Cамые премиальные банковские карты мира (Черная карта Центурион, Morgan Palladium Card, Dubai First Royale MasterCard, Coutts World Silk Card) | BanksToday

Дебетовые карты Platinum

«Свой круг» — это семейный пакет услуг для клиентов Эс-Би-Ай Банка. В рамках него банк бесплатно выпустит к одному счету три карты — две обычных и одну миникарту — для родителей и ребенка. По всем картам действует крупный кэшбэк в различных категориях, они позволяют снимать наличные в любых банкоматах без комиссии. При тратах от 30 000 рублей в месяц обслуживание пакета станет бесплатным.

4.7

Платиновая карточка Локо-Банка подойдет людям со средним уровнем дохода. Карта приносит существенную выгоду, если совершать по ней покупки более 60 000 руб в месяц и держать на ней более 60 000 руб. Тогда Локо-Банк будет обслуживать карту без комиссии. Кроме того за покупки по карте вы получите кэшбэк до 5 от суммы, а на остаток на счете начисляются проценты по ставке 8 годовых.

4.8

Дебетовая карта категории Platinum для активных покупок. За покупки по карте ЮниКредит Банк начисляет кэшбэк от 1 до 5%. Держатель карты «Extra» имеет право доступа в бизнес-залы аэропортов по программе Priority Pass. При выезде за границу банк бесплатно выдает справки о состоянии счета для визы и оформляет страховку. Премиум-клиентам также доступны обслуживание по выделенной телефонной линии и скидки на аренду сейфовых ячеек.

4.8

за каждые 50 потраченных рублей начисляется 1 миля; скидки по программе Mastercard «Бесценные города» и программе привилегий Visa Platinum

Карта высокого статуса для использования в России и за границей. Для её держателя Банк Авангард бесплатно оформляет медицинскую страховку и выдает карту программы Priority Pass. Кроме того, покупки по карте «Visa Platinum», защищены страховыми программами Виза. За все траты по карте начисляются бонусные мили, которые можно потратить на авиабилеты любых авиакомпаний.

4.8

Мультивалютная дебетовая карта с повышенным статусом для путешествий с бонусной программой. Карта Комфорт копит бонусные баллы, которые можно вывести на счет. С карты можно снять до 300 000 рублей в месяц в любом банкомате. Держателю доступны туристическая страховка и карта Priority Pass.

4.7

МИнБанк предлагает своим клиентам «Семейную» дебетовую карту. Она возвращает до 5% за покупки в магазинах детских товаров и аптеках по основным и дополнительным картам. Держатель карты «Семейка» может воспользоваться детским консьерж-сервисом и дистанционно получить консультацию педиатра, терапевта или психолога. Карта обслуживается бесплатно, если поддерживать остаток и тратить по ней от 20 000 рублей в месяц.

4.8

обслуживание первые 2 месяца бесплатно; также комиссия за обслуживание не взимается при выполнении одного из условий

1% на все покупки; 3% на выделенные категории, если сумма покупок по карте составила более 10 000 рублей

4.8

бесплатно при трате не менее 20 000 рублей в месяц или наличии остатка размером минимум в 100 000 рублей; СМС-информирование — 29 рублей в месяц

спецпредложения и бонусы от платежной системы Mastercard; за покупки начисляется кэшбэк в размере 1% (3% для выделенных категорий)

4.8

обслуживание карты первые 2 месяца бесплатно; также комиссия за обслуживание не взимается при выполнении одного из условий

4.7

К5М® — рейтинг, с помощью которого мы оцениваем финансовые продукты (например, микрозаймы, кредиты или кредитные карты). Для объективной оценки используется сложная формула, которая учитывает большое число параметров (в сентябре 2016 года их было всего 5 штук, а через два года — уже более 80). В процессе оценки задействованы не только основные параметры продукта (такие как сумма или процентная ставка кредита), но и оценки клиентов.

