Открыть расчетный счет в Альфа Банке: тарифы РКО для ИП и ООО, условия, преимущества, особенности

Банковские реквизиты Альфа-Банка для денежных переводов: БИК, ИНН, КПП, корсчёт и SWIFT

Кредитование населения – это распространённая и, к сожалению, очень востребованная сегодня в России банковская услуга. Люди пользуются заёмными средствами, чтобы разрешить собственные финансовые проблемы (жители глубинки) или приобрести дорогостоящую вещь (Москва и некоторые города-миллионеры). Второй по популярности банковской услугой является услуга осуществления денежных переводов — перечисление денежных средств с расчётного счёта его владельца для оплаты счетов за услуги ЖКХ, штрафов, налогов и тех же кредитов, а также для пополнения собственных карты или депозита. Чтобы исполнить такие платёжные операции необходимо точное знание банковских реквизитов Альфа-Банка, однако даже в этом случае существует ряд нюансов, о которых мы и поговорим в нашем сегодняшнем материале, который мы подготовили для этой цели.

Общая информация о банковских реквизитах Альфа-Банка, необходимых для зачисления денег на счёт или карту

Низкая, а зачастую и полное отсутствие какой-либо финансовой грамотности россиян, нередко становятся причиной путаницы и возникновения спорных, а то даже и конфликтных ситуаций. При этом подавляющее большинство вопросов так или иначе связаны с перечислением денежных средств на банковскую платёжную карту или расчётный счёт в Альфа-Банке. Основные сложности состоят в том, что люди плохо ориентируются, какие именно платёжные реквизиты необходимо им указывать в том или ином случае, и для каких банковских проводок они вообще требуются. Чтобы разграничить обязательные и факультативные данные для денежных переводов стоит отметить, что деньги могут быть перечислены не только на расчётный, но и на карточный счёт. С учётом этого формируется перечень обязательных банковских реквизитов:

• ФИО получателя на латинице, размещённые на лицевой стороне карты;
• коды безопасности CVC/CVV (CVC2/CVV2), требуются для оплаты услуг и покупки товаров в интернет-магазинах;
• срок окончания действия карты, год и месяц указаны на лицевой стороне;
• номер счёта, состоит из 20-ти цифр, узнать который можно при посещении отделения банка или в личном кабинете.

• наименование финансового учреждения, полное или сокращенное;
• БИК, или банковский идентификационный код;
• ИНН, или индивидуальный номер налогоплательщика;
• Корсчёт, или номер корреспондентского счёта;
• КПП, или код причины постановки на учёт.

Для зачисления средств на карточку от вас потребуется знание всего лишь одного реквизита — номера банковской карты получателя, обычно состоящего из 16 (шестнадцати) цифр, размещённых на её лицевой стороне. Все остальные сведения тоже могут вам пригодиться, но уже для совершения товарно-кассовых операций с карточным счётом. Для перечисления налогов или штрафов могут понадобиться такие коды статистики, как ОГРН или ОКПО, а если речь идёт о международных валютных переводах, например, в долларах или в евро, то от плательщика потребуется указать ещё и специальный идентификатор – SWIFT-код Альфа-Банка.

Как и где можно узнать платёжные сведения и данные АО «Альфа-Банк» для денежных переводов?

Существует немало способов, позволяющих быстро узнать и получить платёжные банковские реквизиты Альфа-Банка, необходимые для зачисления средств на расчётные счета или карты. Некоторые из них потребуют от вас не только времени, но и личного присутствия в офисе банка, другим достаточно лишь наличия компьютера и свободного выхода в Интернет. В качества самых простых способов следует отметить следующие:

• обратиться со своим вопросом по телефонам кол-центра к оператору;
• посетить офис банка и получить реквизиты у сотрудника;
• зайти в личный кабинет на официальном сайте АО «Альфа-Банк» и распечатать необходимые реквизиты для оплаты;
• воспользоваться услугами банкомата, где предоставляется подобная возможность.

Список необходимых реквизитов зависит от того, какой платёж будет выполняться. К примеру, для зачисления денег на карту потребуется лишь её эмбоссированный номер с внешней стороны пластика, а вот для перечисления на ваш счёт долларов или евро из-за рубежа, отправителю валюты уже необходимо указывать такой идентификатор, как SWIFT.

