформите кредит на покупку квартиры с привлекательной процентной ставкой кредитования и с использованием специальных программ

• Общие условия
• Требования и документы
• Примеры расчётов

• Сумма: до 70 000 000 ₽
• Ставка: от 11.5%
• Срок: от 3 до 30 лет
• Первоначальный взнос: от 20%

• Цель ипотеки: покупка жилья
• Категория недвижимости: вторичный рынок жилья
• Решение: до 3-х дней
• Залог: обязательный залог приобретаемого имущества

• Общие условия
• Требования и документы
• Примеры расчётов

• Сумма: от 500 000 до 50 000 000 ₽
• Ставка: от 9.99%
• Срок: от 3 до 30 лет
• Первоначальный взнос: от 10%

• Цель ипотеки: покупка жилья
• Категория недвижимости: вторичный рынок жилья
• Поручительство: не требуется
• Залог: обязательный залог приобретаемого имущества

• Общие условия
• Требования и документы
• Примеры расчётов

• Сумма: до 30 000 000 ₽
• Ставка: от 5.7%
• Срок: от 1 года до 30 лет
• Первоначальный взнос: от 0%

• Цель ипотеки: покупка жилья
• Категория недвижимости: первичный рынок жилья, Вторичный рынок жилья, Загородная недвижимость
• Поручительство: обязательно
• Залог: обязательный залог приобретаемого имущества

• Общие условия
• Требования и документы
• Примеры расчётов

• Сумма: от 500 000 до 60 000 000 ₽
• Ставка: от 10.5%
• Срок: от 1 года до 30 лет
• Первоначальный взнос: от 20%

• Цель ипотеки: покупка жилья
• Категория недвижимости: вторичный рынок жилья
• Решение: до недели
• Залог: обязательный залог приобретаемого имущества

• Общие условия
• Требования и документы
• Примеры расчётов

• Сумма: от 300 000 до 18 000 000 ₽
• Ставка: от 5%
• Срок: от 1 года до 30 лет
• Первоначальный взнос: от 15%

• Цель ипотеки: покупка жилья
• Категория недвижимости: первичный рынок жилья
• Решение: до 3-х дней
• Залог: обязательный залог приобретаемого имущества

• Общие условия
• Требования и документы
• Примеры расчётов

• Сумма: от 300 000 до 12 000 000 ₽
• Ставка: от 3.95%
• Срок: до 35 лет
• Первоначальный взнос: от 15%

• Цель ипотеки: покупка жилья
• Категория недвижимости: первичный рынок жилья, Вторичный рынок жилья, Загородная недвижимость
• Решение: до 3-х дней
• Залог: обязательный залог приобретаемого имущества

• Общие условия
• Требования и документы
• Примеры расчётов

• Сумма: от 500 000 до 20 000 000 ₽
• Ставка: от 9.99%
• Срок: от 3 до 30 лет
• Первоначальный взнос: от 10%

• Цель ипотеки: покупка жилья
• Категория недвижимости: первичный рынок жилья
• Решение: до недели
• Поручительство: не требуется
• Залог: обязательный залог приобретаемого имущества

Информация о ставках и условиях ипотечных продуктов в России предоставлена банками или взята из открытых источников. Пожалуйста, уточняйте условия продуктов в отделениях банков или по телефонам справочных служб.

Статьи об ипотеке

Сетевое издание «Выберу.ру». Учредитель: Общество с ограниченной ответственностью «Выберу.ру». Регистрационный номер СМИ ЭЛ № ФС 77 — 81497 от 16.07.2021, присвоенный Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций. Пользовательское соглашение. Все права на любые материалы, опубликованные на сайте, защищены в соответствии с российским и международным законодательством об интеллектуальной собственности.

Мы используем файлы cookie для того, чтобы предоставить пользователям больше возможностей при посещении сайта Выберу.ру. Подробнее об условиях использования.

Источник https://epicris.ru/v-kakom-banke-luchshe-vzyat-ipoteku

Источник https://credit-tech.ru/vygodnaya-ipoteka/

Источник https://www.vbr.ru/banki/ipoteka/top10/