Итоговое сравнение дебетовых карт Platinum

Дебетовые карты platinum	Открытие	Обслуживание	% на остаток
Эс-Би-Ай Банк (Свой круг)	0	0	12%
Локо-Банк (Максимальный доход)	0	8 388 ₽	7.75%
ЮниКредит Банк (Extra)	0	0
Авангард (Platinum)	0	5 000 ₽
БКС Премьер (Комфорт)	0	250 ₽	7%
МИнБанк (Семейка)	0	0
Морской Банк (Штурманский классический Visa Gold/MasterCard Platinum Специальный)	0	199 ₽	5.75%
Морской Банк (Mastercard Platinum Пакет «Специальный»)	0	199 ₽	5.5%
Морской Банк (Штурманский классический Visa Gold/Masterсard Platinum Базовый)	0	159 ₽	5.75%
Челиндбанк (Платиновый Кэшбэк)	5 000 ₽	0	3%
Морской Банк (Mastercard Platinum Пакет «Базовый»)	0	159 ₽	5.5%
Россельхозбанк (Персональная Platinum)	0	4 500 ₽
Россельхозбанк (Персональная Instant Issue)	0	150 ₽
Татсоцбанк (Visa Platinum payWave)	7 500 ₽	0
Челябинвестбанк (Mastercard Platinum c CashBack)	0	0	3%
Акибанк (Visa Platinum)	0	4 000 ₽	4%
Банк Фридом Финанс (Пакет Премиальный)	0	499 ₽	3.5%
Морской Банк (Адмиральский классический Visa Gold/Masterсard Platinum Базовый)	0	159 ₽	5.75%
ВБРР (Каникулы World)	0	0
Центр-Инвест (Эксклюзивная карта)	0	0	4%
УралФинанс (Мотив Platinum)	999 ₽	0	5%
Севергазбанк (MasterCard Platinum+)	500 ₽	0	4.5%
Сургутнефтегазбанк (Visa Platinum Единый)	0	0	6%
Металлинвестбанк (Visa Platinum ОМК-Участие)	0	90 ₽	3%
Датабанк (Platinum)	0	1 800 ₽
Гута-Банк (Visa Platinum)	0	0
Абсолют Банк (Visa Platinum)	4 500 ₽	0
Екатеринбург (Visa Platinum)	0	0
Банк Национальный стандарт (Тарифный план «Зарплатный» Platinum)	0	6 000 ₽	4%
Алеф-Банк (Visa Platinum)	0	3 500 ₽
Банк Фридом Финанс (Пакет Индивидуальный)	0	2 500 ₽	4.2%
Морской Банк (Адмиральский классический Visa Gold/Masterсard Platinum Специальный)	0	199 ₽	5.75%
Банк Санкт-Петербург (Visa Platinum Cash Back)	0	750 ₽
Русский Стандарт (Банк в кармане Platinum)	0	5 000 ₽
Ставропольпромстройбанк (Mastercard Platinum)	0	0	4%
Россельхозбанк (Зарплатная Platinum)	0	4 500 ₽
Аверс (MasterCard Platinum)	4 500 ₽	0	0.5%
Аверс (Visa Platinum)	4 500 ₽	0	0.5%
Банк Санкт-Петербург (MasterCard Platinum)	0	12 000 ₽
Банк Санкт-Петербург (Visa Platinum)	0	12 000 ₽
Зенит (Карта привилегий ТП Престиж)	5 000 ₽	0	10%
Зенит (Карта привилегий ТП Премиальный)	1 200 ₽	0	9.5%
Интерпрогрессбанк (Зарплатная)	0	0
Датабанк (Зарплатная Visa Platinum)	0	0
Гута-Банк (Оптимальный Visa Platinum)	0	0
Банк Финсервис (Карта Моряка Visa Platinum)	0	0	4%
Кредит Урал Банк (Masterсard Platinum Sticker)	0	480 ₽
Солид Банк (ТП «Свободная эмиссия» MasterСard Platinum)	0	4 000 ₽
Авангард (Музыкальная карта Би-2)	0	1 000 ₽
Сбербанк (Платиновая карта Подари жизнь)	0	15 000 ₽
Севергазбанк (MasterCard Platinum+ Зарплатная)	0	0	4.5%
Эс-Би-Ай Банк (Валютная карта MasterCard Platinum)	0	3 588 ₽
Интерпрогрессбанк (Best Card)	0	0	7.75%
Банк Финсервис (Социальная карта — Зарплатный Platinum)	0	0
Морской Банк (Морской классический Visa Gold/MasterCard Platinum Базовый)	0	0	5.75%
Национальный Резервный Банк (ТП «Зарплатный» Visa Platinum)	0	0
Национальный Резервный Банк (ТП «Универсальный» Visa Platinum)	2 400 ₽	0
Банк Интеза (Intesa Platinum)	0	1 200 ₽
Сургутнефтегазбанк (Visa Platinum Лайк)	0	0	6%
Банк Финсервис (Социальная МИР Classic)	500 ₽	0
Банк Финсервис (Социальная Platinum)	2 000 ₽	0
ББР Банк (VISA Platinum Travel)	0	0	1%
Банк Национальный стандарт (Тарифный план «Зарплатный +» Platinum)	0	6 000 ₽	4%
Гарант-Инвест (Mastercard Platinum)	7 500 ₽	7 500 ₽
Солид Банк (ТП «Сотрудник» MasterСard Platinum)	0	3 000 ₽
Белгородсоцбанк (Mastercard Platinum)	0	2 500 ₽
Морской Банк (Морской классический Visa Gold/MasterCard Platinum Специальный)	0	69 ₽	5.75%
Газпромбанк (Автодрайв Platinum)	0	0	6.5%
Банк Финсервис (Пенсионная Visa/MasterCard)	0	0	4%
Банк Финсервис (Клиентский Visa Platinum)	0	0
УралФинанс (Зарплатная Мотив Platinum)	999 ₽	0	5%
Сургутнефтегазбанк (Visa Platinum Персональный)	0	0	6%
Металлинвестбанк (Зарплатная Visa Platinum)	0	190 ₽	3%
Интерпрогрессбанк (Экспресс-карта)	200 ₽	0
Банк Финсервис (Зарплатный проект Platinum)	2 000 ₽	0
Гарант-Инвест (Visa Platinum)	7 500 ₽	7 500 ₽
Датабанк (Виртуальная)	0	0
Акибанк (Зарплатный-Льготный)	0	0	4%
Агророс (Mastercard Platinum Edition Неименная)	0	100 ₽
Белгородсоцбанк (Mastercard Platinum Зарплатная)	0	0
Банк Финсервис (Simple Visa Platinum)	0	0
Зенит (Зарплатная карта привилегий)	0	0	6.5%
Аверс (Зарплатная)	0	0
Таврический банк (Mastercard Platinum)	0	1 500 ₽
Банк Национальный стандарт (Пакет «Платиновый стандарт»)	0	0	4%
Объединенный капитал (Visa Platinum)	0	6 000 ₽
Морской Банк (Экипаж Visa Gold/MasterCard Platinum)	0	390 ₽
Руснарбанк (Удобная карта)	450 ₽	2 628 ₽
Морской Банк (Капитанский для учебных заведений Visa Gold/MasterCard Platinum)	0	0
Союз (Платиновые карты)	0	1 900 ₽
Металлинвестбанк (Visa Platinum и MasterCard Gold)	0	190 ₽	5.7%
Новикомбанк (Всегда в плюсе)	0	0	17%
СДМ Банк (Платиновая)	0	4 500 ₽	6%
Таврический банк (Зарплатная карта)	0	0	3.5%
Банк РЕСО Кредит (Дебетовая карта Platinum)	0	0	4.25%
Агророс (Mastercard Platinum Edition Именная)	1 000 ₽	100 ₽
Морской Банк (Капитанский HS Visa Gold/MasterCard Platinum)	0	0
Новикомбанк (Платиновая)	0	8 500 ₽
Таврический банк (АРТ-карта)	0	0	5%
Джей энд Ти Банк (Mastercard Platinum)	0	10 000 ₽
Руснарбанк (Добрая карта)	450 ₽	708 ₽
Солид Банк (ТП «Зарплатный» MasterСard Platinum)	0	3 000 ₽	1.5%
Русьуниверсалбанк (MasterCard Platinum)	3 000 ₽	3 000 ₽
Морской Банк (Капитанский Плюс Visa Gold/MasterCard Platinum)	0	0
Сити Инвест Банк (Visa Platinum)	18 000 ₽	18 000 ₽
Морской Банк (Капитанский Visa Gold/MasterCard Platinum)	0	0
БыстроБанк (Visa Platinum PayWave)	0	960 ₽	0.1%
Банк Раунд (Mastercard Platinum)	0	299 ₽	4%
Трансстройбанк (Visa Platinum Зарплатная)	0	1 300 ₽	4.5%
ВБРР (Mastercard Platinum)	0	6 000 ₽
Трансстройбанк (Visa Platinum)	0	2 500 ₽	4.5%
Банк БКФ (Visa Platinum)	0	0
Авангард (МФТИ)	0	0
Россельхозбанк (Капитал Platinum)	0	4 500 ₽	3%