Платёжные реквизиты Альфа-Банка, необходимые для перечисления денег на расчётный счёт

Зачислить деньги на расчётный счёт или карту банка можно лишь при наличии в платёжном поручении всех необходимых данных Альфа-Банка. Найти банковские реквизиты на сайте кредитного учреждения не очень просто, даже если вам точно известно, что искать и какие сведения могут понадобиться. Особые сложности возникают при выполнении валютных перечислений. Для этого могут потребоваться дополнительные метрики. Все платёжные банковские реквизиты АО «Альфа-Банк» выглядят так, можете их записать или распечатать:

Все приведённые данные актуальны и взяты из личного кабинета пользователя интернет-банка на официальном сайте АО «Альфа-Банк». В случае возникновения сложностей и вопросов, связанных с исполнением нетипичных банковских операций и проводок, где могут потребоваться дополнительные нестандартные реквизиты, можно связаться с сотрудниками технической поддержки кол-центра Альфа-Банка по телефону 8 (800) 200-00-00, звонок по России бесплатный. Для звонков из Москвы и из-за границы воспользуйтесь номером телефона +7 (495) 788-88-78.

Тарифы РКО Альфа-Банка для ИП и ООО

Альфа-Банк предлагает программы расчетно-кассового обслуживания для Обществ с ограниченной ответственностью (ООО) и индивидуальных предпринимателей (ИП). Корпоративный клиент может управлять своими финансами через личный кабинет, вести отчетную документацию, пользоваться торговым эквайрингом, подключиться к зарплатному проекту. Расскажем, как открыть расчетный счет в Альфа-Банке, и о возможностях, которые получают предприниматели после оформления РКО.

Преимущества РКО в Альфа-Банке

После открытия расчетного счета предприниматель может управлять своими финансами с любого устройства, подключенного к интернету, быстро обрабатывать заявки клиентов. В мобильном банке отображаются данные о списаниях и зачислении денег. Пользователь может формировать выписки и создавать платежные поручения, переводить деньги, проверять данные о контрагентах.

Плюсы программ Альфа-Банка:

• При подключении к зарплатному проекту средства переводятся сотрудникам в установленные сроки в автоматическом режиме. За каждым клиентом закрепляется персональный менеджер. Банк бесплатно выпускает корпоративные пластиковые карты, с которых сотрудники могут снимать наличные без комиссии.
• Торговый эквайринг включает бесплатную аренду терминалов. Покупатели могут платить наличными или по карте. Для приема онлайн-платежей в интернет-магазинах подключаются мобильные POS-терминалы. Деньги поступают на счет компании на следующий рабочий день после транзакции.
• Бизнес-клиенты пользуются бесплатной системой автоматического расчета налогов и взносов. Сервис дает возможность сэкономить на бухгалтерских услугах. Для юрлиц и ИП действует программа ежедневного начисления процентов на остаток «Налоговая копилка» (до 3% от суммы транзакций).
• При подключении онлайн-сервиса «Индикатор риска» клиент получает предупреждения о налоговых рисках (по 115-ФЗ), благодаря чему может вовремя принять меры, чтобы избежать блокировки интернет-банка и карт.
• Если сотрудники клиентской организации пользуются корпоративными картами Альфа-Бизнес и каждый месяц тратят 30 тыс. рублей и более, на счет возвращается до 5% от потраченной суммы (акция действует до 01.08.2023 года).
• Предпринимателям доступна бесплатная круглосуточная техподдержка.
• Можно пользоваться инкассаторскими услугами собственной службы банка или его партнеров.

Обратите внимание! По программе «Лучший старт» за обслуживание счета ежемесячно взимается 690 руб., но если оплатить сразу год РКО, то два месяца обслуживания будут бесплатными.

Тарифы на РКО

Условия действующих программ (данные по состоянию на апрель 2022 года).