Платиновую дебетовую карточку стоит оформить ради дополнительного высокого статуса и связанных с ним бонусных привилегий. Такие карты предлагают многие крупные российские банки для своих клиентов. Для оформления дебетовой карты оставьте онлайн-заявку на сайте банка и дождитесь ее доставки в отделение или на руки. На этой странице вы узнаете, где можно оформить карточку с платиновым статусом. При выборе учитывайте стоимость открытия и обслуживания, а также дополнительные возможности, такие как кэшбэк или проценты на остаток.

• Платиновая дебетовая карта подчеркнет ваш статус в глазах окружающих, ее охотнее примут к оплате за границей
• Предложения с платиновым статусом часто отличаются от классических более выгодным кэшбэком и высокими процентами на остаток
• Банки и платежные системы предусматривают разнообразные программы бонусов и привилегий для держателей платинум-карт
• Деньги на таких карточках очень хорошо защищены

• У карточек с платиновым статусом часто дорогие выпуск и обслуживание
• Иногда такие предложения доступны только постоянным клиентам банков

Дебетовые карты Platinum — инфографика

• Для путешествий
• Для снятия наличных
• С индивидуальным дизайном
• С овердрафтом
• С доставкой на дом
• Лучшие
• С плохой кредитной историей
• Со страховкой
• За 15 минут

• Для подростка
• Для детей
• Для студентов
• Для иностранных граждан
• С 16 лет

• С кэшбэком
• С большими бонусами
• С кэшбэком на АЗС
• С милями

Зарегистрированный оператор персональных данных #54-17-002553. Свидетельство о государственной регистрации базы данных «ВЗО» №2017621339. Свидетельство о государственной программы для ЭВМ №2018666294 «Финансовый сервис ВЗО». ВЗО® — свидетельство на товарный знак №752371 от 24.03.2020

Средство массовой информации сетевое издание «ВЗО» зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций. Регистрационный номер и дата принятия решения о регистрации СМИ: Эл № ФС 77-79037 от 28.08.2020 г. Главный редактор: Муранов Ю.В. Электронная почта редакции: press@vsezaimyonline.ru, телефон редакции: 8 (383) 235-94-71, адрес редакции: 630049, Новосибирская обл., г. Новосибирск, ул. Овражная, д. 8, под. 1, эт. 3, пом. 1. Учредитель: Виноградов В.Г.
18+

От золотой до «Центуриона»: какие бывают премиальные карты и что из них можно оформить в России?

Почти у каждого банка есть отдельный пакет услуг, предназначенный для VIP-клиентов. Кроме персонального обслуживания, такие клиенты получают максимум других привилегий – начиная от консьерж-сервиса и заканчивая повышенным кэшбэком и выгодными обменными курсами. Мы собрали самое главное о премиальных картах в мире и в российских банках – условия их оформления и предоставляемые привилегии.

Какие бывают карты премиум-класса

Уже не первое десятилетие обычной банковской картой в России никого не удивить, но у большинства клиентов банков карты массового сегмента. Все зависит от типа карты – даже в рамках одной платежной системы они могут быть самыми разными. Например, в линейке Visa карты начинаются от уровня Electron или Debit (которые выдаются всем подряд) и заканчиваются уровнями Signature и Infinite (которые уже доступны лишь «избранным»).

Между ними можно найти карты класса Standard – это классические предложения, и карты классов чуть выше – Gold и Platinum. Но на самом деле есть карты гораздо более высоких уровней. О некоторых из них буквально складывают легенды – ведь клиенты такого уровня не из тех, кто будет хвастаться картой ультравысокого класса.

Известно несколько видов карт, которые выдаются самым «премиальным» клиентам в мире, это:

• «Центурион» от American Express – карта, которая считается самой уникальной и дорогой в мире. Ее оформление стоит 7500 долларов, а ежегодное обслуживание, по разным данным – от 1000 до 2500 долларов. Некоторые считают, что у этой карты вообще нет лимита, но, скорее всего, это заблуждение – в любом случае, карта даже не является кредитной, а весь долг клиент обязан погасить в течение месяца. Карта выдается только тем клиентам, которые тратят по ней минимум 250 тысяч долларов в год, за это они получают круглосуточное обслуживание, доступ к любым залам ожидания в аэропортах, и многие другие привилегии;
• Palladium Card от J.P. Morgan Chase – карта, которую может получить клиент банка, имеющий на своих счетах от 25 миллионов долларов. По этой карте нет ни минимального порога трат, ни кредитного лимита – но все равно многие VIP-клиенты ждут одобрения своих заявок по нескольку лет. Всего в мире насчитывается около 5 тысяч держателей этой карты, они могут получать круглосуточное обслуживание, доступ к залам ожидания в аэропортах и другие привилегии;
• Dubai First Royale MasterCard – карта, которая выдается исключительно по приглашениям, и получили их всего около 200 человек. Карта отделана золотом и бриллиантом, при этом она не имеет кредитного лимита и вообще каких-либо ограничений, а клиент получает целую команду персональных менеджеров;
• Coutts World Silk Card – карта для клиентов Coutts, имеющих от 1 миллиона долларов на своих счетах, но по факту таких карт в мире было выдано около ста (в том числе королеве Елизавете II). Как и всегда, в пакет включено посещение бизнес-залов аэропортов, персональное обслуживание и даже допуск в некоторые магазины, недоступные для всех остальных.

Отметим, что даже у премиальных карт есть две стороны – это платежная система, которая предоставляет основной набор привилегий, а также банк, который определяет финансовые условия по договору. Соответственно, кредитный лимит, проценты, комиссии и другие условия полностью зависят от банка. То есть, карта может иметь кредитный лимит или не иметь его – в зависимости от того, как посчитает нужным сделать банк-эмитент.

Премиальные карты в российских банках

Почти у каждого банка есть карты «для всех», а есть – «не для всех». Даже у Сбербанка есть пакет услуг «Сбер Первый», рассчитанный на клиентов с миллионными счетами, которым интересны карты премиум-класса. Есть и более простые предложения – например, у Тинькофф банка есть карта Tinkoff Black Metal, буквально выполненная из металла.

Здесь снова все зависит от условий банка – и чаще всего премиальным клиентам доступен такой же премиальный пакет услуг, а сама карта выступает приложением к этому пакету. И среди предложений банков даже в России есть действительно необычные:

• Imperia от Банка «Русский Стандарт» – клиенту доступны карты от класса Platinum до Infinite (хотя когда-то там был даже «Центурион»), а также полный спектр услуг. Например, клиентам доступны особые условия по вкладам (настолько особые, что на сайте даже нет процентных ставок), сейфовые ячейки, льготный курс обмена валют, инкассация или кредитная линия. Есть и небанковские услуги – консьерж-сервис, страхование, и доступ в 900 VIP-залов в аэропорты по всему миру. Узнать, сколько стоит обслуживание, сложно – никаких тарифов на сайте не представлено;
• СберПервый от Сбербанка – в пакет включается карта Visa Infinite или World Elite MasterCard, по которым клиент получает кэшбэк в размере до 10% в общепите и до 5% в супермаркетах. Правда, эти бонусы получают клиенты с тратами от 150 тысяч рублей в месяц, хотя размер кэшбэка и не ограничен (хотя премиальные клиенты и супермаркеты – странное сочетание). Кроме прочего, банк предлагает бесплатную страховку клиенту и членам его семьи, и уже традиционный бесплатный консьерж-сервис (который вообще не связан с банком);
• Visa Infinite от UniCredit Private Banking – кроме прочих привилегий, клиенты получают возможность посещать закрытые мероприятия фестиваля SOUND UP, слушать подкасты и плейлисты и покупать на него билеты заранее. Правда, акция действовала до конца 2020 года, но на сайте даже не поменяли ее условия.

Однако в целом российские банки (впрочем, как и иностранные) предлагают примерно одни и те же условия премиальным клиентам – это персональное обслуживание, консьерж-сервис, вход в бизнес-залы аэропортов, и некоторые другие бонусы.

Но главное – на условиях собственно банковских продуктов все это отражается не очень явно, обычно кредитный лимит по таким картам примерно тот же, что и по стандартным программам, при этом клиент вынужден платить больше за статус.

Как оформить VIP-карту в России

Особенность премиальных карт и вообще пакетов услуг в России в том, что их оформление упирается лишь в стоимость – если клиенту не составит проблемы тратить по 20-40 тысяч рублей в год за обслуживание карты, он без проблем сможет получить Visa Infinite или World Elite MasterCard.

Правда, условия все же могут отличаться от банка к банку, например:

• Абсолют банк – выдает Visa Infinite владельцам и топ-менеджерам крупных компаний;
• Сбербанк предоставляет пакет услуг СберПервый без ограничений, но клиент с остатками менее 10 или 15 миллионов рублей получает урезанный набор услуг, плюс должен платить 10 тысяч рублей в месяц за обслуживание;
• Альфа-Банк и «Открытие» тоже готовы открывать премиум-карты всем клиентам, а минимальный остаток нужен только чтобы обслуживание было бесплатным.