от 0,5% до 4% + 29 руб. за перевод

от 0,5% до 4% + 25 руб. за перевод

от 2% до 4% + 99 руб. за перевод

Обратите внимание! При подключении торгового эквайринга минимальная ставка в один процент обычно действует только для медицинских учреждений. Если объем операций превышает лимит, комиссия не взимается. Организации и ИП, которые работают в другой сфере бизнеса, платят за обслуживание 1,99% от суммы финансовых поступлений, если доход менее 500 тыс. рублей в месяц. Если лимит превышен, в каждом терминале комиссия составляет 990 руб. При обороте менее 200 тыс. рублей списывается 2,1%. При превышении лимита взимается дополнительная комиссия – 790 руб. с каждого терминала.

До 31 августа 2022 года действует специальная акция: льготная ставка 1%. В ней участвуют все клиенты, которые откроют расчетный счет для бизнеса и оформят торговый эквайринг в период акции. Льготная ставка действует для компаний категории малый бизнес с годовой выручкой до 350 млн. руб в год. Ставка будет применяться автоматически на время акции. После завершения акции действуют условия ранее выбранного тарифа.

Как открыть счет

Чтобы подать заявку на РКО, не нужно даже выходить из дома. Предприниматели могут выбрать тариф и отправить запрос, не тратя время на визит в банк.

Важно! Для подписания договора все же необходимо прийти в офис с подлинниками документов (перечень приведен ниже).

Подать онлайн-заявку на открытие расчетного счета в Альфа-Банке можно через портал Выберу.ру. Для этого в верхнем меню страницы выберите раздел «Для бизнеса», а затем – «РКО». Выберите подходящий вам банк и нажмите «Подать заявку» напротив его названия. Далее вы попадете на сайт необходимого банка, здесь вы сможете выбрать нужный вам тариф и заполнить небольшую анкету, в которой потребуется указать ваши ФИО и номер телефона (некоторые банки также просят оставить наименование вашей организации или ИНН).

После этого надо дождаться звонка от менеджера банка и согласовать с ним время визита в офис и перечень документов, которые нужно взять с собой, чтобы оформить РКО.

Обратите внимание! Если вы еще не решили, какой тариф выбрать, проконсультируйтесь с представителем банка.

Необходимые документы

Для открытия расчетного счета организации потребуются:

• устав компании;
• бумаги, подтверждающие полномочия исполнительного органа ООО;
• приказ о праве сотрудников (их назначает руководитель) распоряжаться средствами на расчетном счете;
• бизнес-лицензия;
• удостоверения руководителя и сотрудников, которые могут распоряжаться деньгами на расчетном счете;
• образцы подписей и оттиска печати, заверенные нотариусом.

Если РКО требуется подразделению компании, нужно предоставить паспорт директора филиала.

Обратите внимание! Для открытия счета банк имеет право запросить дополнительные документы (например, выписку из ЕГРЮЛ, если на сайте ФНС нет сведений о предприятии).

Индивидуальному предпринимателю требуется предоставить паспорт и ИНН. Если используется лицензия или патент, есть доверенность на сотрудников, которые вправе распоряжаться средствами расчетного счета, эти документы также необходимо принести в офис Альфа-Банка. Сведения об ИП должны быть в Едином госреестре. Если их нет, для оформления РКО потребуется предоставить выписку или лист записи ЕГРИП.

Бонусы от Альфа-Банка

Если предприниматель оформляет РКО, он может рассчитывать на бонусы в зависимости от выбранного тарифа.

Подарки для клиентов после открытия счета по программе «1%»:

• 10 тыс. руб. на первую рекламную кампанию в Яндекс.Директе с бесплатной настройкой от самого Яндекса;
• промокод на 10 152 руб. от компании HeadHunter, дающий право на бесплатное размещение одной вакансии «Премиум» на сайте hh.ru;
• 3 тыс. руб. от Яндекс.Такси на поездки сотрудников, если вы пополнили счет на 10 тыс. руб. и более;
• разработка сайта или интернет-магазина от ООО «Мегагрупп.ру», один год хостинга и обслуживания сайта и ряд других подарков.

При выборе других тарифов РКО предприниматели получают:

• возможность 3 месяца пользоваться бесплатной онлайн-бухгалтерией Эльба (для новых ИП бесплатный период составляет 12 месяцев);
• 10 тыс. руб. на проведение рекламной кампании в Яндексе и до 50 тыс. руб. на продвижение в популярных соцсетях;
• сертификат от компании HeadHunter для подбора персонала;
• 3 месяца бесплатного доступа к инструментам Битрикс24.