За обслуживание премиальной карты клиент будет платить в среднем от 15 до 60 тысяч рублей в год, а для бесплатного обслуживания нужно либо иметь определенный остаток на карте (от 2-3 до 10-15 миллионов рублей) или совершать каждый месяц оплат картой на сумму в сотни тысяч рублей.

Почти всегда премиальную карту можно оформить лишь по предварительной заявке – достаточно оставить свой номер телефона на сайте, и с клиентом свяжется менеджер банка.

Таким образом, особых ограничений на оформление карт премиум-класса в России нет. Но стоит ли вообще обращать внимание на такие пакеты услуг?

Кому подойдет премиум-карта?

Основной набор привилегий по премиум-картам касается авиапутешествий. Клиенты получают возможность проходить в бизнес-залы в аэропортах по всему миру бесплатно, повышать класс своего билета, копить мили в ускоренном режиме и другие бонусы. Сюда также можно добавить льготный курс обмена валют (обычно – доля процента плюсом к курсу валютной биржи) и консьерж-сервис – и имеем действительно выгодное предложение для путешественника.

Но насколько выгоднее это предложение по сравнению с обычной картой, оформленной на обычных условиях?

Сравним условия обычных и привилегированных карт по нескольким банкам:

Банк	Обычная карта	Премиум-карта	Разница в цене
Сбербанк	Снятие наличных без комиссии (вот 50 до 300 тысяч рублей в сутки), стандартный кэшбэк	Кэшбэк 10% в общепите и 5% в супермаркетах, снятие наличных по всему миру, бесплатные бизнес-залы	159 рублей против 10 000 рублей в месяц. В обоих случаях есть варианты с бесплатным обслуживанием
ВТБ	Кэшбэк 1%, 7% по накопительному счету	1,5% кэшбэка, Priority Pass, персональный менеджер и консьерж-сервис	0 рублей против 5000 рублей в месяц (есть бесплатный вариант)
Райффайзенбанк	Кэшбэк 1,5% на все, 52 дня льготного периода	Кэшбэк 1,5% на все, 52 дня льготного периода, Priority Pass, снятие наличных по всему миру, страхование для семьи	0 рублей против 5000 рублей в месяц (можно и бесплатно при некоторых условиях)
Альфа-Банк	Кэшбэк 1,5-2%, снятие наличных до 50 тысяч рублей	Кэшбэк 3%, снятие наличных по всему миру, Priority Pass, страховка для семьи, консьерж-сервис	0 рублей против 2990 рублей в месяц (есть вариант и с бесплатным обслуживанием)
Открытие	Кэшбэк 1-2%, снятие наличных в своих банкоматах	Кэшбэк 3%, снятие наличных во всех банках, страховка, бизнес-залы, скидки на такси и т.д.	Оба варианта бесплатные
Тинькофф банк	Кэшбэк от 1% до 15%, до 7% годовых на остаток	Кэшбэк от 1% до 15%, до 7,76% годовых на вклады, бесплатное страхование, бизнес-залы, льготный курс обмена валют	99 рублей против 1990 рублей в месяц (оба варианта могут быть бесплатными)

Как видно, условия отличаются не очень заметно – в основном, привилегии по премиум-картам касаются путешественников или тех, кто ведет дела с зарубежными партнерами. При этом почти всегда стоимость обслуживания в премиальном пакете намного выше, чем в обычном, и эту разницу можно компенсировать лишь бесплатным входом в бизнес-залы аэропортов (что действительно стоит денег).

Персональный менеджер и консьерж-сервис – далеко не такие нужные услуги для большинства, чтобы переплачивать за них такие деньги.

Дебетовая карта Visa Platinum от Сбербанка: условия, бонусы, плюсы и минусы

Общая информация о платиновых продуктах от Сбербанка

Итак, что это такое? Карты “Платинум” От Сбербанка – это привилегированные продукты, отличительными особенностями которых являются высокие кредитные лимиты, увеличенный кэшбэк и ряд бонусных опций.

Функционал банковских инструментов исполнен в рамках платёжных систем Visa и MasterCard.

Сегодня Сбер предлагает 4 “платиновых” карты, таких как:

• премиальная кредитная;
• кредитная с большими бонусами;
• дебетовая “Подари жизнь”;
• дебетовая с большими бонусами.

Особенной возможностью Platinum является то, что она действует по всему миру.

Ниже мы рассмотрим плюсы и минусы имеющихся предложений, а затем перейдём к более подробному изучению каждого из них.

Виды платиновых карт

Платиновые карты Сбербанка относятся к сегменту премиальных финансовых продуктов, наряду с Infinite и Signature. Но в отличие от последних, тарифы на обслуживание и использование платиновых ниже. При этом сохраняются все привилегии, увеличены лимиты на операции и снятие (в день и месяц).

Важно! Все платиновые карты Сбербанка в основном дебетовые. Линейка кредитных включила лишь одну – «Премиальную».

В настоящий момент Сбербанк предлагает несколько платиновых карточек для ежедневных расчетов:

1. Visa Platinum: с повышенными бонусами «Спасибо», благотворительная «Подари жизнь», а также с индивидуальным дизайном.
2. MasterCard Platinum.
3. МИР «Премиальная»/«Премиальная Плюс».

Кредитная «Премиальная» выпускается в одной из двух платежных систем – Visa или MasterCard.

Платиновые кредитные карты

Сбер предлагает своим клиентам два кредитных продукта категории Platinum. Рассмотрим их подробнее ниже.

Премиальная

Для данного платёжного инструмента характерно то, что по нему довольно часто банк проводит акции, подразумевающие скидки на обслуживание. Плюс, как и все рассматриваемые в статье предложения, эта кредитка оперативно оформляется через Сбер Онлайн.

Премиальная кредитка от Сбера

Для начала ознакомимся с основными условиями вроде кредитного лимита, грейс-периода и процентной ставки.

Таблица 1. Главные опции премиальной платиновой карты.

Примечание 2. Для изучения цен на те или иные услуги в рамках продукта нужно перейти во вкладку “Тарифы”.

Страница переводов с карты любого российского банка на карту Сбербанка

• бонусы “Спасибо” за приобретения у партнёрских организаций – до 30% от общей суммы покупок;
• отчёт по карте через электронную почту или в отделении банка – 0 руб.;
• штраф за просрочку – 36% на просроченную сумму.

Таблица 2. Лимиты и комиссия за обналичивание и переводы.

Примечание 3. При переводах с карт других кредитно-финансовых учреждений важно учитывать их внутренние лимиты и комиссии.

С большими бонусами

Основные особенности продукта – бесплатное обслуживание и большие бонусы (что понятно из названия).

Платиновая кредитка с большими бонусами

Специфика условий платёжных систем (идентичны для Visa и MasterCard):

• возможность бесконтактной оплаты – в наличии;
• оплата телефоном – есть;
• валюта – рубли, доллары США, евро;
• возможность оплаты за рубежом – в наличии;
• период действия – 3 года.

Тарификация для обеих платёжных систем одна и та же: для основной и дополнительной карт в первый год, второй и далее стоимость обслуживания – 0 руб.

Таблица 3. Комиссия за обналичивание с карты с большими бонусами.

В течение месяца можно снять до 5 000 000 рублей без комиссионного сбора в банкоматах и кассах Сбербанка.

• бонусы “Спасибо” от Сбера – до 10% от суммы покупки;
• бонусы “Спасибо” от партнёров – 30% от суммы покупки;
• перевыпуск по плану, после утери карты или изменения личных сведений – 0 руб.;
• проверка баланса через банкоматы сторонних банков – 15 руб.;
• получение выписки за 10 последних операций через банкомат – 15 руб.;
• отчёт по карте электронной почтой или в офисе – 0 руб.;
• СМС-уведомления – 0 руб.

Индивидуальное оформление пластика не предусмотрено.

Подробно все условия можно изучить на официальной странице платёжного инструмента.

Платиновые дебетовые карты

Как и кредитных, дебетовых продуктов класса Platinum Сбер предлагает тоже два.

“Подари жизнь”

Линейка карт “Подари жизнь” даёт возможность держателям этих платёжных средств участвовать в спонсировании одноимённого фонда, который помогает детям с тяжёлыми заболеваниями. С каждой покупки, сделанной через данный пластик, Сбербанк переводит пожертвование.

«Подари жизнь» Platinum

Специфика условий для платёжной системы (доступна только Visa):

• возможность бесконтактной оплаты – в наличии;
• оплата телефоном – есть;
• валюта – исключительно рубли;
• возможность оплаты за рубежом – в наличии;
• период действия – 3 года.

• для основной карты первый год стоит 15 000, второй и далее – 10 000;
• для дополнительной карты первый год, второй и далее стоят 2 500.

• от Сбера – 0,5% от суммы покупки;
• от партнёров – 30%.

Отчисления в фонд “Подари жизнь”:

• из средств клиента – 0,3% от суммы покупок;
• из средств, которые добавляет банк, – 0,3% от суммы покупок, 50% от стоимости 1-го года обслуживания.

Таблица 4. Комиссия за обналичивание с карты “Подари жизнь” Platinum.

В течение месяца можно снять до 5 000 000 рублей без комиссионного сбора в банкоматах и кассах Сбербанка.

• перевыпуск по плану, после утери карты или изменения личных сведений – 0 руб.;
• проверка баланса через банкоматы сторонних банков – 15 руб.;
• получение выписки за 10 последних операций через банкомат – 15 руб.;
• отчёт по карте электронной почтой или в офисе – 0 руб.;
• СМС-уведомления – 0 руб.

Индивидуальный дизайн не предусмотрен.

Условия обслуживания карты Visa Platinum от Сбербанка

Дебетовая карточка Visa Platinum Сбербанка – выбор требовательных людей, которым нужен не просто пластик, а финансовый инструмент с расширенными лимитами и безграничными возможностями. Для держателей платиновой карты установлены следующие тарифы:

• стоимость обслуживания – 4 900 руб. для основной карточки, 2 500 руб. – для дополнительной;
• срок действия пластика – 3 года;
• выпуск возможен в рублях, долларах, евро;
• работает бесконтактная оплата, в т.ч. – смартфоном;
• до 500 тыс. руб. можно снять в день без комиссии;
• ежемесячный лимит получения наличных – 5 млн. руб.;
• бесплатно предоставляется мобильный банк;
• перевыпуск при утрате карты по вине клиента, при смене персональных данных, истечении срока действия – бесплатно;
• можно заказать бесплатный индивидуальный дизайн, выбрав снимок из галереи или монограмму.

По карте не предусмотрен овердрафт, зато в случае хищения пластика можно экстренно перевести или снять все деньги, услуга оказывается даже при нахождении клиента за пределами РФ.