Полный перечень бонусов опубликован на сайте Альфа-Банка. Клиентам, открывшим расчетный счет, доступны подарки на общую сумму более 300 тыс. руб.

Заключение

Альфа-Банк максимально позаботился о том, чтобы компаниям было удобно работать с ним. Можно подключить любой тариф на открытие РКО и оказаться в выигрыше. Главное – грамотно проанализировать свои бизнес-потребности, чтобы не ошибиться в выборе пакета услуг. Впрочем, даже здесь организация идет клиентам навстречу. При необходимости тариф можно сменить.

Как узнать расчетный счет Альфа банка

Персональные записи о финансах каждого клиента в банке имеют идентификатор – расчетный счет. Записи на этом счете появляются при любой расходной или приходной операции и отражаются в выписке. Идентификатор состоит из 20 знаков и указывается в договоре на банковское обслуживание. Он называется IBAN.

Для функции переводов используют также номер банковской карты. Он указан на лицевой стороне пластика и состоит из 16 цифр. Если перевод проходит по номерам карт, то они тоже выполнят функцию расчетного счета.
Альфа банк предлагает простые способы для получения своих банковских реквизитов.

Номер расчетного счета или карты для физического лица

Необходимость получить данные о расчетном счете IBAN для частного клиента возникает при заключении договора о перечислении заработной платы, пенсии, для получения перевода из-за границы или через системы быстрых платежей.

Узнать реквизиты можно:

• в бумажном договоре на банковское обслуживание, заключенном с Альфа банком;
• на сайте банка. Если есть регистрация в интернет-банкинге, то достаточно зайти на главную страницу с перечнем счетов и записать реквизиты расчетного счета. При отсутствии регистрации, но имея пластиковую карту банка, можно зарегистрироваться на сайте самостоятельно;

• через call center Альфа банка, который работает круглосуточно, по номеру 8 800 200 0000. Для подтверждения личности оператор запросит кодовое слово в карточном договоре и номер паспорта, поэтому документы нужно иметь под рукой;
• если существует выписка с расчетного счета, можно посмотреть его номер в «шапке» — наименовании документа, выделенном крупным шрифтом;
• обратиться в бухгалтерию по месту работы, если необходимо уточнить номер карты зарплатного проекта;
• обратиться в отделение Альфа банка с паспортом.

Внимание! При передаче реквизитов расчетного счета IBAN для оплаты электронным способом нужно использовать только латинскую раскладку клавиатуры.

CCV код и имя владельца карты можно посмотреть только на оригинальном пластике, выданном банком.

Номер расчетного счета или карты для юридического лица

Юридические лица используют IBAN для расчетов по основной деятельности. Номер корпоративной карты предназначен для командировок и расходов сотрудников.

ИП работают с картой для получения оплаты за товары и услуги.

Компании и организации уточняют свои реквизиты следующим образом:

проверяют бумажные договора на открытие счета в Альфа банке;

смотрят через программу Альфа Бизнес Онлайн для юридических лиц https://alfabank.ru/sme/rko/internet-bank/;

находят номер счета в бумажной или электронной выписке;

• обращаются в отделение банка с доверенностью на право работы с расчетным счетом или корпоративной картой;
• запрашивают у персонального менеджера банка высылку выписки по счету на официальный электронный канал компании.

Звонки в call center от юридических лиц по поводу реквизитов счета будут отклонены банком в целях безопасности.

Получение реквизитов и расчеты пластиковыми картами является более простым и удобным способом, по сравнению с расчетным счетом IBAN.

Финансист по образованию, в банковской сфере проработала ровно 9 лет. За это время я изучила практически все, что касается темы РКО. Обслужила более 10000 клиентов, и с уверенностью могу сказать, что смогу ответить на любой вопрос по теме РКО.

Источник https://finton.ru/articles/pantry/718/

Источник https://www.vbr.ru/banki/al_fa-bank/help/tarify-rko-ip-ooo/

Источник https://ratingrko.ru/articles/kak-uznat-raschetnii-schet-alfa-banka