Какие привилегии доступны по карточке Visa Platinum Сбербанка?

Самая главная особенность платиновой карты Visa – наличие многочисленных привилегий, которые доступны каждому держателю. Так, в 2022 году пользователь такого пластика получает:

• высокий уровень участия в программе «Спасибо от Сбербанка»;
• начисление до 30% баллов за покупки у партнеров;
• до 10% от операций на АЗС и при оплате такси вернут бонусами;
• работает кэшбэк 5% в кафе и ресторанах;
• за все покупки в супермаркетах возвращают 1,5%;
• скидки от платежной системы – например, 15% на поездки в такси, бесплатный роуминг за границей, скидка 50% на подписку в кинотеатре Okko и многое другое.

При умелом использовании карточки Visa Platinum Сбербанка удастся не только компенсировать стоимость ежегодного обслуживания, но и получить дополнительную выгоду в виде бонусов, а куда их потратить, клиент решает самостоятельно.

Кто может стать владельцем платиновой карты

Эта карточка дает право на обслуживание по формату Сбербанк Премьер и выдается только тем лицам, которые имеют:

• банковский вклад от 5 млн руб.;
• среднемесячный оборот свыше 75 тыс. руб.;
• зачисление с зарплатных карточек за полугодие более 500 тыс. руб.

Помимо этого, претендент должен быть российским гражданином и находиться в возрастном диапазоне 18…65 лет. Данное условие является обязательным.

Желающие получить этот вид пластика пишут в отделении банка соответствующее заявление, которое рассматривается в 3-дневный срок. Если СБ РФ дает положительное решение, то оформление VISA Platinum занимает несколько дней. Платиновые карты выпускаются банком бесплатно, а годовое обслуживание составляет 4900 руб. либо 100 долларов/евро.

Как оформить платиновую карту Visa в Сбербанке?

Процедура получения дебетовой карты Visa Platinum стандартная – заявку можно подать в отделении Сбербанка или на сайте финансового учреждения. Второй вариант является наиболее удобным, так как потребуется всего один визит в офис банка, чтобы забрать пластик. Для оформления карточки нужно:

1. Зайти на официальный сайт Сбербанка и перейти во вкладку с дебетовыми картами.
2. Выбрать карточку Visa Platinum.
3. Ознакомиться с информацией, тарифами, прочитать частые вопросы и ответы об условиях использования премиальной карты.
4. Нажать по ссылке «Заказать онлайн», где нужно указать личные данные и отделение, куда будет доставлен пластик.
5. Если клиент желает, он может заказать свой дизайн – в галерее представлены десятки красивых изображений на любой вкус.
6. После подачи заявки следует дождаться, пока карту выпустят и привезут – в мегаполисах требуется до 3 дней, в небольших городах – до 15, после получения СМС о готовности пластик можно забрать в отделении.

Не забудьте после получения карточки Visa Platinum зарегистрироваться в бонусной программе «Спасибо от Сбербанка», чтобы получать бонусы. После регистрации за все покупки в торговых точках и онлайн магазинах будут начислять баллы, их можно потратить у партнеров банка.

Какие документы необходимы для получения платиновых карт

Чтобы оформить карту Platinum от Сбербанка платежной системы Visa, гражданину достаточно предъявить специалисту банка паспорт либо документ его заменяющий. Иностранному гражданину необходимо предъявить пакет документов:

1. Документ, удостоверяющий личность, переведенный на русский язык.
2. Документ, подтверждающий право иностранного гражданина пребывать на территории РФ.
3. Миграционная карточка.

Плюсы и минусы карты Visa Platinum

Пользователи выбирают Visa Platinum Сбербанка из-за множества неоспоримых достоинств и возможностей, которые получает держатель премиального пластика:

• высокий уровень участия в бонусной программе;
• расширенные лимиты на снятие наличных;
• выгодные предложения от многочисленных партнеров;
• приоритетное банковское обслуживание;
• возможность получить наличные за пределами России даже без карты;
• удобные бесконтактные платежи;
• открытие карточки в нескольких валютах на выбор.

Недостатки у карты Visa Platinum тоже есть – это высокая стоимость обслуживания, отсутствие процентов, начисляемых на остаток по счету, а также ограничения по бонусной программе. Так, максимальный размер баллов, которые можно получить в месяц – 5 000, из них 1 000 на АЗС, по 2 000 – в ресторанах и супермаркетах.

Платиновая карта Visa от Сбербанка – весьма достойный продукт, среди альтернативных предложений «зеленого» банка и других финансовых учреждений. Щедрые бонусы, обилие скидок, сотни партнеров, проводящих акции – все это делает карточку выгодным платежным средством. При совершении крупных покупок и внушительных ежемесячных тратах, особенно – в бонусных категориях, дорогое ежемесячное обслуживание с лихвой окупится.

Тарифы и лимиты карт Платинум

Условия, на которых производится обслуживание Виза Платинум, следующие:

• в сутки можно снять до 500 тыс. руб.;
• в месяц – до 5 млн руб.;
• лимит на зачисление в сутки – 10 млн руб.;
• при оплате товаров лимит отсутствует;
• комиссия при получении денег в банкоматах, не принадлежащих СБ РФ – 1% (не менее 150 руб.);
• отчет по карточному счету предоставляется бесплатно.

Стоимость обслуживания

Банк взимает плату в размере 4 900 ₽ (либо примерно 58 евро или 66 долларов) в год. Разница между стоимостью обслуживания карты премиальной и золотой составляет 1900 ₽.

Пользование пластиком Платинум остается выгодным, несмотря на его высокую стоимость. Потому как привилегированные клиенты получают повышенный кэшбэк в бонусах «Спасибо», а также доступ к уникальным акциям и предложениям.

Начисление бонусов

«Спасибо» начисляются в увеличенном размере:

1. С покупок, совершенных у партнеров банка, вернется до 30%.
2. 1,5% возвращается за оплату в магазинах.
3. За траты в кафе и ресторанах, а также такси начисляется 5% от стоимости.
4. 10% вернется от стоимости затрат на заправках.

Комиссия за снятие наличных

За месяц с платежного устройства можно снять 5 000 000 ₽. Поскольку владелец может держать на счету также иностранную валюту, то стоит обозначить лимиты по обналичиванию евро и доллара. Максимальная стоимость в долларах – 67 000, в евро – 59 000.

Ежемесячно держатель платинового пластика может обналичивать 500 000 рублей либо эквивалентную сумму в иностранной валюте. Чтобы получить большую сумму, стоит обратиться в кассы банка.

Суммы, превышающие лимит по выдаче, облагаются комиссией в размере 0,5%.

За снятие денежных средств в банкоматах других банков взимается комиссия в размере 1%.

Стоимость других услуг

1. Оформление в индивидуальном стиле – без комиссии.
2. Безвозмездное СМС-уведомление об операциях по счету.
3. Плата за выдачу выписки – 15 ₽ за 1 выписку.
4. Бесплатное обслуживание в онлайн-банкинге.

Премиальная карта рассчитана на тех клиентов, у которых траты в месяц превышают средние значения. Тогда за траты в месяц в размере от 50 000 рублей держатель будет получать кэшбэк, равный в среднем 2000 бонусов. 1 бонус = 1 рублю. За год держателю пластика вернется около 22 000 – 25 000 бонусов.

Рассчитать примерный размер кэшбэка можно на сайте Сбербанка.

Как начисляются кэшбэк и бонусы

Участие в программе Спасибо бесплатное. Для подключения выберете удобный способ:

• банкомат;
• онлайн-кабинет;
• мобильное приложение.

• укажите номер телефона;
• введите адрес электронной почты (при подключении в онлайн-кабинете);
• подтвердите согласие с правилами;
• дождитесь пароль через СМС (требуется для идентификации при звонке в контактный центр).

Бонусы начнут начисляться автоматически за все покупки, оплаченные через кассу с помощью Visa. При сумме чека до 15 тыс. рублей – в течение 5 дней, свыше – до 2 месяцев. Держатели премиальных карт получают повышенные бонусы на заправках, в такси, ресторанах, кафе, супермаркетах.

На сайте банка есть отдельный раздел бонусной программы. Просматривая его, вы будете в курсе действующих спецпредложений.

Баллы не начисляются за следующие операции:

• оплата и перевод через банкомат или банковскую кассу;
• обмен валюты;
• покупка ценных металлов, бумаг, дорожных чеков;
• плата за товары, запрещенные в РФ, услуги, связанные с игорным бизнесом;
• переводы физическим лицам;
• коммунальные платежи;
• шестая и последующие покупки в один день в одном магазине.

По корпоративным и кобрендинговым (Аэрофлот, МТС) проектам Спасибо не начисляются.

Многие партнеры ограничивают минимальную сумму оплаты бонусами, например, 100, 300 Спасибо либо максимальную долю – 99% или 75%. Ознакомьтесь с точным списком на сайте банка.

Ограничения по начислению бонусов за месяц:

• максимальная сумма одному клиенту – 5000;
• за заправку и такси – 1000;
• кафе, рестораны – 2000.

Баллы доступны 36 месяцев, после аннулируются.

При отключении кэшбэка повторное участие в программе не предусмотрено.

В чём состоит отличие от продуктов статуса Gold?

Для многих пользователей не слишком очевидно, в чём различие между золотыми и платиновыми картами.

Здесь можно выделить три основных момента:

1. Стоимость обслуживания. Продукты статуса Gold обходятся дешевле Platinum.
2. Кэшбэк. По золотому пластику возврат получается меньший.
3. Функционал. Платиновые средства оплаты имеют более широкий арсенал. Например, сюда относятся International SOS, бонусный гарантийный период, страхование и пр.

В целом, можно сказать, Platinum подходит тем, кто относительно часто выезжает за рубеж. В противном случае клиенту должно хватить возможностей золотой карточки.

• https://FininRu.com/sberbank/obshhie-voprosy-sb/platinovaya-karta
• https://bankiinfo.com/sberbank/drugoe/poluchit-platinovuju-kartu.html
• https://onlaine-sberbank.ru/debitcards/94-karta-visa-platinum-sberbanka.html
• https://sbotvet.com/karty/platinovaja/
• https://CardsTop.ru/debetovye/visa-platinum
• https://zoloto-zlato.ru/bankovskie-uslugi/visa-platinum-ot-sberbanka-preimuschestva-i-nedostatki-platinovoy-karty-s-bol-shimi-bonusami.html

Читайте также: Аэрофлот от СберБанка — условия получения и обслуживания карты, бонусы и кэшбэк в 2022

Источник https://vsezaimyonline.ru/debit-cards/platinum

Источник https://bankstoday.net/last-articles/ot-zolotoj-do-tsenturiona-kakie-byvayut-premialnye-karty-i-chto-iz-nih-mozhno-oformit-v-rossii

Источник https://karty-mira.su/debetovaya-karta-visa-platinum-ot-sberbanka-usloviya-bonusy-plyusy-i-minusy/